股份转让 - 出让方拟转让10,560,855股，占总股本1.54%[3] - 截至2025年5月27日，出让方持股184,256,896股，占比26.81%[5] - 拟转让股份占所持股份比例为5.73%[8] 转让价格 - 询价转让价格下限不低于前20交易日均价70%[10] - 按规则确定转让价格[11] 风险情况 - 公司无应披露风险事项[14] - 转让不导致控制权变更[14] - 转让计划实施存在风险[15]

公司概况 - 宇琴鸿泰成立于2014年11月28日，为自然人投资或控股的有限责任公司[5] - 主要经营场所位于珠海市横琴新区[5] - 经营范围包括创业投资等[5] 转让情况 - 华泰联合证券受委托组织宇信科技首发前股东询价转让[2] - 宇琴鸿泰拟转让首发前股份，无权利受限情形[6] - 转让事项已履行必要审议或审批程序[8]

股票过户 - 2023年5月23日3270000股公司股票过户至员工持股计划专用账户[2] 员工持股计划 - 2023年员工持股计划第二个锁定期2025年5月23日届满，26日解锁[4][5] - 第二批解锁股份数为所持标的股票总数的50%[4] - 存续期36个月，期满自行终止，售股可提前终止[8] - 变更、延长须经持有人2/3以上份额同意并董事会审议通过[8] 会议审议 - 2023年3、4月相关会议审议员工持股计划议案[1] - 2024年4月25日审议通过第一个解锁期业绩考核指标达成议案[4]

会议基本信息 - 证券代码为300674，证券简称为宇信科技 [1] - 投资者关系活动类别为现场参观、其他（券商策略会、电话会议），时间为2025年5月21 - 22日，形式为线下、线上会议 [2] - 参与机构有中金公司、中邮证券等多家机构，上市公司接待人员包括首席技术官张宁先生等 [2] 银行IT领域AI创新与应用进展 - AI信贷在流程上可节省人力、提高效率和质量、缩短流程时间，风控上可生成分析报告 [2] - AI营销可做智能建模、人群划分、方案设计，在企微营销中有三种服务模式 [2][3] - AI数据可提升客户数据分析能力 [3] - AI监管可搭建系统平台实现数据溯源等功能 [3] - AI知识库可搭建业务场景知识库，回答具体业务问题 [3] - 公司有细分Agent应用，将持续丰富AI产品线 [3] 大模型幻觉控制 - 公司已落地的AI应用中幻觉可控，通过一系列规则限制可应对大模型幻觉问题 [4] AI项目落地难度及应对策略 - 客户系统架构和业务流程难一次性全面替换，公司采取分阶段、模块化实施策略 [5] - 技术快速迭代、产品设计理念需转变、业务与技术人员存在沟通成本带来落地难度，公司培养复合型产品人才平衡需求 [5][6] 公司转型所需能力 - 公司从科技产品解决公司转型AI产品和服务商，需从“IT产品能力输出”到“业务能力输出”，挖掘客户需求 [6] - 需要复合型人才，尤其是偏产品经理人才，为客户设计AI产品和解决方案 [6] 风险提示 - 本次投资者关系活动内容不构成公司实质承诺，投资者应充分认识相关风险 [6]

市场表现 - 中证金融科技主题指数下跌0.28%，成分股兆日科技领涨6.92%，格灵深瞳上涨4.61%，拉卡拉领跌5.71% [3] - 金融科技ETF下跌0.33%，报价1.19元，盘中换手率3.32%，成交3076.24万元，近1年日均成交7671.66万元 [3] - 金融科技ETF近1年净值上涨57.87%，年化收益66.67%，历史持有3年盈利概率96.77%，夏普比率1.24 [5] 政策与行业驱动 - 政策端依托"五篇大文章"加快金融强国建设，强化科技金融和数字金融支持，推动金融机构数字化转型 [4] - 需求端银行、保险、证券类金融机构持续提升IT投入，中小机构IT需求增长明显，新兴技术驱动经营效率改善 [4] - 技术端云技术为金融机构核心投入领域，大模型及AIAgent成为银行效率提升关键，数据要素转化加速行业催化 [4] 产品与资金动态 - 金融科技ETF规模达9.29亿元，份额7.78亿份，均创近1月新高 [5] - 近4天连续资金净流入合计5175.30万元，日均1293.83万元，杠杆资金融资余额4387.17万元 [5] - 产品管理费率0.50%，托管费率0.10%，跟踪误差0.046%，均为可比基金最低 [6] 指数成分与权重 - 中证金融科技主题指数前十大权重股合计占比53.28%，同花顺权重9.50%居首，东方财富9.01%次之 [6] - 权重股恒生电子涨0.65%，润和软件涨1.03%，东华软件跌1.23% [8]

公司调研信息 - 知名私募正圆投资近期调研了上市公司宇信科技 参与形式包括路演活动 现场参观和线下会议 [1] - 宇信科技中标某大型银行伦敦分行数据平台项目 涵盖数据治理 监管合规和分析服务 [1] - 项目内容包括建立完整数据治理体系 涉及数据标准 质量监控 资源目录和血缘关系 [1] - 公司将提升该分行资本和流动性数据的自动化报送能力 建设数据分析能力 构建多层次数据平台底座 [1] - 项目将落实BCBS239国际监管标准 [1] 公司技术发展 - 宇信科技在IT技术方面聚焦应用领域 构建大模型全栈服务体系 [1] - 公司接入MCP协议加速应用落地 [1] - 海外客户需求包括提升运营效率 优化客户体验 加强合规能力 [1] - 客户探索业务自主化和移动化转型 整合多套监管报送系统 [1] - 公司利用AI技术自动解读差异化金融监管政策 实现客户资料自动识别 分类和存储 [1] - 正在智能化改造信贷审批流程 [1] 机构背景 - 深圳正圆投资2015年成立于深圳前海自贸区 同年获得私募证券投资基金牌照 [2] - 机构拥有专业投研团队 丰富投资经验 完善风险管理制度 [2] - 立足于中国经济结构转型升级 服务于中国实体经济发展 [2] - 通过将客户资产配置于符合发展趋势的优质公司 实现客户资产保值增值 [2]

公司活动信息 - 活动类别为路演活动和现场参观，时间为2025年5月15 - 16日，地点为线下会议，接待人员为董事会秘书周帆女士和投资者关系经理钟雷先生 [2] - 参与机构有Morgan Stanley Investment Management、Polunin Capital、东北证券等多家机构 [2] 海外项目进展 - 成功中标某大型银行伦敦分行数据平台项目，围绕数据治理、监管合规和分析服务等核心领域建设 [2] - 数据治理方面，帮助分行建立完整数据治理体系，包括制定标准与规则、构建目录与关系、建立运行管理机制 [2] - 数据服务方面，构建监管报送数据集市，提升自动化报送能力，建设数据分析能力和自助分析场景，建立数据应用制度流程 [2] - 构建多层次数据平台底座，整合多种数据，落实BCBS239国际监管标准，提升分行风险管理能力 [3] AI产业链定位与影响 - 聚焦AI应用领域，构建大模型全栈服务体系，覆盖算力层等各关键环节，为客户提供产品支持，与伙伴探索金融场景创新应用 [4] - 接入AI大模型MCP协议，通过MCP server沉淀能力，构建合理AI应用架构，加速应用落地 [4] 海外客户需求 - 海外金融客户希望通过技术创新提升运营效率、优化体验、加强合规，探索业务自主化和移动化转型，不同区域有个性化特点 [5] - 监管合规方面，寻求整合监管报送系统到统一平台，关注利用AI解读差异化监管政策 [5] - 运营效率提升方面，希望用AI改变纸质文件处理流程，进行信贷审批流程智能化改造 [5]

指数与ETF表现 - 截至2025年5月14日，中证金融科技主题指数上涨0.88%，成分股赢时胜上涨4.00%，银之杰上涨3.87%，中科金财上涨3.29%，安硕信息上涨2.62%，东方财富上涨2.42% [2] - 金融科技ETF当日上涨0.82%，报1.23元，盘中换手率为4.86%，成交额为4402.15万元 [2] - 截至5月13日，金融科技ETF近1周日均成交额为7701.20万元 [2] - 金融科技ETF近1年净值上涨64.17%，在可比基金中排名第一，在指数股票型基金中排名31/2789，居于前1.11% [4] - 金融科技ETF自成立以来，最高单月回报为55.92%，最长连涨月数为3个月，最长连涨涨幅为113.16%，上涨月份平均收益率为10.57%，年盈利百分比为66.67%，历史持有3年盈利概率为96.67% [4] 政策影响与行业展望 - 中国证监会于5月7日印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 [2] - 行动方案引入与基金业绩表现挂钩的浮动管理费机制，将基金公司盈利模式升级为"基金规模×管理费率（基于基金业绩）"，提升基金业绩对盈利的重要性 [3] - 方案引导提升公募基金权益投资规模与占比，研究推出更多浮动费率基金产品，大力发展各类指数基金，丰富符合国家战略的主题投资股票指数基金，被动产品占比或进一步提升 [3] - 逆周期调节政策落地提升稳市预期，市场或再次活跃，利好强市场贝塔属性的券商板块 [3] - 公募行动方案或加快行业分化，建议关注旗下拥有头部基金公司、被动产品特色明显的上市券商 [3] 资金流动与规模 - 金融科技ETF近1周规模增长2782.32万元，新增规模位居可比基金前1/3 [3] - 金融科技ETF最新份额达7.45亿份，创近1月新高 [4] - 金融科技ETF近3天获得连续资金净流入，最高单日净流入1223.49万元，合计净流入2682.05万元，日均净流入894.02万元 [4] - 杠杆资金持续布局，金融科技ETF最新融资买入额为427.32万元，最新融资余额为3979.45万元 [4] 产品特征与运作 - 金融科技ETF紧密跟踪中证金融科技主题指数，该指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为样本 [3] - 截至2025年4月30日，中证金融科技主题指数前十大权重股合计占比53.28%，包括同花顺（权重9.50%）、东方财富（权重9.01%）、恒生电子（权重7.47%）等 [7] - 金融科技ETF管理费率为0.50%，托管费率为0.10%，为可比基金中最低 [5] - 截至2025年5月13日，金融科技ETF近2年跟踪误差为0.046%，在可比基金中跟踪精度最高 [5] - 金融科技ETF成立以来超越基准的年化收益为0.53% [4] - 截至2025年5月13日，金融科技ETF今年以来相对基准回撤0.44% [4] - 截至2025年5月9日，金融科技ETF近1年夏普比率为1.21 [4]

独立董事任职资格 - 张晓泉承诺参加独董培训并取得深交所认可资格证书[2] - 张晓泉及直系亲属持股、任职等符合要求[7][8] - 张晓泉无禁止任职情形、无相关处罚通报[10][11] 独立董事任职限制 - 张晓泉担任境内上市公司独董不超三家[11] - 张晓泉在该公司连续任独董未超六年[11] 其他声明 - 张晓泉保证声明材料真实准确完整[12] - 若辞职致比例不符将持续履职[12]

股东与提案 - 控股股东宇琴鸿泰持股184,256,896股，占总股本26.17%[1] - 提案增选独立董事张晓泉，确定董事角色[2][4] 会议与审议 - 2025年5月13日董事会通过相关议案[5] - 议案将提交2025年第二次临时股东大会审议[5]