证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-024 号 中国农业银行股份有限公司 2023 年年度 A 股分红派息实施公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 每股分配比例 A 股每股现金红利人民币 0.2309 元（含税） 相关日期 | 股份类别 | 股权登记日 | 最后交易日 | 除权（息）日 | 现金红利发放日 | | --- | --- | --- | --- | --- | | Ａ股 | 2024/6/6 | － | 2024/6/7 | 2024/6/7 | 差异化分红送转： 否 一、 通过分配方案的股东大会届次和日期 本次利润分配方案经中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）2024 年 5 月 21 日的 2023 年度股东大会审议通过。 二、 分配方案 （一）发放年度：2023 年年度 本行 H 股股东的现金红利发放事宜不适用本公告，其详情请参见本行于 2024 年 5 月 21 日登载于香港联合交易所有限公司（以下简称"香港联交所"） ...

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-023 号 中国农业银行股份有限公司 关于对外投资的公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 一、本次投资概述 本次投资无需提交本行股东大会审议。 本次投资已经国家金融监督管理总局批准。 二、投资标的基本情况 基金由中华人民共和国财政部等 19 家机构共同出资设立， 注册资本为人民币 3,440 亿元，经营范围包括私募股权投资基金 管理、创业投资基金管理服务，以私募基金从事股权投资、投资 管理、资产管理等活动，企业管理咨询等。基金旨在引导社会资 本加大对集成电路产业的多渠道融资支持，重点投向集成电路全 产业链。 三、本次投资对本行的影响 本次投资资金来源为本行自有资金。本次投资是本行结合国 家对集成电路产业发展的重大决策、本行的发展战略及业务资源 作出的重要布局，是本行服务实体经济、推动经济和社会可持续 发展的战略选择，是本行践行大行担当的又一大举措，对于推动 本行金融业务发展具有重要意义。 近日，本行与中华人民 ...

中国农业银行股份有限公司法兰克福分行： 外汇交易中心关于中国农业银行股份有限公司法兰克福分行成为银行间外币货币市场会员的通知 中汇交发〔2024〕131号 2024-05-13 13:33 中国外汇交易中心 2024年5月6日 特此通知。 你分行符合相关条件，自2024年5月13日起成为银行间外币货币市场会员，可通过中国外汇交易中心从事外币拆 借交易。请你分行严格遵守监管规定及中国外汇交易中心相关业务规则，履行市场义务。 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2024年4月30日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 中國農業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年5月7日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 01288 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 30,738,823,096 | RMB | | 1 RMB | | 30,738,823,096 | | 增加 / 減少 (-) | | | | 0 | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 30,738,823,096 | RMB | | 1 RMB | | 30,738,823,096 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A ...

财务数据 - 农业银行2024年一季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-1.76%、-3.2%、-1.6%[1] - 24Q1末公司不良率1.32%，较23年末下行1BP，不良率指标继续改善[1] - 24Q1公司净息差1.42%，与23Q4单季净息差环比持平，预计主要得益于资产结构改善和存款利率下调的贡献[1] - 24Q1末公司核心一级资本充足率11.37%，环比23年末提升0.65pct，预计主要受益于资本新规的贡献[2] - 24Q1公司手续费及佣金净收入同比下滑10.8%，对营收增速形成拖累[2] 业绩展望 - 预计全年业绩能实现正增长，24/25年归母净利润增速分别为1.6%/2.0%，当前股价对应23/24年PE分别为5.7X/5.6X[3] - 公司24年PB合理估值0.7X，对应合理价值5.16元/股，H股合理价值4.18港币/股，均维持“买入”评级[3] 资产负债结构 - 2024年第一季度，农业银行的贷款余额结构占总生息资产的比例为56.5%，较去年同期下降了0.73个百分点[17] - 同期投资类资产占比为29.6%，较去年同期增长了3.16个百分点[17] - 存放央行资产占比为6.7%，较去年同期下降了1.99个百分点[17] 资本情况 - 图6显示农业银行的资本充足率在10%至18%之间波动[25] - 农业银行的风险加权资产增速为12%，ROE（年化）为11.4%[26] 评级展望 - 预期未来12个月内，广发证券发展研究中心给予农业银行的评级为"买入"[31] - 预期未来12个月内，广发证券发展研究中心给予农业银行的公司评级为"买入"[32]

业绩总结 - 公司2024年一季度实现营收1860亿元，归母净利润704亿元，同比分别下降1.76%和1.63%[1] - 公司一季度净息差下降26bps，主要受LPR下行重定价、存量房贷利率下调以及新发放贷款利率下降的影响[1] - 公司资产总额、贷款总额、存款总额分别为42.2万亿元、23.9万亿元、31.1万亿元，较年初分别增长5.7%、5.5%、7.5%[1] - 公司期末不良贷款率为1.32%，拨备覆盖率303.2%，处于大行前列[2] - 公司期末核心一级资本充足率为11.37%，董事会决议中期分红安排，年中股息总额占归属于母公司股东净利润比例不高于30%[3] 未来展望 - 公司维持2024-2026年归母净利润2952/3065/3243亿元的预测，同比增速分别为9.6%/3.8%/5.8%，维持“买入”评级[3] - 2026年预计每股收益为0.93元，较2022年增长25.7%[5] - 2026年预计营业收入为838亿元，同比增长7.6%[5] - 2026年预计总资产为53501亿元，同比增长7.0%[5] - 2026年预计净利润为325亿元，同比增长5.8%[5] - 不良贷款率在2025年和2026年预计保持在1.36%[5] - ROA在2025年预计为0.91%，较2024年增长30.0%[5] - ROE在2025年预计为11.2%，较2024年下降5.1%[5] - 2026年预计核心一级资本充足率为15.0%，较2025年增长0.1%[5] 其他新策略 - 报告中的投资评级为"买入"，股价表现优于市场代表性指数20%以上[7] - 本报告仅供参考，不构成出售或购买证券或其他投资标的要约或邀请[9]

业绩总结 - 2024年一季度，农业银行营收1860亿元，归母净利润704亿元，同比分别下降1.76%和1.63%[1] - 一季度净息差下降26bps至1.44%，主要受LPR下行重定价、存量房贷利率下调和新发放贷款利率下降的影响[1] - 资产总额42.2万亿元，贷款总额23.9万亿元，存款总额31.1万亿元，规模延续较快扩张[1] - 不良贷款率为1.32%，拨备覆盖率303.2%，处于大行前列[2] - 公司核心一级资本充足率11.37%，董事会决议中期分红安排，中期利润分配比例不高于30%[3] - 维持2024-2026年归母净利润2952/3065/3243亿元的预测，同比增速分别为9.6%/3.8%/5.8%[3] - 2024年预测归母净利润295.19亿元，同比增长9.6%；摊薄每股收益0.84元[4] - 2026年预计每股收益为0.93元，较2022年增长25.7%[5] - 2026年预计营业收入为838亿元，同比增长7.6%[5] - 2026年预计总资产为53501亿元，同比增长7.0%[5] - 2026年预计净利润为325亿元，同比增长5.8%[5] - 2026年预计不良贷款率为1.36%，信用成本率为0.61%[5] - 2026年预计ROE为11.0%，ROA为0.63%[5] 投资评级 - 投资评级为"买入"，股价表现优于市场指数20%以上[7] 其他 - 报告基于公开资料，不保证信息完整准确[8] - 报告仅供参考，不构成出售或购买证券的要约或邀请[9] - 公司具备中国证监会核准的证券投资咨询业务资格[10]

业绩总结 - 农业银行2024年一季度归母净利润同比下降1.63%[1] - 农业银行2024年一季度营业收入同比下降1.76%[1] - 农业银行2024年一季度年化加权ROE同比下降1.21个百分点[1] - 农业银行2024年一季度年化ROA同比下降12个基点[1] - 农业银行2024年一季度净息差同比下降26个基点[4] - 农业银行2024年一季度总资产、总负债、总贷款、总存款同比增速分别为14.52%、14.91%、12.92%、12.25%[4] - 农业银行2024年一季度县域发放贷款和垫款总额同比增速高达16.78%[5] - 农业银行2024年一季度制造业贷款、绿色信贷业务、普惠金融领域贷款、普惠型小微企业贷款余额同比增速分别为+23.51%、+45.79%、+40.03%、+39.42%[5] - 农业银行2024年一季度不良率为1.32%，环比下降1个基点，同比下降5个基点[6] 市场趋势 - 图1显示，商业银行和大型商业银行的营收和归母净利润同比增速均为负值，且呈现逐年下降的趋势[9] - 图4展示，商业银行和大型商业银行的累计年化加权ROE和ROA均在下降，且ROA的水平明显低于行业平均水平[9] - 图6显示，商业银行和大型商业银行的不良率较高，且呈现逐年上升的趋势[10] - 图7展示，商业银行和大型商业银行的拨备覆盖率较低，远低于行业平均水平[10] 未来展望 - 2026年预计归母净利润增长至6709亿元，同比增长5.3%[11] - 资产负债表显示2025年总资产达到5149.22亿元，客户存款持续增长[11] - ROAE在2022年至2026年间稳步增长，2026年达到10.35%[11] 其他新策略 - 本报告采用沪深300指数作为基准指数[23] - 买入股票评级要求股价相对基准强于15%以上[23] - 风险提示：证券市场存在赢利可能性，也存在亏损风险[24]