财务审计 - 毕马威华振于2025年3月13日对招商积余2024年度财报签发标准无保留意见审计报告[2] 存款业务 - 2024年每日最高存款限额100,000.00万元，利率0.55%-1.495%，期初508.04万元，存入90,476.73万元，取出88,428.93万元，期末2,555.84万元[11] 贷款业务 - 2024年贷款额度100,000.00万元，利率2.10%-3.00%，期初22,820.90万元，贷款8,608.03万元，还款31,428.93万元[12] 授信业务 - 2024年授信业务总额为200,000.00万元[13] 信息审批 - 汇总表信息于2025年3月13日获董事会批准[14]

人员变动 - 独立董事陈英革于2025年3月10日正式离任[2] - 2024年8月增补陈智恒和赵方为公司董事[21] - 2024年12月增补李朝晖为公司董事[21] 会议情况 - 报告期内董事会应出席14次，现场出席3次，通讯出席11次，股东大会出席3次[5] - 提名和薪酬委员会应出席3次，实际出席3次，审核委员会应出席7次，实际出席7次[6] - 独立董事专门会议应出席5次，实际出席5次[7] 议案审议 - 2024年1月审议通过与招商局、中航国际2024年度日常关联交易预计议案[14] - 2024年3月、8月审议通过招商局集团财务有限公司风险持续评估报告[16] - 2024年11月审议通过公司拟延期履行部分承诺事项的议案[17] - 2024年3月审议通过2023年度内部控制评价报告[18] - 2024年6月审议通过聘任2024年度会计师事务所的议案[20] - 2024年3月审议通过公司高级管理人员2023年度薪酬的议案[22] - 2024年12月审议通过经理层成员2023年经营业绩考核结果的议案[22] 其他 - 2024年公司按时编制并披露2023年年度报告等定期报告[18] - 2024年在公司现场工作时间为17.5天[12]

董事会会议 - 2024年1月25日第十届董事会第十六次会议审议通过年度日常关联交易预计议案[14] - 2024年3月14日第十届董事会第十七次会议审议通过风险持续评估报告及年度存贷款业务议案[14] - 2024年8月28日第十届董事会第二十三次会议审议通过《关于招商局集团财务有限公司的风险持续评估报告》[16] - 2024年11月8日第十届董事会第二十七次会议审议通过《关于公司拟延期履行部分承诺事项的议案》[17] - 2024年12月13日第十届董事会第二十八次会议审议通过《关于经理层成员2023年经营业绩考核结果的议案》[22] 信息披露 - 2024年按时编制并披露《2023年年度报告》等四份报告[18] 审计与聘任 - 2024年6月4日第十届董事会第二十次会议等通过聘任毕马威华振为2024年度会计师事务所[19] 董事增补 - 2024年8月4日第十届董事会第二十二次会议等同意增补陈智恒、赵方为董事[21] - 2024年12月13日第十届董事会第二十八次会议等同意增补李朝晖为董事[21] 独立董事履职 - 报告期内独立董事应出席董事会14次，现场出席3次，通讯出席11次，出席股东大会2次[5] - 2024年度独立董事在公司现场工作时间为15天[12]

会议出席情况 - 2024年董事会应出席14次，现场2次，通讯12次，无委托和缺席，股东大会出席3次[5] - 2024年提名和薪酬委员会应出席3次，实际出席3次，审核委员会应出席7次，实际出席7次[7] - 2024年独立董事专门会议应出席5次，实际出席5次[8] 会议审议事项 - 2024年1月25日审议通过2024年度日常关联交易预计议案[15] - 2024年3月14日审议通过风险评估、存贷款业务等多项议案[17][19][23] - 2024年6月4日和6月25日审议通过聘任2024年度会计师事务所议案[21] - 2024年8月4日和8月20日同意增补陈智恒、赵方为公司董事[22] - 2024年8月28日审议通过风险持续评估报告[17] - 2024年11月8日审议通过拟延期履行部分承诺事项议案[18] - 2024年12月13日审议通过经营业绩考核结果议案，同意增补李朝晖为董事[22][23] - 2024年12月30日同意增补李朝晖为公司董事[22] 其他事项 - 2024年10月开展湖北公司现场调研及其他项目调研[13] - 2024年度公司现场工作时间为15天[13] - 2024年按时编制并披露多份报告[19] - 2025年独立董事将继续履职提建设性意见[24]

独立董事履职情况 - 2024年独立董事许遵武应出席董事会14次，现场出席4次，通讯出席10次，无委托和缺席，列席股东大会3次[5] - 许遵武应出席战略与可持续发展委员会会议1次，实际出席1次[6] - 许遵武应出席独立董事专门会议5次，实际出席5次[7] - 2024年许遵武开展湖北公司现场调研，日常调研五个物管项目，现场工作时间15.5天[12] 董事会会议审议事项 - 2024年1月25日审议通过2024年度日常关联交易预计议案[14] - 2024年3月14日审议通过招商局集团财务有限公司风险持续评估报告和存贷款业务议案[14] - 2024年8月28日审议通过招商局集团财务有限公司风险持续评估报告[15] - 2024年11月8日审议通过拟延期履行部分承诺事项议案[16] - 2024年3月14日审议通过2023年度内部控制评价报告[17] - 2024年3月14日审议通过公司高级管理人员2023年度薪酬议案[21] - 2024年12月13日审议通过经理层成员2023年经营业绩考核结果议案[21] 其他事项 - 2024年按时编制并披露多份报告[17] - 2024年聘任毕马威华振为年度会计师事务所[18] - 2024年增补陈智恒、赵方、李朝晖为董事[20] 未来展望 - 2025年独立董事将继续为公司提建设性意见促进发展[22]

审计机构续聘 - 2025年3月13日董事会通过续聘毕马威华振为2025年度会计师事务所[2][8] - 3月12日董事会审核委员会审议通过续聘议案[7] - 拟续聘事项尚需股东大会审议通过生效[2][8] 审计机构情况 - 截至2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人[3] - 2023年业务收入超41亿，审计超39亿，证券服务超19亿[4] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿[4] 审计费用 - 2024年度审计费用333万，财报审计278万，内控审计55万[6] 法律案件 - 2023年审结债券民事诉讼，毕马威华振承担约270万赔偿[4]

公司概况 - 招商局财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[2] - 招商局集团和中国外运长航集团分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[2] - 业务包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[2] 公司治理 - 设立股东会、董事会、监事会，董事会下设两委员会[3] - 制定内部控制制度，设风险管理等三部[4] 业务制度 - 吸收存款及结算业务制定多项制度[5] - 结算业务设三道监控防线，建审批授权制度[6] - 结售汇业务制定多项制度，各部门分工负责[6][7] - 信贷业务严格执行授信管理，全流程风险管理[7] - 担保业务仅对外提供非融资性保函，纳入风险资产[9] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元[12] - 所有者权益67.80亿元，吸收成员单位存款456.15亿元[12] - 利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[12] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（要求≥10.5%）[15] - 流动性比例56.19%（要求≥25%）[15] - 贷款比例54.05%（要求≤80%）[15] - 集团外负债比例0.00%（要求≤100%）[15] - 票据承兑余额/资产总额1.03%（要求≤15%）[15] - 票据承兑余额/存放同业余额2.90%（要求≤300%）[15] - （票据承兑+转贴现）/资本净额7.52%（要求≤100%）[15] 股东存贷 - 截至2024年12月31日，招商局集团存款49.86亿元，无贷款[16] - 中国外运长航集团存款15.38亿元，无贷款[16] 下属存贷 - 截至2024年12月31日，公司及下属存款总额0.26亿元，无贷款[17]

业绩数据 - 2024年营业收入171.72亿元，归母净利润8.40亿元，物管业务新签年度合同额40.29亿元[28] - 2024年末在管物业项目2296个，物业管理面积3.65亿平方米，在管商业项目70个（含筹备），商业面积393万平方米[28] 用户数据 - 2024年住宅业态第三方客户满意度93分，非住宅业态第三方客户满意度99.58分[28][101][102] - 2024年在804个项目接入充电桩31471台，累计用户71.9万人[87] 未来展望 - 以建设成为“中国领先的物业资产管理运营商”为目标，推动“12347”发展战略落地[13] - 围绕“双碳”目标，探索物业服务行业低碳转型升级路径并创新实践，打造环境友好型社区[128] 新产品和新技术研发 - 2024年12月26日发布“积余服务”面客端App及小程序[57] - 2024年累计在150个项目推广AI工单助手[105] 市场扩张和并购 - 招商积余四川公司中航国际广场项目与12家企业达成合作[53] 其他新策略 - 2024年对总部品质管理部门架构调整，细分住宅和非住宅管理中心[68] - 2024年聚焦对客岗位管家岗培训提升，构建星级管家认证培训体系[76] - 2024年积极调整社区服务模式，面向不同年龄客户主体提供专属温情服务[77] - 2024年坚持标准体系建设，建立多场景与多样化的物业服务完整体系[88] - 打造线上线下一体化的“房产交易 + 服务”模式，搭建全国性租售平台“余房网”[92] 荣誉与评价 - 连续第五年获深交所年度信息披露“A”级评价[11] - 荣获2024中国物业服务企业综合实力TOP3等多项荣誉[13] - 2024年获评行业标杆荣誉73项、标杆示范项目19个[72] 运营管理 - 2024年召开董事会会议14次，独立董事占比36.36%，女性董事占比9.09%，女性高级管理人员占比40%[28] - 2024年开展投资者交流活动55场，警示教育及廉洁培训842场次，廉洁培训覆盖率100%，内部控制体系覆盖率100%[28] 员工情况 - 2024年员工总人数41531人，培训总时长1426385小时，培训覆盖率98.62%，安全培训人次180.90万人次[28] - 2024年招聘新员工12661人，中高层管理人员中女性占比18.14%[191] 供应商情况 - 2024年供应商总数10398家，评价审查合格率98%，签订《合规及廉洁交易承诺函》比例100%[28] 能源与环境 - 2024年直接温室气体排放量（范围一）21638.53吨二氧化碳当量，（范围二）382054.54吨二氧化碳当量[28] - 2024年综合能源消耗量750282.90兆瓦时，消耗强度436.91千瓦时/万元营业收入[28] - 2024年水资源消耗量1537.73万吨，消耗强度8.95吨/万元营业收入，一般废弃物总量10786.11吨，危险废弃物总量51.95吨[28] - 2024年外购电力消耗量642972.98兆瓦时，同比下降21.9%[144] - 2024年汽油消耗量394586.29公升，同比增长37.2%[144] - 2024年柴油消耗量132407.84公升，同比下降61.1%[144] - 2024年管道煤气消耗量20.00立方米，同比下降99.9%[144] - 2024年液化石油气消耗量18935.50千克，同比增长23.3%[144] - 2024年天然气消耗量9410121.21立方米，同比下降3.6%[144] - 2024年温室气体排放总量403693.08吨二氧化碳当量，同比下降21.7%[144] - 2024年温室气体排放营收强度0.24吨二氧化碳当量/万元营业收入，同比下降27.3%[144] 项目成果 - 济宁任兴商务中心项目年节约用水约5762吨，年节水率5.13%[149] - 合肥依云华府项目年节约用水约500吨，节水率达58%[150] - 2024年79个项目的55268盏灯具改造，年节约用电478万度[160] - 2024年“招小充”充电桩管理平台提供服务843万次，充电量3748万度，节油量434万升，减少碳排放17808吨[161] - 2024年“招小伏”光伏管理平台接入20个项目，光伏面积约6772平方米，减少碳发电量4万度，减少碳排放19吨[161] - 50个项目实施节能管理预计年节约用电311万度[162] - 广东国际大厦项目冷冻水管改造后全年节电约39.4万度[164] 党建工作 - 各级党组织开展“三会一课”、主题党日424次，讲授纪律党课111次，开展警示教育178次[49] - 参加党建骨干培训等15次，新发展党员51人[50] 应急管理 - 2024年启动三级以上防台应急响应6次[116][122] - 2024年扑救初期火灾93起[116] - 2024年累计安全演习20664次，参加演习440685人次[121] 信息安全 - 2024年招商积余数字科技(深圳)有限公司获得ISO/EC 27001:2022信息安全管理体系认证[123] - 2024年公司设备设施管理系统、空间资源管理系统获得二级信息安全等级备案证明[123] - 2024年公司招商智慧服务平台等5个平台获得三级信息安全等级备案证明[123] - 招商积余数字科技(深圳)有限公司通过了IS0/IEC 20000 - 1:2018信息技术服务管理体系认证与CMMI - 3认证[125]

监事会会议 - 2024年监事会召开8次会议，全体监事均出席[2] - 各次会议审议报告及议案，如2023年度报告等[2][3] 公司评价 - 连续五年获深交所信息披露考核“A”类评价[7] 审计报告 - 会计师出具标准无保留意见财务及内控审计报告[5][6] 内幕交易 - 报告期未发现内幕知情人利用信息买卖股票[7]

担保额度 - 公司为下属企业新增担保额度不超21.2亿元，占最近一期经审计归属于上市公司股东净资产比例为20.35%[2] - 招商物业新增担保额度5亿元，占上市公司最近一期净资产比例4.80%[3] - 积余物业新增担保额度13亿元，占上市公司最近一期净资产比例12.48%[3] - 深圳到家汇新增担保额度1.2亿元，占上市公司最近一期净资产比例1.15%[3] - 福建到家汇新增担保额度1亿元，占上市公司最近一期净资产比例0.96%[3] - 本次担保额度审批通过后，公司及控股子公司担保额度总金额为394000.00万元，占比37.82%[18] - 本次担保提供后，公司及控股子公司对外担保总余额为222000.00万元，占比21.31%[18] 企业财务数据 - 截至2024年12月31日，招商物业资产总额48.88亿元，负债总额37.83亿元，净资产11.05亿元，2024年营业收入79.83亿元，净利润4.42亿元[6] - 截至2024年12月31日，积余物业资产总额38.55亿元，负债总额34.93亿元，净资产3.62亿元，2024年营业收入71.11亿元，净利润1.33亿元[7] - 截至2024年12月31日，深圳到家汇资产总额40455.86万元，负债总额34045.16万元，净资产6410.70万元，2024年营业收入50233.36万元，净利润1981.34万元[11] - 截至2024年12月31日，福建到家汇资产总额3452.29万元，负债总额1898.33万元，净资产1553.96万元，2024年营业收入5788.47万元，净利润273.23万元[12] - 截至2024年12月31日，浙江到家汇资产总额为2937.33万元，负债总额为2876.81万元，净资产为60.52万元，2024年营业收入为2989.32万元，净利润为60.52万元[14] 企业其他信息 - 深圳到家汇成立于2019年12月25日，注册资本2000万元，公司间接持股比例100%[8][10] - 福建到家汇成立于2023年2月13日，注册资本1000万元，公司间接持股比例100%[11][12] - 浙江到家汇成立于2024年5月24日，注册资本2000万元，是深圳到家汇的全资子公司，公司间接持股比例100%[12][14] 担保相关流程 - 2025年3月13日，公司第十届董事会第三十三次会议审议通过担保议案，10票同意，0票反对，0票弃权[4] - 本次担保事项需提交公司股东大会审议，有效期至2025年年度股东大会决议之日止[4] - 提请股东大会授权董事会转授权给公司总经理办理担保事宜，担保范围包括多种综合授信业务[4] - 本次担保额度为拟授权事项，相关担保协议尚未签署[16] - 公司将与招商物业等5家下属企业在审批的最高担保金额范围内协商确定协议内容，担保金额以实际签署为准[16] 担保风险情况 - 招商物业资产负债率77.39%[3] - 积余物业资产负债率90.60%[3] - 深圳到家汇资产负债率84.15%[3] - 福建到家汇资产负债率54.99%[3] - 被担保的5家企业管理规范，具备持续经营和偿还债务能力，担保风险较小[17] - 公司及子公司无对合并报表外企业提供担保的情况[18] - 公司无逾期担保、涉及诉讼的担保金额及因担保被判决败诉应承担的损失金额[18] - 积余物业、深圳到家汇、福建到家汇不是失信责任主体[8][11][12] - 深圳到家汇、福建到家汇不存在对外担保、抵押事项[11][12]