齐鲁银行2025年上半年业绩快报 - 公司2025年上半年实现营业收入67.82亿元 同比增长5 76% [1] - 归属于上市公司股东的净利润27 34亿元 同比增长16 48% [1]

齐鲁转债时间节点 - 最后交易日为2025年8月8日，截至2025年7月24日剩11个交易日[3][4][10][12][13] - 最后转股日为2025年8月13日，截至2025年7月24日剩14个交易日[3][10][13] - 赎回登记日为2025年8月13日[4][8][13] - 赎回款发放日为2025年8月14日[4][9] - 2025年8月14日起在上海证券交易所摘牌[3][10][13] 齐鲁转债价格及税收 - 赎回价格为100.7068元/张，当期应计利息0.7068元/张，票面利率1.00%，计息258天[4][8][9] - 个人投资者每张实际派发赎回金额100.5654元（税后）[10] - 居民企业每张实际派发赎回金额100.7068元（含税）[11] - 非居民企业暂免征收所得税和增值税，每张100.7068元[11] - 2025年7月24日二级市场收盘价为123.401元/张[13] 其他要点 - 2025年6月3 - 7月4日，公司股票15个交易日收盘价不低于转股价格130%，触发赎回条款[5][8] - 2025年6月12日起，转股价格由5.14元/股调整为5.00元/股[5] - 建议被质押或冻结持有人在停止交易日前解除质押或冻结[13] - 联系部门为公司董事会办公室，电话0531 - 86075850[14] - 公告日期为2025年7月24日[15]

市场整体表现 - A股主要指数集体上涨 沪指涨0.65%报3605点 深证成指涨1.21% 创业板指涨1.5% [1][2] - 上涨板块集中在海南自贸港、免税、影视院线、疫苗、稀土等领域 下跌板块包括贵金属、银行等 [2] 海南自贸港板块 - 海南板块爆发 近20股涨停 包括海南机场、海德股份、海马汽车等 [2][4] - 政策驱动：央行等五部门印发《海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则》 支持境外投资者投资海南金融产品 [5] - 12月18日全岛"封关"后 零关税商品比率将从21%提升至74% 加工增值达30%商品可免关税销往内地 [7] 免税概念板块 - 海汽集团、中国中免、海南橡胶等涨停 [6] - 中国中免涨停报70.84元 涨幅10% [7] 影视院线板块 - 幸福蓝海20CM涨停 中国电影、金逸影视等跟涨 [8] - 2025年暑期档总票房达43.63亿元 《侏罗纪世界：重生》等影片领跑 [9] 疫苗板块 - 智飞生物20CM涨停 沃森生物涨14.68% 康泰生物涨12.48% [10][11] - 消息面：佛山累计报告基孔肯雅热确诊病例3195例 世卫组织发布蚊媒疾病警报 [11] 贵金属板块 - 中金黄金跌4.41%至15.19元 西部黄金跌3.59% [12][13] - 受美欧关税协议进展影响 COMEX黄金期货跌1.34%报3397.5美元/盎司 [13] 银行板块 - 齐鲁银行领跌2.53% 民生银行跌2.49% 中信银行跌2.37% [14][15] 个股异动 - 中金黄金因安全事故跌超4% 子公司发生6人溺亡事故 [16][19]

齐鲁转债赎回及转股进展 - "齐鲁转债"将于2025年8月8日结束交易 目前仅剩13个交易日 [1] - 自7月初触发强赎后转股速度明显加快 未转股余额从6月末53.39亿元降至7月22日20.27亿元 转股率从33.26%提升至近75% [4] - 转债转股将补充公司核心一级资本 中泰证券测算转股后2025年核心一级资本充足率将达11.62% 较2024年提升0.87个百分点 [4] 转债条款及市场表现 - "齐鲁转债"发行总额80亿元 期限6年 票面利率逐年递增从0.20%至3.00% [2] - 转股价格自2025年6月12日起调整为5.00元/股 因正股价格连续15个交易日超过转股价130%触发强赎 [2] - 7月22日转债收盘价124.336元/张 若被强制赎回仅能获得100.7068元/张 投资者面临潜在损失 [2] 公司经营与财务表现 - 2024年营收124.96亿元同比增长4.55% 归母净利润49.86亿元同比增长17.77% [7] - 2025年一季度营收31.65亿元同比增长4.72% 净利润13.64亿元同比增长15.69% [7] - 资产规模突破7000亿元 一季度末达7163.97亿元 不良贷款率降至1.17% 拨备覆盖率提升至324.06% [8] 业务发展与市场定位 - 科技型企业贷款余额347.04亿元同比增长46.64% 绿色贷款余额321.83亿元同比增长38.93% [7] - 普惠型小微企业贷款余额747.04亿元保持山东省城商行首位 [7] - 在英国《银行家》杂志"全球银行1000强"排名第252位 较去年提升23名 [8] 行业与区域优势 - 银行股高股息和基本面稳定特性在震荡市中受青睐 齐鲁银行年初以来股价一度涨超20% [1] - 山东省信贷维持高增长 公司在当地市占率稳步提升 通过县域金融和科创金融实现错位竞争 [6] - 信达证券预测2025-2027年归母净利润将维持双位数增长 [8]

服务理念与模式 - 公司秉持"以客户为中心"的服务理念，聚焦客户需求，创新服务模式，致力于打造安全、便捷、有温度的金融服务体验 [1] - 通过特色活动、便民服务及精准关怀，让金融服务更贴近百姓生活，赢得客户广泛赞誉 [1] - 2025年连续两个季度获得服务流动红旗荣誉，通过"硬设施+软服务"双轮驱动提升服务质量 [4] 特色活动 - 策划儿童沙龙活动，包括小小牙医、小小银行家、财商小课堂等儿童知识启蒙活动 [2] - 举办粽香传情、漆扇晕染、纸鸢相伴系列亲子活动，邀请山东航空学院附属小学学生及家长参与端午节包粽子活动 [2] - 通过趣味金融知识问答，帮助孩子和家长了解储蓄、存款保险等金融知识，家长反馈活动"既有意义又有趣" [2] 便民服务 - 针对拆迁补偿款发放及特殊群体需求，推出"零跑腿"上门服务，2025年上半年累计服务20余人次，覆盖彭李社区、郭集、北郝村等重点区域，客户满意度达100% [3] - 为行动不便的拆迁户提供上门密码修改、账户激活等服务，确保资金安全到账 [3] - 为住院患者、老年人等不便前往网点的客户安排专人上门办理密码重置、社保卡激活等业务，例如为摔断腿的郭大爷及其老伴提供上门及接送服务 [3] 客户反馈与认可 - 客户通过赠送自种蔬菜、水果、年糕等表达对支行服务的认可，例如老夫妇因员工帮助追回保险扣费损失后，经常与支行员工分享自制食物 [3] - 客户用心的"投喂"是对支行专业素养的认可，也是支行提升服务的有力证明 [3] - 支行用专业的服务态度、贴心的陪伴守护诠释"以客户为中心"的内涵 [4] 未来发展方向 - 公司将进一步深化"金融与民生"服务模式，让金融服务成为链接美好生活的纽带 [4]

转股价格调整 - 2025年6月12日起，“齐鲁转债”转股价格由5.14元/股调整为5.00元/股[5] 赎回信息 - 2025年6 - 7月，公司股票触发“齐鲁转债”有条件赎回条款[5][8] - “齐鲁转债”赎回登记日为2025年8月13日，赎回价格100.7068元/张[8] - 赎回款2025年8月14日发放，赎回后该日起在上海证券交易所摘牌[3][4][9][10] 时间节点 - 截至2025年7月23日，“齐鲁转债”最后交易日8月8日剩12个交易日，最后转股日8月13日剩15个交易日[3][10][12][13] 税收与价格 - 个人投资者实际派发赎回金额100.5654元/张，居民和非居民企业为100.7068元/张[10][11] - 2025年7月23日“齐鲁转债”二级市场收盘价为126.052元/张[13]

银行板块表现 - 银行板块整体呈现震荡上扬态势 [1] - 齐鲁银行股价上涨超过3% [1] - 农业银行股价上涨超过2% [1] 个股表现 - 长沙银行股价出现上扬 [1] - 郑州银行股价出现上扬 [1] - 邮储银行股价出现上扬 [1] - 华夏银行股价出现上扬 [1]

银行股年内表现 - 中证银行指数最高上涨25%，板块内42只个股一度全部实现正增长，18只个股先后刷新历史新高 [1] - 青岛银行盘中涨幅一度突破40%，成为涨幅最大个股 [1] - 齐鲁银行2024年累计涨幅达49.51%，2025年以来涨幅超20% [3][4] 股东减持情况 - 年内6家银行披露减持计划，均发生在5月股价高位后 [1][3] - 杭州银行股东中国人寿拟减持不超过5078.94万股（占比0.7%），预计累计投资回报率超180% [2] - 齐鲁银行股东重庆华宇拟减持不超过6043.81万股（占比1.10%），若按7月21日收盘价计算可套现约3.73亿元 [3] - 长沙银行股东湖南三力拟减持不超过3700万股（占比0.92%） [5] - 浙商银行股东横店集团已减持24231万股（占比0.88%） [6] - 青岛农商行股东巴龙系因债务问题被司法拍卖7885万股（合计占比1.42%） [6] - 上海三毛拟择机出售所持上海银行全部或部分股票，减持价格不低于10元/股 [7] 减持原因分析 - 银行股连续两年上涨积累丰厚获利盘，股东选择阶段性兑现收益 [1][8] - 部分银行股价创近两年新高，股东"逢高减持" [8] - 会计准则要求权益资产市值波动计入利润表，减持可规避财报冲击 [9] - 部分股东转向分红率更高或更具成长性的资产 [9] 资金增持动态 - 年内8家上市银行获股东增持，增持规模明显压倒减持规模 [9] - 保险机构频繁举牌银行股：弘康人寿举牌郑州银行H股，新华保险斥资43亿元受让杭州银行5.09%股份 [10] - 招商银行H股、农业银行H股、邮储银行H股、中信银行H股年内均被险资举牌 [10]

大宗交易概况 - 7月22日A股大宗交易总成交金额达16.83亿元[1] - 共75只个股发生大宗交易[1] - 上汽集团、齐鲁银行、安靠智电成交额位列前三，分别为1.57亿元、1.46亿元和8640万元[1] 交易价格特征 - 大宗交易以折价成交为主，共57只股票出现折价[1] - 仅4只股票溢价成交，14只股票平价成交[1] - 溢价率前三为ST纳川2.53%、民生银行0.95%、晶华微0.18%[1] - 折价率前三为铂科新材22.53%、凯赛生物21.36%、强瑞技术19.29%[1] 机构买入动向 - 机构专用席位重点买入上汽集团1.57亿元[2] - 机构大额买入安靠智电6480万元和超捷股份6385.75万元[2] - 宁德时代获机构买入5105.41万元，中孚实业获4720万元买入[2] - 买入金额超4000万元的还包括中粮科工4206.21万元[2] - 瑞芯微、凯赛生物、辽宁能源分别获机构买入2769.44万元、2618万元和2594.26万元[2] 机构卖出动向 - 机构专用席位卖出北方铜业1091.55万元[2] - 卖出竞业达698.36万元和金雷股份664.59万元[2] - 天能重工、太阳能分别被卖出287.64万元和284.68万元[2] - ST晨鸣遭机构卖出75.9万元[2]

转债时间节点 - “齐鲁转债”最后交易日为2025年8月8日，剩13个交易日[3][10][12][13] - 最后转股日为2025年8月13日，剩16个交易日[3][4][10][13] - 赎回登记日为2025年8月13日[8][13] - 赎回款发放日为2025年8月14日[4][9] 转债价格相关 - 转股价格自2025年6月12日起由5.14元/股调整为5.00元/股[5] - 赎回价格为100.7068元/张，当期应计利息0.7068元/张[8][9] - 2025年7月22日二级市场收盘价为124.336元/张[13] 赎回相关 - 2025年6月3日至7月4日触发有条件赎回条款[5][8] - 赎回对象为登记在册的全部“齐鲁转债”持有人[8] - 本次赎回完成后“齐鲁转债”将在上海摘牌[3][10][13] 税收与损失 - 个人投资者每张实际派发赎回金额100.5654元（税后）[10] - 居民企业每张实际派发赎回金额100.7068元（含税）[11] - 非居民企业每张实际派发赎回金额100.7068元[11] - 未及时转股或卖出可能面临较大投资损失[13] 联系信息 - 联系部门为公司董事会办公室[14] - 联系电话为0531 - 86075850[14]