证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第五次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 根据《中华人民共和国公司法》和公司章程规定，拟定了 2023 年度监事会 工作报告。 表决结果：同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交股东大会审议。 （二）监事会对董事会及其成员 2023 年度履职情况的评价报告 根据监管规定及公司相关评价办法，对董事会及其成员 2023 年度履职情况 进行评价，同意将评价意见纳入 2023 年度监事会工作报告提交股东大会审议。 表决结果：同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 （三）监事会对高级管理层及其成员 2023 年度履职情况的评价报告 根据监管规定及公司相关评价办法，对高级管理层及其成员 2023 年度履职 情况进行评价，同意将评价意见纳入 2023 年度监事会工作报告提交股东大会审 议。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第 ...

财务表现 - 齐鲁银行2024年第一季度营业收入为302.22亿元，同比增长5.53%[7] - 齐鲁银行2024年第一季度净利润为117.92亿元，同比增长15.43%[7] - 齐鲁银行2024年第一季度基本每股收益为0.22元，同比增长10.00%[7] - 齐鲁银行2024年第一季度加权平均净资产收益率为12.25%，同比提高0.13个百分点[7] - 齐鲁银行2024年第一季度资产总额为6248.47亿元，较上年末增加200.31亿元，增长3.31%[7] - 齐鲁银行2024年第一季度贷款总额为3176.52亿元，较上年末增加174.59亿元，增长5.82%[10] - 齐鲁银行2024年第一季度存款总额为4026.14亿元，较上年末增加45.37亿元，增长1.14%[11] - 齐鲁银行2024年第一季度不良贷款率为1.25%，较上年末下降0.01个百分点[12] - 齐鲁银行2024年第一季度拨备覆盖率为304.80%，较上年末提高1.22个百分点[12] - 齐鲁银行2024年第一季度核心一级资本充足率为10.23%，较去年同期略有增长[13] 资产负债表 - 齐鲁银行2024年第一季度资产负债表显示，现金及存放中央银行款项为31,642,089千元，发放贷款和垫款为306,698,691千元[21] 股东信息 - 济钢集团有限公司持有齐鲁银行股票占比为3.51%，为前十大股东之一[19] 其他经营数据 - 2024年第一季度，齐鲁银行经营活动产生的现金流量净额为-14.98亿元[25] - 2024年第一季度，齐鲁银行现金及现金等价物净减少额为4,822,379千元，较上年同期减少[26] - 2024年第一季度，齐鲁银行资产总计为611,661,817千元，较上年末增加[27] - 2024年第一季度，齐鲁银行负债合计为568,720,884千元，较上年末增加[28] - 2024年第一季度，齐鲁银行营业总收入为2,877,699千元，较去年同期增长[29] - 2024年第一季度，齐鲁银行净利润为1,149,810千元，较去年同期增加[30] - 齐鲁银行2024年第一季度经营活动现金流量净额为-1,739,858千元，较去年同期大幅下降[31] - 客户存款和同业存放款项净增加额为5,028,487千元，较去年同期大幅减少[31] - 投资活动现金流出小计为41,350,152千元，较去年同期有所增加[32]

业绩总结 - 2023年公司在财务和非财务报告重大方面保持有效内部控制，总体运行良好[24] - 报告期公司不存在财务报告内部控制重大和重要缺陷，一般缺陷风险可控且已整改[20] - 报告期公司未发现非财务报告内部控制重大和重要缺陷，一般缺陷风险可控且已整改[22] 未来展望 - 2024年公司将持续完善内部控制管理体系，提升管理水平及执行效果[24] 内部控制标准 - 财务报告内部控制缺陷重大缺陷定量标准为错报≥利润总额的5%等[14] - 非财务报告内部控制缺陷重大缺陷定量标准为直接财产损失金额≥利润总额的5%等[17]

齐鲁银行股份有限公司 2023年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 Ernst & Young Hua Ming LLP Level 17. Ernst & Young Tower Oriental Plaza, 1 East Chang An Avenue Donacheng District Beijing. China 100738 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 中国北京市东城区东长安街1号 东方广场安永大楼17层 邮政编码:100738 Tel 电话: +86 10 5815 3000 Fax 传真:+86 10 8518 8298 ev.com 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明(2024) 专字第 70015636_A02 号 齐鲁银行股份有限公司 齐鲁银行股份有限公司董事会: 我们审计了齐鲁银行股份有限公司(以下简称"齐鲁银行")的2023年度财务报表, 包括2023年12月31日的合并及公司资产负债表,2023年度的合并及公司利润表、股东权益 变动表和现金流量表以及相关财务报表附注,并于2024年4月25日出具了编号为安永华明 (2 ...

投资评级 - 齐鲁银行首次获得“买入”评级 [3] 核心观点 - 齐鲁银行通过持续增设异地分支机构和深耕县域市场，展现出差异化竞争优势，未来有望实现山东省内县域100%覆盖 [4] - 山东经济增长韧性被低估，2024年目标GDP增速超过5%，区域资产质量持续改善，有利于齐鲁银行加速发展 [4] - 齐鲁银行贷款增速保持15%以上，贷存比上升至75%，普惠小微贷款规模位居山东省城商行首位，占比达到20% [5] - 资产质量持续改善，不良率降至1.26%，信用成本率未来有望下行，推动盈利能力回升 [6] - 预测2024年营收同比增速6.3%，归母净利润同比增速16.2%，PB估值分别为0.65X、0.59X，PE估值分别为5.5X、4.8X [7] 区域发展与扩张 - 齐鲁银行以济南为总部，分支机构覆盖山东省16个地级市中的12个，未来计划覆盖菏泽、淄博、枣庄等地 [4] - 县域存贷款规模和占比快速提升，未来省内县域覆盖率有望达到100%，同时控股16家村镇银行，业务聚焦涉农贷款 [17][18] - 山东作为农业第一大省、人口大省、工业强省，经济资源基础雄厚，2024年计划“四新”经济增加值占GDP比重达到40% [4][24] 贷款与资产质量 - 齐鲁银行贷款增速保持15%~25%，2023年贷款增速17%，预计2024~2025年维持15%以上增速 [5] - 贷款行业分布中，广义基建类行业占比39%，房地产占比下降至2%，制造业和批发零售合计占比19%，普惠小微贷款规模553亿元 [5][29] - 不良率连续多年下降，2023年末降至1.26%，动态不良净生成率降至0.85%，逾期90天以上贷款偏离度长期低于同业 [6][39] 盈利能力与估值 - 齐鲁银行净息差相对稳定，2023年上半年净息差1.86%，负债成本具备优势，存款成本率持续下降 [5][34] - 预测2024年营收同比增速6.3%，归母净利润同比增速16.2%，ROE小幅上升至10.6% [49][50] - 基于2024年4月25日收盘价，齐鲁银行2023、2024年PB估值分别为0.65X、0.59X，PE估值分别为5.5X、4.8X [7][52] 行业与市场 - 山东区域信贷增速领先全国，资产质量显著改善，不良贷款双降，政策层面向山东倾斜不良资产处置资源 [25][26] - 齐鲁银行在山东省内异地市场增长更快，未来济南保持市占率平稳，青岛、烟台等地区市占率有较大提升空间 [31][32]

齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2023 年度暨 2024 年第一季度 业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-012 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 重要内容提示： 会议召开时间：2024 年 5 月 8 日（星期三）上午 10:00-11:30 会议召开地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：视频录播和网络互动 投资者可于 2024 年 4 月 26 日（星期五）至 5 月 7 日（星期二）16:00 前登 录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过齐鲁银行股份有限 公司（以下简称"公司"）投资者沟通邮箱（ir@qlbchina.com）进行提问。公 司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。 公司拟于 2024 年 4 月 27 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2023 年年度报告和 2024 年第一季度报告，为便 ...

齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2022 年 11 月公开发行了 80 亿元 A 股可转换公司债券（以下简称"可转债"），可转债自 2023 年 6 月 5 日起 可转换为公司 A 股普通股股票。截至 2023 年 11 月 30 日，累计已有 698,894,000 元可转债转股，累计新增股本 127,299,053 股。公司拟根据总股本变动情况将注 册资本由人民币 4,580,833,334 元变更为人民币 4,708,132,387 元，并就变更注册 资本事项向国家金融监督管理总局山东监管局提出了申请。 近日，公司收到《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行变更 注册资本的批复》（鲁金复〔2024〕108 号），国家金融监督管理总局山东监管局 同意公司注册资本由人民币 4,580,833,334 元变更为人民币 4,708,132,387 元。公 司后续将及时办理工商变更登记等相关手续。 特此公告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-010 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于变更注册资本获得核准的公告 本公司董事会 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-011 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东监事辞任的公告 王鲁豫先生确认与公司监事会无不同意见，亦无任何其他事项需要知会公司 股东及债权人。 公司监事会对王鲁豫先生在任职期间做出的贡献表示衷心感谢！ 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2024 年 4 月 12 日 1 / 1 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会于 2024 年 4 月 12 日收 到股东监事王鲁豫先生的辞呈。王鲁豫先生因工作调整申请辞去公司第九届监事 会股东监事、监事会提名委员会委员职务。 ...

可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-009 二、股东股份累计被冻结、司法标记情况 | 股东 | 持股数量（股） | 持股比例 | 累计被冻结数 | 累计被标记数 | 合计占其所持 | 合计占公司 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | | | 量（股） | 量（股） | 股份比例 | 总股本比例 | | 重庆 华宇 | 258,137,042 | 5.34% | 23,000,000 | 235,137,042 | 100.00% | 5.34% | 三、本次股份司法标记对公司的影响 本次股东股份被司法标记不会对公司日常经营管理、公司治理产生重大影 响。公司将持续关注上述事项进展情况，及时履行信息披露义务。 关于股东股份被司法标记的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限 ...

经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转 换公司债券的批复》（证监许可〔2022〕2069 号）核准，公司于 2022 年 11 月 29 日公开发行了 8,000 万张 A 股可转换公司债券（以下简称"可转债"、"齐 鲁转债"），每张面值人民币 100 元，发行总额人民币 80 亿元，票面利率为第 一年 0.20%、第二年 0.40%、第三年 1.00%、第四年 1.60%、第五年 2.40%、第 六年 3.00%，期限 6 年。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-008 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 累计转股情况：截至 2024 年 3 月 31 日，累计共有人民币 1,395,174,000 元"齐鲁转债"转为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）A 股普通股股 票，累计转股股数为 254,126,001 股，占"齐鲁转债"转股前公 ...