金融业总体发展成就 - 截至2025年6月末银行业总资产近470万亿元，位居世界第一，股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[5] - 绿色金融、普惠金融、数字金融走在世界前列，移动支付处于国际领先水平[5] - 金融监管总局局长李云泽表示，目前银行业保险业总资产超过500万亿元，五年来平均增长超过9%[22] - 过去五年金融事业取得重大成就，形成立足中国实际、服务实体经济、防范化解风险等值得长期坚持的经验[14] 金融服务实体经济质效 - “十四五”期间科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速均超过20%[7] - 5年来银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元，科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长27.2%、21.7%、10.1%[23] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是“十三五”末的2.3倍，利率下降2个百分点[23] - 扩大无还本续贷政策覆盖范围，涉及贷款9.4万亿元，切实缓解中小企业资金压力[28] 金融风险防控与监管 - 地方政府融资平台债务风险水平大幅收敛，融资平台数量较2023年3月下降超过60%，金融债务规模下降超过50%[15] - 金融监管总局重拳整治金融乱象，清退违法违规股东3600多个，一批不法金融集团得到依法处置[26][27] - “十四五”期间证监会作出行政处罚2214份，罚没414亿元，较“十三五”分别增长58%和30%[39] - 当前高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降，相当一部分省份已实现高风险中小机构动态清零[24] 资本市场发展与改革 - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元，直接融资比重较“十三五”末提升2.8个百分点至31.6%[38] - 股票发行注册制由试点到全面推开，科创板推出“1+6”改革举措，已有3家未盈利科技企业完成注册[43] - 上市公司回报投资者意识增强，5年通过分红、回购派发“红包”合计10.6万亿元，比“十三五”增长超8成[37] - A股市场韧性和抗风险能力增强，上证综指年化波动率15.9%，较“十三五”下降2.8个百分点[33][34] 金融对外开放与人民币国际化 - 人民币已成为全球第三大贸易融资货币、第三大支付货币，在IMF特别提款权货币篮子中的权重位列第三[20][21] - 7月末境外机构和个人持有境内股票、债券和存贷款10万亿元，境外机构熊猫债发行规模超过1万亿元[19][60] - 人民币在跨境贸易中使用占比由16%升至近30%，企业外汇套期保值比例由17%升至30%左右[64] - 跨境收支规模2024年达14万亿美元，较2020年增长64%，跨境贸易和投资持续活跃[63] 房地产金融与民生保障 - 优化调整首付比、房贷利率等多项政策，并降低存量房贷利率，每年可为超5000万户家庭减少利息支出约3000亿元[18] - 金融监管总局牵头组建城市房地产融资协调机制，白名单项目贷款超7万亿元，支持近2000万套住房建设交付[25] 货币政策与外汇管理 - 中国特色现代货币政策框架逐步形成，实现了币值稳定和金融稳定双目标[8][12] - “十四五”以来外汇储备始终稳定在3万亿美元以上，近两年在3.2万亿美元以上，发挥经济金融“稳定器”作用[59] - 近年来跨境资金流动总体均衡，人民币汇率在主要货币中表现比较稳定，应对外部风险挑战的底气更足[65]

金融服务实体经济质效 - 科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20% [3] - 银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 重点领域投放精准有力 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长27.2%、21.7%和10.1% [13] - 扩大无还本续贷政策覆盖范围 涉及贷款9.4万亿元 发放贷款22万亿元 [19] 金融业规模与市场地位 - 银行业保险业总资产超过500万亿元 五年来平均增长近9% 全球最大信贷市场和第二大保险市场地位更加稳固 [12] - A股市场总市值首次突破100万亿元 [31] - 人民币成为全球第三大贸易融资货币、第三大支付货币 在我国对外收支中为第一大结算货币 在IMF特别提款权货币篮子中权重位列第三 [11] 资本市场发展 - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元 直接融资比重达到31.6% 较"十三五"末提升2.8个百分点 [29] - 上市公司通过分红、回购派发"红包"合计超过10.6万亿元 比"十三五"增长超过8成 相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [27] - 各类中长期资金合计持有A股流通市值约21.4万亿元 较"十三五"末增长32% [34] 金融改革开放 - 股票发行注册制由试点到全面推开 接续推出"科创十六条""科创板八条""并购六条"等举措 "并购六条"发布以来已披露230单重大资产重组 [35][36] - 新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业 外资持有A股市值3.4万亿元 269家企业境外上市 [38] - 跨境收支规模14万亿美元 较2020年增长64% "十四五"期间年均增长较"十三五"期间提高8个百分点 [56] 金融监管与风险防控 - 累计处罚机构2万家次 责任人3.6万人次 [14] - 高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降 在金融体系中占比较小 风险完全可控 相当一部分省份已实现高风险中小机构动态清零 [16][17] - 处置不良资产较"十三五"时期增加超过40% 行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元 [15] 金融支持科技创新 - 推进金融资产投资公司股权投资、保险资金长期投资改革、科技企业并购贷款和知识产权金融生态4项试点 累计为科技领域新增投资超过万亿元 [22] - 高新技术企业贷款余额近19万亿元 年均增速超过20% [22] - 保险资金投资股票和权益类基金超5.4万亿元 余额较"十三五"末增长85% [22] 外汇与国际金融 - 外汇储备始终稳定在3万亿美元以上 近两年在3.2万亿美元以上 [55] - 境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超过10万亿元 [53] - 人民币在跨境贸易中使用占比由16%上升到近30% 企业外汇套期保值比例由2020年的17%上升到30%左右 [59] 执法与投资者保护 - 证监会对财务造假、操纵市场、内幕交易等案作出行政处罚2214份 罚没414亿元 较"十三五"分别增长58%和30% [30] - 向公安机关移送案件和线索超过700件 [44] - 特别代表人诉讼首单康美药业案赔偿投资者约24.6亿元 紫晶存储案、泽达易盛案分别赔付投资者10.9亿元和2.8亿元 [45]

金融业总体发展成就 - 银行业总资产近470万亿元，位居世界第一，股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一 [2] - 银行业保险业总资产超过500万亿元，五年来平均增长超过9%，全球最大信贷市场和第二大保险市场地位更加稳固 [16][17] - 绿色金融、普惠金融、数字金融等方面走在世界前列，移动支付处于国际领先水平 [2] 金融服务实体经济 - 科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速均超过20% [3] - 银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元，科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长27.2%、21.7%、10.1% [18] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是"十三五"末的2.3倍，利率下降2个百分点 [18] - 扩大无还本续贷政策覆盖范围，涉及贷款9.4万亿元 [22] 资本市场发展 - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元，直接融资比重达到31.6％，较"十三五"末提升2.8个百分点 [32] - 上市公司通过分红、回购派发"红包"合计10.6万亿元，比"十三五"增长超8成 [31] - A股市场韧性和抗风险能力明显增强，上证综指年化波动率15.9%，较"十三五"下降2.8个百分点 [28] - 外资持有的A股市值为3.4万亿元，有269家企业在境外上市 [27] 金融改革开放 - 人民币已成为全球第三大贸易融资货币、第三大支付货币，在SDR货币篮子中的权重位列第三 [15] - 股票发行注册制由试点到全面推开，逐步走深走实 [37] - 境外机构熊猫债发行规模超过1万亿元 [14] - 7月末境外机构和个人持有境内股票、债券和存贷款10万亿元 [14][53] 金融风险防控 - 地方政府融资平台债务风险水平大幅度收敛，融资平台数量较2023年3月下降超过60%，金融债务规模下降超过50% [11] - 高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降，相当一部分省份已实现高风险中小机构动态清零 [19] - "十四五"期间已有207家公司平稳退市 [39] - 关闭金交所、伪金交所进展明显，应当关闭的27家金交所已全部取消资质 [42] 金融监管与法治 - "十四五"期间证监会作出行政处罚2214份，罚没414亿元，较"十三五"分别增长58%和30% [33] - 金融监管总局发布各类规制171件，基本建立起全生命周期的监管制度体系 [25][26] - 全面推进分级分类监管，对41家重点机构实施提级监管，下放112家中小保险机构监管权限 [24] - 重拳整治金融乱象，清退违法违规股东3600多个 [21] 房地产金融支持 - 优化调整首付比、房贷利率等多项政策，并降低存量房贷利率，每年可为超过5000万户家庭减少利息支出约3000亿元 [13] - 房地产融资协调机制支持近2000万套住房建设交付，白名单项目贷款超过7万亿元 [20] 外汇与国际收支 - "十四五"以来我国外汇储备始终稳定在3万亿美元以上，近两年在3.2万亿美元以上 [53] - 2024年我国跨境收支规模14万亿美元，较2020年增长64%，"十四五"期间年均增长较"十三五"提高8个百分点 [55] - 人民币在跨境贸易中的使用占比由16%上升到近30%，企业外汇套期保值比例由2020年的17%上升到30%左右 [56]

金融体系稳健性与监管成效 - 金融体系总体稳健，金融机构总体健康，金融市场运行平稳 [3] - 银行业保险业主要监管指标处于健康区间，五年来处置不良资产较"十三五"时期增加超过40%，行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元 [6] - 证监会"十四五"期间作出行政处罚2214份，罚没414亿元，较"十三五"分别增长58%和30% [13] 金融业规模与对实体经济支持 - 银行业保险业总资产超过500万亿元，五年来平均增长近9% [7] - 五年来银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 [8] - "十四五"时期科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20% [3] 信贷结构与重点领域投放 - 五年来科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长分别为27.2%、21.7%和10.1% [8] - 重点领域投放精准有力，支持经济高质量发展 [8] 资本市场发展与改革 - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元，直接融资比重达到31.6%，较"十三五"末提升2.8个百分点 [11] - 资本市场基础制度和监管底层逻辑得到全方位重构，国务院去年出台新"国九条"并配套60余项规则 [9] - A股市场韧性和抗风险能力明显增强，上证综指年化波动率15.9%，较"十三五"下降2.8个百分点 [12] 资本市场结构与上市公司回报 - A股科技板块市值占比超过四分之一，市值前50名公司中科技企业从"十三五"末的18家提升至24家 [10] - 五年来上市公司通过分红、回购派发"红包"合计超过10.6万亿元，比"十三五"增长超过8成，相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [12] 金融开放与国际金融治理 - 我国在国际金融治理合作中的参与度、影响力、话语权显著提高 [4] - 7月末境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超过10万亿元 [14] - 跨境双向投融资活跃，国际收支基本平衡 [14] 外汇储备与市场稳定 - "十四五"以来我国外汇储备始终稳定在3万亿美元以上，近两年在3.2万亿美元以上 [16] - "十四五"以来破获外汇案件超过6100件，外汇市场韧性明显增强 [15] 监管体系与制度建设 - 监管法治四梁八柱加快搭建，机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管5大监管得到全面强化 [9] - "十四五"以来累计处罚机构2万家次，责任人3.6万人次 [9] - 中国特色现代货币政策框架逐步形成，有效促进金融总量合理增长和融资成本下降 [4]

金融体系稳健性与监管成效 - 金融体系总体稳健，金融机构总体健康，金融市场运行平稳 [3] - 银行业保险业主要监管指标如不良贷款、资本充足率、偿付能力等处于健康区间 [7] - 行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元 [7] - “十四五”期间处置不良资产较“十三五”时期增加超过40% [7] - 证监会作出行政处罚2214份，罚没款414亿元，较“十三五”分别增长58%和30% [16] - 金融监管总局累计处罚机构2万家次，责任人3.6万人次 [11] 金融业规模与对实体经济支持 - 银行业保险业总资产超过500万亿元，五年来平均增长近9% [8] - 五年来银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 [9] - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元 [14] - 直接融资比重达到31.6%，较“十三五”末提升2.8个百分点 [14] - 科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20% [3] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长分别为27.2%、21.7%和10.1% [9] 资本市场发展与结构优化 - A股科技板块市值占比超过四分之一，已高于银行、房地产行业市值合计占比 [13] - 市值前50名公司中科技企业从“十三五”末的18家提升至24家 [13] - 上市公司通过分红、回购派发“红包”合计超过10.6万亿元，比“十三五”增长超过八成 [15] - 上市公司分红回购总额相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [15] - 上证综指年化波动率为15.9%，较“十三五”下降2.8个百分点 [15] 金融对外开放与国际金融治理 - 7月末境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超过10万亿元 [17] - 我国在国际金融治理合作中的参与度、影响力和话语权显著提高 [5] - 外汇储备始终稳定在3万亿美元以上，近两年在3.2万亿美元以上 [19] - “十四五”以来破获外汇案件超过6100件 [18]

金融体系稳健性 - 金融体系总体稳健 金融机构总体健康 金融市场运行平稳 [3] - 银行业保险业主要监管指标处于健康区间 不良贷款 资本充足 偿付能力等指标稳中向好 [8] - 行业抵御风险资本和拨备总规模超过50万亿元 较"十三五"时期处置不良资产增加超过40% [8] 金融业规模与增长 - 银行业保险业总资产超过500万亿元 五年来平均增长近9% 全球最大信贷市场和第二大保险市场地位稳固 [9][10] - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元 直接融资比重达31.6% 较"十三五"末提升2.8个百分点 [15] - 境外机构和个人持有境内股票 债券 存贷款超过10万亿元 外汇储备稳定在3万亿美元以上 近两年在3.2万亿美元以上 [18][20] 信贷支持与金融服务 - 科技型中小企业贷款 普惠小微贷款 绿色贷款年均增速超过20% [4] - 银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 通过信贷 债券 股权等多种方式 [11] - 科研技术贷款 制造业中长期贷款 基础设施贷款年均增速分别达27.2% 21.7%和10.1% [11] 资本市场发展 - A股科技板块市值占比超过25% 明显高于银行与房地产行业市值合计占比 [14] - 市值前50名公司中科技企业数量从"十三五"末18家提升至24家 [14] - 上市公司五年分红回购合计10.6万亿元 较"十三五"增长超过80% 相当于同期IPO和再融资金额的2.07倍 [16] 监管与执法 - 证监会"十四五"期间作出行政处罚2214份 罚没414亿元 较"十三五"分别增长58%和30% [17] - 金融监管总局累计处罚机构2万家次 责任人3.6万人次 [12] - 破获外汇案件超过6100件 有力打击地下钱庄等违法违规活动 [19] 制度建设和开放水平 - 中国特色现代货币政策框架逐步形成 促进金融总量合理增长和融资成本下降 [5] - 资本市场基础制度和监管底层逻辑得到全方位重构 新"国九条"及60余项配套规则出台 [13] - 国际金融治理参与度 影响力和话语权显著提高 金融业高水平双向开放持续推进 [6]

金融战略与政策背景 - 2025年是"十五五"规划谋篇布局之年及社会主义现代化新征程承上启下关键节点 金融业发展规划编制和金融供给侧结构性改革成为落实国家战略及推动金融高质量发展的核心要务 [1] - 2023年中央金融工作会议明确提出大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章" 为金融强国建设指明方向 [1] - "五篇大文章"是有机贯通、协同发力的系统工程 共同目标是以高质量金融服务推动中国式现代化行稳致远 [1] 公司战略定位与实践框架 - 公司坚守"金融为民"初心 积极践行国家战略 以专业之力和责任之心书写"五篇大文章"时代答卷 [1] - 公司坚持从长期价值出发的主动管理投资理念 通过主动管理能力引导资金流向国家重大战略领域 [2] - 公司助力破解"卡脖子"难题、推动绿色低碳转型、服务中小微企业、健全养老保障体系 并通过构建智能化投研、风控、服务体系推动金融服务提质增效 [2] 具体业务举措与实施成果 - 在支持科技创新方面 公司旗下多只主题权益基金重点配置"专精特新"企业与硬核科技公司 助力具有核心技术的中小企业走向资本市场 [3] - 在服务绿色转型方面 公司积极探索和推动适合中国本土化的ESG应用 持续关注环境保护、社会责任和公司治理等领域表现优秀的企业 [3] - 在助力普惠小微方面 公司通过降费让利、优化服务、科技赋能等手段降低投资者参与门槛 提升金融服务可及性 [3] - 在发展养老产业方面 公司积极开展养老金融知识普及 推动养老金融服务"适老化"升级 [3] - 在推动数字金融方面 公司持续加大金融科技投入 打造线上服务平台以提升客户体验与服务效率 [3] 发展愿景与行业使命 - 公司始终将自身发展融入国家发展大局 认为金融是国家核心竞争力的重要组成部分 只有融入大局才能实现可持续成长 [4] - 公司以"五篇大文章"为指引 锚定高质量发展目标 勇担时代使命 奋力谱写金融服务中国式现代化的崭新篇章 [4]

为进一步促进"科技-产业-金融"联动，9月12日，"权"启新程 海聚未来——认股权及"海聚英才"优质企 业路演暨"一卡通"服务活动在沪举办。此次活动由上海股权托管交易中心（以下简称"上海股交中心"） 主办、上海股权托管登记中心（以下简称"上海登记中心"）承办。 上海股交中心副总经理、上海登记中心总经理丁颖芳表示，作为上海国际金融中心建设以及服务中小微 企业的重要金融市场平台，上海股权托管交易中心始终秉持 "服务实体经济、助力创新发展" 的使命， 积极拓展多层次资本市场服务功能，为企业创新提供包含新三板"绿色通道"、认股权综合服务、企业估 值系统在内的多元化、精准化、一站式的金融综合服务。 为进一步推进各机构参与主体推广认股权业务的积极性，增强产业园区结合认股权服务园区企业的吸引 力，提升标的企业对认股权的认可度，上海股交中心发布认股权奖励政策，并为南京银行上海分行和光 大银行上海分行颁发了"认股权卓越创新机构奖"。据了解，此次奖励政策对认股权标的企业还有贴息政 策，这是上海股交中心切实服务国家战略、推动金融供给侧结构性改革，助力实体经济高质量发展的重 要举措。 上海股交中心相关负责人表示，未来将围绕"金融市场 ...

金融改革与产业融合 - 深化金融供给侧结构性改革 引导金融资源精准高效支持经济社会发展 为科创企业提供良好金融服务和环境[1] - 投资基金成为新旧动能转换 产业结构升级 服务实体经济的核心力量[3] - 形成"2+1+8+N"基金格局 包括2支母基金 1只创新创业基金 8支子基金 N支参股基金和专项基金[3] 基金投资成果 - 投资引进比路电子 量子科技 泰坦未来 恒茂高科 衡开智能 优热科技等优质企业[3] - 金浦一期所投比路电子和南京贝迪下半年申报IPO 投资收益达100万元 整体估值增长超45%[6] - 通过基金引进碳纤维 瑞能华辉等10个优质项目 实现"以投带引"良性循环[5][6] 制度体系建设 - 建立覆盖"募投管退"全周期的制度体系 包括产业投资基金管理办法等核心制度[5] - 创新推出"投后管理办法" 对重点项目实施"周跟踪月诊断"[6] - 通过现场访谈 参与股东大会 分析财务数据等方式强化投后管理[6] 基金招商活动 - 举办"梧桐引凤·金汇望城"专场活动 推动优秀资本与优质项目双向奔赴[9] - 现场路演涵盖高端粉体装备 固态电池 新型阻燃材料 大型无人机产业等前沿领域[9] - 达晨财智 深圳市高新投 钧犀高创等基金联盟投资机构参与活动[9] 创新创业支持 - 设立规模2亿元创新创业种子基金 支持科创型企业及大学生创新创业项目[13] - 种子基金单个项目投资5万元至100万元不等[13] - 吸引00后大学生创业者吴直彦团队入驻基地 其手握十多项发明专利[14] 产业聚焦方向 - 聚焦新型合金 智能终端 先进储能材料 绿色食品 医药医疗器械5条重点产业链[10] - 重点发展"一特两主"产业集群 包括智能终端 新材料先进制造 食品医药[3] - 7月成功发行全省区县首单科创债 募集资金主要投向科技创新领域[6]

贷款明白纸试点背景与目的 - 金融服务实体经济能力成为衡量银行业现代化水平的关键指标[2] - 中国人民银行深圳市分行指导深圳农商银行探索贷款明白纸试点 推动融资服务透明化、标准化和普惠化[2] - 旨在破解企业融资过程中信息不对称、综合成本不透明等痛点[2] 贷款明白纸核心机制 - 通过编制《企业贷款综合融资成本清单》统一公示贷款利息、评估费、保险费、担保费、登记费、公证费等各项费用[4] - 明确标注收费主体、支付方式与周期 并转化为年化综合融资成本[4] - 帮助小微企业准确评估真实融资负担 做出理性融资决策[4] 具体实施案例与成效 - 深圳农商银行提供无还本续贷服务 节省企业过桥费用数千元[3] - 使用企业贷款综合融资成本计算器使融资成本一目了然[3] - 贷款明白纸成为惠企政策衔接桥梁 确保政府补贴等优惠切实转化为企业获得感[5] 银行执行与推广情况 - 深圳农商银行作为首批试点机构 成立专项工作组优化业务流程和完善制度设计[5] - 通过多种渠道开展政策宣传 将贷款明白纸机制嵌入融资全流程[5] - 贷款明白纸填写服务已实现深圳地区营业网点全覆盖[5] 行业意义与发展方向 - 体现银行业在政策执行中的自我革新与服务升级[5] - 反映金融体系从规模扩张向质量提升转变[5] - 以透明化、规范化服务助力企业轻装上阵和稳健发展[6]