行业价格战现状 - 多个行业包括光伏、汽车、电池和餐饮正进行残酷价格战 价格低至严重不合理水平[1] - 新能源汽车成本超20万元 但售价仅10余万元 部分品牌卖一辆赔一辆[1] - 餐饮行业炒草鸡合理价格应为100-200元 但现价低至40-50元 低于18元/斤的草鸡成本价[1] - 外卖市场出现1分钱奶茶等极端低价现象 违背商业盈利规律[1] 华为经营策略 - 通过研发高投入获取产品技术领先优势 实现性能价格比领先[4] - 采用大规模席卷式市场营销 快速形成正反馈良性循环[4] - 获取机会窗超额利润后优化成熟产品 驾驭市场价格竞争[4] - 巩固战略市场主导地位 掌握市场竞争节奏[4] - 构建技术、质量、成本和服务四大基础竞争优势[4] 竞争理念转变 - 将竞争对手称为"友商" 强调行业利益大于企业利益[7] - 价格战是零和博弈思维体现 会导致过度投入却湮灭价值[10] - 同行存在一荣俱荣关系 行业整体盈利才能实现共同发展[10] - 竞争应是你追我赶的良性循环 最终使客户受益行业持续发展[9] 战略路径选择 - 早期采用"农村包围城市"策略 进入大公司难以顾及的市场[6] - 出海选择战乱落后等高风险地区 避开主流市场竞争[6] - 过度依赖低价策略是错误路径 必须终止以防破坏行业秩序[6] - 发展重心应从价格竞争转向优质产品和服务[6] 合作共赢模式 - 主动维护行业利益 促进商业生态繁荣[12] - 通过战略合作获得帮手 共同抵抗国际压力[12] - 保持合理毛利水平 不做市场规则破坏者[12] - 价格战是投机主义 会损害整个行业利润空间[12] - 企业唯一出路是提高质量、降低成本、改善服务[12]

游戏主机行业竞争格局演变 - 1988年任天堂占据日本市场95%份额和北美市场83%份额 成为行业绝对霸主 [1] - 1994年索尼PlayStation累计销量达到任天堂Nintendo 64的三倍 实现市场格局逆转 [1] - 任天堂因坚持卡带介质导致第三方开发商转向索尼阵营 卡带成本高且容量限制3D游戏开发 [3] 技术路线与合作协议分歧 - CD-ROM技术因大容量和低成本成为90年代游戏载体升级方向 [2] - 任天堂与索尼合作开发CD-ROM硬件 但协议存在知识产权控制权漏洞 索尼可能获得第三方游戏授权审批权 [2] - 任天堂秘密与飞利浦达成备用协议 在1991年CES展会单方面宣布新合作 导致索尼原计划受挫 [2][3] 市场策略与产业影响 - PlayStation最终销量达1亿台 凭借CD-ROM技术优势和开放生态吸引第三方开发者 [3] - 任天堂N64继续使用卡带 游戏售价居高不下且容量受限 错失技术转型窗口期 [3] - 双方从合作到竞争的过程体现单次博弈中个体利益最大化导致非最优均衡 [4] 国际贸易博弈案例 - 1962年欧共体对美国鸡肉加征关税 导致美国禽肉出口额一年内暴跌25% [6] - 1963年美国对欧共体马铃薯淀粉 白兰地和轻型卡车加征25%关税 针对性打击法国和德国核心产业 [7] - 最终欧共体将鸡肉关税从每磅13美分降至10美分 美国保留轻型卡车25%关税（鸡肉税）沿用至今 [7] 博弈策略与经济效益 - 美欧鸡肉战争造成美国鸡肉出口商损失2800万美元 欧洲汽车与农产品出口商损失约2600万美元 [8] - 鸡肉税保护美国汽车产业但削弱全球竞争力 被学者认为是底特律汽车业衰退原因之一 [8] - 1980年代美日贸易战中 日本通过对美汽车自愿出口限制（从182万辆降至168万辆）和本土建厂应对关税压力 [9] 重复博弈理论框架 - 囚徒困境收益矩阵中背叛为个体最优策略 但双方合作总收益（R=3）高于双方背叛（P=1） [13] - 一报还一报策略在200轮重复博弈竞赛中胜出 具备善良性（不首先背叛） 可激怒性（立即报复） 宽容性（原谅孤立背叛）和清晰性（行为可预测） [15][22] - 复杂策略（如乔斯10%概率背叛）或过度宽容策略（如两报还一报）在长期博弈中收益均低于一报还一报 [18][19] 中美关税博弈实践 - 2025年8月中美第三次暂停实施24%关税90天 同时双方保留10%基准关税作为威慑 [25] - 中国策略体现对等回应：美方暂停关税后同步暂停同等税率 并额外暂停非关税反制措施 [25] - 保留10%关税底线明确传递"合作有回报 背叛有代价"的信号 符合重复囚徒困境的清晰性原则 [25] 博弈论核心原则 - 不首先背叛可避免触发报复循环 为合作保留空间 [27] - 对合作与背叛给予对等回报（合作回应合作 背叛回应背叛）维持博弈平衡 [29] - 策略复杂化会导致对方误判意图 简单清晰的行为模式更利于长期合作 [30]

外卖补贴大战对餐饮行业的影响 - 电商平台上半年投入超800亿补贴引发行业价格战 [3] - 平台强制要求商家承担60%-70%补贴成本 在"满18减18"活动中商家需承担13-15元 [23][24] - 超20家餐饮协会联合倡议停止"内卷式竞争" [19] 中小餐饮商户经营困境 - 杭州奶茶店日销1600单但单日利润仅400元 [4] - 湖南连锁快餐单店日均订单从200单增至800单 但利润率从15%跌至6% [5] - 河南螺蛳粉店爆单后每单毛利仅0.49元 最终资金链断裂停业 [6] - 遵义米粉店每单亏损6元 月亏2万被迫关店 [6] - 上海面馆因未参与补贴导致3个月内订单减少40%最终关店 [28] 行业倒闭潮现状 - 上半年餐饮老店出清和倒闭数量达13% [8] - 奶茶、火锅、烤肉品类设备回收率高居前三 [8] - 加盟店和网红明星店倒闭情况尤为严重 [8] - 典型案例：奶茶店投资者投入65万 经营三个月后因无法盈利被迫转让设备 [9][10][11][12] 连锁品牌的差异化表现 - 部分连锁品牌通过规模化运营实现逆势增长 菜菜快餐店外卖订单暴涨300%且整体毛利增长22% [36][37] - 库迪咖啡等品牌借助平台扶持实现单日订单翻四倍 [39] - 连锁商户通过中央厨房统一配送降低食材成本18% [37] - 用20家门店规模分摊平台抽成 [37] 消费行为结构性变化 - 75%消费者因外卖更便宜而放弃堂食 [49] - 86%消费者发现外卖比堂食便宜时会改点外卖 [49] - 仅15%消费者在外卖价格回升后仍愿购买原商品 [49] - 出现顾客在店内点外卖的现象 [32] 餐饮企业应对策略 - 安徽糖水店专注堂食与会员体系 利润率回升至12% [44] - 江苏日料店放弃堂食专做外卖 通过轻食模式降低成本 [45] - 部分企业引入AI备货系统 使食材损耗率从12%降至5% 库存周转效率提升37% [46] - 转租小档口专做外卖以降低租金与人力成本 [46] 平台政策调整 - 美团、饿了么、京东于8月1日联合声明承诺"规范促销、抵制恶性竞争" [49] - 叫停"0元购"等极端补贴活动 [49]

行业现状与问题 - 中国快递业年均增速达30%，成为全球最大快递市场[1] - 7月快递业务收入1206.4亿元（同比+8.9%），但单票收入下滑明显（某企业上半年-6.69%，另一家-4.5%）[3] - 福建等地出现"8毛发全国"极端低价，末端网点单票毛利不足0.1元[3] - 行业陷入"量价倒挂"困境，表现为业务量增但利润减[3] 内卷成因分析 - 服务高度同质化，竞争手段仅剩价格战[5] - 电商平台强制压价（如要求"每单≤1元"）传导至物流环节[5] - 规模效应失灵：价格战导致单票利润无法覆盖人力/仓储/运输成本[5] - 加盟制快递企业"内卷式"竞争加剧产能过剩[3] 反内卷措施 - 广东浙江等地率先提价，单票均价涨至1.4元以上[1] - 技术升级：西藏试点无人车配送克服高原气候，海南部署20+无人车（单票成本降0.1元）[5] - 服务创新：推出定时配送、代收货款优化等增值服务[6] - 政策支持：快递服务增值税率统一降至6%，减轻运输企业税负[6] 转型方向与挑战 - 从"规模扩张"转向"高质量发展"，核心是提质而非单纯涨价[7] - 需平衡涨价容忍度与服务提升，避免用户流失[6] - 基层网点仍面临派费低、人力成本高压力的结构性矛盾[6] - 行业整合加速，并购活动增加考验企业管理能力[6]

文章核心观点 - 电动车数量激增与城市交通规划不足导致行人与骑手之间矛盾激化，形成典型的博弈困境 [8][50][78] - 电动车已成为中国最主要的短途出行工具，保有量达4.25亿辆，超过汽车的3.53亿辆 [56] - 广州电动车矛盾尤为突出，核心原因是非机动车道设置率仅32%，远低于北京（95%）和上海（90%）[64][67] 电动车使用现状与矛盾 - 电动车随机出现在人行道、盲道、高架桥等区域，与行人及机动车形成路权冲突 [19] - 载人能力远超设计极限，出现"一车载四大五小"等极端案例 [20][24] - 广州医疗机构数据显示：电动车事故占创伤骨科患者的60%-80%，导致75%的交通意外死亡 [72] - 外卖行业加剧矛盾，83%骑手因送餐压力违规驾驶，67%每周至少遭遇三次危险状况 [77] 市场规模与产业背景 - 中国是全球最大两轮电动车市场，2023年销量近600万辆，占全球总销量78% [56] - 上海保有量约1000万辆，平均每2人拥有1辆；南宁密度全国最高，每2-3人拥有1辆 [63][68] - 产业链高度成熟，长三角、珠三角形成完整供应链，低购置成本（几百至几千元）推动普及 [60][61] 历史政策与城市治理差异 - 禁摩政策催生电动车需求，广州2007年禁摩后50万摩托车消失，但电动车增至600万辆 [67][75] - 南宁通过渐进式禁摩保留摩托车道规划，实现人车共存；广州快速禁摩导致道路资源错配 [68][70] - 单纯禁止电动车可能引发更高效替代工具（如电动滑板车）的混乱，美国加州案例已验证 [76] 社会行为与心理机制 - 群体骑行引发"去个体化"心理，个体在匿名环境中自我约束弱化，违规成本感知降低 [50] - 行人采用"魔法对抗魔法"策略，如举报（单人次举报7792辆）、放气、臭味剂等对抗违停 [44][46] - 车企推出APP预警功能，车主可定制报警铃声（如"你每月挣几百块也不能拿我撒气"） [50] 解决方案与博弈困境 - 优化道路设计、分类管理外卖行业、放宽配送时限比单纯禁令更有效 [78] - 三方博弈（行人、机动车、电动车）中个体自利行为导致整体效率下降，形成囚徒困境 [80] - 最终趋势是"打不过就加入"，部分行人选择购买电动车加入该出行方式 [51][81]

核心观点 - "内卷化"指系统在外部扩张受限条件下内部不断精细化和复杂化的过程 表现为"没有发展的增长"或"无效的过度竞争" [1][8] - 中央层面已形成涵盖法律 产业 财政等多维度的"反内卷"综合治理体系 涉及有色金属 光伏 汽车等10余个行业 [2][35] - 供给侧改革经验显示PPI在政策实施后12-18个月可达峰值 钢铁行业2016年利润增速变化达1161pct [3][63] - 政策将纵深推进全国统一大市场建设 建立动态行业清单管理机制 避免对新兴产业的压制 [4][67] "反内卷"理论内涵 - 概念源自格尔茨《农业内卷化》和黄宗智华北小农经济研究 描述劳动超密集投入未带来边际报酬增长的现象 [8][11] - 经济学视角下表现为生产要素投入加大但资源配置效率持续下降 形成"囚徒困境"式恶性竞争 [13][14] - 当前内卷三大成因：经济结构失衡(消费对GDP贡献率低于75%) 产业升级受阻(光伏PERC技术市占率从90%骤降) 就业压力(2025届毕业生达1222万人) [19][20][25][30] 政策体系建设 - 中央政策形成"政治局定调-经济会议部署-法律修订-产能出清"完整链条 2025年修订《反不正当竞争法》新增低价倾销认定标准 [34][35] - 行业治理呈现差异化特征：铜冶炼要求配套权益矿产能 光伏新建项目资本金比例提升至30% 煤炭建立超产"黑名单"制度 [36][40][48] - 汽车行业形成"生产-经销-出口"全链条治理 中汽协倡议书获工信部商务部双部门背书 [43][44][45][47] 潜在影响分析 - 价格影响路径：参考2015年经验 PPI同比从负转正需12个月 钢材/动力煤价格分别回升至3720元/吨和593元/吨 [53][54] - 集中度变化：2016年环保/非银金融CR5提升5 88pct/5 53pct 2017年钢铁行业集中度提升5 62pct [61] - 企业盈利：钢铁行业2016年扣非净利润增速改善9646pct 但煤炭/有色在2017年增速转负 [63][64] 后续政策展望 - 与统一大市场建设协同推进 重点包括规范地方政府招商行为 建立全国性要素交易市场 强化平台经济监管 [66] - 实施结构性精准调控 探索行业成本监测预警系统 完善研发税收激励 推动产业链纵向整合 [67] - 建立动态行业清单管理机制 光伏/新能源汽车等新兴产业将获差异化政策支持 [4][67]

银行业"内卷"现象分析 - 银行业"内卷"表现为定价战、业务同质化和考核体系失灵，部分银行贷款利率低至2.6%，逼近亏损边界 [7] - 产品创新乏力导致服务高度趋同，标准化信贷产品和中小企业金融服务方案相互效仿，难以形成排他性竞争优势 [7] - 2024年四季度监管警示银行业贷款利率"下行快"、存款利率"降不动"，导致与政策利率产生显著偏差 [7] "内卷"成因与影响 - 供需错配与利率市场化深化是主因，信贷需求萎缩与LPR收窄双重挤压银行净息差 [8] - 2025年一季度商业银行平均净息差收缩至1.43%，较历史高位回落75BP，国有大行低至1.33%，低于1.8%的审慎要求 [9] - 长期"内卷"导致信贷资源错配和风险积聚，可能引发系统性金融风险 [9] 行业应对措施 - 广东银行同业公会建立"1+3+N"治理框架，宁波、浙江禁止房贷返佣，宁夏建立竞争行为监测台账 [11] - 平安银行构建合规审查机制和精准分层经营，工商银行强化风险防控和客群精准对位 [11] - 专家建议搭建行业级定价信息共享平台，通过数据透明化解信息不对称 [13] 破局路径建议 - 健全法律监管体系，强化《价格法》《反垄断法》执法穿透性，建立快速处置机制 [13] - 采取差异化经营策略，通过产品创新和定制化解决方案重塑竞争优势 [13] - 优化考核机制，增加客户满意度、创新贡献等指标，激发基层创新势能 [14]

阅读推广 - 查理·芒格强调阅读对智慧积累的重要性 并以巴菲特为例说明成功人士的阅读习惯 [1] - 公司长期推崇阅读作为核心成长路径 计划通过专栏持续推动阅读文化 [1][2] - 专栏形式包括书评 书单 书摘 每期设置互动主题并赠送精选好书 [3][4][5] 书籍推荐 - 第297期推荐书籍为《出乎意料的经济学》 作者蒂莫西·泰勒 中信出版集团2025年7月出版 [8] - 互动话题聚焦"经济学在生活中的妙用" 留言时间为2024年8月13日至2025年8月20日 [8] - 书籍精选标准基于留言质量 筛选后于2025年8月21日后寄送 [8] 经济学核心观点 - 经济学本质是研究人类在稀缺环境中的选择行为 通过重构选择框架实现多赢局面 [9][11] - 典型案例包括超市排队付费插队 航班超售补偿机制 盲人高尔夫时段优化 体现"约束条件下创造新选项"思维 [11] - 人类行为是目的性选择的结果 理性表现为根据成本变化调整行为模式 [12] 博弈论应用 - 囚徒困境模型揭示个人理性与集体利益的冲突 在核裁军 价格联盟 气候协议等领域普遍存在 [15][17] - 破局四维度：重复博弈(如企业采购联盟触发机制) 惩罚机制(如OPEC增产惩罚) 制度设计(如欧盟碳市场减排23%) 信号传递(如冷战热线误判降70%) [18][20][22][23] - 竞争本质是高级合作形式 依赖法治框架(如专利制度推动智能手机创新) 信用体系(如芝麻信用降低年交易成本40亿) 社会规范(如日本便当店0 3%失窃率) [27][28] 经济学实践案例 - 行为设计案例：西班牙器官捐献推定同意制使捐献率达47/百万人(全球平均18) 英国养老金自动加入计划使储蓄率从42%升至78% [22] - 商业领域案例：沃尔玛"每日低价"政策遏制价格战 微软年付安卓专利费30亿美元推动产业创新 [27] - 生活场景分析：涵盖交通拥堵收费 直播带货定价 代际快乐差异等现实问题 提供决策逻辑 [31] 作者背景 - 蒂莫西·泰勒为《经济展望杂志》创刊编辑 斯坦福大学优秀教学奖获得者 研究领域覆盖公共财政与产业组织 [33] - 著作包括《斯坦福极简经济学》 并为The Great Courses平台开发多门经济学课程 [33]

电鸡行业现状与市场数据 - 中国电动两轮车社会保有量约4.25亿台，超过汽车（3.53亿台），成为最常见的短途出行工具，平均3-4人拥有一台 [58] - 2023年中国电动两轮车销量近600万辆，占全球总销量的78% [60] - 上海是全国电鸡保有量最多的城市（约1000万辆），平均每2人拥有一辆 [64] - 南宁电动车密度居全国首位（保有量431万），约2-3人拥有一辆 [69] 电鸡需求驱动因素 - 城市化"摊大饼"模式导致中短途通勤需求激增，电动车填补1-3公里"地铁盲区"的出行空白 [61] - 禁摩政策推动需求转移，广州禁摩后电鸡数量从100万辆（摩托）增至600万辆 [74] - 产业链成熟度支撑低价普及：长三角/珠三角形成完整供应链，购置成本低至几百元 [62] - 外卖行业依赖电鸡配送，83%骑手因时效压力违规驾驶，订单平均送达时间34分钟 [78] 城市治理与基础设施矛盾 - 广州非机动车道设置率仅32%（北京95%/上海90%），导致电鸡与行人/机动车混行 [64][67] - 南宁因保留摩托车道规划，电动车与行人冲突较少，形成"人鸡共处"模式 [69][71] - 禁摩政策副作用显现：广州禁摩后道路效率下降，电鸡成为"现实补丁"而非混乱根源 [74][77] 产品技术发展 - 高端电动车推出APP预警功能，支持倾倒报警和自定义提示音 [48] - 电动车改装现象普遍，外卖骑手常将车速从国标25km/h提至60km/h [78] 用户行为与群体心理 - "去个体化"现象普遍：电鸡骑手在群体中易弱化自我约束，跟随违规行为 [54] - 博弈论视角下，行人/机动车/电鸡三方陷入囚徒困境，个体最优选择导致整体效率下降 [83]

外卖平台补贴大战降温 - 中国国家市场监督管理总局约谈美团、饿了么、京东后，三家平台承诺杜绝非理性促销，外卖补贴大战开始降温 [1] - 补贴大战反映"内卷式"竞争问题，引发学界关注 [1][3] 补贴大战对骑手与商家的影响 - 骑手短期内订单量激增收入增加，但高强度跑单导致体力透支，补贴退出后新骑手将面临压力 [3] - 中等档次快餐企业堂食顾客流量下降12%-15%，部分门店外卖占比从15%升至22% [3] - 平台要求商家再让利10%，导致部分外卖订单每单亏损约8元，生产流程被打乱，服务质量下降 [3] - 长期来看中小餐饮企业资金链存在断裂风险 [3] 专家对补贴大战的分析 - 过度竞争损害市场效率和公平，补贴更多是线上对线下业务的替代而非培育用户习惯 [3] - 补贴大战加速"马太效应"，资金雄厚平台通过大规模补贴挤压竞争者，提升市场集中度 [3] - "内卷式"竞争源于流量增长见顶、用户注意力稀缺及算法驱动的"囚徒困境" [3] 平台经济的"双重内卷"特征 - 平台企业间通过大额补贴争夺用户流量，同时平台内商户为私域流量被迫参与补贴 [4] 破除"内卷式"竞争的建议 - 需关注平台是否通过算法技术构建竞争壁垒形成"数字保护主义" [4] - 政府监管建议采用柔性执法如约谈提醒，并善用反垄断法等工具规制掠夺性定价 [4] - 平台应避免短视补贴竞争，转向差异化发展路径，通过服务质量和技术创新获取优势 [4]