活动概述 - 工银瑞信投教基地携手惠升基金、中金基金组成联合投教团队，于9月26日走进北京西城区旧鼓楼大街开展“普及金融知识，防范金融风险”防非宣讲活动 [1] - 活动主题为“新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动”，旨在加强防范非法金融活动宣传，提高居民金融安全意识 [1] 活动内容与形式 - 投教人员通过面对面交流、零距离服务的形式，为居民详细解析常见的非法金融活动套路，如网络交友推荐投资、AI视频换脸冒充熟人、晒收益截图拉人头返利等 [1] - 活动特别提醒居民非法金融活动手段翻新、隐蔽性强，需提高风险防范意识，勿信“稳赚不赔”、“低风险高收益”承诺，秉持理性投资、长期投资、价值投资观念 [1] - 现场普及投资者维权途径及纠纷多元化解机制，解答居民疑问并发放宣传材料 [1] 行业意义与未来展望 - 此次跨机构投教行动是公募基金行业践行投资者保护责任的体现，通过整合行业资源、凝聚专业力量，将金融知识精准送达社区 [2] - 活动提升了居民风险防范能力，彰显了行业协同推动高质量发展的决心 [2] - 未来工银瑞信投教基地将继续携手行业同仁，发挥各自专业优势，合力传递“金融为民”声音，为公募基金高质量发展营造良好生态 [2]

行业整体态势 - 截至2025年7月底，公募基金资产净值合计35.08万亿元，首次突破35万亿元大关，产品数量达13014只 [1] - 行业面临产品设计与需求错配、同质化竞争加剧等问题，增加了投资者的选择难度 [1] - 证监会发布《公募基金高质量发展行动方案》，要求行业从重规模向重投资者回报转型，支持各类基金产品协调发展 [1] 公司产品布局与规模 - 公司旗下管理71只公募基金产品，涵盖纯债、一级债、二级债、偏债混合、灵活配置混合、偏股混合、股票/指数基金等多种风险收益特征产品 [2] - 产品布局围绕客户生命周期和资产配置需求，以满足不同风险等级的投资需求 [2] - 公司采取“在精不在多”的策略，选择自身长板而非盲目跟风，产品供给稳扎稳打 [3] 公司发展战略与理念 - 公司坚持“汇才智，安心盈”的发展理念，走以客户为本、适合时代趋势的产品创设路径 [1] - 公司将投研动作前置，立足客户所需和时代发展趋势进行前瞻布局 [2] - 公司秉承为客户创造利益以实现规模良性增长的初衷，审时度势服务目标客群 [2] 产品创新与市场响应 - 在利率走低和权益投资震荡上行的背景下，公司扩容二级债基产品矩阵，推出跟踪中证红利低波动100指数的场外基金 [3] - 公司坚持逆周期布局，在市场下行、销售困难阶段积极推出新产品，引导投资者逆向投资 [4] - 公司自2016年成立以来，多次在市场人气低迷之际推出权益投资新品，践行长期主义 [4] 未来展望 - 公司将继续立足客户需求和产业趋势，加大产品创新，力争在适合的时间为客户提供合适的产品 [5] - 公司旨在为公募基金高质量发展贡献应有之力 [5]

活动概况 - 2024年9月26日，“新时代・新基金・新价值——北京公募基金高质量发展在行动・走进清华大学”主题活动在清华大学五道口金融学院举办 [1] - 活动旨在将行业前沿动态与深度洞察带入校园，帮助顶尖学府学子把握行业高质量发展核心，规划职业发展蓝图 [1] - 活动由京东肯特瑞基金联合华夏基金、鹏扬基金、中信建投基金、中航基金、益民基金、方正富邦基金、英大基金共同承办 [1] 行业发展趋势与人才观 - 公募基金行业正经历从高速增长向高质量发展的重要转型 [1] - 行业转型对从业者的专业素养和综合能力提出了更高要求 [1] - 行业不仅关注投资业绩，更强调在投研体系、客户服务、合规风控以及金融科技应用上的全面进步 [1] - 青年人才是行业未来的基石，鼓励学生夯实金融理论基础，同时积极拥抱科技变革，成为推动行业健康发展的新生力量 [1] 活动内容与反响 - 现场气氛热烈，与会学生积极参与互动 [1] - 活动特设的答疑解惑环节气氛尤为活跃，京东肯特瑞基金员工就学生关心的实习要求、技能储备、行业细分领域发展前景等问题进行了耐心细致的解答 [1] - 活动为学生提供了宝贵的一手信息和实用建议 [1] - 通过活动，学生对公募基金行业的实际运作和人才需求标准有了更清晰、更立体的认识 [1] 未来计划 - 京东肯特瑞基金将继续携手行业伙伴，积极推动产学研深度融合 [3] - 未来计划通过举办系列走进高校活动，为在校学生构建更多了解行业、接触实践的平台 [3] - 目标是持续为公募基金行业的高质量发展输送具备前瞻视野和专业能力的后备人才 [3]

行业政策导向与定位 - 行业坚定不移走中国特色金融发展之路 建设符合中国式现代化本质要求的公募基金行业 根本宗旨是为实体经济服务 [1] - 行业基本特征是“受人之托、忠人之事” 将投资者资金投向资本市场 为实体企业提供金融资源并实现投资者资产保值增值 [1] 服务实体经济的实践 - 支持国家战略科技创新 引导资金投向科技创新、战略性新型产业、先进制造业等经济增长引擎 [2] - A股科技板块市值占比超过1/4 市值前50名公司中科技企业从“十三五”末的18家提升至24家 [2] - 创新金融工具如公募REITs、科创债、资产证券化等加快发展 服务实体经济并盘活存量资产 [3] - 截至2025年6月 公募基金管理规模达34.39万亿元 持有A股市值约6.04万亿元 占A股流通市值比例为7.37% [3] 普惠金融与养老保障 - 服务居民财富管理 个人投资者持有净值从2014年末的3.04万亿增长到2024年末的16.73万亿 [4] - 服务养老三支柱建设 截至2025年6月全市场养老目标FOF产品增至271只 合计规模达600.76亿元 [4] 国寿安保基金案例 - 公司作为中管金融央企下属企业 坚持以服务实体经济为根本宗旨 资产管理规模超过4100亿元 [5] - 公司服务实体经济规模占管理规模的60%以上 累计服务个人客户7266万 [5] - 公司25支主题性基金主要投向国家重大战略支持行业 总体规模80.39亿元 [5] - 国寿安保成长优选基金近一年涨幅达81.93% 国寿安保智慧生活基金近一年涨幅为97.17% [5]

活动背景与主题 - 北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动” [3] - 活动在北京市证监局指导下进行，旨在贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》 [3] - 活动以“新时代·新基金·新价值”为主题，计划开展为期一个多月的多层次、多形式宣传与互动 [3] - 活动目标在于强化投资者教育与保护，推动行业转型升级，提升服务实体经济能力，打造北京金融高质量发展新名片 [3] 华商基金具体活动内容 - 公司于2025年9月17日走进北京西城区官园社区（北京中海国际中心），开展“金融知识进万家”社区活动 [3][4] - 公司于2025年9月20日走进北京华熙LIVE·五棵松商圈，开展“金融生活嘉年华”商圈活动 [3][8] - 在社区活动中，公司设置了投教展览基地，系统展示中国公募基金发展历程、产品体系与投研体系建设成果 [4] - 活动内容涵盖基金行业话养老、防非反诈、网络安全等热点领域知识普及，并设有“专家坐诊”环节由研究员现场答疑 [4] - 在商圈活动中，公司将金融知识融入互动游戏，以轻松氛围吸引市民参与，加深对理性投资、长期投资的理解 [8] 活动意义与公司理念 - 系列活动通过多场景、多层次的深度互动，增强大众对基金行业发展历程及当前高质量发展阶段的了解 [3] - 活动致力于播撒金融知识种子，用心守护百姓钱袋子，为大众筑牢金融安全屏障 [3][8] - 活动体现了公司在金融知识普及和投资者陪伴方面的持续探索，旨在构建“有温度、可感知、易参与”的金融知识宣传新生态 [14] - 公司计划于10月启动“走进校园”系列活动，延续投资者教育行动 [14] - 公司成立近二十年，始终坚守主动管理，坚持价值成长，以持有人利益为先 [14] - 公司通过持续提升投研实力与业绩，为行业高质量发展夯实基础，并立足新起点，以高质量发展为核心，力争为投资者创造持续稳定回报 [14]

文章核心观点 - 监管机构通过《推动公募基金高质量发展行动方案》推动加强透明度建设，旨在修订主动管理权益类基金的信息披露模板，使关键信息更易于普通投资者获取和理解 [1] - 信息披露改革将使基金业绩、费用等核心信息更简明、易读，有助于投资者做出更明智的决策，并促使基金公司更注重业绩和费用合理性，推动行业从“拼规模”转向“重回报” [2] 信息披露改革具体内容 - 修订主动管理权益类基金的信息披露模板，集中展示投资者最关心的核心信息 [1] - 重点展示基金的中长期业绩，如3年、5年的表现，以反映长期投资价值 [1] - 直接对比基金实际收益与其设定的“业绩比较基准”（如沪深300指数），清晰说明是否达标 [1] - 披露实际盈利的投资者比例及整体平均利润率，让投资者了解自身收益的相对水平 [1] - 公开基金买卖股票的频繁程度（换手率）、包含所有费用的“综合费率”以及基金公司实际收取的管理费等以往难以获取的信息 [1] 信息披露形式与行业影响 - 信息呈现将更易读、简明，避免使用大段专业文字和晦涩术语，将“业绩好不好”、“费用高不高”等关键问题放在显眼位置 [2] - 改革使投资者能快速理解基金的长期表现和费用情况，减少选择时的盲目性 [2] - 信息透明化对基金公司形成监督，促使其更看重业绩和费用合理性 [2] - 此举是公募基金高质量发展的重要步骤，旨在增强投资者信任，引导行业转向注重投资回报，实现“受人之托、忠人之事” [2]

行业政策导向 - 坚持党对金融工作的全面领导 基金行业跟随国家战略支持实体经济和服务民生 增强行业稳定性 [1] - 坚持强监管和防风险 通过严格监管规范行业运作 降低投资风险概率 [1] - 坚持问题导向 方案针对基金信息不透明和理财成本高等实际问题提出具体解决方案 [1] 投资者权益保护 - 坚持以投资者为本 要求基金公司将投资者利益置于首位 不以规模扩张为优先目标 注重实际收益 [1] - 坚持市场化与法治化 借鉴国际经验并结合中国实际 预计三年左右政策落地 推动理财环境规范化和透明化 [1] 行业发展框架 - 五个坚持构成公募基金高质量发展核心支柱 为行业提供明确发展方向 [1] - 政策框架强调服务民生和实体经济 强化行业根基和投资安全性 [1]

北京公募基金高质量发展系列活动 - 活动主题为“新时代、新基金、新价值”，旨在推动公募基金行业的高质量发展 [1] 股票技术指标信号 - MACD技术指标金叉信号形成，部分股票展现出不错的涨势 [1]

北京公募基金高质量发展系列活动 - 为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构及多家主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动” [1] 惠升基金“走进校园”活动详情 - 9月25日，惠升基金以“‘新时代·新基金·新价值’走进校园——走进基金行业”为主题，走进中央民族大学，将金融知识普及与高校人才培养深度融合 [1] - 活动讲师围绕金融基础知识展开讲解，帮助学子建立对金融市场的基础认知，并聚焦金融风险识别技巧，通过展示常见金融投资陷阱案例，引导学子树立理性投资观念与风险防范意识 [1] - 活动设计了“金融风险情景闯关”互动游戏，巧妙植入校园贷、虚假理财推荐等贴近学生生活的风险场景，学子们以小组为单位协作闯关，在趣味互动中学习风险应对方法 [1] - 活动期间，惠升基金向在场学子发放了精心编制的投教宣传材料，以提升学子金融素养与风险防范能力 [2] 行业与公司未来规划 - 未来，惠升基金将持续以《推动公募基金高质量发展行动方案》为指引，不断拓展“走进校园”系列活动的覆盖范围与内容形式，深入更多高校场景传播投资知识 [2] - 该系列活动旨在为推动公募基金行业高质量发展、培育理性成熟的投资者群体贡献力量 [2]

北京公募基金高质量发展系列活动 - 活动聚焦新时代、新基金、新价值主题 [1] MACD技术指标信号 - MACD金叉信号形成后相关个股涨势表现良好 [1]