公司章程修订与公司治理结构变更 - 公司于2025年12月16日召开的2025年第一次临时股东会审议通过了修订公司章程的议案 [1] - 公司近日收到国家金融监督管理总局批复 公司章程修订已获核准并生效 [1] - 自公司章程核准之日起 公司监事会及监事依法撤销 由董事会审计委员会行使公司法及监管制度规定的监事会职权 [1] - 监事会议事规则等监事会相关公司治理制度同步废止 [1] 监事会成员变动 - 叶望春先生、车国宝先生、王春汉先生、韩小京先生、孙永桢女士和邓红女士不再担任公司监事及监事会相关职务 [2] - 公司对各位监事在任职期间作出的重要贡献表示衷心感谢 [2] 公告基本信息 - 公告涉及证券代码000001 证券简称平安银行 公告编号2026-001 [1] - 公告涉及优先股代码140002 优先股简称平银优01 [1] - 公告由平安银行股份有限公司董事会于2026年1月9日发布 [3]

公司融资与保荐机构变更 - 公司于2025年12月26日披露变更持续督导保荐机构公告 因聘请平安证券担任2025年度以简易程序向特定对象发行股票的保荐机构 [2] - 原保荐机构东方证券对公司2021年度非公开发行股票并上市的持续督导工作由平安证券承接 [2] 募集资金监管安排 - 为规范募集资金管理和使用 保护中小投资者权益 公司与中国民生银行股份有限公司呼和浩特分行、平安证券共同签订《募集资金三方监管协议》 [2] - 公司及控股子公司金河佑本生物制品有限公司与招商银行股份有限公司呼和浩特分行、平安证券共同签订《募集资金四方监管协议》 [2]

公司章程修订与治理结构变更 - 平安银行于2025年12月16日召开的2025年第一次临时股东会审议通过了关于修订公司章程的议案 [1][3][4] - 国家金融监督管理总局于2026年1月8日前以批复文件（金复〔2026〕9号）核准了公司章程修改，修订后的章程已生效 [1][3][4] - 自公司章程核准之日起，公司监事会及监事依法撤销，其职权由董事会审计委员会行使 [1][3][4] - 与监事会相关的公司治理制度，如监事会议事规则，同步废止 [1][3][4] 人事变动 - 随着监事会撤销，叶望春、车国宝、王春汉、韩小京、孙永桢和邓红不再担任公司监事及监事会相关职务 [1][3][4] - 公司对上述监事在任职期间作出的贡献表示感谢 [4]

公司基本信息 - 公司于1987年5月9日首次向境内社会公众发行人民币普通股39.7万股[7] - 公司于1991年4月3日在深圳证券交易所上市[8] - 公司于2016年3月25日起在深圳证券交易所转让优先股2亿股[8] - 公司注册资本为人民币19,405,918,198元[9] - 公司股份总数为19,405,918,198股，其中普通股19,205,918,198股，优先股200,000,000股[18] 股份相关规定 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超过已发行股本总额的10%，董事会决议须经全体董事三分之二以上通过[19] - 已发行优先股不得超普通股股份总数的50%，筹资金额不得超发行前净资产的50%[21] - 因特定情形收购股份，经三分之二以上董事出席的董事会会议决议，合计持有的本行股份数不得超已发行股份总数的10%，并在三年内转让或注销[23] - 任何单位和个人购买公司股份总额5%以上，应事先向有关监管机构报告并获批[25] 董事及高管股份转让规定 - 董事、高级管理人员在就任时确定的任职期间每年转让的股份不得超其所持有同一类别股份总数的25%[27] - 董事、高级管理人员所持公司股份自股票上市交易之日起一年内不得转让，离职后半年内不得转让[27] 优先股股东权利 - 一次或累计减少公司注册资本超过10%，优先股股东有权出席股东会并行使表决权[35] - 公司累计三个会计年度或者连续两个会计年度未按约定支付优先股股息，优先股股东有权出席股东会并行使表决权[35] 股东权益及限制 - 连续一百八十日以上单独或合并持有公司百分之一以上股份的股东可在特定情形下请求相关部门诉讼或自行起诉[42][39] - 拥有公司董事席位或直接、间接、共同拥有或控制公司百分之二以上股份或表决权的股东出质股份需事前备案[44] - 股东质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的百分之五十时，表决权受限[44] 公司资本及股东责任 - 公司资本充足率低于法定标准时，股东应支持提高资本充足率的措施[46] - 公司可能出现流动性困难时，有借款的股东应归还或提前偿还借款[47] 股东会相关规定 - 年度股东会每年召开一次，需在上一会计年度完结后六个月内举行[55] - 特定情形下公司需在规定时间内召开临时股东会[55] - 相关方提议召开临时股东会，董事会应在十日内提出书面反馈意见[59][58][60] 股东提案及通知 - 单独或合计持有公司百分之一以上股份的股东，有权向公司提出提案，可在股东会召开十日前提出临时提案[64] - 召集人收到临时提案后两日内发出股东会补充通知[64] 股东会表决及决议 - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[76] - 不同事项分别由股东会普通决议或特别决议通过[77][78] - 审议影响中小投资者利益重大事项，对中小投资者表决单独计票并公开披露[79] 董事选举及任期 - 董事任期为三年，届满可连选连任[88] - 董事会成员中包括一名职工董事，由本行职工民主选举产生[88] - 单独或者合计持有公司发行的有表决权股份总额3%以上股东可向董事会提出董事候选人[88] 利润分配及实施 - 公司将在股东会结束后两个月内实施除定向分红外的有关派现、送股或资本公积转增股本提案[85] 独立董事相关 - 直接或间接持有公司已发行股份百分之一以上或为公司前十名股东中的自然人股东及其相关亲属不得担任独立董事[95] - 公司董事会成员中应当有三分之一以上独立董事，其中至少有一名会计专业人士[100] 董事会相关规定 - 董事会每年至少召开四次会议，会议召开至少提前十日书面通知全体董事[111] - 代表百分之十以上表决权的股东、三分之一以上董事或者审计委员会可提议召开董事会临时会议[111] 专门委员会 - 董事会设立战略发展与消费者权益保护委员会、审计委员会等专门委员会[118] 财务报告及利润分配 - 公司在会计年度结束之日起四个月内报送并披露年度报告，半年结束之日起两个月内报送并披露中期报告[133] - 公司分配当年税后利润时，提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额为注册资本的50%以上时可不再提取[133] 高级管理人员 - 公司设行长一名，副行长若干人，副行长由行长提名，经董事会批准并聘任[126] - 董事会秘书是公司高级管理人员，由董事长提名，经董事会聘任或解聘[123][124] 公司变更及清算 - 公司合并、分立、增减资等需依法办理相应登记[154] - 持有公司百分之十以上表决权的股东可请求法院解散公司[156]

董事会会议安排 - 定期会议每年至少召开四次，在财报披露前召开[2] - 定期会议提前十天、临时会议提前一个工作日书面通知董事[2] 会议组织与决策 - 会议需过半数董事出席，董事长召集主持，秘书负责组织协调[2] - 独立董事对重大关联交易发表独立意见[3] - 董事签字对决议负责，关联交易利害董事回避表决[4] 决议执行 - 董事会议案决议由管理层贯彻落实[4]

股东会召开时间 - 年度股东会每年召开一次，需在上一会计年度完结后六个月内举行[3] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形公司应在两个月内召开[3] 股东会召集与通知 - 独立董事、董事会收到审计委员会提议召开临时股东会，需在十日内反馈，同意则五日内发通知[6] - 单独或合计持有公司10%以上股份的普通股股东请求召开临时股东会，董事会需在十日内反馈，同意则五日内发通知[7] - 年度股东会召集人应至少提前二十日公告通知股东，临时股东会至少提前十五日公告通知[11] - 单独或合计持有公司1%以上股份的普通股股东可在股东会召开十日前提出临时提案，召集人收到后两日内发出补充通知[11] 股东会相关时间限制 - 股权登记日与会议日期间隔不多于七个工作日，且一旦确认不得变更[12] - 发出股东会通知后延期或取消，召集人应在原定召开日前至少两个工作日公告并说明原因[12] 股东会召集持股比例 - 审计委员会或股东自行召集股东会，召集普通股股东持股比例在决议公告前不得低于10%[8] 股东会投票时间 - 股东会网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东会召开前一日下午3：00，不得迟于现场股东会召开当日上午9：30，结束时间不得早于现场股东会结束当日下午3：00[15] 股东会表决事项与要求 - 一次或累计减少公司注册资本超过10%，优先股股东出席股东会并分类表决[16] - 涉及修改优先股相关章程、减资超10%等事项，决议须经出席会议的普通股股东和优先股股东（不含表决权恢复的优先股股东）所持表决权的三分之二以上通过[16] - 股东会对关联交易事项作出的决议，普通事项须经出席股东会的非关联股东所持表决权的二分之一以上通过，特别决议事项须经三分之二以上通过[21] - 股东买入公司有表决权的股份违反规定，超过规定比例部分的股份在买入后的36个月内不得行使表决权[21] - 公司以减少注册资本回购普通股等，需经出席会议普通股股东所持表决权三分之二以上通过[27] 股东权利与制度 - 公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份的股东等可公开征集股东投票权[22] - 股东会选举董事可实行累积投票制，每一普通股（含表决权恢复的优先股）股份拥有与应选董事人数相同的表决权，表决权可集中使用[22] 股东会决议相关 - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[24] - 股东会决议应及时公告，需列明出席股东和代理人人数、持有表决权股份总数及占比等[21] - 提案未通过或变更前次决议，应在公告中特别提示[22] 资料保存期限 - 股东会会议记录由董事会秘书负责，保存期限为永久[25] - 其他资料保存期限不少于十年[26] 决议撤销与不成立 - 股东可在决议作出六十日内请求法院撤销程序或内容违法的决议[28] - 未召开会议、未表决等情形下股东会决议不成立[30] 公告与解释权 - 公告等指在符合规定媒体和证券交易所网站公布信息[32] - 本规则解释权属于董事会[33]

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2026-001 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司 近日，本行收到《国家金融监督管理总局关于平安银行修改公司章程的批复》 （金复〔2026〕9 号），本行公司章程已获核准并生效。修改后的公司章程全文 详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。 自公司章程核准之日起，本行监事会及监事依法撤销，由董事会审计委员会 行使《中华人民共和国公司法》和监管制度规定的监事会职权，监事会议事规则 等监事会相关公司治理制度同步废止。 叶望春先生、车国宝先生、王春汉先生、韩小京先生、孙永桢女士和邓红女 士不再担任本行监事及监事会相关职务。本行对各位监事在任职期间作出的重要 贡献表示衷心感谢！ 特此公告。 平安银行股份有限公司董事会 2026 年 1 月 9 日 1 关于公司章程修订获核准及不再设置监事会的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称本行）于 2025 年 12 月 16 日召开的 2025 年第一次临时股东 ...

行业整体表现与用户规模 - 2025年证券类APP在挑战下展现出强劲韧性，前11个月月均活跃用户规模达1.27亿，10月单月活跃用户数突破1.35亿，创年内新高 [1] - 2025年前11个月，月均MAU达到500万以上的券商有6家，达到300万以上的有10家，百万级别以上则多达18家 [2] - 从1月至11月整体趋势看，券商APP月活跃用户整体波动不大，头部券商APP市场格局趋于稳定 [6] 头部券商竞争格局 - 前11个月月均MAU Top10券商分别是华泰证券、国信证券、中国银河证券、中信证券、国泰海通证券、平安证券、广发证券、招商证券、中信建投证券以及方正证券 [2] - 华泰涨乐财富通APP稳居第一梯队，全年月均活跃度超824.95万，并在11月以883.85万的MAU创年内新高，连续第五个月月活突破800万 [4][6] - 国信金太阳APP自8月起强势发力，9月、10月和11月连续三个月MAU维持在800万以上，与中国银河证券APP（9月单月MAU首次突破800万）共同加剧头部竞争 [6] 用户增长与同比变化 - 与年初相比，11月月活在百万级别以上的券商APP基本实现两位数增幅，增长最显著的是兴业证券优理宝APP，月活从113.71万增至190.62万，增幅达67.64% [7][8] - 同比来看，证券类应用规模在百万级别以上的券商中，有18家实现增长，兴业证券优理宝APP同比增幅达46.44%，中金财富APP同比增幅达31.97% [8][9] - 仅有两家券商APP同比增幅下滑，国泰海通通财APP和平安证券APP分别同比下滑4.19%、2.71% [9] 日均活跃用户排名 - 前11个月券商APP日均活TOP10中，华泰涨乐财富通APP DAU均值位居第一，为337.97万，是第二名招商证券APP（199.29万）的1.69倍 [10][11] - 平安证券APP以188.06万的DAU均值位列第三，广发易淘金APP、中信证券信e投APP分别以184.9万、180.35万排在第四、五位 [11] 产品迭代与AI技术应用 - “高频迭代”成为年度核心关键词，月活排名前十的券商APP平均更新达9次，聚焦交易功能、行情服务和AI能力优化 [3] - 国泰海通君弘和国泰海通通财全年更新频次均高达25次，中国银河证券APP迭代17次，广发易淘金与招商证券APP各完成16次版本升级 [3][13] - AI投顾是迭代重点，广发证券推出“广发证券易小淘Plus”AI投资助理，覆盖超20类投资咨询场景；中金财富APP明确将“AI+买方投顾”推向规模化落地；国金佣金宝、中泰证券齐富通APP等也将AI作为升级核心 [13][14]

市场整体表现 - 2025年1月8日，股份制银行板块整体下跌1.16%，表现弱于大盘 [1] - 当日上证指数下跌0.07%至4082.98点，深证成指下跌0.51%至13959.48点 [1] - 板块内9只样本股中，仅中信银行上涨0.14%，其余8只均下跌，浦发银行以2.12%的跌幅领跌 [1] 个股价格与交易表现 - **中信银行**：收盘价7.41元，上涨0.14%，成交68.89万手，成交额5.07亿元 [1] - **浙商银行**：收盘价3.03元，下跌0.33%，成交71.92万手，成交额2.18亿元 [1] - **民生银行**：收盘价3.83元，下跌0.52%，成交242.43万手，成交额9.27亿元 [1] - **光大银行**：收盘价3.47元，下跌0.57%，成交163.67万手，成交额5.70亿元 [1] - **华夏银行**：收盘价6.79元，下跌0.59%，成交63.97万手，成交额4.35亿元 [1] - **平安银行**：收盘价11.51元，下跌1.12%，成交110.01万手，成交额12.69亿元 [1] - **招商银行**：收盘价41.58元，下跌1.35%，成交111.57万手，成交额46.43亿元 [1] - **兴业银行**：收盘价20.92元，下跌1.51%，成交68.31万手，成交额14.31亿元 [1] - **浦发银行**：收盘价11.54元，下跌2.12%，成交80.02万手，成交额9.25亿元 [1] 板块资金流向 - 当日股份制银行板块主力资金净流出6.74亿元 [1] - 游资资金净流入3.61亿元，散户资金净流入3.13亿元 [1] 个股资金流向明细 - **兴业银行**：主力资金净流入6752.15万元，占比4.72%；游资净流出446.08万元，占比-0.31%；散户净流出6306.06万元，占比-4.41% [2] - **中信银行**：主力资金净流入3323.76万元，占比6.56%；游资净流出719.68万元，占比-1.42%；散户净流出2604.08万元，占比-5.14% [2] - **浙商银行**：主力资金净流出1447.00万元，占比-6.63%；游资净流入762.56万元，占比3.49%；散户净流入684.44万元，占比3.13% [2] - **浦发银行**：主力资金净流出1729.33万元，占比-1.87%；游资净流出2800.95万元，占比-3.03%；散户净流入4530.27万元，占比4.90% [2] - **光大银行**：主力资金净流出2295.40万元，占比-4.03%；游资净流入603.20万元，占比1.06%；散户净流入1692.21万元，占比2.97% [2] - **平安银行**：主力资金净流出2532.77万元，占比-2.00%；游资净流入3656.60万元，占比2.88%；散户净流出1123.84万元，占比-0.89% [2] - **民生银行**：主力资金净流出5924.10万元，占比-6.39%；游资净流入2162.13万元，占比2.33%；散户净流入3761.97万元，占比4.06% [2] - **华夏银行**：主力资金净流出8946.36万元，占比-20.58%；游资净流入6632.31万元，占比15.26%；散户净流入2314.06万元，占比5.32% [2] - **招商银行**：主力资金净流出5.46亿元，占比-11.76%；游资净流入2.62亿元，占比5.65%；散户净流入2.84亿元，占比6.11% [2]

2025年ABS市场整体发行概况 - 2025年ABS市场发行态势稳健，全年新增发行项目2,435只，发行总规模达23,250亿元，较上年的20,417亿元同比增长14% [1][7] - 截至2025年末，市场累计存量规模约为35,832亿元 [4] 分板块发行情况 - **信贷ABS**：新增项目238只，发行总额2,915亿元，同比增长8% [2] - 个人汽车贷款为最主要基础资产，全年发行32单，共计1,185亿元 [2] - 不良贷款发行178单，合计821亿元 [2] - **企业ABS**：共发行1,560只，发行总额14,133亿元，同比增长20%，是增长最快的板块 [2][9] - 融资租赁债权发行规模最大，共295单，2,891亿元 [2][9] - 企业应收账款发行246单，2,308亿元 [2][9] - **资产支持票据（ABN）**：共发行612只，发行总额5,731亿元，同比增长9% [2][13] - 银行/互联网消费贷款为主要品种，发行191单，1,685亿元 [2][13] - 一般小额贷款债权发行141单，1,295亿元 [2][13] - **公募REITs**：市场存量规模为2,150亿元 [4] 企业ABS市场机构表现 - **承销商总榜（不含REITs）**：中信证券蝉联榜首，承销308只项目，总金额1,853.5亿元；平安证券以257只项目、1,693.3亿元位列第二 [16][18] - **原始权益人排行榜**：中铁资本以发行545.9亿元升至榜首；对外经贸信托以517.6亿元居次席 [20][21] - **计划管理人排行榜**：中信证券以179只项目、1,963.3亿元排名第一；华泰上海资管（1,380.4亿元）和平安证券（1,378.2亿元）分列第二、三位 [22][23] 公募REITs市场机构表现 - **原始权益人排行榜**：润泽科技发展以发行45.0亿元排名第一；北京首农信息产业（36.8亿元）和杉杉商业集团（34.8亿元）分列第二、三位 [25][26] - **计划管理人排行榜**：中信证券以发行127.9亿元排名第一；南方资本管理（101.9亿元）和中金公司（61.5亿元）位列第二、三位 [28][29]