董事会决议公告 - 公司第十一届董事会第二十次会议于2025年7月23日以现场和通讯相结合方式召开，会议合法有效，由董事长吕正风主持，共9名董事参与表决（含3名独立董事）[1] 委托理财管理制度 - 审议通过《委托理财管理制度》，旨在规范理财业务行为、提高资金运作效率并防范投资风险，依据《公司法》《证券法》等法规及公司章程制定[1] - 具体制度内容同步披露于上海证券交易所官网[2] 闲置资金理财计划 - 批准使用不超过10亿元人民币闲置自有资金购买低风险、高流动性理财产品，期限为董事会决议通过后一年内，额度可滚动使用[2] - 相关公告《关于使用闲置自有资金委托理财的公告》同步披露（公告编号：2025-041）[2] 子公司担保展期 - 同意为全资子公司南山铝业新加坡有限公司提供5,000万美元贸易融资担保展期，合作银行为华侨银行，展期有效期至2027年8月25日[2] - 担保合同自签署后生效，无反担保安排，具体内容见《担保展期公告》（公告编号：2025-042）[3]

投资情况概述 - 公司拟使用最高不超过人民币10亿元的闲置自有资金进行委托理财，资金可循环投资、滚动使用 [1][2] - 资金来源为公司闲置自有资金，投资目的是提高资金使用效率并增加收益 [1][2] - 投资方式为购买安全性高、流动性好的低风险理财产品，交易对手主要为商业银行、证券公司等信用评级较高的金融机构 [2] - 投资期限自董事会审议通过之日起12个月内有效 [2] 审议程序 - 公司第十一届董事会第二十次会议于2025年7月23日审议通过该议案，无需提交股东大会 [1][2] 投资风险控制 - 公司将根据经济形势及市场变化适时调整投资规模，选择中低风险产品以控制总体风险 [2][3] - 已制定理财审批流程和风险控制制度，明确责任部门职责以确保资金安全 [3] - 公司将实时监控理财进展，发现风险因素及时采取应对措施 [3] 对公司影响 - 委托理财不影响公司日常运营资金周转及主营业务开展 [3][4] - 通过适度理财可提高闲置资金使用效率，获得投资收益并为股东创造回报 [4] - 理财收益将严格按《企业会计准则》进行会计核算 [4]

委托理财管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财业务管理 控制风险并提高投资收益 依据包括《公司法》《证券法》及上交所相关规则等法律法规 [1] - 委托理财定义为公司将闲置资金委托金融机构进行短期低风险投资 禁止直接或间接投资股票及其衍生品 [2] - 理财原则强调规范运作 防范风险 以不影响正常经营为前提 资金须为闲置资金 不得挤占运营或项目资金 [2][3] 审批权限及执行程序 - 单次或12个月内理财额度占净资产10%以上且超1000万元需董事会审议并披露 超50%或5000万元需股东大会批准 [3] - 高频交易可提前12个月预估额度审批 使用期限不超过12个月 任一时点金额不超审批额度 [3] - 决策流程包括财务部门前期论证 董事会/股东大会审批 审计委员会及保荐机构对募集资金理财发表意见 [4][8] 日常管理与风险控制 - 财务部门负责理财方案论证 受托方资质审核 定期跟踪理财进展及资金回收 并建立台账监控累计成交金额 [4][11] - 审计部门监督资金使用 独立董事可发起专项审计 审计委员会有权检查并提议停止违规投资 [6][16][17] - 风险控制措施包括选择优质受托方 签订明确合同条款 异常情况及时上报并采取止损措施 [14][15] 信息披露与责任追究 - 需披露理财目的 品种 金额 资金来源 影响及风控措施等信息 执行人员需保密未公开信息 [18][19] - 定期报告需披露理财损益及风控情况 未尽职或违规导致损失将追责相关人员 [21][22] - 制度与上市地法规冲突时以法规为准 由董事会解释 自通过之日起生效并替代旧制度 [23][24][25]

委托理财管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财业务管理，提高资金运作效率并控制风险，依据《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程[1] - 委托理财范围限定为利用闲置自有资金通过商业银行或证券公司进行短期、低风险投资，以保本固定收益和保本浮动收益型产品为主，禁止投资非保本类产品[1] - 制度适用于公司及合并报表范围内子公司，子公司开展理财需提前向公司财务部申请并获审批[1] 操作规定 - 委托理财需坚持规范运作、风险防范原则，不得挤占正常运营和项目建设资金[2] - 理财产品选择标准为安全性高、流动性好、期限不超过12个月的保本型产品，禁止投向股票、衍生品及证券投资基金[2] - 受托方需为资信良好、无不良记录的合格专业机构，并签订书面合同明确权利义务[2] - 理财账户必须以公司或子公司名义设立，禁止使用其他公司或个人账户[2] 审批权限 - 单次或连续12个月理财金额占最近一期经审计净资产10%以上且超1,000万元需董事会审议[2][3] - 金额占比超50%且绝对额超5,000万元需提交股东大会审议[3] - 对高频次理财可提前12个月预估额度，期限内任一时点交易金额不得超预估额度[3] 实施与管理 - 财务部负责制定理财方案、资金划拨及台账管理，需按月报告实施情况并跟踪异常风险[4] - 证券部负责按上交所规定履行信息披露义务[4] - 子公司开展理财需提交包含资金来源、预期收益等要素的申请，经公司评估审批后执行[5] 核算与信息披露 - 委托理财需及时取得投资凭证并归档，按《企业会计准则》进行财务核算和列报[5][6] - 信息披露需包含理财目的、品种、金额、资金来源及风险控制措施等要素[6] - 定期报告中需披露委托理财风险控制及损益情况[7] 风险控制 - 建立定期汇报机制，财务部需每月向管理层提交理财实施及收益报告[5][6] - 出现理财产品募集失败、协议条款变更或受托方重大风险事件时需立即上报[6] - 执行人员需保密理财信息，违规导致损失将追究责任[7]

股价表现 - 截至2025年7月18日收盘，金龙汽车报收于12.85元，下跌0.62% [1] - 当日换手率2.71%，成交量19.41万手，成交额2.49亿元 [1] 资金流向 - 主力资金净流出2351.11万元，占总成交额9.44% [2][4] - 游资资金净流入902.27万元，占总成交额3.62% [2] - 散户资金净流入1448.84万元，占总成交额5.81% [2] 委托理财情况 - 公司及下属子公司使用439200万元闲置自有资金购买固定收益或低风险短期理财产品 [2][4] - 理财产品期限1个月至9个月，预计年化收益率0.1%至2.6% [2][4] - 产品类型包括结构性存款（如挂钩汇率三层区间A款、聚赢汇率－挂钩欧元对美元汇率区间累计结构性存款等） [2] - 受托方包括中国光大银行、中国银行、中国工商银行等多家银行 [2] 财务数据 - 公司最近一期资产总额27845604588.77元，负债总额23918209313.32元 [2] - 经营活动产生的现金流量净额402420339.91元 [2]

委托理财基本情况 - 公司拟使用不超过70,000万元人民币闲置自有资金进行委托理财 额度内资金可滚动使用 额度期限自股东大会审议通过之日起十二个月内有效 [1][2] - 资金来源为公司及各级子公司的闲置自有资金 不影响日常经营运作资金需求 [2][4] - 委托理财需通过商业银行 证券公司 信托公司等金融机构进行 投资期限不超过十二个月 [1][2] 投资目的与方式 - 投资目的是提高闲置资金使用效率 增加公司收益 在风险可控前提下进行 [2] - 投资方向为低风险金融工具 包括商业银行 证券公司 保险公司等发行的短期理财产品及现金管理产品 [1][2] - 公司将选择资信状况良好 无不良诚信记录的合格专业理财机构作为受托方 [2] 审议程序与监管 - 委托理财事项已通过第五届董事会第二十一次会议审议 尚需提交股东大会批准 [2] - 公司内部审计部门将按季度对理财产品进行全面检查 独立董事和监事会可进行监督 [3] - 公司将根据深圳证券交易所规定履行信息披露义务 [3][4] 对公司影响 - 委托理财有利于提升闲置资金收益 维护股东利益 不影响主营业务发展和募集资金使用 [4] - 实施前提是确保财务状况稳健 保障正常经营资金需求 [4]

委托理财概况 - 公司2025年4-6月委托理财总金额达439,200万元，涉及14家银行共43款结构性存款产品 [2][3] - 理财产品期限均在一年以内，主要为挂钩汇率的结构性存款，预计年化收益率区间为0.6%-2.6% [2][3][4] - 资金来源为公司及下属子公司暂时闲置自有资金，目的是提高资金使用效率并降低财务成本 [3][15] 理财产品详情 - 单笔最大投资金额为70,000万元（厦门国际银行产品），预计收益367.40万元 [3] - 收益率较高的产品包括：浦发银行"利多多公司稳利25JG3141期"（1.4%-2.6%）、江苏银行"对公人民币结构性存款"（1%-2.35%）[6][7] - 产品资金投向主要为欧元兑美元汇率（占比超60%）、AUDUSD汇率及黄金现货价格等 [10][11][12] 受托方情况 - 合作银行包括光大银行、工商银行等14家上市金融机构及厦门国际银行1家非上市机构 [13] - 厦门国际银行注册资本170.46亿元，2024年净利润15.04亿元，与公司无关联关系 [14] - 受托方均为与公司有日常业务合作的商业银行，便于风险监控 [12] 财务影响 - 公司2024年末净资产43.06亿元，2025年3月末降至39.27亿元 [15] - 最近12个月委托理财累计收益3,719.04万元，占最近一年净利润的13.63% [17] - 理财资金计入"交易性金融资产"科目，不影响主营业务发展 [15][16] 决策程序 - 理财事项经董事会和2024年度股东大会审议通过，授权额度85.05亿元 [3][17] - 目前使用额度288,900万元，剩余可用额度561,600万元 [17] - 独立董事认为该决策符合公司和全体股东利益 [17]

委托理财管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财业务管理，控制风险并提高投资收益，依据《证券法》《深交所上市规则》等法律法规及《公司章程》[1] - 委托理财定义为公司及子公司委托专业机构对闲置资金及募集资金进行投资管理或购买理财产品的行为[1] 管理原则与适用范围 - 委托理财需遵循"规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值"原则，不影响正常经营为前提[2] - 仅允许投资结构性存款、大额存单等保本型低风险产品，禁止股票、基金等高风险品种[2] - 制度适用于公司及全资子公司，子公司开展理财需提前报批[2] 资金使用规范 - 理财资金必须为闲置自有资金或闲置募集资金，不得挤占运营及项目资金[2] - 闲置募集资金理财需同步遵守《募集资金使用管理制度》[2] 审批权限与程序 - 理财金额超净资产10%且超1000万元需董事会审议并披露，超50%且超5000万元需股东大会审议[3] - 未达董事会标准的理财由总经理办公会审议，可对未来12个月额度进行预计审批[3] - 关联交易类理财需额外遵守关联交易规定[4] 部门职责分工 - 资本部负责理财可行性分析、风险评估及执行监督，需定期跟踪金融机构动向[4][5] - 财务部负责理财实施、台账管理及会计核算，需按《企业会计准则》进行账务处理[5][8] - 内审部门负责事中监督与事后审计，审计委员会及独董可提议终止违规理财[6] 信息披露要求 - 证券部需根据《证券法》《深交所规则》等对理财信息进行披露[10] - 需披露资金最终投向、交易对手方详情及风险应对措施，禁止变相财务资助[11] - 理财产品出现募集失败、提前终止等情形时需及时披露[11] 附则与制度效力 - 制度经董事会批准后生效，与法律法规冲突时以后者为准[12] - "以上""以下"含本数，"超过"不含本数[12]

公司委托理财制度总则 - 公司制定本制度旨在加强资金理财业务管理，控制风险并提高投资收益，依据《公司法》《证券法》及科创板相关规则等法律法规[1] - 委托理财定义为公司利用闲置资金委托金融机构进行资金运作，包括银行理财、信托、债券、资管计划等产品[2] - 募集资金理财需单独遵守《募集资金管理办法》，制度适用范围涵盖公司及所有分/子公司[3] 管理原则与审批权限 - 理财遵循安全性、流动性、收益性优先级原则，需选择资信良好的专业机构并签订书面合同[5][6] - 资金须为闲置资金，不得影响正常运营，单笔理财需在董事会/股东会批准的额度内实施[7][8] - 审批权限按市值比例划分：10%以下由董事长审批，10%-50%需董事会通过，50%以上须股东会决议[4][10] - 高频交易可预先估算额度，使用期限不超过12个月且任一时点不得超限[11] 信息披露与子公司管理 - 禁止通过理财规避资产购买或对外投资的审议程序，需披露资金最终投向及风险应对措施[13][14] - 子公司理财需提前提交预算方案，由公司财务部合并计算额度并监控执行情况[15][16] - 异常情况需及时披露，包括产品募集失败、提前终止、交易对手方重大风险等[14] 运营与风控机制 - 财务部负责理财全流程管理，包括前期论证、期间监控及到期回收，需定期上报盈亏情况[12][16][19] - 内审部门需对理财业务进行事前审核、事中监督和事后审计，独立董事和审计委员会拥有检查权[22][23][24] - 违规操作导致损失将追责，所有理财需以公司名义开户，禁止使用个人账户[8][25] 财务核算与制度效力 - 理财完成后需及时取得凭证并归档，财务部需在报表中正确列报相关数据[20][21] - 制度未尽事宜按法律法规及公司章程执行，解释权归董事会，自审议通过日起生效[26][28][29]

监事会会议召开情况 - 会议通知和材料于2025年7月4日通过电子邮件、传真或书面方式送达各位监事 [1] - 会议于2025年7月10日以通讯方式召开，应到监事3人，实到3人 [1] - 会议召开符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 监事会会议审议情况 - 采用记名投票方式审议通过《关于投资理财计划的议案》 [1] - 议案内容：公司及下属全资子公司宁波钢铁有限公司拟使用不超过人民币19亿元的闲置自有资金进行委托理财 [1] - 资金投向：国内大型商业银行（含理财子公司）发行的市场信用级别较高、安全性高、流动性好的理财产品，包括"T+1"银行理财产品、结构性存款等 [1] - 额度内资金可循环滚动使用，投资期限自董事会审议通过之日起一年 [1] 议案表决结果 - 表决结果为3票同意，0票反对，0票弃权 [2]