公司概况 - 招商局财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[2] - 招商局集团和中国外运长航集团分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[2] - 业务包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[2] 公司治理 - 设立股东会、董事会、监事会，董事会下设两委员会[3] - 制定内部控制制度，设风险管理等三部[4] 业务制度 - 吸收存款及结算业务制定多项制度[5] - 结算业务设三道监控防线，建审批授权制度[6] - 结售汇业务制定多项制度，各部门分工负责[6][7] - 信贷业务严格执行授信管理，全流程风险管理[7] - 担保业务仅对外提供非融资性保函，纳入风险资产[9] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元[12] - 所有者权益67.80亿元，吸收成员单位存款456.15亿元[12] - 利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[12] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（要求≥10.5%）[15] - 流动性比例56.19%（要求≥25%）[15] - 贷款比例54.05%（要求≤80%）[15] - 集团外负债比例0.00%（要求≤100%）[15] - 票据承兑余额/资产总额1.03%（要求≤15%）[15] - 票据承兑余额/存放同业余额2.90%（要求≤300%）[15] - （票据承兑+转贴现）/资本净额7.52%（要求≤100%）[15] 股东存贷 - 截至2024年12月31日，招商局集团存款49.86亿元，无贷款[16] - 中国外运长航集团存款15.38亿元，无贷款[16] 下属存贷 - 截至2024年12月31日，公司及下属存款总额0.26亿元，无贷款[17]

业绩数据 - 2023年末总资产110284.83亿元，归母净资产10763.70亿元等[8] - 2024年前三季度总资产116547.63亿元等[8] - 2025年初至公告披露日存款余额11.644216亿元等[16] 未来计划 - 2025年度拟在招行最高存款余额不超40亿元等[3][10][12] 决策流程 - 2025年3月相关议案经董事会、独立董事会议通过[4][15] 交易说明 - 关联交易无需股东大会审议等[4] - 存贷款业务遵循市场定价原则[3][11]

人员变动 - 公司原独立董事陈英革于2025年3月10日离任[1] 人员信息 - 现任独立董事为许遵武、林洪、KAREN LAI（黎明儿）、邹平学[1] 评估情况 - 董事会对独立董事独立性情况评估意见出具时间为2025年3月13日[3]

监事会会议 - 2024年监事会召开8次会议，全体监事均出席[2] - 各次会议审议报告及议案，如2023年度报告等[2][3] 公司评价 - 连续五年获深交所信息披露考核“A”类评价[7] 审计报告 - 会计师出具标准无保留意见财务及内控审计报告[5][6] 内幕交易 - 报告期未发现内幕知情人利用信息买卖股票[7]

业绩数据 - 2024年营业收入171.72亿元，归母净利润8.40亿元，物管业务新签年度合同额40.29亿元[28] - 2024年末在管物业项目2296个，物业管理面积3.65亿平方米，在管商业项目70个（含筹备），商业面积393万平方米[28] 用户数据 - 2024年住宅业态第三方客户满意度93分，非住宅业态第三方客户满意度99.58分[28][101][102] - 2024年在804个项目接入充电桩31471台，累计用户71.9万人[87] 未来展望 - 以建设成为“中国领先的物业资产管理运营商”为目标，推动“12347”发展战略落地[13] - 围绕“双碳”目标，探索物业服务行业低碳转型升级路径并创新实践，打造环境友好型社区[128] 新产品和新技术研发 - 2024年12月26日发布“积余服务”面客端App及小程序[57] - 2024年累计在150个项目推广AI工单助手[105] 市场扩张和并购 - 招商积余四川公司中航国际广场项目与12家企业达成合作[53] 其他新策略 - 2024年对总部品质管理部门架构调整，细分住宅和非住宅管理中心[68] - 2024年聚焦对客岗位管家岗培训提升，构建星级管家认证培训体系[76] - 2024年积极调整社区服务模式，面向不同年龄客户主体提供专属温情服务[77] - 2024年坚持标准体系建设，建立多场景与多样化的物业服务完整体系[88] - 打造线上线下一体化的“房产交易 + 服务”模式，搭建全国性租售平台“余房网”[92] 荣誉与评价 - 连续第五年获深交所年度信息披露“A”级评价[11] - 荣获2024中国物业服务企业综合实力TOP3等多项荣誉[13] - 2024年获评行业标杆荣誉73项、标杆示范项目19个[72] 运营管理 - 2024年召开董事会会议14次，独立董事占比36.36%，女性董事占比9.09%，女性高级管理人员占比40%[28] - 2024年开展投资者交流活动55场，警示教育及廉洁培训842场次，廉洁培训覆盖率100%，内部控制体系覆盖率100%[28] 员工情况 - 2024年员工总人数41531人，培训总时长1426385小时，培训覆盖率98.62%，安全培训人次180.90万人次[28] - 2024年招聘新员工12661人，中高层管理人员中女性占比18.14%[191] 供应商情况 - 2024年供应商总数10398家，评价审查合格率98%，签订《合规及廉洁交易承诺函》比例100%[28] 能源与环境 - 2024年直接温室气体排放量（范围一）21638.53吨二氧化碳当量，（范围二）382054.54吨二氧化碳当量[28] - 2024年综合能源消耗量750282.90兆瓦时，消耗强度436.91千瓦时/万元营业收入[28] - 2024年水资源消耗量1537.73万吨，消耗强度8.95吨/万元营业收入，一般废弃物总量10786.11吨，危险废弃物总量51.95吨[28] - 2024年外购电力消耗量642972.98兆瓦时，同比下降21.9%[144] - 2024年汽油消耗量394586.29公升，同比增长37.2%[144] - 2024年柴油消耗量132407.84公升，同比下降61.1%[144] - 2024年管道煤气消耗量20.00立方米，同比下降99.9%[144] - 2024年液化石油气消耗量18935.50千克，同比增长23.3%[144] - 2024年天然气消耗量9410121.21立方米，同比下降3.6%[144] - 2024年温室气体排放总量403693.08吨二氧化碳当量，同比下降21.7%[144] - 2024年温室气体排放营收强度0.24吨二氧化碳当量/万元营业收入，同比下降27.3%[144] 项目成果 - 济宁任兴商务中心项目年节约用水约5762吨，年节水率5.13%[149] - 合肥依云华府项目年节约用水约500吨，节水率达58%[150] - 2024年79个项目的55268盏灯具改造，年节约用电478万度[160] - 2024年“招小充”充电桩管理平台提供服务843万次，充电量3748万度，节油量434万升，减少碳排放17808吨[161] - 2024年“招小伏”光伏管理平台接入20个项目，光伏面积约6772平方米，减少碳发电量4万度，减少碳排放19吨[161] - 50个项目实施节能管理预计年节约用电311万度[162] - 广东国际大厦项目冷冻水管改造后全年节电约39.4万度[164] 党建工作 - 各级党组织开展“三会一课”、主题党日424次，讲授纪律党课111次，开展警示教育178次[49] - 参加党建骨干培训等15次，新发展党员51人[50] 应急管理 - 2024年启动三级以上防台应急响应6次[116][122] - 2024年扑救初期火灾93起[116] - 2024年累计安全演习20664次，参加演习440685人次[121] 信息安全 - 2024年招商积余数字科技(深圳)有限公司获得ISO/EC 27001:2022信息安全管理体系认证[123] - 2024年公司设备设施管理系统、空间资源管理系统获得二级信息安全等级备案证明[123] - 2024年公司招商智慧服务平台等5个平台获得三级信息安全等级备案证明[123] - 招商积余数字科技(深圳)有限公司通过了IS0/IEC 20000 - 1:2018信息技术服务管理体系认证与CMMI - 3认证[125]

人员情况 - 截至2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，签过证券服务业务审计报告的超300人[2] 业绩数据 - 毕马威华振2023年业务收入超41亿元，审计业务超39亿元，证券服务业务超19亿元[2] - 2023年上市公司年报审计客户98家，财务报表审计收费约5.38亿元[3] - 2023年同行业上市公司审计客户1家[3] 公司决策 - 2024年6月25日，公司2023年度股东大会同意2024年换毕马威华振为会计师事务所[4] - 2024年6月3日，董事会审核委员会同意聘毕马威华振为2024年财务和内控审计机构[7] 审计进展 - 2025年1月17日，董事会审核委员会审阅毕马威华振2024年审计计划[7] - 2025年3月7日，听取毕马威华振审计情况汇报[7] - 2025年3月12日，审议通过2024年年度报告等议案[8] 审计评价 - 董事会审核委员会认为毕马威华振按时完成2024年年报审计，行为规范有序[9]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 基准日不存在财务和非财务报告内部控制重大缺陷[3] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额100%[5] 财务报告内控缺陷认定 - 营收潜在错报金额≥合并报表总额1%为重大缺陷等[8] - 利润总额潜在错报金额≥合并报表总额5%为重大缺陷等[8] - 资产潜在错报金额≥合并报表总额1%为重大缺陷等[8] - 所有者权益潜在错报金额≥合并报表总额3%为重大缺陷等[8] - 董监高舞弊等缺陷组合认定为财务报告重大缺陷[8] - 未依公认会计准则选应用会计政策可认定为重要缺陷[9] 非财务报告内控缺陷认定 - 总资产周转率降低20%及以上为运营效率和效果维度重大缺陷[12] - 年度营业利润减少金额≥合并报表营业利润*2%为营业利润维度重大缺陷[12] - 现金流总流入减少或总流出增加金额≥合并报表现金流较高值*1%为现金流维度重大缺陷[12] - 投资直接经济损失金额≥合并报表营业利润*2%为投资效果维度重大缺陷[12] - 造成10人及以上死亡等为生产安全维度重大缺陷[14] - 资产损失金额≥合并报表资产总额*0.3%为资产安全维度重大缺陷[14] - 可能支付赔偿5000万元及以上为法律纠纷维度重大缺陷[14] - 可能支付罚金2000万元及以上为合法合规违法违规维度重大缺陷[14] 报告期情况 - 报告期内公司不存在财务报告内控重大、重要缺陷[16] - 报告期内未发现公司非财务报告内控重大、重要缺陷[17]

审计机构续聘 - 2025年3月13日董事会通过续聘毕马威华振为2025年度会计师事务所[2][8] - 3月12日董事会审核委员会审议通过续聘议案[7] - 拟续聘事项尚需股东大会审议通过生效[2][8] 审计机构情况 - 截至2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人[3] - 2023年业务收入超41亿，审计超39亿，证券服务超19亿[4] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿[4] 审计费用 - 2024年度审计费用333万，财报审计278万，内控审计55万[6] 法律案件 - 2023年审结债券民事诉讼，毕马威华振承担约270万赔偿[4]

会议情况 - 2024年召开1次2023年度股东大会和4次临时股东大会[2] - 2024年董事会召开14次会议，各专门委员会召开11次会议[5][7] - 2024年独立董事对关联交易等事项召开5次专门会议[10] 议案审议 - 2023年度股东大会审议通过11项议案[2] - 2024年各临时股东大会共审议通过6项议案[2][4] - 第十届董事会相关会议审议通过28项议案[5][6] 制度建设 - 2024年制定《董事会决议跟踪落实及后评估制度》等制度[11] - 2024年修订完善《公司章程》等制度[11] 信息披露 - 2024年对外披露定期报告等共101份，获“A”级评价[12] 投资者沟通 - 2024年召开2场年度业绩发布会，参与1场网上集体接待[13] - 2024年接待调研52次，组织1次项目调研活动[13] - 2024年回复深交所互动易问题71个[13] 业绩数据 - 2024年实现营业收入171.72亿元，同比增长9.89%[14] - 2024年归母净利润8.40亿元，同比增长14.24%[14] - 2024年物管业务新签年度合同额40.29亿元，管理面积3.65亿㎡[14] 未来展望 - 未来践行“让城市和生活更美好”使命，推动“12347”战略落地[17] - 2025年董事会支持和推动公司战略目标落地[18] 新策略 - 提升公司治理水平，维护中小股东及利益相关者权益[19] - 完善全面风险管理，围绕“三道防线”开展工作[19] - 规范信息披露，强化ESG专项信息披露质量[20] - 加强与股东、潜在投资者沟通，提升资本市场形象[20] - 推动经营稳健发展，聚焦核心主业提升业绩和竞争力[20] - 推进“双百”行动，深化改革创新提质增效[20]

理财决策 - 公司及子公司拟用不超2.5亿元闲置资金在招行委托理财，额度12个月可循环用[2][3][5][11][13] - 2025年3月13日董事会审议通过委托理财议案[3] - 2025年3月12日独立董事专门会议全票通过委托理财议案[17] 业绩数据 - 2023年招行总资产110284.83亿元、归母净资产10763.70亿元等[9] - 2024年前三季度招行总资产116547.63亿元、归母净资产11525.27亿元等[9] 其他要点 - 公司按职能分离原则建委托理财管理制度[14] - 开展理财业务利于提高资金效率和增加收益[16] - 截至公告披露日公司在招行无委托理财业务[18]