民生银行大连分行养老金融业务 - 公司针对养老行业推出创新融资服务“蜂巢计划” 该计划根据养老机构不同成长阶段和资金需求 制定差异化融资服务 匹配周转贷款、改造贷款及新建贷款等产品[2] - 公司通过“蜂巢计划”为三家养老机构提供贷款支持 包括向松朗养老院发放180万元贷款 向兴华园老年福利服务中心投放500万元信用贷款 向海边小堂养老公寓投放近500万元贷款[1][3][4] - 截至2025年末 公司“蜂巢计划”累计贷款发放金额近5000万元[5] - 公司针对有资金需求的养老机构建立标准化审批流程 提升审批效率及融资服务质效 例如一周内为松朗养老院完成贷款发放[1][2] 养老行业融资现状与需求 - 养老机构在获取银行融资方面存在困难 例如轻资产运营、注册时间较短等原因 导致面临较大资金压力[1] - 养老机构存在多样化的融资需求 包括日常经营周转、装修改造、设备购置、扩大经营规模及场所新建等[1][2][3] - 人口老龄化趋势加深 养老成为社会关注话题 养老机构入住率提升 床位需求日益增长[1][2] 养老机构案例 - 松朗养老院是一家“三星级”民办非企业养老机构 主要为老年客群提供居家及机构养老服务 曾面临装修改造、设备购置及日常经营周转的资金需求[1] - 兴华园老年福利服务中心是一家全国性普惠型养老机构 也是国家城企联动普惠养老项目的指定单位 因入住率提升亟须扩大经营规模[2] - 海边小堂养老公寓是大连市成立时间最长的民办非企业性质养老院 是一家社区养老服务机构 随着入院人数增长变快 在政府补贴外有较大资金需求[3] 合作与未来规划 - 公司联合大连市民政局、大连市养老福利协会 在养老产业融资、老年群体综合化服务及养老设施改造等领域开展积极探索[2] - 公司未来将持续深化“蜂巢计划”业务模式 助力更多养老机构破解融资困局 为推动养老产业发展贡献金融力量[5]

行业现状与调研发现 - 金融机构普遍重视养老金融，业务围绕养老服务金融、养老产业金融、养老金融生态展开，但服务客群多聚焦于城镇居民，且以城镇中条件较好的城区居民为主 [1][6] - 为探寻适配的养老金融模式，研究团队访谈了30多家金融及非金融机构，覆盖四五十位农村、城市、郊区客户 [1][6] 现存问题与挑战 - 个人养老金2万元额度的合理性引发争议，且金融机构即便尽力提升投资组合收益率，仍可能无法完全覆盖税收 [2][7] - 养老机构多为轻资产运营，部分资产来自政府划拨、无抵押品，融资难问题突出 [2][7] - 老年群体尤其是单身老年人，存在强烈的情感寄托需求，不少人坚持每月到银行网点领取养老金、与人沟通，追求精神层面的满足 [3][8] - 特殊客群需求各异，例如苏南部分教师希望有专属养老社区，而需要高额专项医疗服务的群体其需求也亟待满足 [3][8] 客户需求分析 - 老年群体诉求存在显著差异：农村有资源但未资产化的群体渴望资产增值，城镇居民重视社交活动，高端客群追求高质量晚年生活 [3][8] - 在改革开放以来形成的第二拨财富浪潮下，家产纠纷频发，“老有所安”成为核心诉求，即生前子女和睦，身后名誉与资产得以妥善处置 [3][8] 未来发展突破方向 - 政策层面需多部门协同发力，涉及金融监管部门、财政部、医疗机构、医保部门等，构建跨部门协调机制，为失能、失智人群等特殊群体赋能 [2][7] - 农村、城郊居民有大量未资产化的资源，如何推动这些资源资源化，适配新型乡村振兴机制，是政策层面值得探索的方向 [2][7] - 农村养老可依托乡村振兴，探索新型土地产权制度 [4][9] - 城镇养老需聚焦居家养老需求，推动金融机构与社区联动，延伸非金融服务，如通过APP为老年人提供居家维修等便民服务 [4][9] - 与遗嘱相关的金融活动是养老金融未来的重要突破点，商业银行可介入遗嘱服务领域，结合第三方独立机构，为家庭财富传承与“老有所安”赋能，遗嘱建议每年更新一次 [4][10] - 需在风险可控前提下实现养老金稳健投资收益 [4][9] - 需构建养老金融专业人才体系，完善类似CFP、FPCP的职业资格考核机制，同时出台配套非金融政策 [4][9] 核心理念与模式思考 - 养老金融要实现更高质量发展，突破点或许在金融之外，需跳出单一金融思维，兼顾多部门协同、多元化需求与非金融服务 [2][5][7][10] - 更认同辅助生活机构模式，无需高端豪华，核心是给予老人自由的生活空间，保留专属物品与生活习惯，满足心灵归属需求，这种模式或比豪华机构更具价值 [4][9]

项目获奖与背景 - 公司“银龄安康·金融敬老”项目入选人民网“2025建设金融强国创新实践案例库”，该评选以科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”为核心维度 [1] 项目模式与核心举措 - 项目采用“五+”模式破解养老难题，旨在实现“老有所养、老有所医、老有所安、老有所乐、老有所为” [3] - **行业+专业**：创新长者食堂结对帮扶模式，结合金融保险行业与康养、通信等机构专业能力，提供九大类敬老服务，包括紧急救助方案（一键呼救、电子栅栏、智能定位等）[3] - **线下+线上**：部署数智健康体检一体机，免费提供11项体检服务，并接入互联网医院平台，提供7×24小时专家视频问诊、AI中医问诊等线上健康服务 [5] - **普惠+公益**：设计银龄安康普惠保险方案，价格最低20元且年龄上不封顶，为长者食堂符合条件的老年人赠送指定场所意外伤害保险，并通过“政府买单、保司让利”公益模式覆盖孤寡、失能老人 [7] - **安享+乐享**：通过“网点金融知识便利店”、“户外金融教育摊车”及金融安全教育游戏增强老年人金融风险防范能力，并搭建“银龄市集”平台和开办“长者陪伴课堂”丰富老年人精神文化生活 [7][8] - **硬件+软件**：在网点进行适老硬件改造（如投放适老终端、设置无障碍通道），并组建银龄服务贴心小管家队伍、推出客家方言人工服务、保留现金收费专窗和存折等传统服务方式，推进软件适老化 [10] 项目成果与数据 - 截至2025年底，项目实现龙岩市辖内每个县区至少结对帮扶一家长者食堂 [3] - 2025年，项目为老年人提供健康服务超3万人次 [5] - 2025年，银龄安康普惠保险方案共为约13万名老年人提供意外保险保障，保障金额超20亿元 [7] - 2025年，累计开展线上线下金融安全宣传活动超过百场，并对20名风险测评得分较高的老年客户开展排查和提醒 [7] - 2025年，累计开展“银龄市集”、“长者陪伴课堂”等活动超百场，服务老年人约8000人次 [8] 项目认可与推广 - 项目先后获评“福建省十大金融创新成果项目”、“龙岩市金融为民办实事十佳案例”、“中国人寿集团四抓落实十佳案例”等奖项 [10] - 项目相关经验做法入选《全国老龄工作简报》、《福建金融发展》 [10] - 公司龙岩分公司因此获评民政部颁发的全国“敬老文明号” [10] 公司战略与未来方向 - 公司将持续深化养老金融供给侧改革，聚焦银发群体急难愁盼，全力做好金融“五篇大文章” [11] - 未来将在普惠保险覆盖、适老化服务升级、银龄潜能激活等领域深耕发力，为银发经济高质量发展贡献更多方案 [11]

文章核心观点 - 多项贷款贴息政策在年初迎来优化升级，政策期限延长至2026年底，旨在通过财政精准发力降低微观主体融资成本，推动供需双向调节，刺激消费和设备更新，支持服务业及中小微企业发展 [1] 个人消费贷款贴息政策优化 - 政策期限延长至2026年底 [1] - 支持范围扩大，首次将信用卡账单分期业务纳入贴息范畴，年贴息比例为1个百分点 [1][3] - 贴息领域拓展，取消了此前对消费领域的限制，居民在政策期内使用个人消费贷款或新发生的信用卡分期进行各领域消费，经经办机构识别真实性、合规性后即可享受贴息 [3] - 贴息标准调整，取消了单笔消费贴息上限500元及每名借款人在一家机构5万元以下累计消费贴息上限1000元的要求，但保留了每名借款人每年在一家机构累计消费贴息上限3000元的规定 [3] - 经办机构大幅扩容，在原有6家国有大行、12家全国性股份行、5家其他机构基础上，将监管评级3A及以上的城商行、农合机构、外资银行、消费金融公司、汽车金融公司等纳入，中央与省级财政分别承担贴息资金的90%和10% [4] 服务业经营主体贷款贴息政策优化 - 政策期限延长至2026年底 [1] - 单户可享受贴息的新发放贷款规模上限大幅提升，从最高100万元提高至1000万元 [1][7] - 支持领域在原有8类消费领域基础上，新增数字、绿色、零售3类消费领域，并调整了文化娱乐领域的对应范围 [7] - 经办银行范围扩大，除21家全国性银行外，新增了金融监管评级3A及以上的城商行、省级农商行、省会城市农商行、外资银行 [8] 设备更新贷款贴息政策优化 - 政策期限延长至2026年底 [1] - 贴息标准提高，中央财政对设备更新项目相关固定资产贷款本金的贴息比例由1个百分点提升至1.5个百分点，贴息期限不超过2年 [1][11] - 支持范围扩大，将银行2026年起新发放的科技创新类贷款纳入中央财政贴息支持范围 [11] - 支持领域增加，涵盖建筑和市政、用能设备、航空器材、电子信息、人工智能、养老等十余个新领域，加大对高端化、智能化、绿色化、数字化设备更新的支持 [11] - 经办银行新增北京银行、上海银行、江苏银行、南京银行、宁波银行5家城商行 [11] - 贴息流程优化，采取“预拨+结算”方式，且财政贴息不再以贷款获得再贷款支持为前提 [11] 新增中小微企业贷款贴息政策 - 新增实施中小微企业贷款贴息政策，政策实施期限暂定1年，后续可视情延长 [13][14] - 适用对象为投向相关重点领域产业链及其上下游产业的全部中小微民营企业的固定资产贷款，以及其参与项目使用的新型政策性金融工具资金 [13] - 支持领域广泛，包括新能源汽车、工业母机、医药工业、人工智能等数十个重点产业链、生产性服务业、农林牧渔及新兴领域 [13] - 贴息标准为中央财政按贷款本金给予年化1.5个百分点、期限不超过2年的贴息支持，单户贴息贷款规模上限为5000万元，且同一笔贷款不得重复享受其他中央财政贴息政策 [14] - 经办银行包括21家全国性银行，以及金融监管评级3A及以上的城商行、省级农商行、省会城市农商行、外资银行 [14][15]

兴业银行济南分行养老金融战略实践 - 公司将养老金融作为战略重点 通过服务升级 产品创新与生态构建 全方位服务老年群体[1] - 公司践行社会责任 旨在守护银发一族生活品质 让老年群体安享幸福晚年[1] 适老化服务升级 - 公司推动全行网点进行系统性适老改造 所有网点均配齐老花镜 轮椅 医疗箱等便民设施[1] - 网点设立爱心窗口与绿色通道 大幅缩短老年客户等候时间[1] - 大堂经理接受专业适老培训 为老年客户提供一对一指导 协助操作手机银行与线上缴费[1] - 针对行动不便的老年群体 建立快速响应机制 组建移动金融服务队提供上门服务[1] - 在东营文华社区设立安愉人生特色金融教育基地 常态化开展金融知识普及与防诈骗主题活动[1] 养老金融产品创新 - 公司为企事业职工 乡村县域居民 新市民等群体提供个人养老金账户开立 资金缴存 产品购买一站式服务[2] - 推出多款养老系列专属理财产品 核心特点为风险等级偏低 收益稳健 流动性灵活[2] - 专业理财经理提供定制化财务规划 助力年轻人进行养老储备 并为中老年客户优化资产配置[2] - 截至目前 已累计开立数万户个人养老金账户[2] 养老金融生态构建 - 公司打造金融+综合服务生态 实现从养老到享老的跨越 服务内涵超越财富管理 关乎老年生活全场景满足[2] - 构建全年龄段养老规划服务 为年轻客群定制养老定投计划 为中年客群开展资产检视与优化 为银发客群提供稳健资产建议与生活资源对接[2] - 通过活力厅堂建设 开展节日主题活动等互动项目 让金融网点成为老年朋友的快乐驿站[2] 未来战略方向 - 公司将持续深耕养老金融 以更稳健的产品 更温暖的服务 更开放的生态 精准对接老年群体需求[3] - 公司联动下辖机构 旨在陪伴客户从容跨越人生阶段 让金融力量托起银发幸福[3]

民生银行大连分行养老金融业务实践 - 公司秉承“服务大众，情系民生”的企业使命，持续创新服务模式，致力于做好“养老金融”大文章 [1] “蜂巢计划”融资方案与产品 - 公司推出养老行业“蜂巢计划”，根据养老机构不同成长阶段和资金需求，制定差异化的融资服务 [2] - 计划匹配“周转贷款、改造贷款及新建贷款”等产品，满足养老机构“日常资金周转、升级改造及场所新建”等多样化融资需求 [2] - 针对有资金需求的养老机构，公司建立了标准化审批流程，以提升审批效率及融资服务质效 [2] 具体融资案例与成效 - 为松朗养老院提供“周转贷款”专属融资方案，一周内完成180万元放款，解决其装修改造、设备购置及日常经营周转需求 [1] - 为兴华园老年福利服务中心提供“新建”专属融资方案，顺利投放500万元信用贷款，解决其二期项目建设、装修的资金缺口 [2] - 为海边小堂养老公寓提供“周转贷款”专属融资方案，顺利投放近500万元贷款，缓解其因政府床位补贴资金时滞带来的压力 [3] - 截至2025年末，公司养老行业“蜂巢计划”累计贷款发放金额近5000万元 [3] 行业合作与发展规划 - 公司联合大连市民政局、大连市养老福利协会，在养老产业融资、老年群体综合化服务及养老设施改造等领域积极探索 [2] - 未来，公司将持续深化养老行业“蜂巢计划”业务模式，助力更多养老机构破解融资困局，为推动养老产业发展贡献金融力量 [3] 养老机构面临的普遍挑战 - 部分养老机构因轻资产运营、注册时间短及民办非企业性质，面临较大的融资压力 [1] - 部分养老机构在扩大经营规模、满足床位需求时存在资金缺口 [2] - 部分养老机构面临入院老人增长瓶颈，以及政府床位补贴资金存在较大时滞的问题 [3]

公募基金发行市场概况 - 开年以来公募基金发行市场延续活跃态势，本周全市场共有40只新基金启动募集，较前一周环比增长11.11%，连续第三周维持在35只以上的较高发行水平 [1] - 市场活跃是市场情绪、政策导向、渠道推动及宏观环境多重利好共振的结果，市场信心提振与投资需求释放 [1] 新发基金结构分析 - 权益类基金是发行主力，本周共有23只权益基金进入募集期，占新发基金总数的57.50% [1] - 权益类基金中包括15只股票型基金和8只偏股混合型基金，显示出市场对权益资产的配置热情持续高涨 [1] - 被动指数型基金数量最多，达13只，占全部新发基金的32.50%；增强指数型基金为2只，占比5.00% [2] - 混合型基金中，偏股混合型基金发行8只，偏债混合型仅1只 [2] - 债券型基金方面，混合债券型二级基金和中长期纯债型基金分别为3只和1只 [2] 公募FOF发行情况 - 近期公募FOF发行显著回暖，本周共有12只FOF新基集中亮相，创下历史单周发行新高 [1] - 偏债混合型FOF成为主力，数量达10只，占FOF新发总量的83.33% [1] - FOF产品精准契合了当前“稳中有进”的主流理财需求，偏债混合型FOF占据主导地位反映出投资者在平衡收益与风险上的明确诉求 [1] - 养老第三支柱的发展催生了长期稳健的投资需求，为FOF带来了重要的资金源头 [1] 行业布局与产品策略 - 通过打造稳健类、平衡类、目标日期等多类型风险收益梯次的养老基金系列，可以实现对不同年龄阶段、不同风险偏好客群的精准适配 [2] - 这一布局响应了公募基金高质量发展中“创设适配个人养老金投资产品”的政策导向，也为养老金融行业从产品供给向需求满足转型提供了实践范本 [2] 市场特点总结 - 当前新基金发行结构呈现“权益主导、FOF回暖、指数化产品活跃”的特点 [2] - 这一结构既体现了市场对权益类资产的信心，也反映出基金供给上的多元化趋势 [2]

核心观点 - 在人口老龄化加剧的背景下 洛阳市通过有力的政策引导 创新的金融产品以及贴心的适老服务 推动养老金融高质量发展并取得显著成效 截至2025年9月末 全市养老产业贷款余额达5.11亿元 较年初和去年同期分别大幅增长67.5%和112.9% [1] 政策引导与顶层设计 - 中国人民银行洛阳市分行从顶层设计入手 出台指导意见并制作政策宣传手册 建立沟通协调机制以扩大政策知晓度 [2] - 联合民政部门对全市养老机构和适老用品企业进行全面摸排 筛选建立包含30个重点项目的优质项目库 并推送至银行机构引导精准对接 [2] - 通过举办银企对接会等方式 协调金融机构为4家企业发放贷款 切实打通政策落地“最后一公里” [2] 金融产品创新与信贷支持 - 针对养老产业投资周期长、回报不确定性高的特点 引导金融机构健全适配的金融产品体系 力争“能投尽投、快投优投” [3] - 工商银行洛阳分行向嵩县颐心源养生保健服务有限公司发放贷款 该笔贷款是工商银行河南省系统内首笔“养老贷” 为产品创新提供了“洛阳样本” [3] - 农业银行洛阳分行看好中国汉山（洛阳）老年安养基地项目前景 尽管企业尚处亏损阶段 仍为其授信2.7亿元 目前已发放贷款2.32亿元 支持项目试运营 [4] - 截至2025年9月末 全市金融机构共发放符合服务消费与养老再贷款条件的养老产业贷款9486.78万元 [1] 养老服务体系建设与成效 - 指导金融机构设立养老金融示范网点 提供上门服务、流动服务等便民措施 并常态化开展金融知识进社区宣传活动 [5] - 加快推进网点适老化改造 设置服务专区 优化小面额现金存取业务 提供“零钱包”服务以提升老年人便利度 [5] - 交通银行洛阳分行实现社保卡服务网点全覆盖、业务全流程、功能全优化 [6] - 工商银行洛阳分行开发养老机构预付费资金监管系统 提供“养老+金融”综合服务方案 [6] - 辖区已有百余家银行网点完成适老化改造 建成养老金融特色网点 各金融机构累计开展宣传活动200余次 惠及群众超10万人 累计上门服务超千人次 [6]

文章核心观点 - 招商证券回顾了“十四五”期间在服务国家战略和行业变革中实现的高质量发展，并展望“十五五”时期将把握证券业历史机遇，通过坚守功能本位、聚焦核心主业、强化特色赋能、严守合规底线和厚植文化根基，全力打造一流投资银行和投资机构，助力金融强国建设 [1][7][10] “十四五”期间发展质量与经营效益 - 公司深入贯彻国家政策，在“十四五”期间实现了发展质量与经营效益的稳步提升 [2] - 资产规模稳步扩大，截至2024年末，总资产达7212亿元，较2020年末增长44.31% [6] - 净资产达1303亿元，较2020年末增长23.08% [6] - 净利润率稳居对标券商前列，业务及管理费用率保持低位水平 [6] 服务金融“五篇大文章”的具体举措 - **科技金融**：强化科技投行、科技投资战略布局，依托“三投”联动深耕科技赛道，在芯片等领域形成差异化竞争优势 [2] - **绿色金融**：制定低碳专项战略规划，2021年以来助力“双碳”及新能源相关企业完成股权融资431亿元，承销境内绿色债券及资产支持证券累计规模达640亿元 [2] - **普惠金融**：推出“羚跃计划”为中小微企业提供全生命周期综合金融服务，累计入库企业645家，投资金额26亿元；承销民营企业债券976亿元 [3] - **养老金融**：首批获得个人养老金投资公募基金销售资格，个人养老金基金期末保有量位居行业前列 [3] - **数字金融**：作为国资委“AI+金融”专项子任务承担单位，全面推进AI变革，全力打造AI证券公司 [5] “十四五”期间的改革与转型 - 公司发挥“双百企业”改革先锋作用，全面推进“五个转变”：战略重心从资本“外生增长”转向“内生积累”；业绩增长点从“零售单引擎”升级为“财富管理（含机构业务）+现代投行双引擎”；业务布局从“营销驱动”转型为“研究+科技双驱动”；业务生态从“功能齐全”转向“精耕细作”；业务推进模式从“单兵作战”升级为“协同作战” [5] - 改革带来“五项提升”：规模实力迈上新台阶，盈利能力持续领跑，内控水平不断增强，文化软实力持续彰显 [6] - 建立起集团一体化全面风险管理体系，构建了横向到边、纵向到底的合规管理网络 [6] 财富管理与产品体系 - 搭建“公募+保险+基金投顾”三位一体产品体系，坚持以客户为中心优化产品配置 [3] - 截至2025年6月末，公司非货币公募基金保有规模稳居行业第五 [3] “十五五”期间行业机遇与发展方向 - 证券行业作为直接融资的核心服务商、资本市场的重要“看门人”和社会财富的专业管理者，需在国家发展大局中找准定位 [7] - **服务新质生产力**：是行业高质量发展的核心方向，需适配科技企业特征，深化金融产品与服务模式创新 [7] - **满足财富管理需求**：是行业提质增效的重要抓手，需全面优化产品服务体系，大力发展买方投顾业务，深化普惠金融实践，借助AI等技术优化服务 [8] - **参与资本市场改革开放**：是提升综合实力与国际竞争力的必由之路，需把握政策窗口，完善资本补充机制，强化衍生品交易、做市和并购重组等核心能力建设 [8] - **国际化发展**：是高质量发展的必经之路，需加快国际化布局，以香港为支点、辐射东南亚、放眼全球，在跨境投行、财富管理等领域主动作为 [9] “十五五”期间公司发展战略 - **坚守功能本位**：深度聚焦实体经济与新质生产力发展主线，把科技金融发展与现代投行建设紧密结合，紧盯AI算力、大模型、可控核聚变、量子科技等产业趋势 [11] - **聚焦核心主业**：严格履行资本市场“看门人”职责，深化“三投”联动机制，战略性推进买方投顾业务，全面增强跨境金融综合服务能力 [11] - **强化特色赋能**：优化协同共享机制，深化与招商局集团的产融、融融协同；坚持科技引领，全方位推进AI证券公司建设，将AI技术深度融入业务运营与管理流程 [12] - **严守合规底线**：搭建合规管理三道防线，构建行业最严格的员工投资行为内控体系，完善全面风险管理体系 [12] - **厚植文化根基**：推动中国特色金融文化落地生根，把“五要五不”要求全面融入管理与业务流程，构建全流程、立体化声誉管理体系 [13]

文章核心观点 - 广州市在“十四五”期间深化金融改革，重点书写科技、绿色、普惠、养老、数字金融“五篇大文章”，并推进“南沙金融30条”及“全国投顾第一城”建设，金融基础设施与跨境创新取得突破 [4] - “十五五”期间，广州金融将以深化金融供给侧结构性改革为主线，全力做好金融“五篇大文章”，加快构建现代金融服务体系，提升其作为粤港澳大湾区国际金融枢纽的核心引擎功能，为高质量发展贡献金融力量 [5] “五篇大文章”进展与规划 - 科技金融：出台“科技金融二十条”，2025年启动“益企共赢计划”，累计签约科技企业超1050户，金额超400亿元 [6] - 绿色金融：出台“绿色金融十条”，绿色贷款余额达1.61万亿元，为“十三五”期末的4.13倍，居全省首位 [6] - 普惠金融：普惠机制惠及小微企业及个体工商户超27.1万户 [6] - 养老金融：出台“养老金融十二条” [6] - 数字金融：数字人民币个人钱包累计开立1886.09万个 [6] - 保险资金运用：保险资金在穗投资余额超1万亿元 [6] - 下一步规划：科技金融将持续推动“科技金融二十条”落地，深化“益企共赢计划”；绿色金融将加快立法并推广转型金融标准；普惠金融将用足信贷风险补偿机制；养老金融将丰富第三支柱产品；数字金融将建设银行业保险业人工智能应用试点城市，推动数字人民币常规应用场景全覆盖 [7] “全国投顾第一城”建设与新赛道布局 - 2025年成效：打造“全国投顾第一城”被纳入“南沙金融30条”并获得国家层面政策支持；出台“AI投顾十条”；易方达财富管理基金销售公司正式展业；广州投顾学院与研究院累计培训超1800人次 [8] - 2026年新赛道规划：全力打造买方“投顾第一城”，构建行业培训与考级体系；推动不动产资管业态发展，推动商业综合体等证券化项目；构建特殊资产管理“五位一体”创新服务体系；大力发展融资租赁，支持本地机构做大做强并拓展跨境业务 [9] 粤港澳大湾区国际金融枢纽建设 - “南沙金融30条”进展：88条配套措施落地，汇丰全球培训中心、全国首个碳中和融资租赁服务平台等创新机构设立；FT账户试点银行稳步扩容，多项跨境金融试点业务实现突破 [11] - 2026年规划：持续推进“南沙金融30条”落地，推动信用卡视频面签、跨境股权投资便利化等政策；推进QDLP、QFLP试点并优化政策；有序扩大FT账户试点范围；围绕港澳居民需求推出综合金融业务；提升支付便利化水平 [11] 现代金融服务体系建设与完善 - 近期成果：中信AIC总部落地，易方达财富管理基金销售公司、广期所科技子公司等持牌机构开业；南网产融集团揭牌，中金支付迁址，越秀集团收购香港人寿；全年新增私募基金机构超百家；五大AIC与投资机构合作基金规模超168亿元 [11] - 未来规划：强化广州期货交易所核心功能，丰富上市品种，深化对外开放；支持在穗持牌金融机构做大做强；大力推进企业上市，深化与头部券商合作；积极开展并购重组；加大金融招商力度，聚焦投顾、不动产资管等新赛道，吸引特色机构落户，打造全国飞机融资租赁第三极 [12]