利润数据 - 2023年度未分配利润351.93亿元[2] - 截至2024年6月30日累计可供股东分配利润330.88亿元[2] - 经分配后剩余未分配利润307.83亿元[2] 分红情况 - 每10股派发现金股利2.39元(含税)[2] - 本次现金分红共计23.05亿元（含税）[2] - 2024年中期分红比例为33.07%[3] 方案审议 - 2024年6月7日审议通过2024年中期分红安排议案[4] - 2024年8月16日审议通过2024年中期利润分配方案[4] 股本信息 - 截至2024年6月30日普通股总股本9,644,444,445股[2]

会议审议 - 审议通过2024年上半年经营情况及下半年工作要点议案[1] - 审议通过2024年半年度报告及摘要议案[1] - 审议通过2024年中期利润分配方案议案[3] - 审议通过2024半年度第三支柱披露报告议案[4] - 审议通过2024年度“提质增效重回报”专项行动方案议案[5] 业绩考核 - 审议公司职业经理人2023年度业绩考核结果议案[6] - 审议公司职业经理人2024年度考核指标及任期考核目标议案[6] 市场扩张与并购 - 审议通过向四家沪农商村镇银行增资议案[8] - 审议通过出资收购沪农商村镇银行资产议案[8]

资本数据 - 2024年6月30日核心一级资本净额为11,966,855.28万元，3月31日为11,745,334.13万元[2] - 2024年6月30日一级资本净额为11,994,467.07万元，3月31日为11,769,966.09万元[2] - 2024年6月30日资本净额为13,981,616.28万元，3月31日为13,747,998.65万元[2] - 2024年6月30日风险加权资产为81,522,354.93万元，3月31日为81,034,342.88万元[2] 比率数据 - 2024年6月30日核心一级资本充足率为14.68%，3月31日为14.49%[2] - 2024年6月30日一级资本充足率为14.71%，3月31日为14.52%[2] - 2024年6月30日资本充足率为17.15%，3月31日为16.97%[2] - 2024年6月30日流动性覆盖率为166.43%，3月31日为172.63%[2] - 2024年6月30日净稳定资金比例为135.10%，3月31日为134.35%[3] - 2024年6月30日流动性比例为65.71%，3月31日为59.20%[3] - 2024年6月30日杠杆率为7.85%，3月31日为7.74%，杠杆率最低监管要求为4%[19] 其他数据 - 对未并表金融机构的小额少数资本投资中未扣除部分为291,144.34，其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产（扣除递延税负债）为539,416.04[10] - 权重法下，实际计提的超额损失准备金数额为2,215,133.25，可计入二级资本超额损失准备的数额为932,549.13[10] - 财务并表和监管并表下资产合计均为145,495,728.64万元，负债合计均为133,256,339.05万元，股东权益合计均为12,239,389.59万元[13] - 调整后表内外资产余额为152,746,774.62万元，其中衍生工具调整项为110,345.25万元，证券融资交易调整项为978,681.60万元，表外项目调整项为6,242,077.09万元，其他调整项为 - 80,057.96万元[16] - 2024年6月30日调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）为143,076,194.63万元，衍生工具资产余额为506,923.00万元，证券融资交易资产余额为2,921,579.90万元[18] - 2024年6月30日调整后的表外项目余额为6,242,077.09万元[19] 资本工具数据 - 上海农商银行三种资本工具可计入监管资本数额分别为8528.88百万元、7000百万元、3000百万元[21] - 三种资本工具面值分别为964.44百万元、7000百万元、3000百万元[21] - 二级资本工具赎回日期及额度分别为2027年3月7日7000百万元、2027年7月20日3000百万元[21] - 二级资本工具票面利率分别为3.67%、3.39%[21] - 普通股初始发行日为2021年8月4日，二级资本工具初始发行日分别为2022年3月3日、2022年7月20日[21] - 二级资本工具原始到期日分别为2032年3月7日、2032年7月22日[21] - 普通股分红为浮动，二级资本工具分红为固定[21] - 普通股可自主取消分红，二级资本工具无自由裁量权[24] - 二级资本工具存在减记情况，触发条件为两种情形较早者，且为全部永久减记[24][25] - 二级资本工具次级类型受偿顺序在存款人和一般债权人之后，优先于股权资本等[25]

战略与业务 - 制定2024年度“提质增效重回报”行动方案[1] - 以2023 - 2025年战略引领，坚持三大核心战略，打造五大金融服务体系[2] - 聚焦科技、绿色、普惠、养老、数字金融“五篇大文章”[7] - 贯彻科技金融“六专机制”，扩充专营机构数量[8] - 完善ESG顶层设计，锚定打造ESG管理示范银行目标[9] - 聚焦“三农”提供精准金融服务，重塑产品制度流程[10] - 构建养老综合服务体系，打造养老“服务生态圈”[11] - 围绕“Focus +”战略，提升金融科技能力[13] 公司治理 - 完善“1 + 5 + N”公司治理制度体系，构建“三会一层”架构[15] - 推动“六位一体”独董履职体系落地[17] - 健全公司治理制度，强化“关键少数”责任[18] - 深化职业经理人制度改革，完善考核闭环管理[18] 股东回报 - 自2021年上市后每年现金分红比例超30%[22] - 累计派发普通股现金股利146.59亿元[22] - 制定新三年股东回报规划（2024 - 2026）[22] 股价与市值管理 - 将维护股价稳定、提升市值表现与分红可预期性作管理目标[19] - 分析股价因素，对冲波动、推动估值修复[21] - 主要股东遵守减持新规，长期持股[21] 信息披露与沟通 - 完善信息披露管理制度，提升披露质量[23] - 全渠道开展投资者沟通，回应市场关切[24]

关联授信 - 给予上海国际集团有限公司关联授信额度232亿元[4][36] - 给予中国远洋海运集团有限公司关联授信额度110亿元[4][36] - 给予中国宝武钢铁集团有限公司关联授信额度85亿元[4][36] - 给予上海久事（集团）有限公司关联授信额度92亿元[36] 股东持股 - 上海国有资产经营有限公司持有公司9.29%股份[9] - 中国远洋海运集团有限公司持有公司8.29%的股份[9] - 宝山钢铁股份有限公司持有公司8.29%股份[9] - 上海久事（集团）有限公司持有公司7.79%股份[9] - 中国太平洋人寿保险股份有限公司持有公司5.81%的股份[10] 企业财务数据 - 2023年末国际集团总资产2325.81亿元，总负债666.47亿元，净资产1659.34亿元，资产负债率28.66%，主营业务收入7.25亿元，净利润62.77亿元[13] - 2023年末中远海运集团总资产10756.32亿元，所有者权益5209.55亿元，资产负债率51.57%，营业总收入3817.80亿元，净利润489.58亿元[14] - 2023年末宝武集团总资产13625.22亿元，总负债7842.84亿元，净资产5782.39亿元，资产负债率57.56%，营业总收入11129.72亿元，净利润237.91亿元[16] - 2023年末久事集团总资产7145.25亿元，总负债1831.32亿元，净资产5313.93亿元，资产负债率25.63%，营业收入257.1亿元，净利润 - 67.13亿元[17][18] - 2023年末太保集团总资产23439.62亿元，总负债20762.58亿元，所有者权益2677.04亿元，资产负债率88.58%，营业收入3239.45亿元，净利润279.11亿元[18] - 2023年末国盛集团总资产1787.04亿元，总负债599.22亿元，净资产1187.82亿元，资产负债率33.53%，营业收入3.65亿元，投资净收益32.52亿元，净利润16.59亿元[19][20] - 2023年末浙江交投总资产9352.97亿元，总负债6309.14亿元，净资产3043.84亿元，资产负债率67.46%，主营业务收入3240.31亿元，净利润78.53亿元[21] - 2023年末中国太平总资产13706.01亿元，总负债12549.07亿元，所有者权益1156.94亿元，资产负债率91.56%，营业收入1346.05亿元，净利润86.56亿元[23] - 2023年末申迪集团总资产616.90亿元，总负债397.74亿元，净资产219.16亿元，资产负债率64.47%，营业收入143.63亿元，净利润22.11亿元[24] - 2023年末浦银金租总资产1306.86亿元，总负债1188.18亿元，净资产118.68亿元，资产负债率90.92%，全年营收76.77亿元，净利润11.50亿元[26] - 2023年末浦银理财产品规模10184.04亿元，全年营收9.31亿元，净利润4.49亿元[28] - 2023年末长江金租总资产378.15亿元，总负债329.27亿元，净资产48.89亿元，资产负债率87.07%，全年营收13.34亿元，净利润6.45亿元[29] - 2023年末临港集团总资产2183.72亿元，总负债1492.19亿元，所有者权益691.53亿元，资产负债率68.33%，全年营收132.56亿元，净利润18.68亿元[30] - 2023年末光明集团总资产2679.65亿元，总负债1723.08亿元，净资产956.57亿元，资产负债率64.30%，全年主营业务收入1327.40亿元，净利润25.19亿元[31] - 2023年末上海证券总资产730.72亿元，总负债557.07亿元，所有者权益173.66亿元，资产负债率76.24%，全年营收34.18亿元，净利润3.53亿元[33] 股权控制 - 国务院国资委持有中远海运集团90%股权，持有宝武集团90%股权，浙江省国资委持有浙江交投90%股权，财政部持有中国太平90%股权[14][16][21][23] - 上海市国资委持有久事集团100%股权，持有国盛集团100%股权，为申迪集团实际控制人[17][19][24]

会议信息 - 公司第四届监事会第十八次会议于2024年8月16日召开[1] - 应参会监事5人，实际参会4人[1] 议案表决 - 《关于公司2024年半年度报告及摘要的议案》全票通过[1] - 《关于修订管理办法的议案》全票通过[4] - 《关于公司2024年中期利润分配方案的议案》全票通过[5]

增持主体 - 公司12名高管、董事和监事参与增持[3] 增持计划 - 计划增持不少于550万元公司A股股份[3][4][6] - 实施期限自2024年8月19日起6个月[3][6] 持股情况 - 公告前增持主体合计持股3471700股，比例0.0360%[5] 个人增持金额 - 董事长徐力不少于20万元[6] - 副董事长、行长顾建忠不少于80万元[6] - 职工董事应长明不少于65万元[6] - 独立董事陈缨不少于20万元[6] - 副行长金剑华、张宏彪各不少于70万元[6] - 副行长顾贤斌不少于65万元[6]

股份转让限制 - 董事、监事和高级管理人员任职期间每年转让股份不得超所持总数25%，所持不超1000股可一次全转让[11] - 任期届满前离职，任期内和届满后6个月内每年转让股份不得超所持总数25%，离任6个月内不得转让[13] - 因离婚分割股份后减持，过出方和过入方任期内和届满后6个月内每年转让股份不得超各自持有总数25%[13] - 董事、监事和高级管理人员在公司股票上市交易之日起一年内不得转让股份[6] - 董事、监事和高级管理人员离职后半年内不得转让股份[6] 股票买卖限制 - 董事、监事和高级管理人员在年度报告、半年度报告公告前15日内不得买卖本行股票[8] - 董事、监事和高级管理人员在季度报告、业绩预告、业绩快报公告前5日内不得买卖本行股票[8] - 董事、监事和高级管理人员买入本行股票后6个月内卖出或卖出后6个月内买入，收益归公司[7] - 董事、监事和高级管理人员在公司可能触及重大违法强制退市情形相关期间不得减持[7] 信息披露要求 - 董事、监事和高级管理人员应在股份变动事实发生之日起2个交易日内报告并公告[17] - 董事会秘书每季度检查董监高交易公司股票披露情况[18] - 董监高买卖公司股票前应书面通知董事会秘书[19] - 董监高从事融资融券交易需遵守规定并申报[20] - 董监高通过集中竞价或大宗交易转让股份，首次卖出前15个交易日报告并披露减持计划[21] - 每次披露的减持时间区间不得超过3个月[21] - 减持计划实施完毕或未实施，董监高需在2个交易日内报告并公告[21] - 董监高股份被强制执行，应在2个交易日内披露[20] - 减持区间内公司发生重大事项，董监高应同步披露减持进展[22] - 董监高持股及其变动比例达规定时，应履行报告和披露义务[21] - 董监高持有及买卖公司股份情况应在年度报告披露[24]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，包括现场交流、电话会议、现场调研 [2] - 时间为2024年7月3日、5日、12日、17日 [2] - 参与单位有兴业证券、交银施罗德基金等众多机构 [2] - 地点为上海农商银行总行及线上会议 [2] - 接待人员为董事会办公室相关负责人员 [2] 分红政策 - 公司自2021年上市以来分红比例稳定在30%以上，近期股息率保持在5.5%以上 [2] - 制定年度现金分红政策时会考虑留存收益、同业水平和投资者诉求 [2] - 公司资本充足，有能力积极回报股东，董事会将在2024年年内根据股东大会决议制定并实施中期分红方案 [2] 解禁情况 - 8月19日解禁涉及发行前持股超51%的前七大法人股东和持股超5万股的内部职工股，内部职工股规模占比较小 [2] - 前七大股东为战略投资股东，将长期坚定持股，解禁后减持压力不大 [2] - 7月以来公司举办多场交流活动稳定市场和投资者预期，后续将及时披露解禁信息 [2][3] 科技金融优势 - 截至2024年一季度末，科技型企业贷款余额突破1000亿元 [3] - 地域优势：上海是全球重要科创城市，公司深耕上海本地市场70多年，网点多在郊区，园区集聚利于业务发展 [3] - 先发优势：2009年设科技型中小企业融资中心，2012年设科技专营支行，去年成立事业部并批量设特色二级支行 [3] - 客群优势：以“科创更前、科技更全、科研更先”为导向，拓展硬科技型企业客户，保持市占率优势 [3] - 专业优势：通过专属产品、计划、信评体系、考核激励打造专业化服务体系 [3] 未来重点发力领域 - 普惠金融：以乡村振兴战略为导向，覆盖上海郊区100多个乡镇、1550余个行政村，推进信用村镇建设，拓展特色农业产业链生态场景 [3] - 科技金融：形成“二三三五”特色模式，包括重塑风险逻辑、坚持服务理念、具备三种意识、构建五大体系 [3] - 养老金融：聚焦老年客群需求，推出“心家园”公益服务项目，2023年代发养老金业务发放笔数增幅全市第一，规模居全市第二 [3]

股份数据 - 本次上市流通股数为4,694,820,164股，上市日期为2024年8月19日[2][12] - 2021年首次公开发行后，总股本为9,644,444,445股，有限售条件流通股占比90%，无限售条件流通股占比10%[3] - 2022年8月19日部分限售股解禁后，有限售条件流通股占比52.08%，无限售条件流通股占比47.92%[3][4] - 本次上市流通的限售股占总股本48.68%[4] - 剩余限售股数327,860,836股为内部职工股股东持有[14] - 国有法人持有股份解禁前为4,633,390,370股，解禁后为0股[16] - 其他境内法人持有股份解禁前为2,213,280股，解禁后为1,813,288股[16] - 境内自然人持有股份解禁前为387,077,350股，解禁后为326,047,548股[16] - 有限售条件的流通股份解禁前为5,022,681,000股，解禁后为327,860,836股[16] - A股无限售条件的流通股份解禁前为4,621,763,445股，解禁后为9,316,583,609股[16] - 无限售条件的流通股份解禁前为4,621,763,445股，解禁后为9,316,583,609股[16] - 股份合计解禁前后均为9,644,444,445股[16] 股东承诺 - 发行前按序合计持股超51%的股东承诺36个月内不转让或委托管理股份[6] - 职工董事、高级管理人员36个月锁定期满后，每年转让股份不超持股总数15%，5年内不超50%[7] - 职工监事36个月锁定期满后，每年转让股份不超持股总数15%，5年内不超50%[8] - 持有内部职工股超5万股的已确权自然人股东36个月锁定期满后，每年转让内部职工股不超持股总数15%，5年内不超50%[9] 其他情况 - 本次上市流通的限售股涉及3,682名股东和1个未确认持有人证券专用账户[4] - 上海国有资产经营有限公司等多家公司持有的限售股本次全部上市流通[13] - 本次申请上市的限售股持有人无未履行承诺影响上市流通的情况[9] - 公司职工董事、高管持有的首次公开发行前股份锁定期自动延长6个月至2025年2月18日[14] - 公告发布时间为2024年8月14日[18]