资产负债 - 截至2024年3月31日，集团资产总额142,380.91亿元，较上年末增长1.26%[7][13][36][39] - 截至2024年3月31日，负债总额131,122.73亿元，较上年末增长1.17%[7][13][36][37][39] - 截至2024年3月31日，股东权益11,145.64亿元，较上年末增长2.44%[13] 经营业绩 - 2024年1 - 3月，净经营收入672.01亿元，同比增加0.05%[13] - 2024年1 - 3月，税前利润273.49亿元，同比增长3.59%[7][13][31][41] - 2024年1 - 3月，净利润249.88亿元，同比增长1.44%[7][13] 用户数据 - 报告期末，公司普通股股东总数293,548户，其中A股263,343户，H股30,205户[8] - 报告期末，公司优先股股东总数57户[10] 业务数据 - 2024年1 - 3月利息净收入415.58亿元，同比增加9.10亿元，增幅2.24%[14] - 2024年1 - 3月手续费及佣金净收入118.79亿元，同比减少8.06亿元，降幅6.35%[16] - 2024年1 - 3月业务成本196.13亿元，同比减少3.99亿元，降幅1.99%[17] - 2024年1 - 3月资产减值损失145.98亿元，同比减少8.72亿元，降幅5.64%[18] 存贷数据 - 报告期末客户贷款余额82,032.23亿元，较上年末增加2,461.38亿元，增幅3.09%[7][19][26] - 报告期末客户存款余额86,799.01亿元，较上年末增加1,286.86亿元，增幅1.50%[7][20] 其他数据 - 报告期末金融投资净额40,550.74亿元，较上年末减少490.68亿元，降幅1.20%[21] - 报告期末不良贷款余额1,083.77亿元，较上年末增加26.89亿元，增幅2.54%；不良贷款率1.32%，较上年末下降0.01个百分点[22][26] - 报告期末集团资本充足率16.09%，一级资本充足率12.40%，核心一级资本充足率10.44%，均满足监管要求[27] 现金流数据 - 2024年第一季度经营活动使用的现金流量净额为 - 125.76亿元，2023年同期产生现金流量净额为132.977亿元[41] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为52.881亿元，2023年同期使用现金流量净额为101.697亿元[43] - 2024年第一季度筹资活动使用的现金流量净额为 - 17.928亿元，2023年同期产生现金流量净额为20.856亿元[43] - 2024年第一季度现金及现金等价物净减少91.572亿元，2023年同期净增加51.118亿元[43] - 2024年第一季度经营活动收到利息85.693亿元，较2023年同期的83.714亿元增长2.36%[43] - 2024年第一季度经营活动支付利息69.202亿元，较2023年同期的62.535亿元增长10.66%[43] - 2024年第一季度金融投资支付的现金为186.648亿元，较2023年同期的284.18亿元减少34.32%[43]

独立董事提名 - 交通银行董事会提名肖伟为第十届董事会独立董事候选人[1] 任职资格 - 被提名人具备5年以上相关工作经验[1] - 被提名人兼任境内上市公司数量未超3家[4] - 被提名人在交通银行连续任职未超六年[4] 独立性与不良纪录 - 特定股东及亲属不具备独立性[2][3] - 近36个月受处罚或谴责的候选人有不良纪录[3] 专业背景 - 被提名人获会计学博士学位，有高级会计师职称[4] 声明时间 - 声明发布于2024年4月26日[5]

资产负债 - 调整后表内外资产余额为15,414,714百万元[2] - 金融机构间资产为1,336,652百万元[2] - 金融机构间负债为1,666,820百万元[2] 业务数据 - 发行证券和其他融资工具为1,896,489百万元[2] - 支付额为302,329,959百万元[2] - 托管资产为13,738,723百万元[2] 交易数据 - 有价证券承销额为717,816百万元[2] - 固定收益类证券交易量为4,866,530百万元[2] - 权益类和其他证券交易量为293,147百万元[2] - 场外衍生品名义本金为7,841,708百万元[2]

会议信息 - 交通银行第十届监事会第九次会议于2024年4月26日召开[2] - 会议应到9人，实到9人[2] 审议议案 - 审议通过2024年第一季度报告及业绩公告议案[3] - 审议通过“十四五”规划实施中期评估报告议案[5] 表决情况 - 2024年第一季度报告表决：同意9票，反对0票，弃权0票[4] - “十四五”规划实施中期评估报告表决：同意9票，反对0票，弃权0票[6]

业绩说明会信息 - 公司参加2024年上海辖区上市公司年报集体业绩说明会[2] - 业绩说明会5月10日15:00至16:00网络举行[2] - 投资者可登录“上证路演中心”参与[2] 交流人员与内容 - 董秘何兆斌、首席风险官刘建军与投资者交流[2] - 交流涉及公司治理、战略、经营等问题[2]

会议相关 - 交通银行第十届董事会第十三次会议于2024年4月26日召开[2] - 会议审议批准《2024年第一季度报告及业绩公告》等多项报告[3][7] - 会议同意于2024年6月26日召开2023年度股东大会[19] 数据相关 - 巴西子行转增后股本为11.51亿雷亚尔[11] - 境内优先股股息为18.315亿元，票面股息率4.07%[12][13] 人事相关 - 会议同意提请选举肖伟为独立董事，蔡浩仪不再担任相关职务[7] - 会议同意续聘钱斌为副行长、首席信息官[10] - 会议同意续聘涂宏为业务总监[10]

资产情况 - 2024年第一季度，交通银行资产总额为1423.81亿元，较上一季度增长1.26%[3] - 公司总资产为1423.8亿元，较上年末增长[20] - 公司资产总计为1335.5亿元，较上年末有所增长[21] 贷款情况 - 客户贷款达到820.32亿元，较上一季度增长3.09%[3] - 公司客户贷款余额82,032.23亿元，较上年末增加2,461.38亿元，增幅3.09%[17] - 公司发放贷款和垫款为763.9亿元，较上年末有所增加[21] 利润情况 - 净利润为249.88亿元，较去年同期增长1.44%[3] - 公司净利润为211.6亿元，按经营持续性分类，持续经营净利润为211.6亿元[25] 股东情况 - 本行普通股股东总数为293,548户，其中A股263,343户，H股30,205户[7] - 中华人民共和国财政部持有本行17.75%的股份，无质押/标记[7] - 香港上海汇丰银行有限公司持有本行19.03%的H股，无质押/标记[7] - 全国社会保障基金理事会持有本行11.36%的H股，无质押/标记[7] - 中国证券金融股份有限公司持有本行2.55%的A股，无质押/标记[7] - 首都机场集团有限公司持有本行1.68%的A股，无质押/标记[7] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额为-1257.60亿元，主要是吸收存款产生的现金流入减少[6] - 公司经营活动产生的现金流量净额为负150,319百万元[27] - 公司投资活动产生的现金流量净额为52.88亿元[26] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为-9661百万元[27]

任职经验与资格 - 候选人有5年以上法律等履职必需工作经验[1] - 候选人有5年以上会计等专业全职工作经验[5] 持股与任职限制 - 候选人非特定持股自然人股东及其亲属[2] - 候选人不在特定股东单位任职及其亲属[2] 合规记录 - 候选人近36个月无证监会处罚或刑事处罚[3] - 候选人近36个月无交易所公开谴责或多次通报批评[3] 兼任与任职期限 - 候选人兼任境内上市公司不超3家[4] - 候选人在公司连续任职不超6年[4] 审查与确认 - 候选人通过公司人事薪酬委员会资格审查[5] - 候选人确认符合上交所任职资格要求[5]

业绩总结 - 交通银行是过去三年银行股行情标杆，2021年至2024Q1末累计涨幅75%[2] - 交通银行的资产质量近三年显著改善，不良率已下降至1.33%，达到四大行的均值[5] - 交通银行的贷款增速虽低于四大行，但贷款收益率已调整充分，有望稳定净息差[6] - 交通银行的存款占比仅66%，存款成本率高，但有望通过优化负债结构改善净息差[7] - 交通银行预计2024~2026年净利润同比增速为0.9%、1.2%、2.7%，分红比例保持30%[8] 用户数据 - 2023年末交通银行在长三角区域的业务占比明显高于其他大行，机构数量和贷款占比领先[22] - 交通银行的信用卡不良率持续改善，降至近年来新低1.92%[32] - 公司对公房地产贷款占比在2023年为6.1%，不良贷款率为5.13%[33] 未来展望 - 交通银行2024~2026年预计贷款增速分别为7.4%、7.1%、6.6%[54] - 预计交通银行2024~2026年ROE将下行至9.1%、8.7%、8.5%[55] - 交通银行2026年资产总额预计达到1746.88亿元[56] 新产品和新技术研发 - 交通银行的非利息收入占比较高，财富管理等业务特色鲜明[49] 市场扩张和并购 - 交通银行资产质量改善明显，长期坐拥长三角区域优势[20][21] - 公司认为交通银行是低估值、强分红的稀缺资产，在国有大行中估值具备优势[51]

2023 創造共同 價 值 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 2 0 2 3 年 度 報 告 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 地址及郵編 中國上海市浦東新區銀城中路188號 200120 www.bankcomm.com www.bankcomm.cn 交通銀行股份有限公司 二零二三年度報告H股 重要提示 一、本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記 載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 二、本行第十屆董事會第十二次會議於2024年3月27日審議批准了交通銀行股份有限公司2023年度報告及摘 要。出席會議應到董事18名，親自出席董事18名。 三、本行董事長任德奇先生、主管會計工作負責人劉珺先生及會計機構負責人陳隃先生聲明：保證年度報告中 財務報告的真實、準確、完整。 四、本集團按照中國會計準則編製的財務報表經畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合夥）審計，按照國際財務 報告準則編製的財務報表經畢馬威會計師事務所審計，均出具了標準無保留意見的審計報告。 五、經董事會審議的2023年度利潤分 ...