摩根士丹利股票表现 - 摩根士丹利（Morgan Stanley）的股票今年以来下跌了约7%[1] - 最近一次股价下跌5.2%是因为华尔街日报报道了针对该银行财富管理部门的监管调查[1] 摩根士丹利财报数据 - 摩根士丹利在2023年第四季度报告了超出预期的收入数据，总收入为129亿美元，同比增长1%[3] - 公司的净收入调整后下降了35%，降至14亿美元[3] - 在2023财年，公司的总收入同比增长1%，达到541.4亿美元，但调整后的净收入同比下降了19%，降至85.3亿美元[4] 摩根士丹利未来展望 - 预计摩根士丹利在2024财年的总收入将保持在568亿美元左右，调整后的净收入有望提升至98.2亿美元，年度GAAP每股收益为6.26美元[5]

Emily Jarvie的工作经历 - Emily Jarvie是一名政治记者，曾在澳大利亚塔斯马尼亚州霍巴特的Australian Community Media工作[1] - Emily Jarvie后来搬到加拿大多伦多，报道新兴的致幻剂行业的商业、法律和科学发展[1] Proactive团队的全球布局 - Proactive的新闻团队遍布全球主要的金融和投资中心，设有办事处和工作室[2] Proactive团队的关注领域 - Proactive团队专注于中小市值市场，同时也关注蓝筹公司、大宗商品和更广泛的投资故事[3] Proactive团队的报道范围 - Proactive团队提供跨市场的新闻和独特见解，涵盖生物技术和制药、矿业和自然资源、电池金属、石油和天然气、加密货币以及新兴数字和电动汽车技术等领域[4] Proactive团队的内容制作 - Proactive一直是一个前瞻性和热情的技术采用者，拥有许多具有宝贵专业知识和经验的人类内容创作者[5] Proactive团队的内容发布方式 - Proactive团队有时会使用自动化和软件工具，包括生成式人工智能，但所有发布的内容都是由人类编辑和撰写的，符合内容制作和搜索引擎优化的最佳实践[7]

调查内容 - 调查重点在于银行如何审查那些存在高风险洗钱可能性的潜在客户[1],[3] - 调查机构包括美国证券交易委员会（SEC）、美国国家银行监督管理局（OCC）和其他财政部门正在调查银行的财富部门如何筛选存在高风险洗钱可能性的潜在客户[4] - 调查还涉及银行是否采取足够措施验证客户身份，以及如何高净值个人和实体积累财富[5] - 调查还与该部门如何跟踪客户的财务活动有关，重点关注国际客户[5] 摩根士丹利财富部门历史 - 摩根士丹利的财富部门自全球金融危机以来一直是其战略的支柱[6] - 该部门在2009年从花旗集团（C）手中收购了Smith Barney 51%的股份，然后在2013年收购了剩余的业务[6] - 最近，该公司在2020年收购了在线折扣券经纪商E*Trade，帮助这家总部位于纽约的公司管理约5万亿美元的总资产，并在市值方面超过了竞争对手高盛集团（GS）[7] 股价走势 - 摩根士丹利股价在去年10月底低于70美元后，出现了V形复苏，交易价格回升至200日移动平均线之上[8] - 卖方拒绝了最近一次试图突破关键多月趋势线的尝试，增加了牛市陷阱的可能性[8] - 在进一步的抛售压力下，投资者应该监视股票是否能保持在位于83美元至85美元之间的支撑区域之上[9] - 摩根士丹利股价在周四交易日下跌5.3%至86.84美元，盘后交易中又下跌了0.4%至86.46美元[10]

调查机构 - 摩根士丹利正面临多个机构对其财富管理部门如何审查和监控可能存在洗钱风险的客户进行调查[1] - 调查机构包括证券交易委员会（SEC）、美国国家银行监督管理局（OCC）、金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）和美联储[2] 调查重点 - 调查重点在于摩根士丹利如何调查潜在客户的身份、确定其财富来源以及一旦成为客户后如何监控其财务活动[5]

摩根士丹利反洗钱审查 - 美国监管机构正在审查摩根士丹利的反洗钱努力[2] - 美国监管机构包括证券交易委员会和美国国家银行监督管理局对摩根士丹利进行审查[3] - 摩根士丹利被要求提供关于一些境外客户以及与E*Trade进行业务的信息，即使这些客户据报道已被E*Trade切断关系[4] - 美国国家银行监督管理局向摩根士丹利发出了“需要关注的事项”通知，要求其加强控制和程序[5] 金融犯罪和反洗钱趋势 - 金融犯罪执法网络（FinCEN）要求对银行的客户身份识别计划（CIP）要求进行评论[6] - FinCEN在2021年和2022年的14个月内对反洗钱违规行为处以超过6亿美元的罚款[7] - 超过40%的金融机构发现欺诈和金融犯罪的交易量正在增加[9] - 70%的金融机构表示他们正在使用人工智能和机器学习来对抗不良行为者[9] - 金融机构发现有4.6%的交易被归类为合成身份欺诈[9] - 合成身份占金融机构遭受的损失的相应百分比[10] - 95%的反洗钱执行官表示使用先进技术在反洗钱和其他金融欺诈方面是“高度优先”的[11] 技术应用和解决方案 - 甲骨文金融服务推出了一项基于人工智能的云服务，帮助银行降低反洗钱风险[12]

调查内容 - 摩根士丹利的股价在《华尔街日报》报道称该银行的财富管理部门面临多项联邦调查，涉及客户审查实践和潜在洗钱风险后暴跌[1] - 调查涉及到证券交易委员会、美国国家银行监督管理局和财政部官员，调查是在联邦储备局去年11月启动类似调查之后进行的[2] - 监管机构正在调查摩根士丹利是否正确调查潜在客户及其财富来源，以及如何监控他们的财务活动[3] - 一些调查涉及到摩根士丹利的国际客户，证券交易委员会去年向摩根士丹利发送了一份列出当前和前客户的名单，质疑该银行的审查流程[4]

调查对象 - 摩根士丹利的财富管理部门正受到多个监管机构的调查[1] - 调查涉及证券交易委员会、美国国家银行监督管理局和其他财政部门[2] 调查内容 - 调查重点在于银行是否充分调查潜在客户的身份和财富来源[3] - 调查重点在于如何监控客户的财务活动[3] 调查范围 - 一些调查还集中在国际客户身上[4]

预测数据 - 预计摩根士丹利本季度每股收益为1.69美元，同比下降0.6%[1] - 分析师们普遍认为摩根士丹利的'净收入-投资管理'将达到14.1亿美元，同比增长9.1%[6] - 预计摩根士丹利的'资产管理总资产'将达到5,104.9亿美元，较去年同期的4,558亿美元有所增长[12] - 分析师们预测摩根士丹利的'Tier 1资本比率'将达到17.2%，较去年同期的17%有所增长[17]

摩根士丹利财报预测 - 摩根士丹利2024年第一季度预计营收将下降，但如果实际结果好于预期，股价可能会上涨[1] - 分析师们预计摩根士丹利将在4月16日发布财报，关键数据如果好于预期，股价可能会上涨，反之则可能下跌[2] - 分析师们对公司未来盈利前景持乐观态度，预计每股收益为1.69美元，同比下降0.6%，营收预计为144亿美元，同比下降0.6%[4] - 分析师们最近对该季度的每股收益预期进行了0.18%的下调，反映了他们对初始预期的重新评估[5] 摩根士丹利业务状况预测 - Earnings Whisper模型通过分析预期修订来预测公司业务状况，Zacks Earnings ESP模型则比较最准确预测和Zacks一致预测，以预测实际盈利与预期的偏差[7] - Earnings ESP为+0.57%，表明摩根士丹利可能会超过一致预期，但目前Zacks排名为3[12] - 过去四个季度，摩根士丹利四次超过一致预期，显示公司具有超越预期的潜力[14] 股价波动因素 - 股价上涨或下跌不仅仅取决于盈利超预期与否，其他因素也会影响投资者的决策[15]

股价表现 - 摩根士丹利（MS）股价在最近的交易日收于93美元，较前一日收盘价上涨了0.31%[1] - 摩根士丹利股价表现优于标普500指数，标普500指数当日上涨了0.11%[1] - 摩根士丹利过去一个月股价上涨了4.02%，超过了金融行业2.37%和标普500指数1.5%的涨幅[2] 财务预测 - 摩根士丹利将于2024年4月16日发布财报，预计每股收益为1.71美元，同比增长0.59%；预计净销售额为144亿美元，同比下降0.79%[3] - 根据Zacks Consensus Estimates，分析师预计摩根士丹利全年每股收益为6.35美元，营收为566.3亿美元，同比增长分别为+16.3%和+4.59%[4] 分析师预期 - 近期分析师对摩根士丹利的预期变化也应引起投资者的注意，积极的预期修订反映了分析师对公司业务和盈利能力的乐观态度[5] - 根据研究，预期修订与近期股价波动直接相关，公司开发了Zacks Rank模型，该模型考虑了这些预期变化并提供可操作的评级系统[6] 估值和行业排名 - 摩根士丹利目前的前瞻市盈率为14.6，低于行业的16.69[8] - 摩根士丹利的PEG比率为1.88，反映了公司的预期盈利增长轨迹，金融-投资银行行业昨日的平均PEG比率为1.22[9] - 金融-投资银行行业属于金融部门，目前Zacks Industry Rank为40，在所有250个行业中排名前16%[10] - Zacks Industry Rank通过计算各个行业内包含的个股的平均Zacks Rank来评估各行业的实力，研究显示，排名前50%的行业的表现是排名后50%的两倍[11]