公司战略定位 - 公司以青岛为根据地 践行金融强国战略 采取新财富管理和资本投行为双轮驱动的发展模式 [1] - 公司在数字金融 养老金融 科技金融等重点领域取得突破性进展 [1] 养老金融业务 - 公司创新构建守护+养老金融服务体系 旨在满足新时代居民养老需求 [2] - 在产品端为有理财需求的客户提供低波稳健为特色的养老产品线 包括安心钱袋计划和悦享人生计划基金投资方案 [2] - 为有股票交易需求的客户配备金辉管家账户诊断和投顾服务 [2] - 为富裕银发客户提供传承FOF专户和家族信托等专业服务 帮助实现财富有序传承 [2] - 守护+体系承载多重承诺 包括守护财富以抵御通胀 守护安全以防范风险 守护幸福以提升生活品质 守护亲情以减轻子女压力 [2] 数字金融与科技创新 - 公司将科技视为财富管理的第二增长曲线 对开户 交易 投顾等业务全链条进行深度赋能 [3] - 2024年12月 公司与恒生电子联手打造的全内存核心交易系统正式上线 成为业内首家全面上线两融核心交易业务的券商 交易性能提升高达100倍 [3] - 公司自主研发联心资配魔方数字资产配置系统 整合大数据 人工智能与金融工程能力 实现配置能力专业化 客户生命周期流程化及销售服务标准化三大突破 [3] - 运用人工智能技术重构业务流程 将机构开户办理时长从125分钟减少至最短35分钟 实现从客户风险测评到投资组合管理的全流程闭环 [3] - 对人工智能技术采取审慎创新策略 一方面加大算法研发投入优化模型 另一方面建立人工复核加合规审查双重机制确保AI决策透明可控 [3] 投资银行业务 - 在资本投行战略指引下 公司深耕并购重组业务 助力龙头企业战略扩张与产业生态构建 [4] - 公司主导并完成多项具有市场影响力的并购交易 涵盖高端制造 汽车生态 智慧出行等多个关键领域 [4] - 以卡泰驰控股战略入股汽车之家项目为例 公司作为联合财务顾问参与交易方案设计 谈判与交割 推动两家行业头部企业深度融合 [4]

活动概况 - 活动为“全球资产管理中心上海国际活动周2025”财富管理专场 核心主题是“资管向新 财富为民——资产管理与财富管理循环驱动” [1] - 活动旨在精准对接资产管理机构转型需求 展现上海作为国际金融中心的创新活力与服务实体经济责任 [1] 行业趋势与转型 - 信托行业面临转型发展需要 行业正从“规模增长”转向“价值创造” 从同质化扩张转向差异化专业化能力建设 [2] - 信托行业“1+N”顶层设计完善 政策出台明确行业定位 信托制度优势契合居民尤其是企业家财富安排需求 [2] - 资产管理行业与科技产业需求存在错配 股权融资不足 仅私募基金参与度较高 [1] 上海信托发展实践 - 上海信托五年转型之路从规模调整到突破1.3万亿元 [2] - 公司通过构建财富管理信托账户体系 打造特色资管产品体系 提供“六合一”资质跨境服务 重塑科创领域长周期投融资体系 形成“财富+资产”循环模式 [2] - 公司投研与数智化建设赋能 对重塑商业模式更有底气 [2] - 公司创新服务国家战略 落地多类首单业务 在风险化解 公益慈善 上海国际金融中心建设中发挥价值 [2] 发展建议与方向 - 建议以私募股权基金为主引擎 优化投资阶段与退出通道 [1] - 建议推动保险资管转化为科创“长钱” 创新工具与评估框架 [1] - 建议搭建科创营商软支撑 善用战略科学家 优化退出机制与监管 [1] - 应具备先行先试探索能力 集聚资源蹚出传承财富 管理财富的健康之路 [1]

业务里程碑 - 中信银行长沙分行成功推动湖南银行代销信银理财产品上线，成为中信银行在湖南市场的首笔理财代销业务 [1] - 该项目自启动至落地历时三年，最终从众多竞争对手中脱颖而出 [1] 战略意义与业务影响 - 此举有助于该分行拓展多元化非息收入、强化区域重点同业客户一体化深度经营 [1] - 湖南银行资产规模与财富管理客群在湖南市场均居于领先地位 [1] - 下一阶段将锚定"领先的财富管理银行"目标，持续深化同业客户一体化经营 [1] - 将加快长沙银行、省联社下属行社代销业务落地，为全行金融市场业务转型与高质量发展注入更强动力 [1] 合作执行与客户关系 - 中信银行长沙分行联合信银理财多次开展高层互访与现场培训，全面展示产品核心优势 [1] - 高效协同完成协议签署、系统联调及产品准入等关键环节，以优质服务赢得合作方高度认可 [1] - 将不断提升与区域重点客户理财代销业务的合作深度与广度 [1]

第一财经获悉，广发证券原副总经理李谦，即将加盟平安证券，担任该公司总经理（拟任）。 公开资料显示，李谦拥有中国人民大学经济学博士学位，此前曾任中国工商银行总行金融市场部人民币 利率交易处交易员、负责人（主持处室全面工作），广发证券固定收益销售交易部副总经理（主持部门 全面工作）、固定收益销售交易部总经理、公司总经理助理、证券投资业务管理总部总经理、公司副总 经理等职。广发证券10月15日公告称，对李谦担任副总经理期间为该公司所做出的贡献表示衷心感谢。 原任广发证券副总经理 除外部引进专业化人才外，平安证券还积极通过内部培养，提拔优秀管理层成员，如去年晋升副总经 理、分管该公司核心板块经纪业务的姜学红，拥有丰富的证券期货行业工作经验，在平安履职期间业绩 表现突出。近一年来，平安证券加快推进财富管理能力建设，全面落地ATO一体化经营服务模式，个人 客户数稳居行业前三，APP用户活跃度持续领先同业。 与姜学红同期晋升副总经理的，还有该公司首席风险官邹丽。第一财经了解到，她分管的范围将进一步 扩大，统筹平安证券内控体系建设，以强化内控管理体系的一致性，深化协同与执行效能，提升内控质 效。目前，与此相关的任职资格或需监 ...

核心人事变动 - 广发证券原副总经理李谦即将加盟平安证券并担任总经理（拟任）[2] - 李谦因个人工作变动原因已于10月15日辞去广发证券副总经理职务[2] - 李谦拥有中国人民大学经济学博士学位及丰富的固定收益和证券投资业务经验[2] 公司人才战略 - 公司积极通过外部引进和内部培养两种方式建设人才队伍[3] - 去年内部晋升副总经理姜学红分管经纪业务，业绩表现突出[3] - 同期晋升副总经理的首席风险官邹丽分管范围将进一步扩大，统筹内控体系建设[3] 公司管理层与业绩 - 公司董事长仍为何之江，其于2018年4月加入，2019年3月起担任董事长[4] - 自2018年组建新班子以来，公司业绩大幅增长，2024年实现营业收入113.82亿元，净利润达43.76亿元，较2018年翻倍[4] - 2024年公司ROE（净资产收益率）达9.4%，在行业内保持领先水平[4] 业务发展近况 - 近一年来公司加快推进财富管理能力建设，全面落地ATO一体化经营服务模式[3] - 公司个人客户数稳居行业前三，App用户活跃度持续领先同业[3] - 高管层调整被视为为公司下一步战略深化和服务体系升级打下组织基础[4]

活动概况 - 2025香蜜湖财富管理周于10月21日至25日在深圳福田会展中心举办，是深圳打造国际财富管理中心的年度标志性活动 [1] - 活动共计邀请全国银行理财、保险资管、基金、券商、信托、风投创投、期货等财富管理机构及产业资本代表超900人次参与 [1] - 活动首日举办了湾区财富管理高质量发展交流会、"深圳创投日"保险资管行业助力湾区高质量发展路演会、深港金融服务企业出海活动三场主要活动 [1] 行业规模与增长 - 全国信托、理财、保险三类机构共计135家，受托管理资产规模超过百万亿元，较年初增幅接近6%，同比增幅超过15% [5] - 深圳辖内机构财富管理规模超过31万亿元，接近香港（35万亿元港币）、新加坡（6万亿元新币）水平 [6][8] - 深圳市福田区各类财富管理机构管理资产规模超过18万亿元，占全市规模约60% [6] - 截至2025年二季度，银行理财存续规模30.67万亿元，保险资金运用余额36.23万亿元，两类合计规模占大资管规模约四成 [7] 战略方向与成果 - 深圳财富管理行业提出五大发展方向：赋能新质生产力、发挥资本市场枢纽功能、服务企业出海、开发财富管理产品、聚焦深港协同 [6] - 深圳市财富管理协会成立一年多来，助力湾区财富管理规模实现2万亿元增长，举办交流活动逾90场，集聚机构代表5100余人次 [18] - 活动现场，福田与建设银行70亿元AIC母基金正式签约 [15] - 深圳财富管理总规模已达31万亿元，圆满完成深圳金融"十四五"规划中30万亿元的指标 [8] 机构实践与创新 - 多家机构在活动现场分享了实践成果：建信理财分享"为民理财"理念、华润信托分享慈善信托成果、招商银行分享"跨境E招通"品牌试点成果、博时基金分享科创投资体系、国信证券分享一站式金融服务体系 [15] - 腾讯集团与招银理财、建信理财、平安理财等头部财富管理机构就"梧桐"系列公益平台进驻签约 [15] - 在"深圳创投日"保险资管活动上，资管行业专家围绕多资产与结构化投资进行分享，多家专精特新企业进行了现场路演 [25] 深港合作与企业出海 - 深港金融服务企业出海活动向多家银行及保险机构的"走出去"工作组首席专家代表授牌，深圳市财富管理协会走出去专委会作为工作组常驻办事机构正式授牌 [24] - 活动围绕金融服务企业出海新趋势举办圆桌论坛，邀请实业及金融机构专家分享思考和实践经验 [24] - 香蜜湖财富管理周通过"7+1"形式，举办深港金融服务企业出海、湾区家族办公室业务探索、科创企业路演走访等系列活动 [19][25]

公司业务转型与规模变化 - 在监管部门压降融资类业务和银信通道业务的要求下，公司管理资产规模从2017年末的9000亿元下滑至2022年末的4700亿元，通道业务大幅下降，房地产融资类业务基本归零 [1] - 近五年来公司重塑客户服务体系，大力发展财富管理，管理资产规模突破1.3万亿元 [1] - 截至9月末，公司财富管理服务信托规模存续单数突破约1.3万户，合计规模达900亿元 [1] 财富管理服务与产品体系 - 公司构建信托特色立体化产品线，财富管理信托账户服务加载养老服务、跨境配置、特殊需要、慈善公益等多重功能，实现跨生命周期财富管理 [1] - 公司主动管理的标品信托规模超过2000亿元，含权资管产品规模约350亿元，占比接近20%，其中单只最大产品规模近100亿元 [2] - 公司拥有30多款主动管理的资管产品，分布在固收、固收+、权益等不同收益曲线，底层资产覆盖各大类资产 [2] 跨境业务与战略发展 - 公司长期战略是致力于成为全球资产和财富管理服务提供商 [2] - 公司已具备QDII、QFII、香港证监会4号和9号牌等"六合一"跨境业务资质，建成覆盖多资产类别的国际理财产品矩阵 [2] - 公司累计发行QDII产品规模超过230亿元，目前正在申请获得离岸信托业务资格，积极探索新的跨境金融模式 [2] 信托行业优势与需求 - 信托制度在财产独立、风险隔离、财富传承和资产配置方面具有独特优势 [1] - 通过信托制度对股权、房产、资金等进行跨代安排已成为社会的切实需求 [1]

核心人事变动 - 广发证券原副总经理李谦即将加盟平安证券并拟任总经理，其拥有中国人民大学经济学博士学位及丰富的金融市场与固定收益业务经验 [1] - 广发证券发布公告对李谦在副总经理任职期间的贡献表示感谢 [1] - 平安证券除外部引进人才外，也积极内部培养提拔优秀干部，例如去年晋升副总经理并分管核心经纪业务的姜学红 [1] 内部管理与人才战略 - 与姜学红同期晋升的副总经理兼首席风险官邹丽的分管范围将进一步扩大，以统筹内控体系建设并提升质效，相关任职资格需监管部门审批 [2] - 邹丽毕业于北京大学，拥有投行、固收、风控等多条业务线领导经验，是公司培养的复合型人才 [2] - 自2018年组建新班子以来，公司战略路径清晰稳定，业务特色鲜明，历史包袱得到妥善化解 [2] 财务业绩表现 - 2024年公司实现营业收入11382亿元，净利润4376亿元，较2018年翻倍 [2] - 2024年公司净资产收益率达94%，持续保持行业领先水平 [2] 业务发展近况 - 近一年来公司加快推进财富管理能力建设，全面落地ATO一体化经营服务模式 [1] - 公司个人客户数稳居行业前三，APP用户活跃度持续领先同业 [1] - 此次人员调整被视为为公司下一步战略深化、服务体系升级及内控管理强化打下组织基础，有望在行业竞争中巩固优势 [2]

地缘政治事件对金融市场的影响 - 乌克兰总统泽连斯基表示愿在当前战线基础上启动谈判，引发大国主导的和平进程预期 [2] - 地缘政治格局的重塑对金融市场产生重大冲击，被视为避险资产的黄金和白银价格大幅下跌 [2] - 黄金单日暴跌6.3%，白银单日暴跌8.7% [2] - 22日上午金银期货延续跌势，沪金2512跌幅4.72%，沪银2512跌幅4.57% [2] 不同投资者的风险暴露 - 地缘政治事件的波动直接关联普通投资者的资产 [2] - 对于长期定投、视黄金为压舱石的投资者，此类波动可能仅是账面上的正常起伏 [2] - 对于听信消息、加大杠杆的投机者，价格波动可能造成毁灭性打击 [2] - 普通投资者的信息优势远不及国际资本巨鳄，后者的成本可能不足一二百元甚至无成本 [4] 普通投资者的财富管理策略 - 投资需使用短期内用不到的闲钱，避免使用高杠杆，因为高杠杆在放大收益的同时更能数倍放大风险 [6] - 应避免在资产被全民热捧、价格处于历史高位时追涨，以防成为击鼓传花游戏的最后一棒 [6] - 务必通过银行、大型券商等正规可靠渠道进行资产配置，远离承诺高回报的地下炒金平台 [6] - 黄金配置应回归其作为财富压舱石的本色，用于平衡整体资产风险，而非实现暴富的工具 [6] - 建议遵循用闲钱、定期投、比例控、不盲从的十二字方针进行黄金配置 [6]

行业规模与增长 - 全国信托、理财、保险三类机构共计135家，包括信托公司67家、理财公司32家、保险资管公司36家 [1] - 三类机构受托管资产规模超过百万亿元，较年初增幅接近6%，同比增幅超过15% [1] - 深圳机构财富管理规模超过31万亿元 [2] - 深圳市福田区各类财富管理机构管理资产规模超过18万亿元，占全市规模约60% [2] 行业发展机遇与方向 - 金融机构面临前所未有的发展机遇，需要在深化改革、转型升级进程中主动作为 [1] - 行业发展需坚持财富管理和资产管理有机协同、支持实体经济高质量发展、提升自身专业化能力、履行信义义务保护投资者权益 [1] - 深圳财富管理行业需赋能新质生产力发展，让科技金融成为最亮底色，发挥资本市场枢纽功能 [2] - 深圳将聚焦深港协同，打造财富管理行业响亮品牌 [2] 区域金融中心建设 - 中长期资金加速落地深圳，6只银行AIC基金、2只百亿级私募证券基金布局深圳，助推产业金融中心建设 [2] - 福田区正加速建设香蜜湖新金融中心，致力于打造全球金融资源集聚高地和金融人才向往胜地 [2] - “香蜜湖财富管理周”活动邀请全国财富管理机构及产业资本代表超900人次参与，旨在搭建政企产融联动桥梁 [2]