会议召开情况 - 2024年召开7次董事会、4次股东大会、5次审计委、4次提名薪酬委、6次独董专门会议[3][5] - 独董2024年现场办公15个工作日[6] 议案审议情况 - 2024年审议通过与中石油2025 - 2027年关联交易额度等多项议案[7][9][10] 未来展望 - 2025年独董将提升履职能力提建设性意见[11]

会议召开情况 - 2024年召开7次董事会、4次股东大会等多类会议[2][3][4] - 2024年独立董事现场办公19个工作日[5] 议案审议情况 - 2024年审议通过关联交易、续聘等多项议案[7][9][10] 未来展望 - 2025年独立董事确保公司合规并提供建议[11]

公司治理 - 举办董监高履职能力提升培训班，80余人参加[3] - 报告期内召开4次监事会会议，审议通过18项议案[5] - 监事会成员列席4次股东大会、7次董事会会议[5] - 研究制定《控股企业董事会评价管理办法》[2] - 印发多项通知和指引规范董监事履职行为[3] 未来展望 - 2024年在各金融企业开展“三个强化年”活动[2] - 2025年监事会围绕“三机制一平台”建设发挥监督作用[11] - 2025年监事会重点做好公司治理等方面监督工作[11] 业务推进 - 监事会督促搭建碳资产管理体系，完善核心业务模块[4]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额100%[5] 缺陷标准 - 明确财务与非财务报告内控各等级缺陷定量标准[7][8] 结果与展望 - 报告期内无重大、重要内控缺陷[9] - 2025年完善内控保障稳健合规发展[10]

业绩总结 - 2024年营业总收入390.2亿元，同比增长0.1%[1] - 2024年资产总额10,841.7亿元、管理总资产16,283.9亿元，分别较年初增长1%、9.7%[1] - 2024年财务公司资金集中度67%，创历史新高[1] - 2024年公司派息率31.8%，分红总额14.79亿元，每10股派1.17元（含税）[7] 用户数据 - 2024年银行业务服务产业链客户近1.4万户[1] - 2024年小微贷款服务客户数量超10万户[2] 未来展望 - 公司面临资产收益率下滑与优质资产稀缺双重挑战，市场竞争加剧[9] - 中央逆周期调节政策和增量政策将推动经济回升向好，利好银行业和保险业[9] - 能源与化工行业有利条件未变，公司产融结合有广阔空间和发展潜力[9] 业务数据 - 2024年银行业务投放产融贷款约500亿元[1] - 2024年金融租赁业务新投放产融业务45亿元[1] - 2024年保险业务为中国石油集团成员企业支付赔款7.8亿元[1] - 2024年科技型企业贷款规模同比增长超10%[2] - 2024年绿色信贷余额493.6亿元，投放绿色租赁、绿色信托项目规模248.5亿元[2] - 2024年小微贷款余额超500亿元[2] 公司策略 - 公司坚持稳中求进，遵循“产融结合、以融促产、一体协同、做特做优”方针[10] - 公司坚守“稳健审慎、守正创新、依法合规、防控风险”原则[10] - 公司聚焦“基本实现高质量发展”阶段性战略目标[10] - 公司着力创造更优业绩，服务主责主业和实体经济[10] - 公司着力打好市场营销攻坚战，抓好深化改革和强化管理[10] - 公司着力建强全面风险管理体系，谋划发展新局面[10] - 公司要实现“十四五”圆满收官，加快建设产融结合国际知名、国内一流金融服务企业[10]

公司股权结构 - 中油财务注册资本1639527.31万元，中石油集团出资655810.92万元，股权比例40.00%[2] - 中石油股份出资524648.74万元，股权比例32.00%[2] - 中油资本出资459067.65万元，股权比例28.00%[2] 财务数据 - 截至2024年12月31日，现金及存放央行款项144.59亿元，拆出资金2419.88亿元[9] - 2024年实现利息净收入62.30亿元，利润总额86.40亿元，税后净利润60.40亿元[9] - 截至2024年12月31日，资本充足率为19.83%，监管标准值≥10.5%[11] - 截至2024年12月31日，贷款比例为28.89%，监管标准值≤80%[11] - 截至2024年12月31日，投资比例为56.08%，监管标准值≤70%[11] - 截至2024年12月31日，流动性比例为64.20%，监管标准值≥25%[11] - 截至2024年12月31日，自有固定资产比例为0.26%，监管标准值≤20%[11] - 截至2024年12月31日，中石油集团存款余额2211.29亿元，贷款余额352.10亿元[12] - 截至2024年12月31日，中油资本其他关联方存款余额1548.45亿元，贷款余额948.43亿元[12] 公司管理与合规 - 1995年7月31日获央行同意筹建批复[1] - 持有营业执照和金融许可证[1][13] - 建立完善法人治理和内部组织机构[6] - 建立风险监管、检查监督和内部控制制度[6] - 各风险总体可控，合规体系运行良好未受监管处罚[7][8][9] - 资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》规定[13] - 内部控制制度较完整合理，能较好控制风险[13]

人员情况 - 截至2024年12月31日，信永中和合伙人（股东）259人，注册会计师1780人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超700人[1] 业绩数据 - 信永中和2023年度业务收入40.46亿元，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元[2] - 2023年度，信永中和上市公司年报审计项目364家，收费总额4.56亿元[2] 审计相关 - 公司续聘信永中和为2024年度审计机构，聘请费用576万元[3] - 信永中和对公司2024年度财务报告及内控有效性审计均出具标准无保留意见报告[4] 会议情况 - 2024 - 2025年董事会审计委员会多次开会审议审计相关议案并沟通审计情况[5][6] 评价 - 审计委员会认为信永中和在公司2024年年报审计中表现良好[7]

独立董事评估 - 公司第十届董事会于2025年4月3日评估三位独立董事独立性[1][2] - 三位独立董事未在公司及主要股东担任其他职务[1] - 三位独立董事与公司及主要股东无利害关系，符合独立性要求[1]

业绩总结 - 2024年Q4计提金融资产等减值准备135,994万元[1] - 2024年Q4计提减值损失173,810万元，转回37,816万元[2] - 2024年Q4预计减少利润总额135,994万元等[5] 其他 - 董事会审计委员会同意提请审议减值准备计提[7]

股东大会信息 - 公司决定于2025年5月15日召开2024年度股东大会[2] - 现场会议上午10:00召开，网络投票9:15 - 15:00[2] - 现场会议地点为北京市西城区金融大街1号石油金融大厦B座四层会议室[3] 股权与登记信息 - 股权登记日为2025年5月8日[3] - 提案4、5需对中小投资者表决单独计票[7] - 现场会议登记日为2025年5月12日[8] - 现场登记地点为北京市西城区金融大街1号石油金融大厦B座22层[8] 投票信息 - 网络投票代码为360617，投票简称为中油投票[12] - 深交所交易系统投票时间为2025年5月15日9:15－9:25、9:30－11:30和13:00－15:00[13] - 深交所互联网投票系统投票时间为2025年5月15日9:15 - 15:00[14]