比赛鼓励员工从合规制度、风险防控、职业操守等多元视角出发，运用插画、平面设计、漫画等多样化艺术形式，以简洁画面、鲜明色彩与凝练文字传 递"人人合规、事事合规、时时合规"的价值导向。活动启动后，各岗位员工踊跃参与，共提交50幅创意作品——或用线条勾勒合规制度的严谨框架，或以漫 画形式演绎风险防控场景，或通过色彩碰撞诠释职业操守的底线思维。每幅作品都成为合规文化的"视觉注脚"，让抽象理念在笔尖下焕发生机。 "合规是银行发展的生命线。"东营农商银行始终将合规经营作为立行之本，此次比赛不仅为员工搭建了展示艺术才华的平台，更通过创作过程引导员工深度 思考合规内涵。不少参与者表示，在构思海报时对"合规于心"的认知从概念转化为具象，"践之于行"的要求也与岗位操作细节形成联结，真正实现了文化理 念与工作实践的同频共振。 下一步，东营农商银行将以此次比赛为契机，持续深化合规文化建设，推动合规理念与业务发展深度融合，进一步营造浓厚的合规文化氛围，为全行高质量 发展筑牢坚实的合规根基。 （通讯员 张耀心） 为深入贯彻合规经营理念，筑牢全员合规意识防线，东营农商银行举办"合规于心，践之于行"主题合规海报设计比赛，以创意设计为载体推动 ...

金融文化品牌建设 - 公司以"鲸"文化品牌为引领，将中国特色金融文化"五要五不"核心要义转化为实践，成功入选2025"好品金融"案例[1] - 文化品牌包含"经于诚、发于智、建于德、行于稳"四大核心要素，形成"四力汇聚"的发展模式[14] - 文化实践成果显著，辖内营业室获评中国银行业协会五星级文明服务网点、全国"巾帼文明岗"等荣誉[14] 适老金融服务创新 - 公司为当地首家通过国家适老服务认证的国有大行网点，构建"窗口+专员+通道+课堂+天地"五位一体服务体系[3] - 老年客户个人存款贡献度达35%，定期存款贡献度高达41%，成为当地老年群体首选银行[3] - 设立"银龄天地"专区配备防滑座椅、放大镜等设施，每月开展4期方言反诈课堂[3] 诚信文化建设 - 通过"三会一课"、主题党日活动深入学习张富清事迹，打造"赤诚丹心、殚诚尽心、竭诚用心、精诚齐心"四诚准则[4] - 组建"张富金融服务队"定期开展社区金融知识普及，覆盖企业、校园等多场景[4] 金融产品与服务创新 - 针对科创企业推出"科技金融+股权融资"方案，实现300万元专利质押贷款落地[8] - 创新"裕农快贷+产业链金融"模式服务农产品加工企业，定制"环境效益评估模型"支持绿色项目[8] - 截至2025年一季度，一般性存款余额90.1亿（全辖第二），贷款余额83.2亿（区内四行首位）[8] 人才与团队建设 - 通过"普惠夜校"跨岗位培训机制，三年培养17名业务骨干和管理人才[9] - 员工在市级支付服务竞赛中获个人一等奖，助力分行代表队获团体二等奖（国有大行第一）[9] 社会责任实践 - 打造"建行蓝+爱心红"公益品牌，连续七年开展"爱心粥"志愿服务，年均服务户外劳动者超2万人次[10] - "劳动者港湾"配备微波炉、饮水机等设施，与政府部门联建"政务+金融"服务生态[10] - 近三年新增纳税超千万元，连续获评"纳税百强企业"[10] 风险管理体系 - 构建"学、警、查、谈、诺"五位一体合规管理体系，实现近三年对公贷款"零不良"、安全生产"零案件"[13] - 按月演练突发事件预案，建立"八小时外"监督台账，获总行级"平安建行"称号[13]

2025年一季度，瑞达期货（002961）股份有限公司(002961)以营收、净利双增的亮眼业绩领跑上市类期 货公司。然而，光鲜财报难掩其内控隐忧——4月30日，厦门证监局向瑞达期货发出一纸罚单，直指其 子公司瑞达新控资本管理有限公司存在会计核算不规范问题。该子公司以前年度部分贸易类业务收入确 认不符合《企业会计准则》，导致公司有关年度定期报告披露的财务数据不准确。 与此同时，瑞达期货董事长林志斌、总经理葛昶、财务总监曾永红和首席风险官杨明东一并被采取出具 警示函的行政监管措施。当日，深交所也向该公司及相关责任人下发监管函，指出高管未能恪尽职守、 履行忠实勤勉义务。据不完全统计，这已是该公司2024年以来第四次公开"领罚"。行业人士认为，少数 期货公司屡屡受罚往往是由于其重业务、轻合规的短视思维，未建立与行业高质量发展、严监严管相适 应的合规文化。 在2022年的合并利润表中，瑞达期货原本采用总额法确认收入，将整笔交易总金额计入营业收入；调整 后采用净额法，仅将赚取的差价部分确认为营业收入。这一调整导致公司2022年相关定期报告合并利润 表中的营业总收入、总支出分别减少7721.19万元。 具体来看，第一季度 ...

文 | 邓燕 汇业律师事务所 合伙人 引言：为什么现代企业离不开合规管理？ 合规管理可被视为现代企业运作中的"自我诊断与防御体系"。它旨在持续识别并分析适用于企业运营的法律法规，定期审视企业制度是否符合这些法规要 求，及时实施必要的控制措施，并进行持续监控与内部报告。合规管理的意义远不止于简单的法律条文遵循，它更是企业建立诚信、保障安全和实现可持 续发展的关键基石。完善的合规管理体系能够有效防范违法违规行为所带来的负面冲击，如高额罚款、业务中断及收入损失，进而维护企业声誉和长远利 益。 对中国企业而言，合规管理正变得前所未有的重要。在国内，反腐败力度持续加大，监管环境不断升级；在国际市场，日益复杂多变的全球监管环境更是 让"合规缺位"的代价异常沉重。多起引发广泛关注的企业合规案例表明，忽视合规不仅可能引发巨额经济处罚和业务停顿，还可能追究高管个人的刑事责 任。因此，无论在国内还是国际市场，中国企业亟需系统性地建设并持续完善自身的合规管理体系。 本文将深入探讨合规管理体系的定义、重要性及其核心构成要素，综合ISO 37301国际标准、美国、英国及联合国的监管要求与实践经验，结合中国独特 的社会和政治环境，分析中 ...

文章核心观点 农业银行积极推进合规建设提质创优，以适应内外部形势变化，从多方面开展活动和工作，以高质量合规建设促进业务高质量发展，为金融强国建设作贡献 [1][2][6] 行业背景 - 党的二十大以来金融监管体制改革落地，“五大监管”发力，强监管纵深推进，2023年中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”目标，银行业合规建设需与时俱进，从“被动监管遵循”向“主动合规治理”转变 [2] - 银行业监管政策持续深度调整，《金融机构合规管理办法》颁布实施，标志银行业合规管理进入新阶段，商业银行需从“规则为本”向“风险为本”、从“形式合规”向“实质合规”转变 [2] 农业银行合规建设举措 前期活动开展 - 围绕合规文化、合规基础建设，先后组织开展“合规教育年”“合规标杆建设年”活动 [2] 2024年合规提质创优活动 - 主题驱动：以培育践行中国特色金融文化、加强监管合规能力建设为主题，组织落实“五要五不”实践要求专题讨论，明确员工做事准则；坚持合规从高层做起，开展“领导讲合规”活动，常态化推进警示教育、合规培训、持证上岗等工作；出台监管事项管理制度，主动沟通汇报，提前把握监管动向并自我改进 [3] - 抓两头带中间：正向引领，分层分级明确合规标杆标准，从机构和个人维度推动合规标杆创建，组织“比学赶超”活动，评选标杆单位和合规之星；重点帮扶，明确重点任务开展治理帮扶，推动合规达标，开展员工画像，引导员工转变合规观念 [3] - 融入管理抓重点：将合规文化培育与日常合规管理结合，推进合规治理现代化建设，做好监管新规宣传和外规内化工作，推进内控合规监督数字化、智能化建设，使合规风险监测实时化 [4] - 虚工实做求实效：围绕合规自评、合规治理、标杆评选、年度评估明确重点任务，制定工作推进图，加强组织领导 [4] 2025年合规建设规划 - 坚持法规制度宣贯为主线：以源头治理、外规内化为切入点，落实风险为本、实质合规理念，构建专业人才队伍，明确合规职责、权利与义务，健全全流程合规管理机制，强化重点领域合规管理 [6] - 常态跟踪合规风险变化：优化合规标杆创建标准，引入线上合规风险数据，常态化开展合规风险对照评估，推动各级机构明确目标，调整治理重点和措施 [6] - 拓展合规帮扶渠道方式：持续抓两头带中间，推广合规标杆经验，加大培育力度，开展合规标杆与薄弱单位结对共建，协同推进高质量合规建设 [6]