未来展望 - 2025年3月13日董事会通过未来十二个月向非关联金融机构申请授信额度议案[2] - 未来十二个月申请综合授信额度不超30.90亿元[2] 数据相关 - 中国银行、宁波银行等多家银行授信额度分别为5.00亿、3.00亿等[2] - 申请授信授权期限12个月，额度可循环使用[3]

委托理财 - 公司及子公司委托理财总额度不超15亿元[2][4] - 投资期限为董事会通过日起12个月内[2][4] - 投资种类为非关联金融机构理财产品[2][4] 决策与授权 - 2025年3月13日董事会通过委托理财议案[4] - 授权总经理办理委托理财事项，期限12个月[4] 资金与风险 - 资金来源为公司及子公司闲置自有资金[4] - 金融市场影响下投资收益具不确定性[2][5] 风险管控 - 建立健全委托理财管理制度[5] - 筛选投资对象，跟踪产品进展[5][6]

会计政策变更 - 公司根据财政部《企业会计准则解释第18号》变更会计政策[1] - 变更后对保证类质量保证预计负债核算科目调整[2] - 变更无需提交审议，不影响当期财务状况等[1] - 变更能更客观反映财务，符合规定和实际[6]

担保额度 - 公司为下属企业新增担保额度不超21.2亿元，占最近一期经审计归属于上市公司股东净资产比例为20.35%[2] - 招商物业新增担保额度5亿元，占上市公司最近一期净资产比例4.80%[3] - 积余物业新增担保额度13亿元，占上市公司最近一期净资产比例12.48%[3] - 深圳到家汇新增担保额度1.2亿元，占上市公司最近一期净资产比例1.15%[3] - 福建到家汇新增担保额度1亿元，占上市公司最近一期净资产比例0.96%[3] - 本次担保额度审批通过后，公司及控股子公司担保额度总金额为394000.00万元，占比37.82%[18] - 本次担保提供后，公司及控股子公司对外担保总余额为222000.00万元，占比21.31%[18] 企业财务数据 - 截至2024年12月31日，招商物业资产总额48.88亿元，负债总额37.83亿元，净资产11.05亿元，2024年营业收入79.83亿元，净利润4.42亿元[6] - 截至2024年12月31日，积余物业资产总额38.55亿元，负债总额34.93亿元，净资产3.62亿元，2024年营业收入71.11亿元，净利润1.33亿元[7] - 截至2024年12月31日，深圳到家汇资产总额40455.86万元，负债总额34045.16万元，净资产6410.70万元，2024年营业收入50233.36万元，净利润1981.34万元[11] - 截至2024年12月31日，福建到家汇资产总额3452.29万元，负债总额1898.33万元，净资产1553.96万元，2024年营业收入5788.47万元，净利润273.23万元[12] - 截至2024年12月31日，浙江到家汇资产总额为2937.33万元，负债总额为2876.81万元，净资产为60.52万元，2024年营业收入为2989.32万元，净利润为60.52万元[14] 企业其他信息 - 深圳到家汇成立于2019年12月25日，注册资本2000万元，公司间接持股比例100%[8][10] - 福建到家汇成立于2023年2月13日，注册资本1000万元，公司间接持股比例100%[11][12] - 浙江到家汇成立于2024年5月24日，注册资本2000万元，是深圳到家汇的全资子公司，公司间接持股比例100%[12][14] 担保相关流程 - 2025年3月13日，公司第十届董事会第三十三次会议审议通过担保议案，10票同意，0票反对，0票弃权[4] - 本次担保事项需提交公司股东大会审议，有效期至2025年年度股东大会决议之日止[4] - 提请股东大会授权董事会转授权给公司总经理办理担保事宜，担保范围包括多种综合授信业务[4] - 本次担保额度为拟授权事项，相关担保协议尚未签署[16] - 公司将与招商物业等5家下属企业在审批的最高担保金额范围内协商确定协议内容，担保金额以实际签署为准[16] 担保风险情况 - 招商物业资产负债率77.39%[3] - 积余物业资产负债率90.60%[3] - 深圳到家汇资产负债率84.15%[3] - 福建到家汇资产负债率54.99%[3] - 被担保的5家企业管理规范，具备持续经营和偿还债务能力，担保风险较小[17] - 公司及子公司无对合并报表外企业提供担保的情况[18] - 公司无逾期担保、涉及诉讼的担保金额及因担保被判决败诉应承担的损失金额[18] - 积余物业、深圳到家汇、福建到家汇不是失信责任主体[8][11][12] - 深圳到家汇、福建到家汇不存在对外担保、抵押事项[11][12]

会议信息 - 公司监事会于2025年3月3日发通知，13日召开第十届监事会第十四次会议，5名监事全出席[2] 审议事项 - 《2024年度监事会工作报告》等多项报告及预案审议通过，部分需提交股东大会[3][4]

分红与财务数据 - 公司以1059350260股为基数，每10股派发现金红利2.40元，合计分配现金股利254244062.40元[6] - 截至2024年末，公司在招商局财务公司存款余额为2555.84万元，2024年累计存款利息76.73万元，贷款余额0.00万元，2024年累计贷款利息支出573.61万元[8] 授信与额度 - 公司未来十二个月内向非关联金融机构申请综合授信额度总金额不超过30.90亿元[10] - 公司2025年度在招商银行最高存款余额不超过40亿元，最高信贷余额不超过20亿元，预计产生利息等金额合计不超过1.5亿元[10][11] - 公司在招商局财务公司日终存款余额不得超过10亿元，招商局财务公司向公司授出的每日最高未偿还贷款结余不得超过20亿元[8] 资金使用与理财 - 公司及子公司可使用不超15亿元闲置自有资金在非关联金融机构委托理财，额度12个月内可循环使用[12] - 公司及子公司可使用不超2.5亿元闲置自有资金在招商银行委托理财，额度12个月内可循环使用，此为关联交易[13][14] 担保与审计 - 公司为5家下属企业申请银行授信提供连带责任担保，合计担保额度不超21.2亿元，担保有效期至2025年年度股东大会决议之日止[15] - 公司续聘毕马威华振会计师事务所为2025年度财务及内控审计机构，审计费用依业务量和定价原则确定[16] 保险与会议 - 公司董事、监事及高级管理人员责任保险保单限额为5000万元，保费20.14万元含税，保险期间为2025年7月1日至2026年6月30日[20] - 第十届董事会第三十三次会议应出席董事10人，实际出席10人[2] - 《2024年度董事会工作报告》等多项议案审议通过，部分需提交2024年度股东大会审议[3][4][5][6][7] - 《关于公司中长期发展规划的议案》等议案经相关委员会全票审议通过[5] - 《关于公司高级管理人员2024年度薪酬的议案》关联董事赵肖回避表决[5] - 《关于招商局集团财务有限公司的风险持续评估报告》等议案关联董事回避表决[8][11] - 《关于使用暂时闲置自有资金在非关联金融机构进行委托理财的议案》10票同意通过[12] - 《关于使用暂时闲置自有资金在招商银行进行委托理财的议案》5票同意通过[13] - 《关于为下属企业提供担保额度的议案》10票同意通过，尚需提交2024年度股东大会审议[15] - 《关于续聘会计师事务所的议案》10票同意通过，尚需提交2024年度股东大会审议[16] - 《关于续买董事、监事及高级管理人员责任保险的议案》将直接提交2024年度股东大会审议[20]

业绩总结 - 2024年度合并归母净利润840,498,776.86元，母公司净利润207,913,315.25元[8] - 2024年末母公司累计可供分配利润3,271,399,733.38元[8] 利润分配 - 以1,059,350,260股为基数，每10股派现2.40元，共派254,244,062.40元[2][8] - 2024 - 2022年现金分红分别为254,244,062.40元、180,258,830.20元、127,241,527.20元[11] - 2022 - 2024年现金累计分配5.62亿元，占近三年平均净利润77.67%[11] 股份回购 - 2024年累计回购900,000股，花费9,891,547.00元[9] 决策通过 - 2025年3月12 - 13日，独董、董事会、监事会审议通过《2024年度利润分配预案》[3][4][6]

报告披露 - 公司拟于2025年3月17日披露《2024年年度报告》及其摘要[1] 会议安排 - 公司将于2025年3月19日15:00 - 16:30召开2024年度业绩发布会暨投资者交流会[1][2] - 出席人员包括公司董事长吕斌等[2] 投资者参与 - 投资者需于2025年3月19日12:00前将问题发送至cmpoir@cmhk.com[3] - 公司将在业绩发布会上回复投资者普遍关注的问题[3] - 投资者可通过公司官网和全景路演在线参加会议[3]

人事变动 - 陈海照因工作调动辞任公司多职，不再任职，持4400股[2] - 董事会同意聘任陈智恒为总经理，任期至第十届董事会届满[3] - 陈智恒现任董事等职，未持有公司股票[5]

会议信息 - 2025年3月10日发出第十届董事会第三十二次会议通知[2] - 3月11日以通讯表决方式召开会议[2] - 应出席董事10人，实际出席10人[2] 人事变动 - 会议审议通过聘任陈智恒为公司总经理议案[3] - 陈智恒任期至第十届董事会届满[3] 其他 - 公告发布于2025年3月12日[5] - 备查文件含董事会及提名和薪酬委员会决议[4]