关联交易额度 - 公司拟授予京能集团及下属企业集团限额300亿，有效期2年[4] - 本次交易前12个月，公司对其限额为300亿[13] 存款业务 - 京能集团预计与公司发生存款业务，最高余额不超60亿，有效期2年[4] 交易性质 - 本次交易超公司最近一期经审计净资产5%，构成特别重大关联交易[5] 会议决策 - 2025年4月11日，董事会全票赞成相关关联交易议案[12]

合规情况 - 2024年度公司独立董事符合监管规定对独立性的相关要求[1] 意见日期 - 董事会出具独立董事独立性情况专项意见的日期为2025年4月11日[2]

业绩总结 - 2024年12月31日公司不存在财务和非财务报告内控重大缺陷[4][5] - 公司在重大方面保持了有效的财务报告内部控制[4] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] 未来展望 - 2025年公司将完善内控体系，推进数字化经营，做好风险管控[21] 其他新策略 - 公司依据企业内部控制规范体系开展内控评价工作[13] - 内控缺陷认定标准与以前年度保持一致[14]

关联交易 - 公司拟与中加基金开展100亿元关联交易，有效期3年[3] - 交易构成重大关联交易[5] - 2025年4月11日董事会审议通过关联交易议案[10] 中加基金情况 - 中加基金成立于2013年3月，注册资本4.65亿元[6] - 北京银行等多家公司持有中加基金不同比例股份[6]

财务审计 - 毕马威华振审计北京银行2024年度财报，2025年4月11日签发无保留意见报告[3] 报表编制 - 北京银行编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[4] 股东情况 - 北京银行持股5%以上股东有ING BANK N.V.等，占比2%等[10] 交易披露 - 截至2024年12月，本行与关联方重大交易已在财报附注披露[10] 审批情况 - 汇总表于2025年4月获董事会批准[10]

业绩数据 - 2024年资产规模42215.42亿元，吸收存款本金总额24494.25亿元，发放贷款和垫款本金总额22099.75亿元，归母净利润258.31亿元[31] - 2024年绿色贷款余额2103.50亿元，增速43.11%，占比15.00%，项目折合年减排二氧化碳当量6590.50万吨，绿色债券承销规模34.02亿元[15][31][54][61][74] - 2024年科技金融贷款余额3642.79亿元，增速40.52%[32][33][61][162] - 2024年普惠金融贷款余额3106.14亿元，增速28.3%[32][33][60][62][196] - 2024年涉农贷款余额1173.42亿元[32][33] - 2024年制造业贷款余额2375.56亿元，中长期贷款余额1227亿元，增速67%[32][33][174][175] - 2024年文化金融贷款余额1166.38亿元，增速32.39%[179] - 2024年品牌价值1036.62亿元，在《中国500最具价值品牌》榜单位列第85位[21] - 2024年一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第51位[21] 用户数据 - 2024年公司客户数30.05万户，个人客户数3071.76万户[32][33] - 2024年儿童金融客户超200万，“京苗俱乐部”活动累计近3万场[18] - 2024年“英才卡”发卡量突破1.8万张[18] - 2024年个人养老金账户超170万，全行累计开户数突破170万户[18][60][62] - 2024年末手机银行个人客户规模达到1780万户[62] - 2024年服务专精特新企业超2万家，较年初增超6400家，贷款余额1068亿元，较年初增长338亿元[17][61][162] 未来展望 - 2024年以“ESG领先银行”为航向开展工作，推动“四个全面”，融入ESG理念[13][14] - 制定《北京银行ESG三年行动方案（2025 - 2027年）》，提升气候环境风险应对能力[35][116] - 制定《北京银行绿色金融三年发展战略规划（2025 - 2027）》和《北京银行碳达峰行动方案》[68][113] 新产品和新技术研发 - 推出“无废贷”“节水贷”“绿棕贷”等绿色金融贷款产品，碳排放配额质押贷款和CCER质押贷款等碳金融产品[15][115] - 发布专精特新企业专属产品“领航e贷”4.0版本，累计放款突破1000亿元[61] - 打造“统e融”一站式融资统一申请入口[17] - 升级“冒烟指数”3.0[14] - 建立北京银行企业碳账户金融管理系统[115] 市场扩张和业务布局 - 与全球700多家金融机构建立代理行关系，遍布84个国家和地区，含38个“一带一路”共建国家的198家银行[187] - 截至2024年末，京津冀地区人民币公司贷款（不含贴现）余额4993亿元，增速4.62%[154] - 截至2024年末，长三角地区人民币公司贷款规模3499亿元，增速29.42%[156] - 截至2024年末，深圳分行人民币公司贷款（含贴现）余额1027.29亿元，增幅5.05%[159] 其他新策略 - 升级打造“1 + 18 + N”科技金融专营架构，批量授牌7家绿色金融特色经营机构[61][67][115] - 更新企业文化体系，以“伴您一生的银行”为使命[14] - 建立与利益相关方常态化沟通机制[49] - 印发《2024年授信业务指导意见》《北京银行2024年授信业务补充指导意见》，将绿色金融划为优先支持类，强化ESG风险管理[69][117] - 制定《北京银行公司类客户授信业务贷前调查操作规程》评估授信申请人潜在环境和社会风险[117] - 出台“千帆计划”专项方案，制定专项奖励政策推动优质客户精准落地[180] - 推出“外汇京管家”5A级管家式服务品牌[189]

业绩相关 - 2024年1 - 4月11日收盘价低于2022年经审计每股净资产10.91元，4月12日 - 12月31日低于2023年经审计每股净资产11.78元[4] - 自2007年上市累计现金分红673.05亿元[17] - 2017年以来现金分红比例均超30%[17] 未来展望 - 2025年4月11日审议通过估值提升计划[5] - 拟提升经营质效、坚持分红提升投资价值[2] 新策略 - 紧扣国家战略围绕“五篇大文章”提升金融服务[7] - 加强与股东沟通，路演推介吸引增持[21] - 鼓励董监高自费购股并披露持股变动[21]

关联交易 - 公司拟与北银理财开展150亿元关联交易，有效期3年[3] - 关联交易金额超公司最近一期经审计资本净额1%[3] - 关联交易已获董事会全票通过，无需股东大会和有关部门批准[4][11] 北银理财 - 北银理财由公司发起设立，注册资本20亿元，持股100%[7] - 成立于2022年11月，经营范围为非银行金融业务[7]

关联交易额度 - 拟授予国资公司及下属企业集团限额300亿，有效期2年[3] - 国资公司预计存款最高余额不超200亿，有效期2年[3][4] 交易相关情况 - 交易超公司近一期经审计净资产5%，构成特别重大关联交易[4] - 交易已通过部分审议，尚需股东大会审议[9] 过往交易情况 - 交易前12个月，对国资公司及下属企业授信限额300亿[11]

董事会审计委员会情况 - 截至2024年末由3名董事组成，独立董事占多数[1] - 2024年召开6次会议[2] - 2024年审议23项议案[2] - 2024年听取15项议案[2]