北京市金杜律师事务所 关于青岛银行股份有限公司 2023 年度股东大会 之法律意见书 致：青岛银行股份有限公司 北京市金杜律师事务所（以下简称本所）接受青岛银行股份有限公司（以 下简称公司）委托，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中 华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、中国证券监督管理委员会《上市 公司股东大会规则》（以下简称《股东大会规则》）等中华人民共和国境内（以 下简称中国境内，为本法律意见书之目的，不包括中国香港特别行政区、中国 澳门特别行政区和中国台湾地区）现行有效的法律、行政法规、规章和规范性 文件和现行有效的公司章程有关规定，指派律师出席了公司于 2024 年 5 月 31 日召开的 2023 年度股东大会（以下简称本次股东大会），并就本次股东大会相 关事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书，本所律师审查了公司提供的以下文件，包括但不限 于： 1. 经公司 2023 年第一次临时股东大会审议通过的《青岛银行股份有限公 司章程》（以下简称《公司章程》）； 2. 公司于《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》、巨 潮资讯网及深圳证券交易所（以下简称深交所） ...

青银金租发展情况 - 青银金租成立于2017年2月15日，注册地青岛，由青岛银行发起设立[1] - 青银金租作为山东省第三家、青岛市首家从事租赁业务的非银行金融机构，聚焦高质量发展，服务实体经济，防控风险，以合规经营促稳健发展[1] - 青银金租"立足山东、面向全国"，重点开展科技创新型企业、农业机械产业、区域内的优势行业和中小企业融资租赁业务，并积极渗透民生保障、战略性新兴产业、装备制造业、交通以及城镇化建设等领域的重点项目[1] - 截至2023年末，青银金租资产规模突破170亿元，2023年实现营业收入6.47亿元，增速26.22%，实现净利润2.51亿元，增速44.92%，盈利能力稳健提升[1] - 2023年末不良率降至0.40%，资产质量表现优异，风险抵补能力较强[1] 分红策略 - 青岛银行历来高度重视对股东的投资回报，并制定了明确的利润分配及现金分红政策[2][3] - 青岛银行长期坚持连续、稳定的现金分红回报广大投资者，2021-2023年度现金分红金额连续三年保持9.3亿元水平，即每10股现金分红1.6元[2] - 下一步，青岛银行会综合考虑股东投资回报水平、资本充足水平、经营发展的长远需要及监管部门指导意见等多种因素，综合研判利润分配政策，保持合理的分红水平，与投资者共享发展成果[3]

分组1：投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，参与单位为鹏华基金，参与人员为伍旋，时间为2024年5月28日14:00 - 15:00，地点在青岛银行总行28楼会议室，上市公司接待人员有董事长景在伦、董事会秘书张巧雯及相关部门负责人 [2] 分组2：青岛银行竞争优势 - 综合化经营：成立青银金租、青银理财两家子公司，凭借金融市场、投资银行、基金托管等高含金量资质，发挥多牌照优势，提升综合金融服务能力 [2] - 区域布局：立足青岛、深耕山东、辐射全国，围绕“五篇大文章”开展特色化经营，通过多种业务渠道在全国拓展业务 [2] - 公司治理：坚持市场化运营，经营管理制度规范化、透明化，股权结构科学有效，形成良性股权架构 [2] - 资产质量：截至2024年3月末，不良贷款率1.18%与上年末持平，拨备覆盖率232.35%比上年末提高6.39个百分点，资产质量稳健，风险抵补能力增强 [3] - 数字化能力：强化数字化顶层设计，制定信息科技战略规划，2023年新启动金融科技项目55项，投产78项，较2022年末增长44.44%；信息科技投入5.68亿元，同比增长12.92%，占营业收入4.55%；年末科技研发人员319人，较2022年末增长30.20% [3][4] 分组3：青岛银行中间业务收入情况 - 2024年第一季度，手续费及佣金净收入5.31亿元，同比增加0.56亿元，增幅11.80%，保持稳健增长 [5] - 2024年锚定“打造资本节约的轻型银行”目标，持续优化业务结构，拓展中间业务；下一步将规范业务发展，创新金融产品，加大营销力度，促进中收增长，优化收入结构 [5]

关于选举第九届监事会职工监事的公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2024-016 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八届监事会监事任期于2024年5 月届满，根据相关法律法规的规定，本行第六届第二次职工代表大会于2024年5月 17日表决同意，选举杨峰江先生、王大为先生及刘文佳女士为第九届监事会职工监 事。 青岛银行股份有限公司 本行第九届监事会职工监事任期三年，与第九届监事会股东监事和外部监事任 期相同。上述职工监事的简历请见附件。 即将卸任的第八届监事会职工监事孟宪政先生已确认其与本行董事会及监事 会无意见分歧、无有关其卸任须提请本行股东及债权人注意的其他事项。截至本公 告日，孟宪政先生持有本行481,391股A股。卸任职工监事职务后，孟宪政先生将继 续遵守法律法规有关所持本行股份及其变动的规定。 本行对杨峰江先生和王大为先生连任、对刘文佳女士新当选为职工监事表示欢 迎，对孟宪政先生在任职期间所作出的贡献表示感谢。 特此公告。 王大为先生，1974年2月出生，南开大学国际经济学学 ...

公司基本信息 - 证券代码为 002948，证券简称为青岛银行 [2] - 投资者关系活动类别为特定对象调研，时间是 2024 年 5 月 16 日 10:00 - 11:00，地点在青岛银行总行 6 楼会议室 [2] - 参与单位有华泰证券、国寿养老、招商基金、华夏基金、国寿安保基金等 [2] 集团化发展与牌照优势 - 作为山东省内首家 A+H 上市城商行，2023 年 5 月成立青银金租、青银理财两家子公司，开启多元化经营 [2] - 2024 年 5 月成功换领经营证券期货业务许可证，成为全国第九家获批基金托管资格牌照的城商行，也是山东省首家获此牌照的地方性法人银行 [2] - 未来将优化自身业务结构，协同子公司，利用金融市场、投资银行等业务牌照资源，提升综合金融服务能力 [2] 净息差走势展望 - 2024 年资产端调整资产结构，加大贷款投放力度，提升贷款占比，优化贷款内部结构，公司贷款重点投向科技金融、绿色金融等领域，个人贷款稳定按揭贷款规模，加大普惠和消费贷款投放 [2] - 负债端优化调整负债结构，坚持“存款立行”，加大低成本结算性存款营销力度，做好高成本存款量价管控，借力存款利率市场化调节机制适时调整存款利率，维持净息差在合理水平 [2][3]

涉农信贷及县域市场发展情况 - 截至2023年末，涉农贷款余额536.69亿元，较上年末增长51.93亿元，增幅10.71% [2] - 截至2023年末，普惠型涉农贷款余额较上年末增长23.76亿元，增幅54.76% [2] - 未来将持续优化惠农业务体系，打造“幸福乡村”特色品牌，以惠农站点拓展业务，结合“一县一品”活动深耕县域农村市场 [2] 2024年营收展望 - 利息收入方面，优化结构，加大贷款投放，提升高收益资产占比，压降存款成本，优化负债结构，预计利息净收入稳健增长 [2][3] - 中收方面，坚持服务实体经济，响应减费让利政策，利用多牌照和资质优势创新金融产品，提升服务质量，优化收入结构 [3] - 金融投资收益方面，优化投资结构，强化营收稳定性，预计全年金融市场业务营收回归平稳增速 [3] - 整体按照“深化战略、强化特色、优化机制、细化管理”指导思想，以三年战略规划为抓手，聚焦四大战略主题，推动高质量、精细化、专业化发展，实现营业收入稳健增长 [3] 普惠小微贷款投放及资产质量情况 - 截至2024年3月末，普惠型小微贷款余额378.66亿元，比上年末增加40.20亿元，增长11.88% [3] - 截至2023年末，普惠贷款不良率为0.92%，较2022年末下降0.12个百分点，资产质量整体保持稳定 [3]

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2024-015 青岛银行股份有限公司董事会决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2024年5月9日以电子邮件方式向 董事发出关于召开第八届董事会第四十七次会议的通知，会议于2024年5月14日在 本行总行以现场会议方式召开，应出席董事14名，实际出席董事14名（其中，委 托出席的董事2名。因工作原因，Rosario STRANO先生委托Marco MUSSITA先生、 刘鹏先生委托吴显明先生出席会议并代为行使表决权）。本次会议由景在伦董事 长主持，部分监事、相关行级高管及总行相关部门负责人列席会议。本次会议召开 符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《青岛银行股份有限公司章程》 的规定。 会议审议通过了关于优化青岛银行股份有限公司行员等级体系及薪酬体系的 议案 本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。 2.董事会薪酬委员会审议的证明文件。 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 14 日 本议案已经本行董事会薪酬委 ...

会议议程 会 议 议 程 现场会议时间：2024 年 5 月 31 日（星期五）上午 9:00 开 始 现场会议地点：青岛市崂山区秦岭路 6 号青岛银行总行 会议议程： 一、主持人宣布现场会议开始 二、主持人介绍现场股东出席情况 三、报告并审议会议议案 四、现场股东提问交流 五、对审议事项进行现场投票表决 六、宣布会议结束 青岛银行股份有限公司 2023年度股东大会 会议文件 （A 股证券代码：002948） 2024 年 5 月 31 日 会议文件列表 会议文件列表 普通决议案 一、审议事项 议案 1.青岛银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告 议案 2.青岛银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告 议案 3.青岛银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告 议案 4.青岛银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案 议案 5.关于聘请青岛银行股份有限公司 2024 年度外部审 计机构及其报酬的议案 议案 6.关于选举青岛银行股份有限公司第九届董事会董事 的议案 6.01 选举周云杰先生为青岛银行股份有限公司第九届董 事会非执行董事 6.02 选举 Rosario STRANO 先生为青岛银行 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2024-014 青岛银行股份有限公司 关于召开 2023 年度股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）2023年度股东大会（以下简称"本次 股东大会"）定于2024年5月31日召开，会议有关事项通知如下： 一、召开会议基本情况 （一）股东大会届次：2023年度股东大会 （二）股东大会的召集人：本行董事会，本行第八届董事会第四十五次会议审 议通过了关于召开青岛银行股份有限公司2023年度股东大会的议案。 （三）会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开符合有关法律、行政法 规、部门规章、规范性文件、深圳证券交易所业务规则和公司章程等的规定。 （四）会议召开的日期、时间 1.现场会议：2024年5月31日（星期五）上午9:00开始 2.网络投票：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2024年5月31 日9:15-9:25，9:30-11:30和13:00-15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2024年5 月31日9:15-15:00。 ...

青岛银行股份有限公司 特此公告。 境内同步披露公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定， 已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附 公告。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同 步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同 步披露，供参阅。 截至月份: 2024年4月30日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 青島銀行股份有限公司 青岛银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 6 日 FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 呈交日期: 2024年5月6日 I. 法定/註冊股本變動 第 1 頁 共 6 頁 v 1.0.2 II. 已發行股份變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | 於香港聯交所上市 (註1) | 是 | | --- | --- | --- | ...