公司基本信息 - 证券代码601825，证券简称沪农商行 [1] - 2024年6月7日9:30 - 11:00进行ESG专题线下调研，参与机构有申万宏源、华宝基金等 [2] - 调研地点为上海农商银行总行，接待人员为董事会办公室等相关负责人员 [2] ESG工作组织架构与战略 - 董事会设“战略与可持续发展委员会”，指导绿色金融等总体推进工作；高管层成立绿色金融领导小组，办公室设在风险管理部 [2] - 将ESG管理纳入2023 - 2025新三年发展战略，目标是打造ESG管理示范银行 [2] - 董事会以“打造为客户创造价值的服务型银行”为愿景，定位服务“三农、小微、科创、社区居民”，完善公司治理结构，实施OKR管理推进ESG战略 [2] ESG报告与对标标准 - 作为上海地方国企，根据市国资委要求新增《上海市国有控股上市公司环境、社会和治理（ESG）指标体系（1.0版）》为ESG报告编制依据 [2] - 2023年入选国务院国资委“国有企业上市公司ESG‘先锋100指数’” [2] - 2022及2023年度ESG报告获中国企业社会责任报告评级专委会五星级（卓越）评级 [2] - 明晟MSCI的ESG最新评级为A，为国内农商行最高评级 [2] 重大议题收集与影响判断 - 运用重要性分析模型，通过管理层访谈调研结合外部专家意见确定实质性议题 [3] - 从识别、评估、披露三方面判断议题对公司影响程度，识别结合政策与行业热点等更新调整议题；评估从对利益相关方和公司重要程度两维度评估30项议题；披露根据评价结果构建矩阵并排序，重点披露高实质性议题 [3] 环境保护措施 - 2023年在总行大楼办公区域安装打印管理系统，倡导双面打印减少纸张消耗 [3] - 在办公软件“伴办”开发员工“低碳生活”小程序，折算碳排放量和积分倡导节能减排 [3] - 采购评分引入碳中和证书和环境管理体系认证证书（ISO14001），鼓励供应商环保 [3] - 优先采购有国家3C认证和绿色环保标志电子设备，推广线上采购降低能耗和碳排放 [3] - 拓展优化手机银行功能，推出线上存款证明和电子账单服务功能 [3] 绿色低碳业务发展 - 构建绿色金融产品和服务体系，创新绿色低碳金融产品，为低碳项目提供信贷支持、助企业发行绿色债券，引导资本流向绿色产业 [3] - 严格筛查“两高一剩”行业融资申请，压降相关贷款规模 [3] - 开展高碳行业转型风险压力测试，评估客户财务、信用和违约风险 [3] - 探索信贷资产碳核算，研究制定碳中和路线图 [3] - 推出排污权抵押贷款等特色信贷产品支持绿色产业 [3] - 投资绿色债券，助推“双碳”目标，未来将丰富产品体系、扩大投融资规模 [3]

上海市石门一路 288 号 兴业太古汇香港兴业中心一座 26 层 邮编：200040 电话：(86-21) 5298-5488 传真：(86-21) 5298-5492 君合律师事务所上海分所 关于上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会的法律意见书 致：上海农村商业银行股份有限公司 君合律师事务所上海分所（以下简称"本所"）接受上海农村商业银行股份 有限公司（以下简称"公司"）的委托，根据《中华人民共和国公司法》（以下简 称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会《上市公 司股东大会规则》（以下简称"《股东大会规则》"）等中国现行法律、法规和规范 性文件（以下简称"中国法律、法规"，为本法律意见书之目的，"中国"不包括 香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾）以及《上海农村商业银行股份有限公 司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，就公司 2023 年度股东大会（以 下简称"本次股东大会"）有关事宜出具本法律意见书。 本法律意见书仅就本次股东大会的召集和召开程序、出席本次股东大会人员 的资格、召集人资格、会议表决程序是否符合中国法律、法规及《公司章程》的 规定以及 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-029 上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 （一）股东大会召开的时间：2024 年 6 月 7 日 （三）出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股 份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 57 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 6,477,550,765 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有 | | | 表决权股份总数的比例（%） | 67.1635 | （四）表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主 持情况等。 本次会议采用现场与网络投票相结合的方式，对需审议议案进行 逐项投票表决，表决方式符合《公司法》《公司章程》及国家相关法 律、法规的规定。本次会议由公司董事长徐力主持。 （二）股东大会召开的地点：上海市浦东 ...

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 时间为2024年6月3日12:00 - 12:30，以电话会议形式进行，140余位分析师及投资者参会，涉及广发证券等多家机构 [2] - 地点在上海农商银行总行 [2] - 公司接待人员包括董事会秘书兼首席财务官姚晓岗及董事会办公室相关负责人员 [2] 公司经营与股价相关情况 - 密切关注6月3日股价异常波动，及时分析原因、收集反馈并与投资者沟通，目前公司经营管理无重大变化，经营发展平稳良好，管理层重视市值管理 [2] - 8月19日第二次解禁主要涉及发行前按序合计持股超51%的前七大股东和持股超5万股的公司内部职工股，前七大股东为战略投资股东，公司将排摸解禁股东意愿并与投资者积极交流以维持股价稳定 [2] 中期分红情况 - 一季度末公司核心一级资本充足率位于上市银行第一梯队，有能力、意愿进行中期分红，6月7日股东大会将审议相关议题，具体方案由董事会根据股东大会决议制定实施，分红水平综合多因素确定 [2]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-028 沈栋先生的简历详见公司于 2024 年 2 月 3 日在上海证券交易所 网站（www.sse.com.cn）披露的《上海农村商业银行股份有限公司第 四届董事会第三十次会议决议公告》。 特此公告。 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 25 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到 《国家金融监督管理总局上海监管局关于沈栋上海农村商业银行股 份有限公司首席信息官任职资格的批复》（沪金复〔2024〕311 号）， 国家金融监督管理总局上海监管局已核准沈栋先生的公司首席信息 官任职资格。 上海农村商业银行股份有限公司 关于首席信息官任职资格获监管机构核准的公告 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-027 本期债券于 2024 年 5 月 22 日簿记建档，并于 2024 年 5 月 24 日 在全国银行间债券市场发行完毕。本期债券发行规模人民币 50 亿元， 品种为 3 年期固定利率债券，票面利率为 2.23%。本期债券募集的资 金将依据适用法律和监管部门的批准，专项用于发放小型微型企业贷 款，加大对小型微型企业信贷支持力度，推动小型微型企业业务稳健、 健康发展。 特此公告。 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 25 日 上海农村商业银行股份有限公司 关于 2024 年小型微型企业贷款专项金融债券 （第一期）发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 经中国人民银行《准予行政许可决定书》（银许准予决字〔2024〕 第 53 号）批准，上海农村商业银行股份有限公司近日在全国银行间 债券市场成功发行"上海农村商业银行股份有限公司 2024 年小型微 型企业贷款专项金融债券（第一期）"（以下简称"本期债券")，并 在中 ...

业绩数据 - 2023年末集团总资产达13922.14亿元，增幅8.65%[16][23][81][91][93] - 2023年实现营业收入264.14亿元，同比增长3.07%[16][23][83][94] - 2023年归属于母公司股东的净利润为121.42亿元，增幅10.64%[16][23][83][94] - 2023年末不良贷款率为0.97%，较上年末上升0.03个百分点[23][86][97] - 2023年末拨备覆盖率为404.98%，较上年末下降40.34个百分点[23][86][97] - 2023年末资本充足率15.74%，较上年末增加0.28个百分点[23][86][97] 排名荣誉 - 2023年公司位居全球银行业第128位，位列《财富》中国500强第310位，比2022年上升159位[16][23] - 2024年位列全球银行品牌价值500强排行榜第174位，比2023年上升20位[16][23] - 2023年公司在MSCI ESG评级结果中获A级评级，入选多项ESG相关指数和案例[42] - 2023年公司获中国上市公司协会董事会最佳实践奖，在“陀螺”评价中蝉联三年城区农商行第一[38] - 2023年公司获中国上市公司协会“2023上市公司董事会秘书履职评价5A级”等多项荣誉[40][41] 公司治理 - 2023年董事会召开8次会议，审议或听取议案127项[18][37] - 2023年董事会专门委员会召开会议34次，审议或听取议案161项[18][37] - 2023年召开独立董事专门会议3次[18] - 2023年监事会召开会议5次，审议通过34项议案，听取23项报告[50][71] 未来展望 - 2024年公司将聚焦“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”开展工作[44] - 2024年末公司资产总额计划达到14,626亿元，增幅5.1%；负债总额计划达到13,379亿元，增幅4.9%[87][100] - 2024年公司计划实现营业收入264.7亿元，增幅0.2%；计划实现归母净利润122.7亿元，增幅1.0%[88][101] - 2024年集团长期股权投资额计划18.2亿元，网点建设15.8亿元，信息科技项目8.7亿元[102][103] - 2024年末集团和本行资本充足率预计均不低于13.5%，不良贷款率预计分别不高于1.20%和1.18%[104] 股东回报 - 2023年本行净利润118.72亿元，按10%提取法定盈余公积11.87亿元，现金分红36.55亿元，现金分红比例30.10%[107][109][110] - 2024年中期分红条件为半年度合并报表归属于本行股东的净利润为正，比例上限不超相应期间归属于本行股东的净利润[113][114] - 公司制定《上海农村商业银行股份有限公司2024 - 2026年股东回报规划》并提请2023年度股东大会审议[117] 关联交易 - 2023年度公司（含控股子公司）日常关联交易预计额度1016.88亿元，实际履行未超预计[178][184] - 2024年度公司（含控股子公司）日常关联交易预计额度为1052.59亿元，较上年度预计略有增长[180] 薪酬政策 - 独立董事年度报酬标准为每人每年30万元[142][156] - 委员会职务津贴主任委员每年6万元、委员每年4万元，多委员会任职累加计算[142][156][163][175] - 奖励津贴标准原则上不超过每人每年5万元[142][156] - 召集和主持监事会会议的外部监事年度报酬为每年40万元，其他外部监事为每人每年30万元[158][163][174]

会议情况 - 公司第四届董事会第三十三次会议于2024年5月17日书面传签表决召开[1] - 应到董事17人，实到17人[1] 议案表决 - 2023年度主要股东及大股东评估报告议案全票通过[1] - 2024年度总行战略OKR任务议案全票通过[1] - 《上海农商银行国别风险管理办法》议案全票通过[2] - 召开2023年度股东大会议案全票通过[3] 股东大会安排 - 同意于2024年6月7日召开2023年度股东大会[3]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-026 上海农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 （一）股东大会类型和届次 2023 年度股东大会 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 6 月 7 日 （三）投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络 投票相结合的方式 （四）现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 6 月 7 日 14 点 00 分 召开地点：上海市浦东新区来安路 1045 号 4 号楼 205 会议室 股东大会召开日期：2024年6月7日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大 会网络投票系统 （五）网络投票的系统、起止日期和投票时间。 （二）股东大会召集人：董事会 至 2024 年 6 月 7 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投 票时间为股东大会召开当日的 ...

战略目标和实施成效 - 保持各项业务良好发展态势，稳固收入增速和市场份额[1][2] - 降低业务集中度，丰富收入来源，提升经营稳健性[1] - 持续提升风控水平，夯实风险经营能力，保持资产质量稳健[1][3] - 不断提升资本效率，实现资本内生，支撑可持续稳健发展[1] - 坚持轻资本、高效率、内涵式发展道路，做小做散、优先发展零售型业务[1] - 传承稳健经营的农信文化，赚取"辛苦钱、实在钱、专业钱"[1] 信贷投放规划 - 2024年将保持相对适中的资产增速，围绕金融"五篇大文章"加大制造业、科技、普惠和绿色重点领域信贷投放[2][3] - 支持实体经济发展、做专科技金融、做精绿色金融、做透普惠金融、做强镇村金融[3] 科创金融发展 - 聚焦科创金融的专业经营、创新求变和综合赋能，继续保持在科创金融方面的差异化特色与竞争优势[3] - 加速创新模式，做专科技金融，巩固在科技金融相对领先的地位[3] 资产负债管理 - 资产端精准投放、优化资源配置和考核机制[4] - 负债端主动管理长期限高成本负债、拓展多渠道融资、优化存款定价策略[4] - 预计2024年资产收益率维持下降趋势，存款付息率水平将逐步下降[4] 资产质量管理 - 2023年末集团不良贷款率0.97%，较上年末上升0.03个百分点，仍处于较好水平[5][6] - 不良率上升既有外部环境压力，也有个别项目原因，坚持实事求是、客观真实反映资产质量[5] - 2024年有信心保持资产质量稳定，重点支持上海地区保障性住房、一般商品住宅等项目[6][8] 零售转型发展 - 构建"1个总部+3个业务部"的零售经营管理架构，体现以客户为中心、强化价值创造和专业化经营[4][5] - 持续聚焦财富管理、客群经营、零贷投放、数字化转型、社区金融等重点业务和项目[5] 内部管理提升 - 开展"抓执行、强管理、炼内功"专项治理活动，提高市场应变能力和自身竞争力[6][7] - 聚焦制度、流程、系统三大方面提升管理效率，为下阶段发展积攒动能[6] - 在自身优势领域提高专业能力，在存量市场竞争中扬己所长、站稳脚跟[6] 股东回报 - 2023年度现金分红比例为30.1%，在同业银行中处于中高水平[9] - 未来将力争保持分红政策的连续性和稳定性，为股东创造更大价值[9] - 独立董事关注投资者利益保护和合理回报，认为分红政策合理[9] 养老金融服务 - 打造"安享心生活"养老金融服务品牌，推出"伴老账户"等综合化、差异化、陪伴式特色金融服务[7][11] - 截至2023年末，养老金代发客户数和代发量在上海地区市场占有率位居前列[11] 数字化转型 - 2023年上线58套新系统，有效推动战略部署和重大经营转型[12] - 赋能零售、对公、风险管理等关键业务，提升经营效率和风控智能化水平[12] 资本管理 - 资本新规实施对本行资本充足率有提振效应，将全面提升资本精细化管理能力[13] - 通过优化内部资本资源配置、推进"轻资本"转型，增强内生资本积累能力[13] 绿色金融发展 - 截至2023年末，绿色信贷余额614.31亿元，较上年末增长41%[14][8] - 绿色债券投资、绿色融资租赁等业务规模均保持较快增长[14] - 积极践行可持续发展理念，打造"以绿色金融为底色的可持续发展金融服务体系"[14] 区域金融服务 - 在上海郊区拥有广泛的网点布局和稳固的市场地位，将继续优化网点布局、推进镇村金融[15] - 积极参与长三角一体化，开展金融合作、业务覆盖和战略布局，提升服务长三角的水平和能力[18] 非利息收入 - 2023年非利息净收入同比增长17.26%，未来将从财富管理、投行业务等方面推进高质量发展[16] 科技金融业务 - 截至2023年末，科技型企业贷款余额925.65亿元，较上年末增长29.99%[17] - 规模与户数均位列上海同业前列，已累计服务科技型企业近6,900户[17] 发展阶段 - 本行成立于2005年，经营情况良好且稳定，已进入成熟发展阶段[19][10] - 未来将继续以"普惠金融助力百姓美好生活"为使命，持续推动转型发展和结构优化[19]