一、董事会会议召开情况 证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2024-107 厦门乾照光电股份有限公司 第六届董事会第二次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第二次会议 于 2024 年 12 月 3 日（星期二）下午 15:00 以现场会议和通讯会议相结合的方式 在公司会议室召开。会议通知于 2024 年 11 月 22 日以专人送达、电子邮件等方 式发至全体董事，会议应出席董事 9 名，实际出席董事 9 名，其中独立董事实际 出席 3 名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《厦门乾照光电股份有 限公司章程》的有关规定，会议由公司董事长李敏华先生主持，公司监事、高级 管理人员等相关人员列席了会议。 二、董事会会议审议情况 公司独立董事专门会议就关于与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》 1 经与会董事认真讨论，会议以书面投票表决方式审议通过了如下议案： 暨关联交易的事项形成了同意的书面审核意见，保荐机构出具了相应的核查意见。 （一）审议通过《关于与海 ...

中信证券股份有限公司 关于厦门乾照光电股份有限公司与海信集团财务有限公司 续签《金融服务协议》暨关联交易的核查意见 中信证券股份有限公司（以下简称"中信证券"）作为厦门乾照光电股份有 限公司（以下简称"乾照光电""公司"）创业板向特定对象发行 A 股股票的保 荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自 律监管指引第 13 号——保荐业务》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等相 关法律、法规和规范性文件的规定，对乾照光电与海信集团财务有限公司（以下 简称"海信财务公司"）续签《金融服务协议》暨关联交易事项进行了核查，并 发表如下核查意见： 一、关联交易概述 乾照光电为了满足公司（含下属全资子公司，下同）日常经营资金业务的需 求，进一步降低融资成本，充分利用关联方的优势资源，保障公司正常生产经营 所需资金稳定性，公司拟与控股股东关联方海信集团财务有限公司（以下简称"海 信财务公司"）续签《金融服务协议》，接受其提供的相关金融服务，主要金融服 务内容为存款每日日终余额不超过人民币 7 亿元（含利息）；贷款、财务 ...

会议信息 - 公司第六届监事会第二次会议于2024年12月3日召开[3] - 会议应出席监事3名，实际出席3名[3] 议案审议 - 审议通过与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易议案，需提交股东大会审议[4] - 审议通过2025年度向金融机构及类金融企业申请授信额度及相应担保事项议案，尚需提交股东大会审议[6]

证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2024-109 厦门乾照光电股份有限公司 关于与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》 暨关联交易的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、关联交易概述 厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"乾照光电"或"公司"） 为了满 足公司（含下属全资子公司，下同）日常经营资金业务的需求，进一步降低融资 成本，充分利用关联方的优势资源，保障公司正常生产经营所需资金稳定性，公 司拟与控股股东关联方海信集团财务有限公司（以下简称"海信财务公司"）续 签《金融服务协议》，接受其提供的相关金融服务，主要金融服务内容为存款每 日日终余额不超过人民币 7 亿元（含利息）；贷款、财务公司承兑汇票等信贷业 务每日日终余额不超过人民币 6 亿元（含利息及手续费）；票据贴现服务，贴现 利息每年上限不超过人民币 200 万元；资金收支结算等代理类服务，服务费每年 上限不超过人民币 2 万元。公司于 2024 年 12 月 3 日召开第六届董事会第二次会 议，审议通过了《关于与海信集团财务有限公司续签<金融服务协议>暨关 ...

公司基本信息 - 海信财务公司注册资本为13亿元人民币[2] - 海信财务公司成立于2008年6月12日[2] 业绩总结 - 截至2024年9月末，公司资产总额221.17亿元，所有者权益50.29亿元[19] - 2024年前三季度，公司实现营业收入2.51亿元，净利润1.48亿元[19] 风险指标 - 截至2024年9月末，公司资本充足率为27.62%，高于10.5%的监管要求[21] - 截至2024年9月末，公司流动性比例为175.72%，高于25%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司贷款余额与（存款余额+实收资本）之比为62.42%，低于80%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司集团外负债总额与资本净额之比为0.48%，低于100%的监管要求[23] - 截至2024年9月末，公司票据承兑余额与资产总额之比为12.31%，低于15%的监管要求[24] 关联业务 - 截至目前，公司为关联方提供信贷业务余额为0万元，关联方在公司存款余额为0.49万元[33] 风险管理 - 公司建立规范企业制度和公司治理结构，各部门责权明晰、通力合作[4] - 公司设立风险管理委员会，加强信贷业务全流程管理防范信用风险[5] - 公司建立市场风险前、中、后台管理架构，管控市场风险[6] - 公司重视流动性风险管理，设立流动性应急领导小组[8] - 公司完善制度体系，加强操作风险防范[9] - 公司新建和完善多项内部管理制度，开展自查自纠[10] - 公司对合同进行法律审查，完善印章保管使用流程[12] - 公司积极开展反洗钱、案防、扫黑除恶等工作[13][14][15] - 公司每季度对信息科技风险、征信合规和信息安全进行排查评估[16][17] 综合评价 - 公司各项监管指标均符合国家金融监督管理总局要求，风险控制体系无重大缺陷[21][34]

证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编码：2024-111 厦门乾照光电股份有限公司 关于全资子公司完成工商变更、注销登记的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、工商变更登记情况 厦门乾照光电股份有限公司全资子公司扬州乾照光电有限公司、厦门乾照照 明有限公司、厦门乾照半导体科技有限公司及江西乾照半导体科技有限公司于近 日完成了工商变更登记手续，并取得了相应市场监督管理局核发的新《营业执照》， 变更后相关信息如下： （一）扬州乾照光电有限公司基本情况 法定代表人：徐晓刚 注册资本：58,200 万元人民币 成立日期：2009 年 02 月 19 日 公司名称：扬州乾照光电有限公司 统一社会信用代码：913210916853225890 公司类型：有限责任公司(自然人投资或控股的法人独资) 公司住所：扬州市经济技术开发区施桥镇东风河西路 8 号 营业期限：2009 年 02 月 19 日至 2059 年 02 月 18 日 经营范围：一般项目：半导体照明器件制造；半导体照明器件销售；光电子 器件制造；光电子器件销售；集成电路制造；集 ...

资金使用 - 公司可使用不超6亿元闲置募集资金买短期保本型理财产品，额度滚动使用，有效期12个月[1] - 公司及子公司本次现金管理认购金额合计1亿元[5] 产品认购 - 江西乾照买入东方财富吉祥看涨鲨鱼鳍191号产品，认购4000万元，预计年化收益率1.83%-2.83%[2] - 江西乾照买入广发证券收益宝1号产品，认购6000万元，预计年化收益率2%[2] - 公司各类产品认购金额合计78500万元，赎回本金合计78500万元[15] - 公司购买理财产品合计认购金额32500万元[16] 收益情况 - 公司现金管理收益合计516.4万元[15] - 2023年10月26日乾照光电买交通银行4000万元结构性存款，2024年1月2日赎回，收益27.923万元[12] - 2023年8月1日乾照光电买交通银行5000万元结构性存款，2024年2月2日赎回，收益73.493万元[12] 风险与措施 - 短期保本理财产品受市场波动、实际收益不可预期、人员操作监控等风险影响[7] - 公司采取选择合适产品、建立台账等风险控制措施[9] 未赎回产品 - 江西乾照未赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍116号收益凭证，认购2000万元，预计年化收益率2.6%或3.6%[15] - 江西乾照未赎回广发证券收益凭证“收益宝”11号，认购4000万元，预计年化收益率1%至上不封顶[15]

业绩总结 - 公司合计认购金额74500万元，赎回本金74500万元，现金管理收益486.811万元[7] 资金使用 - 公司可使用最高6亿元闲置募集资金购买短期保本型理财产品，额度内资金可滚动使用，投资期限12个月[1] 赎回情况 - 赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍134号等多种收益凭证及交通银行结构性存款，涉及多笔金额及收益[2][5] 认购情况 - 认购东方财富证券、华泰证券等多种收益凭证及交通银行结构性存款，涉及多笔金额及预计年化收益率[6][7] 未赎回情况 - 未赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍116号收益凭证，认购金额2000万元，预计年化收益率2.6%或3.6%[7] 新购买情况 - 公司购买多种理财产品，合计认购金额32500万元[8] 公告日期 - 公告日期为2024年11月15日[10]

业绩总结 - 已赎回产品认购金额合计71500万元，赎回本金71500万元，现金管理收益460.033万元[7] 投资情况 - 公司可使用最高6亿元闲置募集资金买短期保本型理财产品[1] - 2024年多笔产品赎回，如11月赎回华泰证券3000万元凭证，收益26.778万元[2] - 江西乾照等买入多笔收益凭证和结构性存款，未赎回产品认购金额36500万元[7][8]

报告公司投资评级 - 报告维持"买入"评级 [8] 报告的核心观点 - LED 供需改善+中高端产品结构升级,乾照光电整体毛利率逐步提升驱动业绩增长 [5] - 大股东海信进一步增资,强强联手加码新型显示 [6] - 增资江西乾照半导体,进一步加速新兴领域投资建设 [7] 财务数据总结 - 2024年前三季度公司实现营业收入18.79亿元,同比+2.26%,实现归母净利润0.49亿元,同比大幅扭亏 [4] - 2024年三季度毛利率达17.13%,同比提升3.23pct、环比提升1.81pct,经营质量持续提升 [5] - 预计公司2024-2026年归母净利润分别为1.25、2.05、3.24亿元 [7]