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反洗钱监管升级:留不真实信息或被银行“限额”
中国经营报· 2025-06-20 19:49
反洗钱法规升级与实施 - 新《反洗钱法》于2025年1月1日正式生效,条款大幅升级,重点从客户身份识别(KYC)转向客户尽职调查(CDD)[1] - 金融机构需持续识别客户身份、了解业务性质及风险状况,以预判交易行为并提前应对潜在风险[1] - 法律明确洗钱上游犯罪类别,提高违规处罚标准和范围,强化监管打击决心[3] 银行执行动态 - 宁德农商银行、南平农商银行等多家银行发布公告,开展个人客户身份信息核实,对信息不完整账户限制金融服务[1][2] - 限制措施包括非柜面服务额度降低(如ATM取现、手机跨行转账),需补充房产证、公积金账户等信息提额[2] - 中国银行山东分行、广州银行等十余家银行2025年持续推进客户信息完善工作[2] 监管与技术进展 - 2023年中国反洗钱监测分析中心拓展22个行业、4428家机构数据来源,纳入数字人民币等新兴业务[3] - 金融机构应用大数据、人工智能等技术提升反洗钱效率,实现可疑交易穿透式监测[5] - 经济发达地区银行反洗钱落实较好,欠发达地区因资源投入不足仍有提升空间[5] 行业挑战与应对 - 洗钱犯罪呈现网络化、专业化趋势,传统监测手段面临挑战[5] - 银行需持续升级系统、模型以应对不法分子“新手法”,金融科技成为关键工具[5] - 客户尽职调查是反洗钱“三大义务”基石,新法进一步强化其重要性[3][5]
中小投资者必看,股民因金力泰高管未如约增持获赔近80万元 对话原告代理律师:“全国首例”案件难点在哪儿?
每日经济新闻· 2025-06-20 19:49
案件背景 - 金力泰案是全国首例因上市公司董监高未履行公开增持承诺引发的证券侵权纠纷案件,被告已向两名原告投资者全额支付合计78.35万元赔偿款 [1] - 该案件首次激活了新证券法第八十四条第二款,具有典型性 [1] - 案件从2023年7月13日立案到2025年4月宣判,历时近两年,开庭8次 [2] 案件争议焦点 - 案涉公开增持承诺是否构成证券虚假陈述侵权行为 [4] - 虚假陈述行为是否具有重大性 [4] - 虚假陈述行为与投资者损失之间是否存在因果关系及赔偿金额计算 [4] - 三被告的责任认定 [4] 案件难点 - 新证券法第八十四条第二款在全国首次适用,该条款此前处于"沉睡"状态 [5][6] - 缺乏监管处罚认定书,原告需自行论述事实依据 [7] - 赔偿金额认定需借助复杂数学模型计算,最终赔付率不到十分之一 [8][9] 案件影响 - 形成"审理一案,化解一片"的示范效应,简化后续投资者审理流程 [2] - 标志着资本市场投资者保护机制进一步完善,从行政处罚为主转向民事赔偿与行政处罚并重 [10] - 提醒市场参与者诚信是资本市场基石,违背承诺将付出代价 [10] 投资者建议 - 理性看待上市公司及高管承诺,警惕忽悠式增持,结合基本面综合考量 [12] - 权益受损时应积极通过法律途径维权,寻求专业帮助 [12] - 关注监管立案或处罚信息,辨别可索赔交易区间,参与集体诉讼或参照示范案例 [12]
《中国-新西兰领导人会晤联合成果声明》发布
快讯· 2025-06-20 19:49
中国-新西兰合作领域 - 双方在食品安全、海关、农业、林业、气候变化、贸易和经济便利化、改善营商环境以及绿色经济领域开展合作 [1] - 首轮中新自由贸易协定服务贸易负面清单谈判取得进展 [1] - 旅游、文化、地方政府、体育、科学创新等人文交流对双边关系至关重要 [1] 中新近期活动 - 近期举行中新市长论坛 [1] - 即将举行中新二轨对话 [1]
欧洲赴美游人数锐减,特朗普政府政策“劝退”欧洲旅客
第一财经· 2025-06-20 19:49
欧洲赴美旅游需求下降 - 5月从丹麦、德国和法国前往美国的旅客量分别下降20%、19%和9% [1] - 5月美国海外入境人数较去年同期下降2.8%,西欧旅行人数下降4.4% [1] - 7月美国入境预订总量同比下降13% [1] - 跨大西洋机票价格自第一季度以来持续下降 [4] - 今年夏季从美国到欧洲的往返机票价格较去年同期下降10%,平均票价817美元 [6] - 第一季度从美国飞往欧洲的50多条航线往返经济舱票价平均同比下降7%,亚特兰大至伦敦航线票价下降55% [6] 航空公司经营压力 - 欧洲主要航空公司预计旅行活动将放缓,需求下降加剧财务压力 [7] - 汉莎航空预计第三季度美国航线需求走弱,已失去大量东南亚乘客并缩减航线网络 [7] - 美国航线占汉莎航空、法荷航集团及IAG利润约50% [7] - 维珍大西洋航空报告美国旅客前往英国需求放缓 [8] - 法荷航集团跨大西洋航线客流量出现"轻微回落",将削减票价确保客舱满员 [8] - 航空公司面临劳动力成本、油价上涨及中东冲突导致的航班中断等压力 [7] 市场需求结构变化 - 美联航第一季度来自欧洲的国际预订量下降6%,但被美国需求抵消 [8] - 达美航空80%远程国际需求来自美国,该地区票价显著高于世界其他地区 [8] - 汉莎航空计划向更多美国人推广跨大西洋航班 [9] - 商务舱乘客减少影响欧洲航司"现金牛"航线利润 [7] - 欧洲商人因贸易政策和地缘政治问题减少赴美出差 [7]
刚刚,广汽冯兴亚回应!
中国基金报· 2025-06-20 19:45
冯兴亚介绍,广汽埃安此前推行员工持股计划,明确了收益、风险、锁定期等事项。 具体来看,参与广汽埃安员工持股计划的员工,如果在股份锁定期内离职,退股款按离职时广汽埃安上 一年度净资产计算,在锁定期满后结算退股款。 同时,参与广汽埃安员工持股计划的在职员工,其股权退出方案将在股份锁定期满后,由广汽埃安董事 会制定。 6月20日,广汽集团董事长、总经理冯兴亚对网传信息逐一回应,包括广汽埃安员工持股计划"暴雷"、 部分高管提前退出,以及广汽埃安IPO计划等。 冯兴亚表示,可以肯定地说,无论是广汽集团还是广汽埃安,都跟"车圈恒大""爆雷"毫无关系。 冯兴亚辟谣部分高管提前退出 近日,网传由于广汽埃安未能按计划上市,部分广汽埃安高管已经提前退出员工持股计划,但参与该计 划的普通员工无法退股退款。 "这种说法纯属捏造。"冯兴亚表示,没有任何广汽埃安高管提前退出,广汽埃安员工持股计划对所有参 与方的要求保持一致。 2022年3月,广汽埃安启动混改及员工持股计划,679名员工和115名技术人员合计出资近18亿元认购股 权,锁定期为5年,人均出资约200万元。 冯兴亚表示:"目前,我们最重要的任务是将广汽埃安的估值做大,寻找合适 ...
澳门5月综合消费物价指数同比上升0.19% 环比下跌0.05%
智通财经网· 2025-06-20 19:37
澳门综合消费物价指数 - 2025年5月综合消费物价指数同比上升0.19%,环比下跌0.05% [1] - 截至2025年5月的十二个月综合消费物价平均指数同比上升0.38% [1][2] - 2025年首五个月综合消费物价平均指数同比上升0.17% [2] 同比价格变动 - 食物及非酒精饮品大类价格指数同比上升0.21%,主要由外出用膳及外卖收费上扬带动 [1] - 住屋及燃料大类同比上升0.13%,因住屋租金调升 [1] - 康乐、体育及文化大类同比显著上升4.14% [1] - 信息及通讯大类同比下跌3.09%,衣履大类同比下跌2.47% [1] - 甲类及乙类消费物价指数同比分别上升0.13%和0.25% [1] 环比价格变动 - 5月综合消费物价指数环比下跌0.05% [1] - 食物及非酒精饮品大类环比下跌0.03%,因水果、鲜鱼、海产、食用油和蔬菜价格下调 [1] - 运输大类环比下跌0.56%,康乐、体育及文化大类环比下跌0.42%,因机票、酒店房价及旅行团收费回落 [1] - 衣履大类环比上升0.71%,家居设备及服务大类环比上升0.28% [1] - 甲类及乙类消费物价指数环比分别下跌0.04%和0.06% [1] 十二个月平均价格变动 - 杂项商品及服务大类(含个人护理、保险、首饰及钟表等)同比上升2.41% [2] - 教育大类同比上升1.9%,医疗大类同比上升1.44% [2] - 运输大类同比下跌2.87%,信息及通讯大类同比下跌1.34% [2] - 甲类及乙类消费物价平均指数同比分别上升0.35%和0.39% [2] 首五个月价格变动 - 食物及非酒精饮品大类同比上升0.55% [2] - 甲类及乙类消费物价平均指数同比分别上升0.13%和0.2% [2]
A股震荡,债市悄然走强!现在上车还来得及吗?
搜狐财经· 2025-06-20 19:37
近期A股震荡,债市却默默回暖了,市场情绪明显有所改善。 长债和超长债收益率较前期高点均下行;中短债下行幅度更大,中债—新综合财富(1-3年)指数更是创新历史新高。 1、10年期国债收益率下行 Wind数据显示,5月20日至5月27日,10年期国债收益率连续六个交易日超1.7%,并于5月27日涨至1.73%(4月2日以来高点);之后开始下行至6月18日的 1.64%,下行幅度达9个bp。 数据来源:Wind;统计区间:20250102-20250618 3、中短债表现突出 Wind数据显示,截至6月18日,代表中短债整体表现的中债—新综合财富(1-3年)指数达到228.49点,创2002年1月4日推出以来的历史新高。 中债—新综合财富(1-3年)指数走势 20020104-20250618 数据来源:Wind 债券收益率下行,往往意味着债市走强。16个交易日,9个bp,对债券资产来讲,算是不小的涨幅了。 中债10年期国债到期收益率(%) 数据来源:Wind统计区间:20250102-20250618 2、30年期国债期货涨幅明显 Wind数据显示,今年5月29日以来,30年国债期货从低点118.64元上涨至6月 ...
中证港股通高股息投资指数上涨0.99%
金融界· 2025-06-20 19:36
从中证港股通高股息投资指数持仓的市场板块来看,香港证券交易所占比100.00%。 数据统计显示,中证港股通高股息投资指数近一个月上涨3.78%,近三个月上涨6.30%,年至今上涨 10.20%。 据了解,中证港股通高股息投资指数从符合港股通条件的香港上市公司证券中选取 30只流动性好、连 续分红、股息率高的上市公司证券作为指数样本,采用股息率加权,以反映港股通范围内连续分红且股 息率较高的上市公司证券的整体表现。该指数以2014年11月14日为基日,以3000.0点为基点。 金融界6月20日消息,上证指数低开震荡,中证港股通高股息投资指数 (港股通高股息,930914)上涨 0.99%,报4722.75点,成交额241.54亿元。 资料显示,指数样本每年调整一次,样本调整实施时间为每年12月的第二个星期五的下一交易日。定期 调整指数样本时,每次调整数量比例一般不超过30%。权重因子随样本股定期调整而调整,调整时间与 指数样本定期调整实施时间相同。在下一个定期调整日前,权重因子一般固定不变。当特殊情况下将对 指数进行临时调整。当样本退市时,将其从指数样本中剔除。样本公司发生收购、合并、分拆等情形的 处理,参照计 ...
爱柯迪: 公司章程(2025年6月修订)
证券之星· 2025-06-20 19:36
爱柯迪股份有限公司 公司章程 爱柯迪股份有限公司 章 程 爱柯迪股份有限公司 二〇二五年六月 爱柯迪股份有限公 司 公司章程 目 录 爱柯迪股份有限公司 公司章程 第一章 总 则 第一条 为维护爱柯迪股份有限公司(以下简称"公司")、股东和债权人的合 法权益,规范公司的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公 司法》")、《中华人民共和国证券法》(以下简称"《证券法》")、《上海证券 交易所股票上市规则》以及其他有关规定,制订本章程。 第二条 公司系依照《公司法》、《证券法》和其他有关规定成立的股份有限公 司。 公司由爱柯迪股份有限公司的全体发起人共同以发起方式设立的股份有限公司, 在宁波市市场监督管理局注册登记,取得营业执照,统一社会信用代码 第三条 公司于 2017 年 11 月 17 日经中国证券监督管理委员会(以下简称"中 国证监会")批准,首次向社会公众发行人民币普通股 13,824 万股,于 2017 年 11 月 第四条 公司注册名称:爱柯迪股份有限公司。 英文名称:IKD Co.,Ltd. 第五条 公司住所:宁波市江北区金山路 588 号。 邮政编码:315033。 第六条 公 ...
德邦科技: 烟台德邦科技股份有限公司持股5%以上股东减持股份结果公告
证券之星· 2025-06-20 19:36
证券代码:688035 证券简称:德邦科技 公告编号:2025-044 烟台德邦科技股份有限公司 持股 5%以上股东减持股份结果公告 近日,公司收到了国家集成电路基金出具的《国家集成电路产业投资基金股 份有限公司减持股份结果告知函》,截至 2025 年 6 月 19 日,国家集成电路基金 通过集中竞价及大宗交易方式已累计减持公司股份 4,267,200 股,占公司总股 本的 3%,本次减持计划已实施完毕。 一、减持主体减持前基本情况 股东名称 国家集成电路基金 股东身份 控股股东、实控人及一致行动人 □是 √否 直接持股 5%以上股东 √是 □否 董事、监事和高级管理人员 □是 √否 其他:/ 持股数量 26,528,254股 持股比例 18.65% 当前持股股份来源 IPO 前取得:26,528,254股 上述减持主体无一致行动人。 二、减持计划的实施结果 (一)大股东因以下事项披露减持计划实施结果: 减持计划实施完毕 股东名称 国家集成电路基金 减持计划首次披露日期 2025 年 3 月 20 日 减持数量 4,267,200股 减持期间 2025 年 5 月 12 日~2025 年 6 月 19 日 集 ...