科技金融与并购贷款政策 - 国家金融监督管理总局启动科技企业并购贷款试点政策 将贷款占比上限从60%提升至80% 贷款期限从7年延长至10年 [1] - 试点落地3个月以来 并购重组市场活跃 亿元级别并购贷款案例明显增多 [1] - 汉嘉设计申请并购贷款3.22亿元 期限10年 用于收购伏泰科技51%股权 [1] 科技企业并购重组趋势 - 上半年超1400家A股上市公司提出并购重组计划 [1] - 并购项目集中于半导体 生物医药等"硬科技"行业 涉及公司多为专精特新"小巨人"企业 国家高新技术企业 [2] - 78%的已落地项目贷款占并购交易额比例超70% [2] 银行并购贷款业务动态 - 浦发银行通过新政为科技企业提供超18亿元并购资金支持 重点服务新一代信息技术 高端装备制造产业 [2] - 富创精密收购浙江镨芯电子获10亿元并购贷款 至正股份拟申请7.91亿元并购贷款授信 [2] - 农业银行打造"并购贷款+股权投资+产业整合"三位一体服务方案 浦发银行将并购业务介入时点前移 [6] 并购贷款市场挑战 - 银行面临资源禀赋 风控能力 跨部门协同等制约 客户挖掘缺乏系统性部署 [5] - 高科技行业专业门槛高 收购方多具轻资产属性 标的资产普遍未盈利 [5] - 并购终止案例频现 如成都先导终止收购南京海纳医药 光智科技终止收购先导电科 [5] 政策与市场前景 - 国家金融监督管理总局正在修订并购贷款管理办法 将尽快出台实施 [6] - 并购贷款市场空间巨大 有望促进产业加快转型升级 [6]

天津：支持试点银行开展科技企业并购贷款试点 将贷款占并购交易价款比例提高到80% 智通财经7月3日电，《天津市科技金融助力新质生产力发展行动方案（2025-2027年）》近日公开征求 意见。其中提到，优化科技金融产品服务。推广创新积分制为科技型企业精准画像，推动银行机构将企 业创新能力和成长性作为信贷准入和授信评审的重要参考，构建适应科技型企业特点的信贷审批流程和 信用评价模型。探索"贷款+外部直投"等业务模式，在科技型企业生命周期中前移金融服务。推动知识 产权质押融资，探索专利权、商标专用权、著作权等知识产权打包质押模式。扩大科技型企业首贷、信 用贷、无形资产质押贷款投放，拓展无还本续贷、随借随还等业务。支持试点银行开展科技企业并购贷 款试点，将贷款占并购交易价款比例提高到80%，贷款期限延长到10年。 ...

并购贷款融资及担保情况 - 公司控股子公司奥美产投与民生银行广州分行开展并购贷款融资业务 [1] - 公司提供连带责任担保并质押21,600万元应收账款 [1] - 全资子公司广东奥若拉以广州市番禺区房产提供抵押担保 [1] - 奥美产投质押浙江连天美55%股权 奥悦美质押奥美产投100%股权 奥慧美质押浙江连天美3.2%股权 [1] 债务逾期及诉讼进展 - 民生银行广州分行曾起诉奥美产投及相关担保方 后签署《调解协议》并获法院《民事调解书》 [2] - 因奥美产投未按期清偿债务 民生银行申请强制执行 涉及金额暂计3.66亿元 [2] - 法院裁定拍卖广东奥若拉名下广州市番禺区房产 但司法拍卖已暂缓 [3] 执行事项影响说明 - 当前债务逾期事项暂未对广东奥若拉经营产生影响 [3] - 对公司利润的具体影响需结合执行情况及审计结果确定 [3]

校对 张彦君 经开区科创金融服务中心是北京市科创金融改革的重要试点。新京报记者 李木易 摄 不久前，随着北京金融监管局等四部门联合发文，科创金融服务中心升级至2.0版本，区内试点银行从 最初的7家扩容至14家。作为新增试点银行代表，杭州银行有关负责人介绍，加入科创金融服务中心 后，该银行创新推出科技人才类贷款2.0版、选择权贷款2.0版以及科技金融研发贷，为科创企业提供更 精准、更高效的金融支持。 记者了解到，2.0版科创金融服务中心在原有"并购贷款""科技人才贷""认股权贷款"三项试点创新金融产 品基础上，新增"科技研发贷"和"无还本续贷"。其中全市首笔"科技研发贷"不久前在经开区科创金融服 务中心成功发放，为北京国家新能源汽车技术创新中心有限公司提供1000万元授信支持，从而缓解了企 业研发的资金压力，助力企业破解"卡脖子"技术难题。"该项业务从调研、审批到放款仅用时1个月，较 以往贷款用时缩减一半以上，极大提升了企业贷款效率，减少贷款成本。"该公司相关负责人表示。 编辑 张磊 新京报讯（记者吴婷婷）7月2日，北京经开区举办科创金融服务中心创新政策成果发布会。数据显示， 截至6月底，经开区科创金融服务中心 ...

中国企业出海高峰论坛核心观点 - 论坛以"为开放的世界"为主题，旨在为中国企业搭建思想碰撞、资源对接、规则对话的高端平台，系统性破解出海难题 [1] - 中国银行原行长李礼辉出席并发表主旨演讲，探讨国际金融竞争环境和产业链金融赋能 [3] 出海企业竞争环境 - 中国进出口贸易结构变化：对美出口占比从2022年16.2%降至2024年14.7%，对欧盟出口占比从15.6%降至14.3% [4] - 2024年1-3月中国对外非金融类投资达356.8亿美元，同比增长5.4%，覆盖143个国家和地区的4023家企业 [4] - 中美竞争已演变为科技、资源、金融等全方位竞争，出海企业面临的主要竞争来自中美博弈 [4] 美国金融现状分析 - 美国制造业占GDP比重从28.1%降至2024年Q3的9.96%，年贸易逆差超5000亿美元 [5] - 美国国债规模达36万亿美元，年利息超1万亿美元，依托美元霸权放量发行美元购买全球商品 [5] - 美国推出稳定币方案旨在扩张国债市场，推进全球金融市场美元化，加剧中美货币金融竞争 [6] 中国金融强国建设路径 - 完善货币政策框架和金融市场架构，提高直接融资比重 [8] - 推进金融技术创新和制度创新，用数字化技术重构金融服务流程 [8] - 推动国际货币体系多极化发展，避免对单一主权货币依赖 [8] - 发展多边支付系统，防止支付工具政治化 [8] - 人民币已成全球第三大支付货币，需拓宽其国际货币功能 [8] 产业链金融赋能出海企业 - 中国出海企业从"单打独斗"转变为获国家政策、技术创新、产业链全方位赋能 [10] - 金融机构服务升级：从简单信贷结算扩展至全产业链金融，包括并购贷款、上市融资、贸易金融等 [11] - 中国银行在64国设540家分支机构，为45个"一带一路"国家提供全产业链金融服务 [11][12]

担保情况概述 - 公司全资子公司洛克石油向招商银行上海分行申请人民币66,000万元贷款(其中60,000万元为并购贷款,6,000万元为流动资金贷款),公司为其提供连带责任担保 [1] - 担保期间为主合同贷款履行期限到期后三年,若债务展期则保证期间为展期后期间届满后三年 [1] - 本次担保无反担保安排 [1] - 担保事项已通过董事会和股东大会授权,在预计额度90,000万元范围内,无需另行审议 [1][2] 被担保人基本情况 - 被担保人洛克石油为公司全资子公司,非失信被执行人 [2] - 2024年财务数据已经审计,2025年一季度数据未经审计(采用澳洲会计准则) [2] 担保协议主要内容 - 担保人为海南矿业,债权人为招商银行上海分行,债务人为Roc Oil Company Pty Limited [2] - 担保金额为人民币66,000万元,对应两份主合同(并购贷款合同和授信协议) [2][3] - 担保方式为连带责任保证,保证范围包括本金、利息、违约金等全部债务 [4] - 无反担保安排 [4] 担保必要性与合理性 - 担保目的为满足子公司日常经营、投资并购等资金需求,提高整体融资效率 [4] - 洛克石油经营稳定,无担保逾期记录,未损害公司及股东利益 [4] 累计担保情况 - 公司及子公司对外担保总额折合人民币580,000万元,占最近一期经审计净资产的83.45% [4] - 实际对外担保余额为人民币109,592万元,占净资产的15.77% [4] - 所有担保均为对全资或控股子公司提供,无逾期担保 [4][5]

深圳科技创新发展 - 深圳全社会研发投入达2236.61亿元，增速18.9%，连续9年保持两位数增长，研发投入总量和强度均居全国城市第二 [2] - 深圳战略性新兴产业增加值占地区生产总值比重突破42.3%，"20+8"产业集群成为高质量发展核心引擎 [3] - PCT国际专利申请量连续20年全国居首，研发投入强度跃升至6.46% [2] 工商银行深圳市分行科技金融服务 - 科技型企业融资余额突破1600亿元，服务信贷客户超5000户，近五年融资余额与信贷户数年均增长率分别超20%和70% [4] - 独创"三位一体"特色评审机制，聚焦人才结构、研发能力、知识产权含金量等维度，授信流程最快15个工作日 [6] - 打造覆盖全生命周期的"科创产品族群"，包括"科知贷"、"研发贷"、"并购贷"等，落地深圳首笔著作权质押融资及广东省首笔跨境知识产权质押融资 [8] 数字化与生态构建 - 数字化平台上线后高效审批新拓展前沿硬科技企业超130户，实现业务全流程数字化 [9][10] - 与深交所联合举办超20场投融资路演，帮助120家中小科技企业对接投资机构，促进"四链融合" [9] - 分支行专业团队协同走访前沿硬科技企业超221户，信贷转化率超60% [7] 产业深度服务案例 - 服务激光全产业链企业，包括LC科技、HMX激光等，形成服务"制造业当家"的金融网络 [6][7] - RWD科技通过数字化模型精准识别，快速获得知识产权质押融资及个性化国际结算方案 [10]

光源资本董事总经理、兼并与收购团队负责人王巍形容："并购是个'手艺活儿'，需要在专业投行中日 积月累，练出'手感'，才能在关键时刻稳住局势、拿下交易。" 图 片来源：元宝 并购像一场精准的手术。 相比融资，它需要平衡买卖双方的利益、安抚新老股东情绪，还要应对瞬息万变的市场行情和国际局 势。任何一个节点出错，都有可能导致整场交易前功尽弃。 在一位并购老兵眼中，一场并购交易耗时1-2年是"家常便饭"；一场交易临近交割，卖方临时变卦，交 易戛然而止，是司空见惯；一场交易节奏紧凑，从项目启动到公告只用90天，也正成为行业中的"标杆 操作"。 就在不久前，光源团队仅用90天，便协助富创精密及联合投资方完成约38亿人民币的交易，收购浙江镨 芯80.8%股权，光源在此案中担任买方独家财务顾问。这不是个案——自2018年组建并购团队以来，他 们平均每年都能close项目，已累计完成6-7个交易，金额集中在2亿-6亿美金区间，成为mid market（中 型并购市场）中最活跃的投行之一。 "并购六条"发布后，并购交易数量虽有所增长，但"先公告、再终止"的现象屡见不鲜。这背后，是交易 操作难度的提升与市场环境的不确定性加剧。跨行 ...

科技金融支持 - 重庆农商行科技型企业贷款余额超过800亿元 支持科技型企业超过4000户 [1] - 推出科技成长贷、医药研发贷、江渝上市贷等系列信贷产品 满足不同类型科技型企业融资需求 [1] - 重点调降科技创新、先进制造业等领域企业客户贷款利率定价 降低融资成本 [1] 并购贷款业务 - 积极响应国家科技企业并购贷款试点政策 成立工作专班制定方案 [2] - 为某在渝央企发放2.2亿元并购贷款 支持其跨区域发展战略布局 [2] - 提供充足资金和灵活还款方式 助力企业获取关键技术、人才和市场资源 [3] 全生命周期服务 - 构建覆盖科技型企业初创期、成长期、成熟期的全生命周期服务体系 [3] - 聚焦全市"33618"现代产业集群体系 支持企业通过并购重组提升技术水平 [3] - 发挥地方法人银行决策半径短、审批效率高、响应速度快优势 [3]

种业振兴政策与金融支持 - 农业农村部强调推动种业科技自立自强和种源自主可控 为保障国家粮食安全提供支撑 [1] - 种业被定位为农业的"芯片" 是国家粮食安全的基石 [1] - 银行需为种业企业提供差异化金融服务 包括中长期贷款支持研发 短期流动资金贷款保障生产 专项贷款建设种源基地 [1] 银行支持种业企业发展的具体措施 - 通过并购贷款支持种业企业兼并重组 提高产业集中度 [2] - 联合设立种业创新基金 聚焦关键技术研发和突破性品种培育 [2] - 开展知识产权质押融资 以植物新品种权和专利技术作为质押物 [2] - 运用供应链金融模式支持种业产业链上下游协同发展 [2] 银行服务能力提升方向 - 加强种业行业研究分析 培养专业金融服务团队 [3] - 借助金融科技优化贷款审批流程 提高融资效率 [3] - 加强与政府部门沟通协作 及时掌握政策动态 [3] 种业产业链协同发展 - 支持种业企业与农业种植大户 农民专业合作社建立利益联结机制 [2] - 促进种业科技成果转化和推广应用 [2] - 构建完整的种业产业生态 [2]