股票代码：A 股：600663 股票简称：陆家嘴 编号：临 2025-031 B 股：900932 陆家 B 股 上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司 关于部分高级管理人员及其他核心团队成员增持公司 股票暨落实"提质增效重回报"行动方案进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： | 姓名 | | 职务 | 增持前 | 本次 | 增持后 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 持有股票 | 增持数量 | 持有股票 | | 贾 | 伟 | 副总经理 | 172,000 | 12,000 | 184,000 | | 王 | 辉 | 董事会秘书 | 167,960 | 11,800 | 179,760 | | 许 | 平 | 副总经理 | 54,400 | 10,300 | 64,700 | | 马 | 越 | 副总经理 | 72,760 | 9,900 | 82,660 | | 周 | 卉 | 财务总监 | 31,272 | 10,600 | 4 ...

金融机构养老金融实践与创新 - 交通银行聚焦以旧换新、银发消费、文旅结合三大方向 首创第四层支付优惠降低家庭消费成本 打造乐龄星期五消费生态覆盖衣食住行游养学场景 通过冠名国际邮轮节联动文旅基础设施[4] - 民生银行以三全标准升级适老化服务 全流程覆盖网点环节 全渠道融合线下线上改造 全员提供暖心服务 以三感完善非金融服务 整合保险基金信托等金融资源 开展社区金融活动提升客户获得感[5] - 建信养老金利用四大优势建设服务体系 海量客户储备养老知识 全国206家养老专业网点和300多位养老顾问提供安心服务 安全风控平衡收益风险 金融科技借力AI大数据预留升级空间[6] - 上海信托构建高中低立体账户信托体系 打造极简开户养老信托降低门槛 探索股权知识产权等非现金资产信托 落地上海首单知识产权公司化运营信托[6] 资产配置与产品规模 - 上海信托主动投资标准化规模约2000亿 含近300亿固收+产品 未来通过信托账户组合投资分散风险 把握资产子类机会[7] - 信托行业探索预付资金和养老等丰富场景 推动产品从高冷工具向生活服务转变 供给端完善配套制度 需求端优化体验用互联网语言传播[9][10] 养老服务体系建设与挑战应对 - 交通银行针对人才瓶颈提出扎根基层分类培养制定标准三大关键词 2023年起培训养老顾问 分类培育养老金融规划师社银服务师养老产业顾问师 牵头制定团体标准打造行业标杆[8] - 民生银行建立总行专委会+分行专班机制 贯彻三适当合规原则 参与监管反诈宣传活动 科技建模识别异常转账 CRM系统做一对一财富规划 推广账户安全锁普及风险知识[8] - 政企金协同构建多元资金供给体系 政府引导三支柱认知 金融机构创新存房养老模式盘活资产 企业推行年金个人养老金制度 养老服务机构匹配资金供需[9] - 养老金融核心包括筹资规划生命等长现金流 多元方式兼顾安全风险收益 用反人性自律提前准备[10] 行业活动背景 - 陆家嘴金融沙龙第24期在上海浦东举办 主题为以融合促创新开辟养老金融高质量发展新路径 由泰康养老交通银行民生银行建信养老金上海信托等机构嘉宾参与[3] - 活动由上海市委金融办浦东区政府指导 第一财经智通财经媒体支持 构建与陆家嘴论坛呼应交流平台 输出金融改革浦东智慧赋能经济高质量发展[10]

融资活动分析 - 8月21日融资买入1407.5万元，融资偿还1085.46万元，融资净买入322.04万元 [1] - 融资余额达1.67亿元，占流通市值比例0.61% [1][2] - 近3个交易日连续净买入累计691.16万元，近20个交易日中有17个交易日出现融资净买入 [1] 融券活动分析 - 8月21日融券净买入6700股，融券余量76.98万股 [2] - 融券余额670.46万元，较前日减少4.28万元 [3] - 近20个交易日中有12个交易日出现融券净卖出 [2] 两融余额变动 - 融资融券总余额1.74亿元，较昨日上涨1.86% [4] - 近5个交易日两融余额持续增长，8月15日至21日累计增长1200万元 [4] - 8月15日单日变动幅度达6.01%，为近期最高单日增幅 [4] 资金流向特征 - 融资余额呈现连续20日净流入态势，17个交易日为净买入 [1] - 融券活动相对平稳，单日融券卖出量仅500股 [2] - 两融余额占流通市值比例逐步提升，从0.57%升至0.61% [2][4]

项目概况 - 浦东"五环"是五个水脉体系组成的滨水空间治理项目 包括陆家嘴水环 世博水环 张江水环 南浦水环和花木水环 [1] - 陆家嘴水环已于去年竣工投用 世博水环目前开工建设 [1] - 项目串联城市重要板块 形成都市功能圈的物理连接 将各类人群和功能建筑像丝带一样"围"起来 [1] 生态与社区功能 - 生态功能上实现生物多样性恢复并提升内涝响应速度 [1] - 周边实现完整社区全覆盖 公共服务设施15分钟可达率≥95% [1] - 通过口袋公园建设还绿于民 陆家嘴水环共串联9座口袋公园 改造原有荒地和临时工棚区域 [2] 基础设施特点 - 水环穿过30余座桥 所有桥下空间均实现贯通 改造安置休憩座椅和健身器材 [2] - 陆家嘴水环总长12.5公里 连接东岸滨江后达到半马距离 [2] - 全线共建9个驿站 配备热水 卫生间 自助售卖机等设施 [3] 使用情况 - 吸引早晚通勤人群及中午 傍晚散步跑步者 [2] - 使用时段覆盖全天：早上5时跑步人群 上午10时上班族 中午用餐年轻人 下午5时下班人群及夜跑者 [3] - 驿站保洁人员从早5时工作至晚9时 需及时收拾消毒设施 [3]

行业背景与趋势 - 中国正加速步入中度老龄化社会 养老服务需求呈现品质化 多元化 个性化升级趋势[2] - 养老金融成为应对老龄化挑战的核心抓手 迎来政策红利与市场需求双重驱动[2] - 养老金融已成为激活银发经济 守护民生福祉的关键赛道[2] 活动概况与议题 - 陆家嘴金融沙龙第24期将于8月23日举行 主题为《融合创新：引领养老金融高质量发展》[2] - 活动聚焦四大核心议题：政策体系完善 产品服务创新 风险监管协同及金融+科技+产业深度融合[2] - 行业对话环节将探讨养老金融服务场景突破 产品体系迭代 业务模式创新 科技赋能及多层次支持体系构建[4] 参与机构与专家 - 泰康养老保险上海分公司总经理郑廷强担任主嘉宾 深耕企业年金 个人养老金和商业养老金业务领域[2] - 交通银行上海市分行副行长童洁萍拥有二十余年商业银行从业经历 深耕零售业务和金融科技领域[3] - 民生银行上海分行副行长陈良专注银行零售业务20余年 曾获零售银行大奖省分行奖[3] - 建信养老金管理上海中心副总经理廖霏具有十余年养老金融管理经验 主要从事企业年金和养老产业工作[3] - 上海国际信托副总经理邹俪具有20余年信托行业从业经验 曾获上海市领军金才荣誉[3] 活动组织与目标 - 沙龙由上海市委金融办 浦东新区人民政府指导 陆家嘴金融沙龙秘书处主办[4] - 活动构建与陆家嘴论坛相呼应的常态化交流平台 通过机制化 场景化 国际化运作输出金融改革浦东智慧[4] - 系列活动的目标是深度赋能浦东经济高质量发展 助推上海国际金融中心核心区建设[4]

公司处罚事件 - 陆家嘴国泰人寿山东分公司因未按规定使用经备案的保险费率及培训课件不规范被警告并罚款13万元 [2] - 时任团险职域部市场总监孙梓钦因同样违规行为被警告并罚款2万元 [2] - 山东分公司此前因未报备高管任职信息被罚1万元（2024年6月） [3] - 济宁中心支公司及曲阜营销服务部分别被罚0.2万元和12.5万元（2023年11月） [3] - 潍坊市青州营销服务部因给予投保人额外利益被罚6万元（2023年9月） [3] 公司背景与经营 - 公司为海峡两岸首家合资寿险公司，注册资本30亿元，总部设于上海 [2] - 已设立11家分公司及近50个城市营销网点，山东分公司成立于2008年5月 [2] - 产品覆盖寿险、健康险、意外险、年金险等百余种，长期看护类产品填补行业空白 [2] - 截至2024年底总资产达350亿元 [2] 财务表现 - 2022-2024年营收分别为47.25亿元、72.27亿元、86.88亿元，同比增速11.65%、52.94%、20.22% [3] - 同期净利润0.88亿元、0.51亿元、1.15亿元，增幅-52.05%、-41.81%、124.60% [3] - 2024年上半年营收骤降74%至10.94亿元，但净利润达3.49亿元 [3]

公开市场操作 - 央行8月19日开展5803亿元7天期逆回购操作，利率1.40%，全额中标，单日净投放4657亿元（当日到期1146亿元）[1] 资金面 - 银行间市场资金面小幅收敛，隔夜回购加权利率盘初突破1.50%后回落至1.47%，X-repo隔夜报价1.60%且供给稀少 - 美国隔夜融资担保利率为4.36%[3] 同业存单 - 全国及主要股份制银行一年期同业存单成交利率1.67%，较上日持平[7] 利率债与国债期货 - 银行间主要利率债收益率多数下行[9] - 国债期货集体上涨：30年期主力合约涨0.23%，10年期涨0.03%，5年期涨0.07%，2年期涨0.03%[13] 财政数据与政策 - 1-7月全国一般公共预算收入135839亿元（同比+0.1%），税收收入110933亿元（同比-0.3%），证券交易印花税936亿元（同比+62.5%）[14] - 前7个月地方政府专项债等资金支出2.89万亿元，带动政府性基金预算支出增长31.7%[14] - 广东省拟在澳门发行25亿元离岸人民币地方政府债券，含绿色债券及全运会专项债券[14] 国际评级与债务 - 标普确认美国主权信用评级AA+/A-1+，预计净政府债务接近GDP的100%，2025-2026年经济增速约2%[15] 地方债与融资动态 - 贵州省计划下半年加快隐性债务清零，湖南省拟制定融资平台转型退出指导意见[17] - 中国国家铁路集团将招标100亿元30年期铁路建设债，安徽省计划发行877.5244亿元专项债[17] - 农发行将增发不超过355亿元金融债[17] 债券负面事件 - 上海陆家嘴集团等10家发债主体涉及中债隐含评级下调或违约事件，包括华夏幸福、国厚资产等[17] - 8月城投非标资产风险事件涉及民生信托、中融信托等8起违约或风险提示案例[18]

交易核心信息 - 上海陆家嘴集团以9.45亿元底价成功转让上海鸿霈置业100%股权及债权[1] - 交易采用股权4.56亿元加债权4.89亿元的复合定价模式[1] - 鸿霈置业核心资产为前滩雍萃46租赁公寓项目[1] 标的公司背景 - 上海鸿霈置业成立于2014年11月 注册资本5.61亿元[1] - 公司2014年12月以5.61亿元底价竞得前滩46-01地块[2] - 项目总用地面积11746平方米 总建筑面积57943平方米[2] 项目开发情况 - 前滩雍萃46于2017年封顶 2019年正式投入运营[2] - 项目作为前滩区域首个装配式建筑试点 具有创新示范意义[3] - 陆家嘴集团将该项目与邻近5幅土地共同打造为大型租赁公寓组团[2] 行业意义 - 该交易为上海租赁市场资产优化配置提供参考案例[3] - 反映企业通过资产交易实现资源整合的市场趋势[3] - 有助于推动租赁市场专业化规范化和运营效率提升[3]

市场整体表现 - 沪指8月18日上涨0.85% [1] - 申万行业中有29个行业上涨 通信行业涨幅4.46%居首 综合行业涨幅3.43%次之 [1] - 房地产行业下跌0.46% 石油石化行业下跌0.10% 房地产为当日跌幅最大行业 [1] 资金流向概况 - 两市主力资金全天净流出160.57亿元 [1] - 8个行业主力资金净流入 电子行业净流入50.40亿元且上涨2.48% 通信行业净流入49.04亿元且上涨4.46% [1] - 23个行业主力资金净流出 非银金融行业净流出70.87亿元居首 电力设备行业净流出50.90亿元次之 医药生物、基础化工、房地产等行业净流出较多 [1] 房地产行业个股表现 - 房地产行业100只个股中40只上涨 45只下跌 1只涨停 1只跌停 [2] - 行业主力资金净流出20.04亿元 [2] - 45只个股资金净流入 10只净流入超千万元 西藏城投净流入5556.54万元居首 天保基建净流入3357.39万元 荣盛发展净流入2280.53万元 [2] - 资金净流出个股中6只超5000万元 万通发展净流出7.58亿元居首 衢州发展净流出5.81亿元 保利发展净流出1.80亿元 [2][3] 房地产行业资金流入明细 - 西藏城投上涨4.63% 换手率4.20% 主力资金流入5556.54万元 [2] - 天保基建上涨1.12% 换手率5.66% 主力资金流入3357.39万元 [2] - 荣盛发展上涨0.70% 换手率3.50% 主力资金流入2280.53万元 [2] - 栖霞建设下跌0.71% 换手率5.58% 主力资金流入2000.36万元 [2] - 光大嘉宝上涨1.32% 换手率6.04% 主力资金流入1947.89万元 [2] 房地产行业资金流出明细 - 万通发展下跌9.96% 换手率21.48% 主力资金流出75766.99万元 [3] - 衢州发展下跌2.55% 换手率10.69% 主力资金流出58141.42万元 [3] - 保利发展下跌1.47% 换手率1.87% 主力资金流出17950.08万元 [3] - 张江高科上涨0.03% 换手率5.67% 主力资金流出16700.83万元 [3] - 招商蛇口下跌1.31% 换手率0.88% 主力资金流出8542.24万元 [3]

指数表现 - 中证800地产指数当日下跌0.07%报2757.06点 成交额89.3亿元[1] - 近一个月上涨3.40% 近三个月上涨7.47% 年初至今上涨0.35%[1] 指数构成 - 指数基日为2004年12月31日 基点1000点[1] - 样本按中证行业分类分为11个一级行业与35个二级行业[1] - 指数样本每半年调整一次 调整时间为每年6月和12月第二个星期五的下一交易日[3] 权重分布 - 前十大权重股合计占比91.93% 招商蛇口(13.86%)、保利发展(13.36%)、万科A(13.3%)为前三大成分股[1] - 上海证券交易所占比67.59% 深圳证券交易所占比32.41%[2] - 行业集中度极高 房地产行业占比100.00%[3] 成分股明细 - 十大权重股包括:招商蛇口、保利发展、万科A、张江高科(11.82%)、海南机场(9.58%)、衢州发展(8.35%)、新城控股(6.34%)、滨江集团(5.25%)、华发股份(4.61%)、陆家嘴(4.46%)[1]