上海清算所2025年度风险管理委员会会议核心内容 - 上海清算所召开2025年度风险管理委员会全体会议 会议共有12名内部委员及14名外部专家参与 [1] - 公司强调当前工作主线是“防风险、强监管、促高质量发展” 目标是统筹发展与安全 守住不发生系统性金融风险的底线 [1] - 会议审议通过了关于设立金融衍生品业务及大宗商品集中清算业务风险管理专业委员会的议案 [1] 公司近期工作成果与未来目标 - 2025年以来 公司聚焦服务央行履职和服务上海国际金融中心建设功能定位 高质量推进各项工作 [1] - 公司希望充分发挥风险管理委员会“三大平台”作用 加强学界与实务界协同联动 为金融市场稳健运行与高质量发展贡献力量 [1] - 下一步 公司将以建设安全高效的金融基础设施为目标 积极发挥风险管理委员会及其下设专业委员会作用 [2] - 公司未来目标是与各方携手共建有深度广度、有韧性、有活力的金融市场 为金融强国建设聚力赋能 [2] 会议讨论与审议事项 - 会议听取了关于完善风险管理体系及境外清算会员展业风险分析的相关报告 [1] - 参会专家围绕议题展开深入交流 就促进业务发展、研判境外清算会员展业风险、推进专业委员会建设等方面建言献策 [1]

中国期货市场开放品种扩容 - 中国证监会新增确定14个期货期权品种为境内特定品种，允许境外交易者和经纪机构参与交易，具体包括上海期货交易所的镍期货和期权、郑州商品交易所的对二甲苯期货、瓶片期货、短纤期货、精对苯二甲酸期权、对二甲苯期权、瓶片期权、短纤期权、广州期货交易所的碳酸锂期货和期权、上海国际能源交易中心的20号胶期权、低硫燃料油期权和国际铜期权 [1] - 此次扩容后，境内特定品种数量从24个增至38个，标志着中国期货市场对外开放正提质增量加速开放，步入“制度型开放”和“定价影响力建设”新阶段 [1] 有色金属领域开放 - 镍期货成为上海期货交易所首个直接对外开放的完税有色金属期货品种，上海国际能源交易中心实现成熟品种期权全覆盖 [2] - 中国是全球最大的镍消费国和进口国、第二大生产国，自2015年上市以来，镍期货已成为国内现货贸易定价的重要依据，被多数产业链企业用于风险管理和贸易活动 [2] - 推进镍期货及期权市场对外开放，将吸引更多境内外主体参与，有助于提升中国有色金属产业风险管理水平，完善全球镍产业价格发现机制，增强全球镍产业链的韧性和稳定性 [2] - 上海期货交易所正稳步有序推进镍期货和期权以及20号胶、低硫燃料油、国际铜期权品种对外开放的准备工作，并将进一步丰富国际化产品供给，持续推进期货市场国际化进程 [3] 化工（聚酯）领域开放 - 此次新增的境内特定品种涵盖了郑州商品交易所对二甲苯期货、瓶片期货、短纤期货、精对苯二甲酸期权等聚酯产业链核心品种的期货及期权 [4] - 中国聚酯产业规模稳居世界首位，已形成全球最完整的聚酯产业链体系，2025年中国聚酯产能为8903.5万吨，约占全球总量的60%至70%，同年全球聚酯纤维产量预计达7100万吨，中国市场规模占全球70%以上 [4] - 近年来，受全球供应链重构等因素冲击，聚酯产品价格波动加大，叠加中国聚酯产能“出海”加速，企业面临的跨境价格和汇率波动等风险管理压力显著增加 [4] - 此前，精对苯二甲酸期货作为国内首个化工期货品种，自2018年引入境外交易者以来运行平稳，推动聚酯板块整体国际化有利于完善全球聚酯定价体系，满足境内外企业风险管理需求 [5] - 聚酯板块国际化有利于优化市场投资者结构、提升价格发现效率，助力中国聚酯期货价格从“中国价格”向“全球价格”转变，增强中国聚酯产业在全球产业链中的核心竞争力和国际影响力 [5] 新能源材料领域开放 - 广州期货交易所碳酸锂期货、期权被列入境内特定品种，碳酸锂是锂电池正极材料的重要原料 [6] - 中国锂资源进口量大，在国际锂资源贸易中占据重要地位，碳酸锂期货、期权上市后为现货贸易提供了透明、公允、权威的定价依据，锂矿国际贸易定价模式开始转变为参考碳酸锂期货价格的模式 [6] - 目前已有不少境外的生产和贸易企业将碳酸锂期货价格作为定价的重要参考 [6] - 碳酸锂期货、期权列入特定品种，有利于境内外的产业企业更便捷地参与期货市场，为全球锂电企业提供风险管理工具，相关企业可以通过期货工具锁定开发利润，稳定经营收益 [7] - 此举有助于让碳酸锂期货价格“走出去”，从而完善全球碳酸锂价格发现机制，进一步增强中国期货市场的国际影响力 [7] - 广州期货交易所后续将做好落地工作，持续强化一线监管、优化市场服务，并积极探索其他对外开放方式，推动碳酸锂等期货品种更好服务实体经济 [7]

2025年四季度公募基金重仓股分析 - 2025年四季度主动权益类公募基金前十大重仓股依次为：中际旭创、宁德时代、新易盛、紫金矿业、寒武纪-U、立讯精密、贵州茅台、东山精密、美的集团、中国平安 [1] - 中际旭创超越连续4个季度位居第一的宁德时代，首次成为公募基金第一大重仓股 [1] - 新易盛在2025年二季度上升至重仓股第6位，并在第三、四季度连续两个季度稳居第3位 [2] - 寒武纪-U在2025年四季度一举升至基金重仓股第5位 [2] - 宁德时代在2025年四季度位居重仓股第2位 [4] - 贵州茅台在2025年四季度位居重仓股第7位 [4] 公募基金持仓结构变化 - 公募基金持仓结构发生明显变化，AI等科技成长股成为重点关注对象 [3] - 公募基金2025年四季度对科技行业上市公司的持仓占比，已从2024年一季度的25%上升到40% [3] - 新能源、消费、金融行业的持仓占比有所下降 [3] - 新能源行业（包括电力设备、新能源汽车等）在持仓中占比下降，但仍是重要配置方向 [4] - 消费行业（包括食品饮料、家电等）在持仓中占比相对稳定 [4] AI产业链成为市场核心焦点 - 在人工智能产业投资浪潮下，科技成长风格成为主导 [1] - 中际旭创作为光模块行业龙头，在全球800G光模块市场占据领先地位，其受追捧与AI投资主题密切相关 [1] - 新易盛作为高性能光模块解决方案提供商，受益于AI算力需求增长 [2] - 寒武纪-U作为国内AI芯片领域领先企业，专注于云端和边缘计算AI芯片研发 [2] - 以AI算力基础设施、AI芯片、AI应用等领域为代表的AI相关产业链将继续成为未来一段时间市场关注的焦点 [5] AI行业发展前景与特点 - 瑞银证券分析师认为，在2025年AI行业蓬勃发展基础上，2026年AI全产业链将延续积极发展态势 [3] - 可关注三个方面：AI模型（国内模型平均智能水平与美国顶尖模型的差距有望进一步缩小）、AI应用（生态将日益丰富，加速商业化进程）、AI算力基础设施（国产算力预计2026年将在推理乃至部分训练任务中获得更大市场份额） [3] - 中国AI行业出现泡沫的概率较低，主要因国内主要模型厂商较少依赖循环融资，多由母公司健康现金流支撑；国内互联网龙头资本开支策略更为务实谨慎；数据中心建设与使用策略稳健，利用率保持较高水平 [4] 市场热点赛道的历史轮动 - 2024年三季度前，贵州茅台长期稳坐公募基金重仓股第一 [5] - 之后随着新能源产业崛起，宁德时代取代贵州茅台，并连续4个季度成为第一重仓股 [5] - 当前AI行业兴起，中际旭创成为基金重仓股第一 [5]

文章核心观点 - 多家半导体公司宣布产品涨价，主要受供应链紧张、成本上升及结构性供需失衡推动，行业进入新一轮价格调整周期 [1][4][5] - 资本市场对涨价消息反应积极，相关公司股价上涨，同时万得半导体指数自2025年12月初至2026年1月28日累计上涨超28% [1][5] 公司动态与业绩 - **中微半导** - 公司于1月27日起对MCU、Nor Flash等产品涨价，幅度为15%至50%，并可能根据成本变动跟进调整 [1] - 涨价原因为行业芯片供应紧张、成本上升，封装交付周期变长，框架、封测费用持续上涨 [1] - 公司预计2025年营业收入约11.22亿元，同比增长约23.07%，归母净利润约2.84亿元，同比增长约107.55% [2] - 业绩增长主因新产品推出提升竞争力、32位MCU出货量和营收占比扩大，以及持有电科芯片股票浮动收益大幅增加 [2] - **国科微** - 公司宣布自2026年1月起对合封512Mb、1Gb、2Gb的KGD产品分别涨价40%、60%、80% [1] - 公司预计2025年净利润为负值，而2024年同期为盈利，主因研发等期间费用上升、营业收入减少、原材料成本上升导致毛利率下降，以及递延所得税资产减少 [3] 行业涨价背景与原因 - **行业普遍涨价** - 涨价潮已席卷LED驱动、模拟芯片、功率器件、MCU、SoC芯片等各细分领域 [5] - 以德州仪器、ADI为代表的海外模拟芯片大厂已陆续启动涨价 [2] - **核心驱动因素** - 全产业链成本大幅攀升：金属持续涨价，晶圆代工、封装测试双线提价 [5] - 结构性供需失衡：模拟芯片等行业库存回归健康区间，AI算力需求爆发引发存储芯片紧缺，高端产能被占用，头部厂商收缩传统产能 [5] - AI发展需求推动行业剧烈分化，AI存储芯片（如HBM）等上游厂商显著受益 [5] 行业趋势与展望 - **供应链与需求** - 供应链安全与自主可控是长期趋势 [6] - AI算力需求不减、存储芯片周期上行以及先进封装技术渗透，共同推动半导体设备需求，2026年半导体设备市场规模持续增长预期强烈 [6]

市场行情表现 - 1月29日A股市场结构性分化，上证指数上涨0.16%，深证成指下跌0.30%，创业板指下跌0.57% [1] - 白酒板块领涨，白酒概念指数收涨9.93%，光伏概念、机器人概念等板块跌幅居前 [1] - 白酒板块午后强势拉升，五粮液、泸州老窖等17只个股涨停 [1] 龙头公司股价与产品价格 - 行业龙头贵州茅台收报1437.72元/股，上涨8.61%，录得时隔16个月的最大单日涨幅 [1] - 1月29日茅台酒价继续上涨，25年飞天茅台（原箱）价格为1620元/瓶，26年飞天茅台（原箱）价格为1610元/瓶，均较前一日上涨20元 [1] 行业短期动态与策略 - 短期来看，白酒龙头企业开始积极拥抱消费者，消费者触达和教育热度空前 [2] - 中部企业适当降价以维持市场量价平衡，尾部企业则停产、出清库存 [2] - 从消费端看，国家仍将坚持“促消费”，并可能逐步释放相关政策 [2] - 短期内，白酒行业仍面临较大压力 [2] 行业长期发展趋势 - 长期来看，“以消费者为核心”的渠道协同体系料将成为下轮行业周期中的核心竞争力，需要企业提升拓客、服务和场景运营能力 [2] - 在供给侧，面对产能过剩，国家和地方政府将限制新增低效产能、鼓励行业兼并重组，推动行业向集约式发展转型 [2] - 长期看，经营者两极分化、优胜劣汰将加剧，行业集中度提高有望使头部企业保持较强的发展韧性 [2]

文章核心观点 - 国务院办公厅印发《加快培育服务消费新增长点工作方案》，旨在通过优化供给、聚焦重点与潜力领域，培育新增长点，促进服务消费提质惠民，以推动经济高质量发展[1] - 方案直击服务消费发展的标准体系不完善、信用建设滞后、经营主体融资难题等痛点，提出健全标准体系、加强信用建设、强化财政金融支持三大保障措施，为行业高质量发展划定清晰路径[1][5] 重点领域 - **交通服务**：制定铁路与旅游融合发展的专项支持政策，加快车站、列车旅游化改造，开发特色旅游专线，打造多样化旅游专列产品，推出一批银发旅游等主题列车[2] - **家政服务**：支持符合条件的家政服务企业创新服务模式、探索智慧化场景、拓展居家养老服务[2] - **网络视听服务**：健全支持政策体系，促进超高清视频、微短剧等网络视听服务市场有序竞争、创新发展，强化生态治理，丰富优质内容供给[2] - **旅居服务**：培育一批旅居目的地城市（区域），鼓励地方利用财政资金、产业基金引导完善基础设施，依法盘活农村闲置土地和房屋，结合消化存量房地产政策支持旅居项目用地和服务设施建设[2] - **汽车后市场服务**：推动汽车流通消费领域全链条创新发展，选择部分城市开展试点，支持重点领域先行先试，加快清理限制性措施，探索汽车改装分级分类管理，健全传统经典车认定体系，加强房车露营基地建设[2] - **入境消费**：做好单方面免签国家试行期限延长相关工作，研究稳妥扩大单方面免签、过境免签、区域性免签政策适用范围[3] 潜力领域 - **演出服务**：持续推进跨地区巡演，探索将具备条件且有意愿的演出团体、专业剧场调整为公益二类事业单位，建立健全激励机制[4] - **体育赛事服务**：优化改进大型群众性活动安全管理，增加优质赛事供给，鼓励引进国外优秀体育赛事，支持地方举办群众性体育赛事，打造知名精品赛事、职业联赛、体育竞赛表演、青少年及老年体育赛事、乡村文体赛事品牌，推动高质量户外运动目的地建设[4] - **情绪式、体验式服务**：创新监管方式，对新业态实施包容审慎监管，逐步完善监管要求，支持将具备条件的相关职业纳入国家职业分类体系[4] 支持保障措施 - **健全标准体系**：加快制定一批先进适用标准，促进服务消费相关领域标准化、规范化发展，聚焦交通、家政、文旅、养老等重点领域完善标准，推动行业从“野蛮生长”向“规范发展”转变，培育服务业标准化品牌[7] - **加强信用建设**：依托“信用中国”网站和国家企业信用信息公示系统，加强对相关经营主体信用信息的归集、公示，构建“守信激励、失信约束”的信用治理格局，提升行业治理效能和消费信任[8] - **强化财政金融支持**：统筹利用现有资金渠道支持服务消费发展，优化实施服务业经营主体贷款贴息政策，引导金融机构加大信贷投放、创新特色金融产品，支持符合条件的企业发行债券、消费基础设施项目发行REITs，加大消费信贷支持力度，推动金融机构与商家合作开发适配服务消费特点的产品[9]

行业趋势：信用卡分中心关停潮持续且范围扩大 - 2026年初以来，多家银行信用卡分中心关停，城商行等中小银行加入“瘦身”阵营，成为本轮调整新亮点 [1] - 作为开年首家启动关停的城商行，广州银行动作迅猛，不足一月内已获批关停7家信用卡分中心，覆盖珠海、江门、中山、惠州、佛山、深圳、东莞等珠三角核心城市 [1] - 国有大行关停步伐未停歇，交通银行太平洋信用卡中心成都分中心于1月4日获批终止营业 [1] 公司案例：交通银行的战略转型与执行 - 交通银行信用卡分中心持续收缩是其业务模式战略转型的具体落地，该行将信用卡业务模式由集中直接经营改为分行属地经营，并纳入属地零售业务统一经营 [2] - 转型方向在2025年半年报中进一步明确，提出要“推动信用卡属地经营转型落地增效” [2] - 转型成效逐步显现，关停动作持续深化，仅2025年下半年，该行信用卡中心就已陆续裁撤近30家分中心，覆盖上海、广州、武汉、南京、长沙等多个全国性重要城市 [2] 行业背景：信用卡市场增长遇瓶颈与竞争加剧 - 金融数字化转型及移动用户规模增长，使线上渠道重要性日增，线下信用卡获客运营的传统组织架构作用减弱 [2] - 央行数据显示，信用卡发卡数量近年来连续下滑，截至2025年三季度末，全国信用卡和借贷合一卡数量为7.07亿张，较2022年三季度末的8.07亿张减少1亿张 [3] - 信用卡行业从过去跑马圈地的高速发展阶段进入高质量发展阶段，规模增长减缓，银行针对性开展精简成为必然趋势 [3] 银行应对策略：业务精耕与组织整合 - 银行需充分洞察用户需求，通过功能完善、产品创新、运营体系升级等方式，借助科技手段打造差异化竞争优势 [3] - 银行需充分融入零售生态，借助场景化经营抢占流量高地，适度结合跨界营销、异业合作等手段，为用户打造更便捷好用的服务 [3] - 分中心关停并非业务“一刀切”，更考验银行的组织整合与服务衔接能力，需通过组织整合与流程重塑确保业务无缝衔接 [3] - 专家建议，在本地商户拓展方面，银行应依托分行属地优势，组建专业团队深耕区域市场，结合数字化平台实现商户资源的统一管理与智能匹配 [4] - 在客户服务层面，要构建以分行为枢纽的线上线下融合体系，利用移动端工具提供即时支持，并确保客户经理服务的连续性，避免因架构调整导致体验断层 [4]

经济总量格局 - 广东省以14.58万亿元的GDP总量领先全国，连续37年领跑，其工业体量、货物进出口值、常住人口等重要指标均居全国第一 [3] - 江苏省GDP首次突破14万亿元，达到14.24万亿元，与广东省的差距进一步缩小 [3] - 山东省GDP首次突破10万亿元，达到10.32万亿元，成为全国第三个经济总量超过10万亿元的省份 [3] - 浙江省GDP规模达到9.45万亿元 [3] - 四川、河南、湖北、福建4个省份GDP规模处在“6万亿”区间 [3] - 上海、湖南、安徽、北京GDP规模均超5万亿元，其中北京市成为继上海之后我国第2个经济总量突破5万亿元的城市 [3] - 重庆经济总量实现对辽宁的超越，省际经济位次进一步调整 [10] 经济增长速度 - 西藏自治区实现了7%的经济增速，领跑全国，经济总量历史性迈上3000亿元新台阶 [5] - 甘肃省2025年GDP增长5.8% [6] - 河南省与河北省增速并列位居第三位，均为5.6% [7] - 河南省增速居经济大省第1位，在大体量的经济规模基础上实现较高增速 [8] - 山东、浙江、四川、湖北、安徽、新疆增速均为5.5% [9] - 上海、北京增速均为5.4% [10] - 江苏、重庆、宁夏增速均为5.3% [10] - 江西同比增长5.2% [10] - 陕西、广西增速均为5.1% [10] - 福建、吉林增速均为5.0% [10] - 在31个省市区中，有18个同比增速跑赢全国，2个与全国增速持平 [4] 产业发展亮点 - 江苏省新兴产业加快发展，高新技术产业产值占规上工业比重达52.1% [3] - 山东省2025年新能源汽车产量突破150万辆，增速连续三年超过30% [3] - 浙江省第三产业增加值增长5.8%，对GDP增长的贡献率超过六成 [3] 城市经济层级 - 随着浙江温州、辽宁大连经济规模突破1万亿元，我国“万亿城市”总数扩充至29个 [10] - “万亿城市”包括4个直辖市：北京、上海、天津、重庆 [10] - “万亿城市”包括11个省会城市：广州、成都、武汉、杭州、南京、长沙、郑州、合肥、福州、济南、西安 [10] - “万亿城市”包括4个计划单列市：深圳、宁波、青岛、大连 [10] - “万亿城市”包括10个地级市：苏州、无锡、南通、常州、佛山、东莞、泉州、烟台、唐山、温州 [10]

核心观点 - 中国证监会新增14个期货期权品种为境内特定品种 允许境外交易者和经纪机构参与交易 境内特定品种总数增至38个 标志着中国期货市场对外开放正提质增量加速 步入“制度型开放”和“定价影响力建设”新阶段 [1] 有色金属领域开放 - 上海期货交易所镍期货成为其首个直接对外开放的完税有色金属期货品种 同时上海国际能源交易中心实现成熟品种期权全覆盖 [2] - 中国是全球最大的镍消费国和进口国、第二大生产国 镍期货自2015年上市以来期现价格联动紧密 已成为国内现货贸易定价的重要依据 [2] - 推进镍期货及期权市场对外开放 有助于提升中国有色金属产业风险管理水平 吸引更多境内外主体参与 推动全球镍产业完善价格发现机制 增强产业链韧性和稳定性 [2] - 上海期货交易所正稳步推进镍期货和期权等品种对外开放的准备工作 将通过优化规则、强化培育等举措 持续推进国际化进程 [3] 化工（聚酯）领域开放 - 郑州商品交易所新增对二甲苯期货、瓶片期货、短纤期货、精对苯二甲酸期权等聚酯产业链核心品种为特定品种 [1][4] - 中国聚酯产业规模稳居世界首位 2025年聚酯产能为8903.5万吨 约占全球总量的60%至70% 聚酯纤维产量占全球70%以上 已形成全球最完整的产业链体系 [4] - 近年来聚酯产品价格波动加大 叠加产能出海加速 企业面临的跨境价格和汇率风险管理压力增加 对多元化风险管理需求迫切 [4] - 此前PTA期货作为国内首个化工期货品种 自2018年引入境外交易者以来运行平稳 推动聚酯板块整体国际化有利于完善全球聚酯定价体系 满足境内外企业风险管理需求 [5] - 聚酯板块国际化有利于优化投资者结构、提升价格发现效率 助力中国聚酯期货价格从“中国价格”向“全球价格”转变 增强产业全球核心竞争力 [5] 新能源材料领域开放 - 广州期货交易所碳酸锂期货、期权被列入境内特定品种 [1][6] - 碳酸锂是锂电池正极材料的重要原料 其期货和期权自2023年7月上市以来市场运行总体平稳 功能发挥有效 [6] - 中国锂资源进口量大 在国际贸易中占据重要地位 碳酸锂期货为现货贸易提供了透明、公允、权威的定价依据 锂矿国际贸易定价模式已开始转变为参考碳酸锂期货价格的模式 [6] - 碳酸锂期货、期权列入特定品种 有利于境内外产业企业更便捷地参与市场 为全球锂电企业提供风险管理工具 企业可通过期货工具锁定开发利润 稳定经营收益 [7] - 此举有助于让碳酸锂期货价格“走出去” 完善全球碳酸锂价格发现机制 增强中国期货市场的国际影响力 [7] - 广州期货交易所将做好落地工作 持续强化监管、优化服务 并积极探索其他对外开放方式 [7]

政策框架与总体成效 - 党中央设立自2021年开始的5年过渡期，以实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接 [1] - 过渡期内（2021年至2025年10月末），全省人民银行系统累计发放支农支小再贷款374.6亿元，金融机构累计发放金融精准帮扶贷款767.7亿元 [1] - 截至2025年10月末，全省涉农贷款余额达1821.8亿元 [2] 信贷支持与资金流向 - 综合运用货币政策工具，引导低成本资金精准流向“三农”重点领域，确保过渡期内脱贫地区金融帮扶力度不减 [2] - 截至2025年10月末，涉农贷款中农林牧渔业贷款和农户贷款增速分别为6.9%、9.4% [2] - 2021年以来，6个涉藏市州各项贷款增速持续高于全省各项贷款增速 [2] - 2021年以来，15个国家乡村振兴重点帮扶县各项贷款年末增速均在10%以上，最高达到22.4% [3] 产业振兴与产品创新 - 引导金融机构支持重心向县域富民产业、特色优势行业、联农带农企业等重点领域延伸 [3] - 创新推出基于动产抵押的“活畜贷”、上门服务的“拉面贷”等专属产品，优化牦牛、藏羊等农畜产品全产业链金融服务 [3] - 依托“青信融”、资金流信息平台等数字化融资对接平台，提升金融服务与产业发展的适配性 [3] - 创新推出支持产业“四地”和“土”特产发展的金融产品达120余种 [3] 普惠金融与民生服务 - 构建多层次金融服务体系，支持大学生、妇女、农民工、新市民等重点群体 [4] - 2021年至2025年9月，全省累计发放创业担保贷款6.6亿元，助学贷款27.8亿元，脱贫人口小额信贷110.9亿元 [4] - 上述普惠金融政策累计惠及大学生、脱贫人口57.1万人 [4] 信用体系建设与金融基础设施 - 持续推进农村信用体系建设，截至2025年10月末，全省累计评定324个信用乡（镇）、3558个信用村、73万余户信用户 [5] - 截至2025年10月末，全省农牧户信用贷款余额达410亿元，是2020年末的2.7倍 [5] - 过渡期内为信用户累计实施贷款利息减免5亿元 [5] - 优化惠农金融服务点布局，全省建立6017个惠农金融服务点，累计办理助农取款业务183.9万笔，金额6.7亿元 [5] - 农牧区布放ATM、POS机达到4.6万台，农牧区支付清算网络覆盖率达100% [5]