上海市锦天城律师事务所 关于天阳宏业科技股份有限公司 2024 年年度股东大会的 法律意见书 地址：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 9/11/12 层 电话：021-20511000 传真：021-20511999 邮编：200120 上海市锦天城律师事务所 法律意见书 上海市锦天城律师事务所 关于天阳宏业科技股份有限公司 2024 年年度股东大会的 法律意见书 致：天阳宏业科技股份有限公司 上海市锦天城律师事务所（以下简称"本所"）接受天阳宏业科技股份有限 公司（以下简称"公司"、"天阳科技"）的委托，就公司召开 2024 年年度股东大 会的有关事宜，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）及《天阳宏业科技股份有限公 司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，出具本法律意见书。 本所同意将本法律意见书与本次股东大会的决议一并进行公告，并依法对 发表的法律意见承担相应法律责任。 鉴此，本所律师根据上述法律、法规、规章及规范性文件的要求，按照律 师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，现出具法律意见如下： 1 上海市 ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 公告编号：2025-053 | | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | 天阳宏业科技股份有限公司 关于实施权益分派期间"天阳转债"暂停转股的公 告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、债券代码：123184 债券简称：天阳转债 2、转股期限：2023 年 10 月 9 日至 2029 年 3 月 22 日止 特此公告。 天阳宏业科技股份有限公司董事会 2025 年 5 月 15 日 附件：《天阳宏业科技股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券募集说 明书》中"转股价格的调整及计算方式"条款的规定 在本次发行之后，当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股（不包 括因本次发行的可转债转股而增加的股本）、配股、派送现金股利等情况使公 司股份发生变化时，将按下述公式进行转股价格的调整（保留小数点后两位， 最后一位四舍五入）： 派送股票股利或转增股本：P1=P0/（1+n）； 3、暂停转股时间：2025 年 5 月 16 日至 2024 年度权 ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-052 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 1、业绩说明会召开时间：2025 年 5 月 19 日（星期一）15:00-17:00。 2、业绩说明会召开方式：网络互动方式。 3、业绩说明会召开地点：价值在线（www.ir-online.cn）。 4 、 会 议 问 题 征 集 ： 投 资 者 可 于 2025 年 5 月 19 日 前 访 问 网 址 https://eseb.cn/1o72UPUYZAk 或使用微信扫描下方小程序码进行会前提问，公司 将通过本次业绩说明会，在信息披露允许范围内就投资者普遍关注的问题进行回 答。 天阳宏业科技股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2025 年 4 月 25 日在巨 潮资讯网上披露了《2024 年年度报告》及《2024 年年度报告摘要》。为便于广 大投资者更加全面深入地了解公司经营业绩、发展战略等情况，公司定于 2025 年 5 月 19 日（星期一）15:00-17:00 在"价值在线"（www.ir-online.cn ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-051 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 天阳宏业科技股份有限公司 2024年年度股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、本次股东大会无否决议案的情形。 2、本次股东大会不涉及变更前次股东大会决议情况。 一、会议召开情况 1、召开时间： （1）现场会议召开时间：2025年5月15日（星期四）14:00。 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时 间为2025年5月15日9:15—9:25，9:30—11:30和13:00—15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统进行网络投票的具体时间为2025年5月15日9:15—15:00期间的 任意时间。 2、现场会议地点：北京市朝阳区望京SOHO塔二B座22层。 3、会议召集人：公司董事会。 4、会议召开方式：本次股东大会采用现场表决与网络投票相结合的方式。 5、会议主持人：公司董事长欧阳建平先生。 6、 ...

公司业绩表现 - 2024年总营收17.66亿元，同比下降8.76%，连续第二年负增长 [1][2] - 归属于上市公司股东的净利润7750万元，同比下降33.60% [1][2] - 扣非净利润271.65万元，同比下降95.75% [1][2] - 经营活动现金流量净额1.23亿元，同比下降69.81% [2] - 基本每股收益0.21，同比下降27.59% [2] - 加权平均净资产收益率2.91%，同比下降1.78% [2] 业务结构变化 - 主营业务中仅一类营收增长，其余均同比下降，系统集成类营收同比下降94.56% [1] - 收入结构转向信贷、信用卡、数据等银行关键业务领域 [1] - "专业化、产品化"战略营收占比超2/3，聚焦数字金融、智能信贷、产融智能等大模型应用 [3] - 人工智能领域相关收入近7000万元，与DeepSeek深度集成 [8] 区域与客户分布 - 华东、华北、华南营收同比下降，三大区域营收占比约85% [3] - 客户主要为资产规模过万亿的大行，金融IT投入集中于总行 [3] 利润影响因素 - 可转债利息费用5097.73万元，同比增加985.4万元 [5] - 股权激励股份支付费用同比减少净利润1928.95万元 [5] - 计提商誉减值准备2859.71万元 [6] - 第四季度归属净利润环比下降31.90%，同比下降228.13% [3] 研发与战略布局 - 2024年研发投入3.27亿元，研发投入率18.53%，近3年累计近10亿元 [7] - 与湖南大学合作开发多个智能大模型应用平台及20个金融智能体 [8] 扩张与结构调整 - 2024年投资设立5家公司、收购1家企业，注销3家子公司 [4] - 全资子公司北京卡洛其营收4733.87万元，同比增10.96%，但利润同比下降超40% [7] - 管理费用增加4655.33万元，主要因员工辞退补偿1744.05万元及股份支付费用 [7] 行业动态与展望 - 银行IT行业利润承压，受银行压缩IT支出、项目同质化及人工成本高影响 [9] - 国金证券预计2025-2027年营收分别为19.25亿元、21.30亿元、23.87亿元，归母净利润1.01亿元、1.35亿元、1.81亿元 [8]

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-049 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 天阳宏业科技股份有限公司 关于回购股份注销完成暨股份变动的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、本次注销的回购股份数量合计 3,000,200 股，占回购注销前公司总股本 （未扣除公司回购专用证券账户中的股份，下同）的 0.65%；本次注销完成 后，公司总股本由 462,895,832 股减少至 459,895,632 股。 2、经中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司确认，公司本次回购 股份注销事宜已于 2025 年 4 月 29 日办理完成。 天阳宏业科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 12 月 10 日、 2024 年 12 月 27 日召开了第三届董事会第二十五次会议以及 2024 年第五次临 时股东大会，审议通过了《关于第二期回购公司股份方案的议案》，同意公司使 用自有资金及/或自筹资金以集中竞价交易方式回购部分公司 ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-050 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 天阳宏业科技股份有限公司 关于回购股份注销完成调整可转债转股价格的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 一、关于可转换公司债券转股价格调整的相关规定 （一）可转债基本情况 经中国证券监督管理委员会《关于同意天阳宏业科技股份有限公司向不特定对 象发行可转换公司债券注册的批复》（证监许可〔2023〕47号文）同意注册，天阳宏 业科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2023年3月23日向不特定对象发行了975.00 万张可转换公司债券，每张面值100元，发行总额97,500.00万元。经深圳证券交易所 同意，公司可转换公司债券于2023年4月18日起在深圳证券交易所挂牌交易，债券简 称"天阳转债"，债券代码"123184"。 派送现金股利：P1=P0－D； 上述三项同时进行：P1＝（P0－D+A×k）/（1+n+k）。 其中：P0 为调整前转股价，n ...

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入486,808,683.19元，较上年同期减少0.19%；归属于上市公司股东的净利润25,596,408.01元，较上年同期减少71.88%[5] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 -289,156,014.74元，较上年同期减少7.85%[5] - 本报告期末总资产4,349,887,579.17元，较上年度末增加3.62%；归属于上市公司股东的所有者权益3,333,809,994.86元，较上年度末增加3.50%[5] - 营业总收入本期发生额为4.8680868319亿元，上期发生额为4.8772634203亿元，下降0.19%[22] - 营业总成本本期发生额为4.8196391683亿元，上期发生额为4.3952325089亿元，增长9.66%[22] - 净利润本期为2490.689812万元，上期为9091.260735万元，下降72.60%[23] - 其他综合收益的税后净额本期为1.3308855014亿元，上期为1664.066914万元，增长699.79%[23] - 综合收益总额本期为1.5799544826亿元，上期为1.0755327649亿元，增长46.90%[24] - 基本每股收益本期为0.06元，上期为0.23元，下降73.91%[24] - 资产总计期末余额为43.4988757917亿元，期初余额为41.9780135426亿元，增长3.62%[19][20] - 经营活动现金流入小计本期为2.6428090011亿美元，上期为3.2921175167亿美元，同比减少19.72%[26] - 经营活动现金流出小计本期为5.5343691485亿美元，上期为5.9733234797亿美元，同比减少7.35%[27] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 -2.8915601474亿美元，上期为 -2.6812059630亿美元，同比减少7.84%[27] - 投资活动现金流入小计本期为13.841178827亿美元，上期为3.1062006072亿美元，同比增长345.60%[27] - 投资活动现金流出小计本期为13.6181362973亿美元，上期为7.7339938649亿美元，同比增长76.08%[27] - 投资活动产生的现金流量净额本期为0.2230425297亿美元，上期为 -4.6277932577亿美元，同比增长104.82%[27] - 筹资活动现金流入小计本期为0.6105480128亿美元，上期为1.039865亿美元，同比减少41.28%[27] - 筹资活动现金流出小计本期为1.2463898837亿美元，上期为0.5581108956亿美元，同比增长123.32%[27] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 -0.6358418709亿美元，上期为0.4817541044亿美元，同比减少231.99%[27] - 现金及现金等价物净增加额本期为 -3.3042389115亿美元，上期为 -6.8272381201亿美元，同比减少51.60%[27] 非经常性损益情况 - 本报告期非经常性损益合计28,014,167.58元，其中计入当期损益的政府补助30,120,695.78元[7][8] 资产项目关键指标变化 - 交易性金融资产期末余额162,000,000.00元，较期初增长100.00%，系本期购买的结构性理财产品尚未到期所致[9] - 预付款项期末余额38,698,628.07元，较期初增长31.20%，主要系期末已支付尚未结算的合同款增多所致[9] - 研发费用期末余额57,831,380.35元，较期初增长51.69%，主要系研发项目加大投入所致[11] - 财务费用期末余额4,163,916.94元，较期初减少64.15%，主要系计提可转换债券利息减少所致[11] - 2025年3月31日，公司货币资金期末余额1,025,808,855.36元，期初余额1,351,168,410.00元[18] - 2025年3月31日，公司交易性金融资产期末余额162,000,000.00元，期初无此项数据[18] - 2025年3月31日，公司应收账款期末余额1,416,751,047.18元，期初余额1,138,592,829.94元[18] - 2025年3月31日，公司预付款项期末余额38,698,628.07元，期初余额29,496,148.60元[18] - 2025年3月31日，公司其他应收款期末余额62,508,833.39元，期初余额66,333,065.40元[18] - 2025年3月31日，公司存货期末余额464,350,052.48元，期初余额455,963,151.68元[18] - 2025年3月31日，公司流动资产合计期末余额3,336,052,689.55元，期初余额3,198,812,326.83元[18] - 固定资产期末余额为1.9230842326亿元，期初余额为1.9671164949亿元，下降2.24%[19] - 无形资产期末余额为1.8776519517亿元，期初余额为9972.330801万元，增长88.29%[19] - 长期借款期末余额为6000万元，期初余额为2000万元，增长200%[19] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为34,157，表决权恢复的优先股股东总数为0[13][14] - 前10名股东中，欧阳建平持股比例19.03%，持股数量88,105,854股；连云港皓宏智业创业投资合伙企业（有限合伙）持股比例8.59%，持股数量39,750,117股[13] 投资收益情况 - 2025年2月公司卖出北京首都在线科技股份有限公司非公开发行A股股票，收到资金27,753.96万元，扣除税费后计入留存收益16,167.06万元[16]

天阳科技（300872）公告，2025年第一季度营业收入4.87亿元，同比下降0.19%。净利润2559.64万元， 同比下降71.88%。 ...

财务表现 - 2024年公司实现营业收入17.66亿元，归母净利润7750万元，经营活动产生的现金流量净额1.23亿元 [1] - 信贷业务相关收入近5亿元，年内新增信贷相关项目超20个 [1] - 研发投入3.27亿元，投入研发率18.53%，人工智能领域收入近七千万元 [2] - 近三年研发投入总计近10亿元，研发投入占总营收比例逐年快速上升 [2] 业务发展 - 公司聚焦银行关键业务领域（信用卡、信贷管理、金融市场等）和关键业务环节（营销、数据、风险、获客、运营管理等） [1] - 在信用卡领域完成CreditX数字零售产品、OmniAcq全链路支付中台、CreditX SaaS化方案等三大核心产品技术体系升级 [1] - 与SS&C Algo软件达成独家战略合作协议，研发拥有自主知识产权的天阳信创版本，成为Algo全线软件产品和服务在中国大陆地区的独家代理商和独家服务商 [2] - 聚焦数字金融、新零售金融、金融算力、金融大模型等业务领域的研发 [2] 战略合作与研发 - 公司与湖南大学签署战略合作协议，联合建设金融超算联合创新中心，成立"湖南大学-天阳科技数智金融创新联合实验室" [2] - 持续探索新一代人工智能在金融行业的应用，加大在金融领域应用端、场景端和行业端的应用研发 [3] - 积极投身银行金融市场业务，助力公司在产品线、行业实现扩张 [3] 技术突破 - 信用卡领域的技术升级标志着公司在金融科技基础设施领域的突破性进展 [1] - 在信贷业务的应用和天阳数字化信贷平台技术的大模型应用方面聚力突围 [2]