董事会选举与聘任 - 2024年6月12日召开第八届董事会第一次（临时）会议[2] - 选举王晖为董事长，徐登义、何维忠为副董事长[4][5] - 聘任徐登义为行长，多位人员任副行长等职务[9][10][13][14][15][16][17] - 聘任陈海波为董事会秘书，谢艳丽为证券事务代表[18][20] 议案审议 - 审议通过高级管理人员2023年度绩效考核等多项议案[20][21][24][25][27][28][31] 高管持股情况 - 王晖持有公司股份17.47万股，何维忠持有25万股等[35][41] 高管任职条件 - 李婉容、魏小瑛等具备担任公司高管的条件[46][49][51][53]

成都银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议材料 成都银行股份有限公司 2023年年度股东大会会议材料 （股票代码：601838） 2024 年 6 月 12 日 成都银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议材料 文件目录 | 会议议程………………………………………………… 3 | | | | | --- | --- | --- | --- | | 会议须知…………………………………………………….4 | | | | | 1 关于《成都银行股份有限公司 | 议案 | 2023 | 年度董事会工作报 | | 告》的议案……………………………………………………7 | | | | | 关于《成都银行股份有限公司 2 | 议案 | 2023 | 年度监事会工作报 | | 告》的议案……………………………………………………14 | | | | | 议案3 关于成都银行股份有限公司2023年度财务决算报告及 | | | | | 年度财务预算方案的议案…………………………23 | 2024 | | | | 关于成都银行股份有限公司 4 | 议案 | 2023 | 年度利润分配预案的 | | 议案…………………… ...

（三）同意提名余力先生为本公司第八届董事会非独立 董事候选人，同意将其提交股东大会选举。 独立董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰 2024 年 5 月 29 日 （一）公司第八届董事会非独立董事候选人余力先生的 提名、审议、表决程序符合法律法规和《公司章程》的相关 规定。 （二）余力先生具备担任公司董事的条件和资格，不存 在法律、行政法规和部门规章及《公司章程》规定的不适合 担任相应职务的情形，也不存在被中国证监会确定为市场禁 入者且尚未解禁的情形。 成都银行股份有限公司独立董事关于第七届董事会第 五十二次（临时）会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管 理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《银行保险机构 公司治理准则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》及《成都银行股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）等相关规定，作为成都银行股份 有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，我们在认真审阅 余力先生的个人简历等资料并认真审查提名程序、听取相关 说明的基础上，基于客观独立判断的立场，就提名余力先生 为公司第八届董事会非独立董事候选人事宜发表 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-025 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 关于 2023 年年度股东大会延期暨 取消部分提案并增加临时提案的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ●会议延期后的召开时间：2024年6月12日（星期三） ●股东大会股权登记日不变：2024年5月28日（星期二） （一）提案人：成都产业资本控股集团有限公司 ●本次股东大会取消《关于选举成都银行股份有限公司第八届董事会非独 立董事的议案》中的《选举董晖先生为本公司第八届董事会非独立董事》的提案， 在《关于选举成都银行股份有限公司第八届董事会非独立董事的议案》中增加《选 举余力先生为本公司第八届董事会非独立董事》的提案。除此之外，2024年5月 15日披露的《成都银行股份有限公司关于召开2023年年度股东大会的通知》中列 明的各项股东大会审议事项未发生变更。 一、 原股东大会有关情况 | 股份类别 | 股票代码 | 股票简称 | 股权登记日 | | --- ...

第七届董事会第五十二次（临时）会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）第七届董事会第 五十二次（临时）会议以书面传签方式召开，决议表决截止日为 2024 年 5 月 29 日。会议通知已于 2024 年 5 月 29 日以电子邮件及书面方 式发出。 本次董事会应出席董事 12 名，实际参与表决董事 11 名，董事 董晖先生缺席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及 《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、 有效。 证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-024 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 30 日 2 会议对如下议案进行了审议并表决： 审议通过了《关于同意延期召开 2023 年年度股东大会相关事项 的议案》 表决结果：同意 11 票；反对 0 ...

报告公司投资评级 - 成都银行发布2023年度报告及2024年一季报,公司维持"优于大市"评级 [1][7] 报告的核心观点 - 2024Q1仍保持双位数增长,营收同比+6.3%,归母净利润同比+12.8% [2] - 资产质量各项指标表现优异,不良率持续下降至0.66% [3] - 资产负债平稳增长,资产总额+8.0%,贷款+10.4%,存款+6.9% [4] - 数字化转型加快,手机银行月活客户规模达117.35万户,同比增长约30% [5][6] 财务数据总结 - 2024-2026年EPS预测为3.39、3.8、4.25元,归母净利润增速为10.73%、12.00%、11.99% [7] - 根据DDM模型和PB-ROE模型,给予公司2024年合理价值为19.48-20.41元 [7][11] - 2023年和2024Q1不良率分别为0.68%和0.66%,拨备覆盖率超500% [3] - 2023年和2024Q1资本充足率分别为12.89%和13.36% [16]

报告公司投资评级 成都银行维持"优于大市"评级。[1] 报告的核心观点 1) 成都银行2023年和2024年一季度业绩保持强劲增长,营收和利润均实现双位数增长。2023年Q4营收同比增长0.1%,归母净利润同比增长6.8%;2024年Q1营收同比增长6.3%,归母净利润同比增长12.8%。[2][3] 2) 资产质量各项指标表现优异,不良率持续下降至0.66%,拨备覆盖率保持在500%以上,位居上市银行前列。[3][4] 3) 资产负债平稳增长,2024年Q1资产总额较上年末增长8.0%,贷款增长10.4%,存款增长6.9%。存贷比为83.2%,较2022年Q4提高5.63个百分点,资产结构持续优化。[4] 4) 数字化转型加快,手机银行月活客户规模达117.35万户,同比增长约30%,全行数字渠道业务交易量占比约99%。[4] 5) 预计2024-2026年EPS分别为3.39元、3.8元、4.25元,归母净利润增速为10.73%、12.00%、11.99%。根据DDM模型和PB-ROE模型,给予合理价值区间为19.48-20.41元,维持"优于大市"评级。[5] 财务数据分析 1) 2023年和2024年一季度营业收入、归母净利润保持双位数增长,分别同比增长7.22%和12.8%。[2][3] 2) 2023年和2024年一季度不良率分别为0.68%和0.66%,持续下降,拨备覆盖率维持在500%以上,资产质量优异。[3][4] 3) 2024年一季度资产总额、贷款、存款分别同比增长8.0%、10.4%、6.9%,资产负债结构持续优化。[4] 4) 预计2024-2026年EPS分别为3.39元、3.8元、4.25元,ROE维持在18%左右,盈利能力较强。[5] 5) 资本充足率、核心资本充足率分别为12.89%和8.98%,满足监管要求,风险可控。[14]

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 至 2024 年 6 月 4 日 股东大会召开日期：2024年6月4日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2024-023 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 关于召开 2023 年年度股东大会的通知 (一) 股东大会类型和届次 2023 年年度股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票 相结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 6 月 4 日 14 点 00 分 召开地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3 号会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 6 月 4 日 采用上海证券交易所网络投票系 ...

业绩总结 - 振兴内一季度可能完成全年任务的50%以上[1] - 小微贷款和各贷业务投放量增长，2024年目标是同比多增[2] - 公司贷款今年占比可能达到八到九成，振兴内占比可能达到65%[8] - 公司贷款占比可能会达到65%左右[9] - 银行将保持稳健的利润增长，波倍水平预计稳定在500以上[14] 用户数据 - 异地分行的不良率可能会比成都本部高一些[10] 未来展望 - 实体端客户需求感受到资产价格和新发放贷款利率持续下降[4] - 银行将加大债券配置，以利率债为主[12] - 预计房地产上下游今年仍会面临风险暴露，银行业整体也会面临风险，但公司会根据市场情况适时介入优质项目[20] 新产品和新技术研发 - 按揭业务逐渐转变为以二手房和一手房并重，部分城市房价跌幅超过50%[3] 市场扩张和并购 - 公司航长职位由王辉董事长代行，预计近期将公布新航长人选，对公司经营业绩影响不大[22] 负面信息 - 振兴内信用风险问题不用担心，房地产行业风险暴露可能在今年和明年出现[5] - 预计房地产行业风险可能持续释放[19] 其他新策略和有价值的信息 - 内源性资本补充和新规实施对资本节余有正向贡献[11] - 手续费收入占比相对较低，未来可能会在代销、托管等方面有增长空间[15] - 理财业务仍在筹备阶段，会根据监管政策变化适时启动相关工作[16] - 成都本部市场的理财产品具有很高的竞争力和受认可程度[17] - 最近两年的理财产品收益高于基准，保持稳定发展态势[17] - 理财代销目前只做自营理财，暂时不考虑保险代销，投行托管主要作为提供综合化金融服务的辅助手段[17] - 按揭贷款提前还款情况相对平稳，今年计划在区域上进一步发力，包括在省内的部分地市州介入[18] - 对公房地产贷款规模不大，风险可控，资产质量相对稳定[19]

报告公司投资评级 - 报告给予成都银行"增持-A"的投资评级 [1] 报告的核心观点 业绩表现 - 2023年成都银行营收增速为7.22%,拨备前利润增速为6.20%,归母净利润增速为16.22% [1] - 2024年一季度,成都银行营收增速为6.27%,拨备前利润增速为6.08%,归母净利润增速为12.83% [1] - 成都银行业绩实现稳健增长,主要驱动因素为生息资产规模扩张、拨备计提力度减轻 [1] 资产负债情况 - 资产端方面,2023年四季度成都银行贷款同比增速达28.33%,创历史新高 [1] - 负债端方面,成都银行坚持"稳定存款立行",2023年末、2024年一季度末存款余额占总负债比重分别为77.21%、76.16% [1] 净息差情况 - 整个银行业因LPR下行、存量按揭利率下调的影响,净息差承压 [1] - 2023年以来,成都银行零售贷款收益率明显下降,同时存款定期化导致整体存款成本上行,2023年全年净息差为1.81% [1] - 预计2024年一季度,由于涉政业务投放力度大,净息差环比将有所改善 [2] 非息收入情况 - 2023年四季度,成都银行净非息收入同比增长6.39%,主要是手续费及佣金净收入形成支撑 [2] - 2024年一季度,成都银行掉期业务估值波动导致汇兑损益大幅增加,净非息收入同比下滑1.18% [2] 资产质量情况 - 2023年末,成都银行不良率降至0.68%,在已公布业绩的银行中最低 [1] - 2024年一季度,成都银行不良率继续下降至0.66%,资产质量前瞻指标关注率为0.41% [1] - 成都银行资产质量持续优化,风险抵御能力仍保持上市银行第一梯队 [1] 投资建议 - 成都银行的成长性一方面受益于成渝双城经济圈建设,涉政类基建贷款上量带来的突出成长性 [1] - 另一方面,成都银行积极发力实体业务,对接本部优势产业,同时进一步推动异地分行贡献度提升 [1] - 预计2024年成都银行营收增速为5.01%,归母净利润增速为13.71% [1]