杭州银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议材料 （股票代码：600926） 中国·杭州 2025 年 6 月 25 日 | 目录 | | --- | | 会议议程 II | | | --- | --- | | 会议须知 III | | | 1 杭州银行股份有限公司 年度董事会工作报告 5 2024 | 议案 | | 2 杭州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 13 | 议案 | | 杭州银行股份有限公司 年度财务决算报告及 3 2024 2025 | 议案 | | 年度财务预算方案 20 | | | 杭州银行股份有限公司 年度利润分配预案 23 4 2024 | 议案 | | 杭州银行股份有限公司关于提请股东大会授权董事会决 5 | 议案 | | 年度中期利润分配方案的议案 25 | 定 2025 | | 杭州银行股份有限公司关于部分关联方 年度日常关 6 2025 | 议案 | | 联交易预计额度的议案 26 | | | 关于聘任杭州银行股份有限公司 年度会计师事务所 7 2025 | 议案 | | 的议案 35 | | | 关于解除独立董事职务的议案 8 39 | 议案 | | 关于选 ...

董事会决议 - 杭州银行第八届董事会第十九次会议于2025年6月13日以书面传签方式召开 符合公司法及公司章程规定 应出席董事10名 实际出席10名 [1] - 会议审议通过提名王西刚为第八届董事会非执行董事候选人的议案 表决结果为同意10票 反对0票 弃权0票 [1] - 该提名议案将以临时提案形式提交2024年年度股东大会选举 [1][2] 候选人背景 - 王西刚生于1973年 中国人民大学民商法学博士 现任新华人寿保险纪律检查委员会委员兼合规负责人 并兼任新华资产管理(香港)等多家子公司董事 [2] - 曾历任新华人寿保险法律事务部总经理 风险管理中心法律部总经理等职务 具有20年以上金融法律合规管理经验 [2] - 与杭州银行现有董监高及5%以上股东无关联关系 近三年无监管处罚记录 符合董事任职资格 目前未持有公司股份 [2]

股东大会临时提案 - 新华人寿保险股份有限公司作为持有5.06%股份的股东，于2025年6月12日提出临时提案，提议选举王西刚先生为第八届董事会非执行董事 [1][2] - 临时提案内容已提交董事会审议，并将提交2024年年度股东大会表决 [2] - 王西刚先生的简历详见同日发布的董事会决议公告 [2] 股东大会安排 - 现场会议将于2025年6月25日9点30分在杭州杭银大厦四楼会议室召开 [3] - 网络投票通过上海证券交易所系统进行，投票时间为2025年6月25日9:15-15:00 [3] - 股权登记日仍为2025年6月18日 [1][3] 股东大会议案 - 非累积投票议案包括2024年度财务决算报告、2025年度中期利润分配授权、关联交易预计额度、会计师事务所聘任等 [5][7] - 新增临时议案为选举王西刚先生为非执行董事 [5] - 需回避表决的关联股东包括杭州市财开投资集团、红狮控股集团、新华人寿保险等8家股东 [6] 其他事项 - 原股东大会通知的其他事项保持不变 [3] - 议案已通过第八届董事会及监事会相关会议审议，决议公告已披露于上交所网站及指定媒体 [5]

证券代码：600926 证券简称：杭州银行 公告编号：2025-041 优先股代码：360027 优先股简称：杭银优 1 可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债 杭州银行股份有限公司 关于实施"杭银转债"赎回暨摘牌的 第八次提示性公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 赎回登记日：2025 年 7 月 4 日 赎回价格：100.4932 元/张 赎回款发放日：2025 年 7 月 7 日 最后交易日：2025 年 7 月 1 日 截至 2025 年 6 月 13 日收市后，距离 2025 年 7 月 1 日（"杭 银转债"最后交易日）仅剩 12 个交易日，2025 年 7 月 1 日为"杭 银转债"最后一个交易日。 最后转股日：2025 年 7 月 4 日 截至 2025 年 6 月 13 日收市后，距离 2025 年 7 月 4 日（"杭 银转债"最后转股日）仅剩 15 个交易日，2025 年 7 月 4 日为"杭 银转债"最后一个转股日。 本次提前赎回完成后，"杭银转债"将自 202 ...

股东大会信息 - 2024年年度股东大会2025年6月25日召开，股权登记日为6月18日[2] - 现场会议6月25日9点30分在杭银大厦四楼会议室召开[5] - 网络投票6月25日进行，交易系统与互联网投票时间不同[6][7] 股权结构 - 新华人寿持有公司5.06%普通股[4] 议案情况 - 特别决议议案为10、11、12号[10] - 对中小投资者单独计票议案为4 - 13号[10] - 6号议案关联股东需回避表决[10]

会议情况 - 杭州银行第八届董事会第十九次会议于2025年6月13日召开，10名董事全部出席[1] 议案审议 - 会议审议通过提名王西刚为非执行董事候选人议案，表决全票通过[1][2] - 议案已获提名与薪酬委员会事前认可，需提交2024年年度股东大会审议[2][3] 候选人信息 - 王西刚生于1973年，现任新华人寿等公司相关职务[6] - 王西刚与公司其他董监高及大股东无关联，未受处罚谴责，未持股[6]

杭州银行股权交易 - 新华保险以43.2亿元总价受让澳洲联邦银行持有的杭州银行3.296亿股股份，每股价格13.095元，持股比例达5.09%，成为第四大股东[2][3] - 交易完成后澳洲联邦银行完全退出，杭州银行仍无控股股东和实际控制人，新华保险所持股份5年内不得转让[3] - 杭州银行2024年营收383.8亿元（同比+9.6%），归母净利润169.8亿元（同比+18.1%），增速居行业第一梯队[3] 新华保险投资策略 - 此次投资旨在优化资产配置结构，提升投资组合稳定性和收益水平，符合其"长期资本、战略资本"定位[4] - 公司2024年原保险保费收入1705亿元，总资产1.69万亿元，归母净利润262.29亿元（同比+201.1%），综合投资收益率达8.5%[4] 险资增持银行股趋势 - 2025年以来中国人寿、中国平安、瑞众人寿、大家人寿等险企均增持银行股，银行股指数年内累计上涨超12%[5] - 险资偏好银行股的高股息率（行业静态股息率排名第三）、税收优势及抗周期属性，有助于平滑利润波动[6] - 银保渠道协同效应及监管鼓励中长期资金入市政策推动险资配置银行股[6] 银行股投资逻辑 - 优质银行股因区位优势（如杭州银行地处长三角）、稳健业绩和稳定分红政策成为险资权益投资优先选项[3][7] - 银行板块拨备充足且分红率稳定，相较10年期国债的股息溢价持续处于高位[6]

股权转让交易 - 新华保险通过协议转让方式受让澳洲联邦银行持有的3.3亿股杭州银行股份，交易总价43.2亿元，每股价格13.095元 [1][4] - 交易完成后新华保险合计持股比例达5.09%，成为杭州银行第四大股东，澳洲联邦银行完全退出 [1] - 本次转让不触及要约收购，杭州银行仍无控股股东和实际控制人 [4] 外资银行减持趋势 - 澳洲联邦银行退出是外资行减持中资银行趋势的一部分，该行CEO曾表示未来三年将60%新增资本投向澳大利亚本土业务 [5] - 2018年《商业银行股权管理暂行办法》出台后外资行合规成本上升，汇丰、花旗、西班牙对外银行等相继减持中资银行股权 [5] 新华保险投资动机 - 新华保险作为中国第四大寿险公司，管理资产规模超3万亿元，此次入股符合其资产配置需求 [5] - 在低利率环境下，险资对高股息、低波动资产需求迫切，2024年险资举牌次数达20次创近五年新高 [5][8] 杭州银行经营表现 - 2024年归母净利润169.83亿元同比增长18.07%，增速位列A股上市银行第五 [5] - 2025年一季度净利润增速达17.30%，在城商行中表现突出 [5] - 2024年分红比例提升至23.5%，但低于招商银行、平安银行等30%以上的水平 [7] 股权结构特征 - 杭州市财政局体系股东合计持股比例23.55%，前三大股东分别为杭州市财开投资集团(18.17%)、红狮控股集团(11.09%)、杭州市城建投资集团(6.85%) [5][6][7] - 股权分散导致战略连贯性受影响，不同股东风险偏好差异明显：国资注重区域金融稳定，险资倾向高分红与资产增值 [6][7] 行业动态 - 险资和地方国企正加速填补外资撤离后的空缺，通过举牌增加高股息股票投资以实现资产多样化配置和长期增长 [8]

杭州银行对小微企业的金融支持 - 杭州某智能家具公司是全铝家居行业领先企业，因收款周期长和流动资金不足面临产能扩张困难，杭州银行南阳小微综合支行提供100万元云小贷支持其新增生产线[1] - 杭州银行聚焦实体制造业及专精特新企业，通过深化行业客群走访和创新服务模式为小微企业提供高效金融服务[1] 产业园区金融创新模式 - 湖州国千东源智能产业园聚焦3D打印、汽车零部件、智能制造等产业，园区内初创企业面临轻资产运营与传统抵押融资不匹配的难题[2] - 杭州银行湖州分行为6家科技型企业定制"抵押+信用"综合方案，降低融资成本并精准支持实体经济发展[2] - 针对科技型企业轻资产特征，湖州分行推出"抵押+优企贷"组合产品，通过房产抵押与信用额度结合，每年为企业节省5万元融资成本[4] 高新技术企业专项金融服务 - AA公司作为无人机反制产品研发企业，虽实现关键技术突破但面临轻资产导致的原材料采购融资难题[5] - 杭州银行嘉兴分行采用纯信用无担保方式，快速完成1000万元优企贷审批放款，支持企业及时扩大生产[6]

险资增持银行股概况 - 中国平安近期买入6353.4万股农业银行H股，持有农业银行H股增至46.58亿股，占比升至15.15%[1] - 平安人寿今年已两次举牌农业银行H股，从2月17日持股5%（15.39亿股）增至5月12日10.38%（31.91亿股），6月6日进一步增至39.44亿股[2] - 平安人寿对招商银行H股也进行两次举牌，从1月10日持股5.01%（2.3亿股）增至3月13日10.06%（4.62亿股），6月4日进一步增至6.47亿股（14.08%）[2] - 平安人寿对邮储银行H股同样进行两次举牌[3] - 新华保险通过协议转让获得杭州银行3.626亿股（5.09%），且5年内不得转让[3] 险资青睐银行股原因 - 银行股业绩稳定、股息率较高，符合险资长期配置需求[4] - 市场利率下行背景下，债券等固定收益类资产收益率受影响，保险公司需提升权益资产配置[4] - 银行板块静态股息率水平在所有行业中排名第三，相较无风险利率溢价持续高位[5] - 银保渠道协同作用对险企业务拓展具有战略意义[6] - 商业银行完善的股权监管制度使其成为险资加大权益投资的优先选择[6] 行业趋势与战略考量 - 保险公司普遍青睐银行股，今年举牌案例中银行股为主要标的[4] - 新华保险表示投资杭州银行可优化资产配置、促进银保协同、增强金融服务领域竞争力[4] - 监管政策推动中长期资金入市，保险资金有望成为银行板块持续增量来源[6] - 充足的拨备水平和政策关注有望夯实银行板块盈利基础，资本充足背景下分红率有望稳定[5]