公司治理 - 2024年董事会召集年度股东大会1次、临时股东大会2次，审议议案15项，听取报告6项[7] - 2024年董事会召开会议10次，审议议案111项，听取报告47项[7] - 2024年董事会专门委员会组织召开会议44次，审议议案96项，听取报告50项[7] - 2024年独立董事专门会议召开会议7次，审议议案14项[7] 人员变动 - 2024年4月25日，刘彦获核准担任首席财务官[15] - 2024年4月28日，崔勇获核准担任副董事长、非执行董事[17] - 2024年6月25日，杨兵兵获核准担任执行董事[17] - 2024年6月26日，齐晔获核准担任执行董事[17] - 2024年8月23日，郝成获核准担任执行董事、行长[17] - 2024年9月14日，刘彦获核准担任副行长[18] - 2024年10月28日，张铭文获核准担任非执行董事[17] 审计与交易 - 2024年聘请毕马威华振为境内、毕马威为境外会计师事务所[9] - 2024年独立董事对20笔关联交易发表意见，认为合规[30] 薪酬与计划 - 第九届董事会确定2023年度董事和高管薪酬[94][95] - 2024年公司未制定股权激励和员工持股计划[19] 未来展望 - 2025年独立董事将把握金融特性，提升履职能力[96]

审计会议情况 - 2024年审计委员会召开会议7次，审议议案14项，听取报告13项[2] - 2024年委员邵瑞庆等5人亲自出席7次，姚威亲自出席5次[4] 审计事务所聘任 - 原审计所连续服务8年达最长年限，2024年聘请毕马威境内外所[2][3] 审计工作进展 - 2024年3月审阅方案指重点，2025年3月审议报告认为真实准确[3] 审计委员会构成 - 截至2024年报披露日，由6名董事组成，独董占多数任主委[3]

审计情况 - 毕马威华振审计光大银行2024年度财报，2025年3月28日签发无保留意见报告[2] 资金报告 - 光大银行编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 毕马威华振核对未发现重大不一致[3] - 汇总表获董事长吴利军、行长赤成等批准[8]

审计相关 - 2024年2月审计委员会会议通过聘请2024年度境内毕马威华振、境外毕马威为会计师事务所议案[1] - 2024年3月审计委员会审阅审计工作方案并指出重点问题[2] - 2025年3月审计委员会审议通过2024年度财务审计报告并提交董事会[2][3] - 2025年3月审计委员会审议审计师总结报告，同意提交董事会审阅[3]

独立董事评估 - 公司董事会对2024年度5位独立董事独立性情况进行评估[1] - 5位独立董事符合独立性相关要求[1] 文件日期 - 董事会文件日期为2025年3月28日[2]

审计团队聘请 - 公司聘请毕马威为2024年度境内外会计师事务所[1] 审计团队情况 - 毕马威审计团队半数以上成员有3年以上银行业审计或审阅经验[3] - 审计团队配备三名合伙人、一名高级经理和两名经理[3] 毕马威优势 - 近一年无重大审计质量问题和不良记录，无违法违规行政处罚[1] - 严格遵循保密约定履行保密责任[1] - 审计方案能体现公司业务变化并及时更新[4] - 沟通汇报条理清楚、重点突出[6] - 能及时分享前沿成果并提供培训，针对环境变化提供有效服务[7]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] 内部控制标准 - 财务报告内控缺陷评价有利润总额、资产总额、所有者权益总额维度标准[16] - 非财务报告内控缺陷评价有损失金额维度标准[18] 内控情况 - 报告期公司无财务报告内控重大和重要缺陷，正整改一般缺陷[19] - 报告期未发现非财务报告内控重大和重要缺陷，正整改一般缺陷[20] 未来展望 - 下一年度公司将持续优化改进内部控制管理体系[22]

业绩数据 - 2024年资产总额69590.21亿元，净利润419.11亿元，营业收入1354.15亿元[38] - 2024年拨备覆盖率180.59%，不良贷款率1.25%，柜面业务无纸化替代率90%[38] - 2024年新投放贷款加权平均利率3.47%[87] 用户数据 - 2024年“光大云缴费”平台服务近34亿人次，服务金额超9000亿元[29] - 2024年末“光大云缴费”平台接入项目超1.79万项，“社保云缴费”覆盖30个省级行政区，服务用户超1.53亿人[94] - 2024年末手机银行“养老金融”专区累计服务客户221.48万人次，提供超650支养老金融产品[90] 贷款业务数据 - 2024年制造业、战略性新兴产业、民营企业、普惠型小微企业、科技企业贷款余额分别达5951.51亿元、3220.24亿元、8889.17亿元、4354.43亿元、3795.26亿元[28] - 截至2024年末，绿色贷款余额4424.43亿元，增速41.01%；绿色债券持有量455.58亿元，绿色债券承销规模124.72亿元[29] - 2024年末科技型企业贷款余额3795.26亿元，增速42.06%[74] - “专精特新”企业贷款余额1153.78亿元，增速22.76%[77] - 普惠型小微企业贷款余额4354.43亿元，增速14.85%[85] - 涉农贷款余额3183.60亿元，增速6.76%[85] - 普惠型涉农贷款余额375.03亿元[87] 公司治理 - 截至2024年末，董事会由15名董事构成，非执行董事7人占比47%，独立非执行董事5人占比33%[111] - 2024年，董事会共召开会议10次，审议议案111项，听取报告47项；各专门委员会共召开会议44次，审议议案96项，听取报告50项[114] - 截至2024年末，监事会共有监事6人，其中股东监事1人、外部监事2人、职工监事3人[120] - 2024年，监事会召开会议8次，审议议案28项，听取报告61项[121] ESG相关 - 2024年董事会下设委员会审议听取ESG相关议案23项[20] - 高级管理层在环境、社会、治理维度分别审议通过相关议案4个、56个、52个[46] - 明晟（MSCI）ESG评级在2024年获AA级[47] - 公司制定35个ESG工作目标[58] - 公司识别环境、社会和治理三个维度的20项议题[65] 未来策略 - 公司制定五项针对性工作方案推进金融服务[70] - 公司搭建“1+16+100”的科技金融组织体系[72] - 公司制定《中国光大银行绿色金融工作方案》[78] - 公司制定《中国光大银行普惠金融工作方案》，提出28条举措[79] - 公司制定《绿色金融组合政策》，明确重点支持领域及风险管理要点[80] - 公司为绿色金融企业贷款单列专项信贷规模[81] 风险管理 - 2024年“阳光预警平台”完成多轮升级[142] - 2024年堵截风险事件11,666件，保护潜在受害人25万户，拦截诈骗资金14.80亿元[144] - 2024年建设全渠道智能反诈平台、接入金融反诈一体化平台、上线受害人精准拦截功能[144] - 将ESG风险管理纳入全面风险管理体系，覆盖全部法人客户和各类信贷业务[148] 合规管理 - 公司建立完善内控合规体系治理架构，明确各部门职责[164] - 公司建立以层次化管理为核心的内控合规制度体系[166] - 2024年公司新制定覆盖各业务条线的《中国光大银行从业人员行为细则》[169] - 修订13项反洗钱内部制度，形成四级制度体系[182] 其他数据 - 2024年员工健康与安全投入资金231.12万元[30] - 员工总人数47982人，男女员工比例1:1.3，累计对外捐赠1689.50万元[38] - 2024年消保主题教育宣传活动触达消费者5.56亿人次[29] - 截至2024年末，建设适老化服务特色网点150家[29] - 截至2024年末，全行共有330人取得国际公认反洗钱师资格[185] - 截至2024年末，知识产权申请总量3004件，注册或申请成功总量1590件[187] - 截至2024年末，商标申请总量460件，商标注册总量269件；专利累计申请总量482件，累计获权276件[187] - 2024年受理信访举报454件[187]

关联交易 - 公司拟为华侨城集团核定70亿元综合授信额度，期限36个月[2] - 华侨城集团持有公司7.11%股份，本次交易构成关联交易[4] - 过去12个月及拟与华侨城集团发生关联交易70亿，超净资产绝对值0.5%[4] 华侨城集团情况 - 成立于1986年5月，注册资本120亿元[7] - 截至2024年9月末，总资产5229.19亿，总负债4049.80亿，净资产1179.39亿[8] 授信方式 - 流动资金贷款50亿以深圳兴华拉链服装配件有限公司100%股权质押，由华侨城中部集团和泰州华侨城担保[2] - 债券包销额度20亿，信用方式[2] 审议情况 - 2025年3月27日，关联交易控制委员会及独立董事会议同意提交董事会[12] - 2025年3月28日，董事会审议批准，14票同意，关联董事姚威回避表决[13] - 独立董事认为交易合规，符合公司和股东利益[13] 过往交易 - 截至公告披露日，过去12个月内相关交易金额未达3000万以上且占净资产绝对值5%以上[5]

业绩与分红 - 2010 - 2024年末累计派发现金红利1145亿元，平均派息占净利润26.09%[11] - 2021 - 2023年派发现金红利分别占净利润28.13%、28.07%和28.41%[11] - 2025年拟派末期股息50.22亿元，全年拟派111.67亿元，占净利润30.14%[11] 股价与估值 - 2024年股票连续12个月收盘价低于对应会计年度经审计每股净资产，触发估值提升计划[3][5] - 2024年1 - 3月27日收盘价低于2022年经审计每股净资产7.46元，3月28日 - 12月31日低于2023年经审计每股净资产7.57元[5] - 2025年3月28日董事会通过估值提升计划[5] 股权变动 - 2024年3月29日 - 2025年3月28日光大集团增持公司A股121,943,100股，占总股本0.21%，金额403,492,111元[14] - 截至2025年3月28日光大集团合计持有公司A股、H股占总股本47.40%[14] - 中信金融资产拟12个月内购入不超40亿元公司股份[15] - 截至2024年12月31日中信金融资产直接持有公司A股占总股本7.08%[15] 计划执行 - 公司长期破净时每年评估估值提升计划效果，完善事项经董事会审议后披露[17] - 触发长期破净且日平均市净率低于行业平均值时，在年度业绩说明会专项说明计划执行情况[17]