内部控制缺陷标准 - 财务报告内控缺陷按营收总额：2%≤错报为重大，1%≤错报＜2%为重要，错报＜1%为一般[4] - 财务报告内控缺陷按资产总额：2%≤错报为重大，1%≤错报＜2%为重要，错报＜1%为一般[4] - 非财务报告内控缺陷按营收总额：1%≤损失为重大，0.5%≤损失＜1%为重要，损失＜0.5%为一般[5] 内部控制缺陷分类 - 按本质分为设计和运行缺陷[2] - 按严重程度分为重大、重要和一般缺陷[2] - 按表现形式分为财务报告和非财务报告缺陷[3] 内部控制缺陷迹象 - 财务报告重大缺陷迹象包括董事和高管舞弊等[4] - 财务报告重要缺陷迹象包括未依准则选会计政策等[5] - 非财务报告重大缺陷迹象包括违反法规等[6] - 非财务报告重要缺陷迹象包括重要业务制度缺陷等[6]

会议时间 - 2025年第二次临时股东大会现场会议于10月14日14:50召开[2][3] - 网络投票时间为10月14日9:15 - 15:00[2] - 交易系统投票时间为9:15 - 9:25、9:30 - 11:30和13:00 - 15:00[2] - 会议股权登记日为10月9日[3] - 现场会议登记时间为10月11日9:00 - 12:00、13:00 - 17:00[7] - 互联网投票系统开始投票时间为10月14日9:15 - 15:00[17] 会议地点 - 现场会议地点为上海市静安区灵石路697号健康智谷9号楼三楼公司会议室[2][3] - 现场会议登记地点为上海市静安区灵石路697号健康智谷9号楼三楼证券部[7] 审议事项 - 审议修订《公司章程》等议案[4][5] - 议案1、2属特别决议事项，须三分之二以上有效表决权通过[4][5] 投票信息 - 深交所交易系统投票代码为362044，投票简称为美年投票[15] 其他信息 - 会议联系人是万晓晓、刘丽娟，邮箱zqb@health - 100.cn，电话021 - 66773289[11] - 议案已由第九届董事会第十三次（临时）会议审议通过[5] - 总议案为除累积投票提案外的所有提案[19] - 授权委托书剪报等均有效，单位委托须加盖公章[19] - 股东参会登记需填相关信息并承诺真实准确[21] - 已填妥登记材料在截止前用信函或传真登记[21]

会议情况 - 美年大健康第九届董事会第十三次（临时）会议于2025年9月26日召开，9名董事全出席[1] 议案表决 - 《关于修订<公司章程>的议案》等多项议案表决赞成9票、反对0票、弃权0票[2][5][6][7] 制度修订 - 公司修订相关制度，新制定《董事、高级管理人员离职管理制度》等[4]

核心观点 - 公司以"ALL in AI"为核心战略 通过人工智能全面升级服务流程 推动体检行业走向智能化和个性化 推出2025客户服务创新升级十大举措 实现检得起 检得准 检后有人管 [1] 服务流程优化 - 自主研发扁鹊SAAS智慧体检数字化管理平台 实现体检全流程数字化和智能化管理 包括预约挂号 体检项目安排到报告生成 [2] - 实施诊前精准预约 通过AI系统实时分析客流 智能推荐最佳体检时段 客户30秒即可完成预约 [2] - 实施检中智能导诊 依托智能算法与数据分析 动态规划最优导检路径 合理分流客户 避免长时间排队 [3] 精准筛查与质量控制 - 提供个性化体检服务方案 基于客户性别 年龄 职业 既往健康数据和家族健康史等信息 通过"1+X"规范自动生成个体化体检方案 [4] - 采用专业基础套餐加自由增删项组合模式 实现一人一案 [4] - 持续优化各工作岗位规范化操作流程（SOP） 要求医技护人员严格执行 包括检查前三查七对确认客户信息 遵守唱说唱检制度 [4] - 布局AI创新产品提升筛查精准性 包括脑睿佳 肺结宁 AI智能肝健康管理 中医智能体检 胶囊胃镜Pro版 基因盒子产品系列 [5] - 开展CT肺结节AI辅助筛查和分类 提升肺结节检出率 整合AI冠脉钙化积分 AI骨密度 AI食道占位性病变和AI胰腺占位性病变辅助识别 实现胸部CT一扫多筛 [5] - 实现全流程AI质控 包括检中智能提醒 超声影像自动化AI质评 影像拍片技术综合评价 实验室检验项目多维度比对 [6] 检后服务与健康管理 - 打造疾病管理全链条 包括前期预防治未病 后期治疗 健康管理 商业保险 [7] - 推出AI技术驱动专精特新产品和特色健康管理工具 今年引入最新减重药物司美格鲁肽 玛仕度肽等 借助AI智能体构建智慧化三师共管体系 [7] - 开发健康管理垂直类医疗大模型健康小美 依托千亿参数大模型等前沿技术 用系列AI智能体应用赋能体检全流程 [7] - 提供AI智能加专业医生双重报告解读服务 客户完成常规体检项目后2个工作日内出具体检报告 可先通过AI智能解读获取初步数字化健康分析 再致电医生进行一对一电话解读 [8] - 针对重要异常结果明确六个要工作要求 包括告知要及时 处理要得当 追踪要彻底 干预要结果 资源要应用 反馈要到位 提供转诊平台 就医绿通 精准就医等服务 [8] - 拓展检后增值服务 提供体检加健康管理加商保综合服务解决方案 包括推出面向检后异常人群专属保险异常指标复查金 报销最高200元公立医院复查费用 推出面向带病人群百万住院保险保障产品检无忧 承保肺结节 乳腺结节和甲状腺结节等多种结节和一般既往症人群住院费用 保障期限1年 最高赔付100万元 [9] 战略定位与行业影响 - 将AI技术贯穿于检前 检中 检后全流程数字化触点 形成全新服务标准 从单一体检服务转向全方位 全生命周期健康管理平台 [10] - 以体检2小时 服务365天为服务理念 持续完善服务细节 强化AI技术运用 打造全方位全生命周期健康管理闭环 [10]

大宗交易情况 - 9月24日发生2笔大宗交易 合计成交量99.96万股 成交金额503.80万元 成交价格均为5.04元/股 [2] - 机构专用席位作为买方参与全部交易 实现净买入503.80万元 [2] - 近3个月累计发生39笔大宗交易 总成交金额达3.35亿元 [3] 股价与资金表现 - 当日收盘价5.04元 单日上涨1.20% 日换手率1.06% 成交额2.06亿元 [3] - 主力资金当日净流入765.51万元 但近5日资金整体净流出1.24亿元 [3] - 近5日股价累计下跌4.18% 呈现短期调整态势 [3] 融资数据 - 最新融资余额9.96亿元 近5日减少512.48万元 降幅0.51% [4] 公司基本信息 - 公司全称为美年大健康产业控股股份有限公司 成立于1991年1月22日 [4] - 注册资本达391,425.3923万元人民币 [4]

大宗交易概况 - 2025年9月24日美年健康发生大宗交易成交99.96万股，成交额503.8万元，占当日总成交额2.39%，成交价格5.04元与市场收盘价持平[1] 交易明细分析 - 第一笔交易成交量52.94万股，成交金额266.82万元，买方为机构专用席位，卖方为中信证券大连分公司[2] - 第二笔交易成交量47.02万股，成交金额236.98万元，买方为机构专用席位，卖方为华泰证券上海长宁区凯旋路营业部[2] 交易结构特征 - 两笔交易价格均为5.04元，与当日收盘价完全一致[1][2] - 全部成交量由机构专用席位买入，合计买入金额503.8万元[1][2] - 卖方分别来自中信证券和华泰证券的不同营业部[2]

战略合作概述 - 美年健康集团与北京国评创新医疗科技联合举办挂牌暨签约仪式 主题为科技赋能健康领航 旨在搭建融合科技力量 专业医疗资源与企业服务需求的健康管理平台[1] - 双方将在健康体检 慢性病康复 医疗保健 企业及个人会员健康管理服务领域展开战略合作[1] - 合作聚焦企业家等高端人群健康需求 通过资源整合与前沿技术深度融合 打造定制化智能化健康解决方案[8] 美年健康核心优势 - 医疗品质坚持对标三甲 以学科建设带动服务升级 推动健康管理从基础筛查走向精准干预[3] - 以大数据加AI为核心建立个人健康数据中心 自主研发扁鹊SAAS LIS PACS三大智慧系统 推出AI健康管家健康小美[3] - 构建检医保管四位一体的健康服务闭环 通过健康小美为每位企业家建立数字健康档案 实现体检评估干预跟踪一体化服务[3] 合作具体举措 - 打造个性化精准筛查 依托AI技术与三甲医院专家资源 定制1加N体检方案[3] - 构建全方位全生命周期健康管理闭环 链接三甲医院服务 推出保险加健康管理产品[3] - 国评创新医疗看重美年在健康管理领域经验丰富且值得信赖 合作基于提升平台专业性和可信度[5] 合作意义与目标 - 推动全方位全生命周期健康管理落地 为企业家健康管理注入更强动力[3] - 基地定位为企业家健康守护站 健康管理创新田 健康中国生动样本[3] - 合作守护企业家健康 助力企业发展 同时为健康中国贡献力量[5]

公司战略合作 - 美年健康集团与北京国评创新医疗科技有限公司于9月20日在北京联合举办"国评企业家健康管理基地挂牌暨战略合作签约仪式" [1] - 双方将在健康体检、慢性病康复、医疗保健、企业及个人会员健康管理服务领域展开战略合作 [1] 行业合作领域 - 合作覆盖健康体检服务领域 [1] - 合作包括慢性病康复服务领域 [1] - 合作涉及医疗保健服务领域 [1] - 合作拓展至企业及个人会员健康管理服务领域 [1]

战略合作概述 - 美年健康集团与北京国评创新医疗科技联合举办"国评企业家健康管理基地挂牌暨战略合作签约仪式" 主题为"科技赋能 健康领航" [1] - 双方将在健康体检 慢性病康复 医疗保健 企业及个人会员健康管理服务领域展开战略合作 [1] - 合作旨在搭建融合科技力量 专业医疗资源与企业服务需求的健康管理平台 [1] 美年健康核心优势 - 公司坚持医疗品质"对标三甲" 以学科建设带动服务升级 推动健康管理从"基础筛查"走向"精准干预" [5] - 建成国内最大的个人健康数据中心 自主研发扁鹊SAAS LIS PACS三大智慧系统 [5] - 推出AI健康管家"健康小美" 构建"检 医 保 管"四位一体的健康服务闭环 [5] - 持续以"创新+科技"为核心驱动 整合三甲医院 学术机构及精准医疗资源 [12] 合作具体举措 - 重点推进个性化精准筛查 依托AI技术与三甲医院专家资源定制"1+N"体检方案 [5] - 构建全方位全生命周期健康管理闭环 通过"健康小美"建立数字健康档案 实现"体检-评估-干预-跟踪"一体化服务 [5] - 搭建高端医疗资源平台 链接三甲医院服务 推出"保险+健康管理"产品 [5] - 为企业家提供全身评估与健康预警 72小时专家锁定 加急住院协调 手术排程优先 专业陪诊等就医支持服务 [13] - 提供专属健康管理团队7×24小时服务 健康旅养等全维度健康管理服务 [13] 合作背景与意义 - 合作基于医疗资源分布不均 优质医疗资源供需矛盾突出的行业现状 [7] - 聚焦企业家群体健康需求 该群体面临严峻健康挑战且缺乏直接触达优质医疗资源的渠道 [7][13] - 通过精准聚焦高端人群健康需求 将资源优势与前沿技术深度融合打造定制化 智能化健康解决方案 [13] - 合作被视为对高端健康管理服务模式的创新探索 为行业树立新标杆 [13]

战略合作内容 - 美年健康集团与北京国评创新医疗科技有限公司联合举办战略合作签约仪式 聚焦搭建企业家健康管理平台并在多领域展开合作[1] - 合作以"科技赋能 健康领航"为主题 旨在响应"健康中国"战略的务实行动[1] - 慈铭集团代表与国评基地代表签署协议 美年健康总裁与国评基地创始人共同揭牌标志平台正式落地[1] 合作基础与价值 - 国评企业家健康管理基地创始人指出合作基于四大核心因素 医疗与企业家代表认可平台整合资源及解决痛点的价值[1] - 美年健康集团副董事长强调此次合作是多方面结合 体现公司发展历程与专业优势[1] - 首批入会企业家获得会员卡 显示平台已进入实际运营阶段[1] 服务规划与行业影响 - 美年健康将通过创新实践为基地企业家提供全生命周期健康管理服务[1] - 国评基地将针对企业家健康挑战提供多维度健康管理服务 包括高端健康管理模式创新[1] - 合作通过资源整合为高端人群守护健康 为行业树立新标杆并注入健康动能[1]